Wie viele Andere, hier bin ich eine ganze Zeit auf der Suche nach einer Strategie gewesen. Ich denke, dass ich jetzt einen für mich sehr guten Weg gefunden habe, der jetzt noch beschritten werden muss.

Das Zentrum werden zwei ETFs bilden:

Zum einen der $IWDA (+0,99 %) und zum anderen der $EXI2 (+0,31 %)

Der Erste ist hinlänglich bekannt und soll heute nicht das Thema sein, nur so viel dazu: ich sehe für mich bei den EM mehr Risiken als Chancen und verzichte deswegen bewusst auf sie, deswegen kein All country o.ä.

Der zweite ETF $EXI2 (+0,31 %) ist für mich eine hervorragende Alternative zu Einzelaktien um in meinem Depot einen Schwerpunkt auf Bluechips zu legen.

Da er nicht zu den ganz bekannten Indizes/ETFs gehört, möchte ich ihn kurz erklären.

Zulassungskriterien und Indexkonstruktion des

Dow Jones Global Titans 50 übersetzt aus der Dow Jones Titans Indices Methodology

Indexuniversum:

Das Indexuniversum ist definiert als alle Aktien im S&P Global BMI.

Auswahluniversum:

1. Aktien aus dem oben definierten Indexuniversum, die im letzten Quartal mehr als 10 Tage nicht gehandelt wurden, werden ausgeschlossen. Aus dem verbleibenden Universum bilden die 100 besten Unternehmen, die anhand ihrer Marktkapitalisierung bewertet werden, das Auswahluniversum. Ob ein Unternehmen mit mehreren Aktiengattungen für den Index in Frage kommt, hängt von der Summe der Marktkapitalisierung der in Frage kommenden Gattungen des Unternehmens ab.

2. Die Unternehmen müssen mindestens 30 % ihrer Einnahmen auf ausländischen Märkten erzielen, um für die Aufnahme in den Index in Frage zu kommen. Gegenwärtig im Index enthaltene Unternehmen sind weiterhin zugelassen, wenn sie mindestens 20 % ihrer Einnahmen auf ausländischen Märkten erwirtschaften. Auswahl der Unternehmen für den Index

1. Die Unternehmen des Auswahluniversums werden nach den folgenden Kriterien geordnet:

- Marktkapitalisierung - Umsatz - Nettoeinkommen

2. Für jedes Unternehmen wird ein endgültiger Rang berechnet, indem der Marktkapitalisierungs-Rang mit 60%, der Umsatzrang mit 20% und der Nettogewinnrang mit 20% gewichtet wird.

3. Die 50 Unternehmen mit dem höchsten Endrang werden ausgewählt und bilden den Index, vorbehaltlich der folgenden Puffer:

- Jedes Unternehmen, das sich unter den ersten 30 der Endrangliste befindet und noch nicht im Index enthalten ist, ersetzt das bislang enthaltene Unternehmen mit dem niedrigsten Rang im Index.

- Jedes im Index enthaltene Unternehmen, das in der Endrangliste nicht unter den ersten 70 ist, wird durch das höchstplatzierte nicht enthaltene Unternehmen ersetzt.

- Bei einem Gleichstand in der Endrangliste wird das Unternehmen mit der größeren Marktkapitalisierung höher eingestuft.

Gewichtung

Bei jeder Neugewichtung wird der Index nach Marktkapitalisierung gewichtet, wobei eine Obergrenze von 8 % für Unternehmen gilt. Die Gewichtung wird vierteljährlich überprüft.

Soweit zur Zusammensetzung und Funktionsweise des ETFs.

Meine Gründe, warum ich den Index in meinem Depot zum größten Posten gemacht habe:

• In dem ETF sind immer mindestens 50 Bluechip-Unternehmen, manchmal auch mehr, enthalten.
• Ich wäre bei allen enthaltenen Unternehmen auch dazu bereit mir die Einzelaktien ins Depot zu legen.
• Da es sich um einen Aktien-ETF handelt, bei dem 30% der Erträge steuerfrei sind (Stichwort Teilfreistellung), müssen jegliche Erträge (Kursgewinne bei Veräußerung, Dividenden) mit 18,4625% (Kirchensteuer vernachlässigt) versteuert werden. Ein großer Vorteil gegenüber der Einzelaktien.
• Quartalsweise automatisches rebalancing, keine Arbeit für mich.
• Jedes Jahr im September wird die Zusammensetzung überprüft und angepasst.
• Erfüllt ein Unternehmen nicht mehr die Voraussetzungen, wird es beim quartalsweisen Rebalancing aus dem Index entfernt und im folgenden September ersetzt.
• Das Rebalancing erfolgt nach Marktkapitalisierung, ist aber je Einzeltitel auf 8% gedeckelt.
• Der $EXI2 (+0,31 %) performt langfristig besser als der $IWDA (+0,99 %) zumindest bei einer Betrachtung ab 10 Jahren Haltedauer. Angestrebt sind mindestens 30 Jahre Haltedauer.

Natürlich gibt es auch Nachteile:

• Der Index ist extrem US-lastig
• Der Index ist techlastig
• 50 Unternehmen sind keine Diversifikation, deswegen nutze ich den ETF um die Unternehmen bei mir vorsätzlich überzugewichten.
• 0,51% TER sind nicht gerade wenig für einen ETF
• Stürzt eines der ganz großen Unternehmen (beispielsweise Apple) über einen längeren Zeitraum ab, kann es den Index ziemlich runterziehen, bis es rausfliegt.
• Eine erfolgreiche Vergangenheit ist keine Garantie für eine erfolgreiche Zukunft.

Ich werde mein Depot mittelfristig dahingehend umbauen, dass ich fast alle Einzelaktien in den $IWDA (+0,99 %) umschichten werde. Einzeltitel, von denen ich eine überdurchschnittliche Rendite erwarte, dürfen bleiben und werden ggf. ausgebaut oder neu aufgenommen. Voraussetzung ist, dass sie nicht im $EXI2 (+0,31 %) enthalten sind. Vielleicht kommt auch noch der eine oder andere Sektor-ETF dazu.

Ziel ist es, ein übersichtlicheres Depot zu bekommen, bei dem der Großteil im $IWDA (+0,99 %) liegt. Der $EXI2 (+0,31 %) soll für eine bisschen Outperformance sorgen und mit dem einen oder anderen Einzeltitel und etwas Kryptos kann man dann versuchen die Rendite zu maximieren, um nicht zu sagen: ein bisschen Spaß muss sein .

Mich würde eure Meinung insgesamt zur neuen Strategie interessieren und im Speziellen, wir ihr den $EXI2 (+0,31 %) als Alternative zu zig Einzelaktien seht?

Screenshot: https://de.extraetf.com/etf-comparison?etf=IE00B4L5Y983,DE0006289382