3Mon.·

Umschichtung MSCI World in Invesco Quantitative Strategies ESG Global Equity Multi-Factor

Ich habe mich entschieden, meine MSI World Anteile umzuschichten in den $IQSA (+0,13 %) (Invesco Quantitative Strategies ESG Global Equity Multi-Factor UCITS ETF - USD ACC ETF, ISIN: IE00BJQRDN15).

Gründe:

mich überzeugt der aktive Verwaltungansatz des ETF im Hinblick auf die „stürmischen Zeiten“ die ich in 2025 erwarte bei geringeren Kosten im Vergleich zu aktiven Fonds
weiterhin Investition in den Welt-Aktienkorb mit im Gegensatz zum MSCI World anderer Gewichtung der Aktien im Anlagehorizont in die drei Bereiche Value, Qualität und Momentum
ich möchte dadurch mein Risiko reduzieren, was die sieben großen Tech-Aktien angeht (die sind mir im MSCI World aber auch im FTSE ACW derzeit zu stark gewichtet), da sich der Aktienkorb deutlich unterscheidet
Gute, historische Performance vergleichbar zum MSCI World
Investitionen nach bestimmten ESG Kriterien (Nachhaltigkeit ist nicht mein Hauptziel, aber ich würde gerne Einen Teil meines Depots in diese Richtung investieren)
Nachteil: Mehrkosten (0,5 statt 0,15), die unter Berücksichtigung der historischen Performance aus meiner Sicht aber kein Hinderungsgrund für einen Einstieg sind.

Hattet ihr euch diesen aktiven ETF vielleicht auch schon einmal angeschaut? Wie habt ihr ihn bewertet?

18 Kommentare

Stulle 🥪@Stullen-Portfolio

3Mon.

Joah, ich mag ebenfalls den Ansatz, den oftmals so genannten Bodensatz bei klassischen World-ETFs zu vermeiden und etwas fokussierter aber dennoch breit zu investieren. Daher investiere ich auch in den $IQSA...sowie in drei weitere ETFs mit der gleichen Zielsetzung.

Gruß
🥪

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Norbert G.@Commander_Scotty

1Mon.

@Stullen-Portfolio Sehe ich ähnlich und bin schon länger hier investiert. Verrätst du uns, welche drei die weiteren sind ?? 😊

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Stulle 🥪@Stullen-Portfolio

1Mon.

@Commander_Scotty
Klaro:
$XDEM
$GGRG
$JREG

...kannste aber auch bei einem Klick auf meinen Namen sehen 😉

Gruß
🥪

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Norbert G.@Commander_Scotty

1Mon.

@Stullen-Portfolio Danke dir! (P.S. Kniffte und Bütterken erinnern mich an mein erstes Leben… 😂😉👍)

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Stulle 🥪@Stullen-Portfolio

1Mon.

@Commander_Scotty
Wieso das, warste Bäcker? 😉

Gruß
🥪

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Norbert G.@Commander_Scotty

2Wo.

@Stullen-Portfolio Nee, aba ich bin da auf de Welt chekommen, wo man so kuiern tut, woll!

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Christian@ChristianInvests

3Mon.

Ich verstehe die Sorge um einen Crash, aber ich verstehe noch nicht, welche Strategie du mit deiner ETF-Investition verfolgst. Die Idee von Welt-ETFs, würde ich sagen, ist die durchschnittliche Rendite der Weltwirtschaft mitzunehmen und das über einen Zeitraum von mind. 10 Jahren (gerade auch in Zeiten von Crashes dennoch eine positive Rendite zu erzielen), eher noch länger.

Dadurch, dass MSCI World regelmäßig rebalanced wird nach Marktkapitalisierung, muss er nicht aktiv gemanaged werden. Den ETF, den du nun anstrebst, sieht vermeintlich risikoärmer aus, weil nur 2 der 7 großen Tech-Aktien an vorderster Stelle stehen, aber letztendlich ist der ETF auch knapp 70% USA und von den Sektoren her knapp 30% Tech-Aktien insgesamt.

Dann kommt eben hinzu, wie du sagst, die höhere TER von 0,5 %. Letztendlich hast du damit höhere Kosten, ohne dass deine Rendite sich erhöht. Du hast ja selbst gesagt, dass die historische Performance vergleichbar ist. Wie kommst du nun zu der Annahme, dass besagter ETF plötzlich den Markt signifikant schlägt mit einer relativ ähnlichen Investmentstrategie?

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CKK@THE-ROCK-SAAR

3Mon.

@ChristianInvests Danke für Deine Einschätzung. Ich verfolge genau das gleiche Ziel, dass du oben beschreibst (Weltrendite mitnehmen). Also mir geht es auch nicht darum, den Markt signifikant zu schlagen. Vielleicht ist das falsch rüber gekommen? Aber genau, weil er eben nicht in den sieben Haupttech-Werten voll drin ist, hab ich da schon das Risiko gesenkt aus meiner Sicht. Also letztlich möchte ich analog zum MSCI Word von der Rendite landen. Ich glaube nur, dass der MSCI-World in den nächsten Monaten bei einem möglichen Crash etwas weiter absinken wird, als dieser aktive ETF (nachdem ich die Einzelwerte in den beiden verglichen habe).

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Christian@ChristianInvests

3Mon.

@THE-ROCK-SAAR Der Punkt ist, wenn du einen Anlagezeitraum von 10+ Jahren hast, wird es egal sein, ob nächsten Monat ein Crash passiert oder nicht. Die Werte werden sich erholen + es werden regelmäßige Balancings allein durch den Mechanismus des ETFs durchgeführt. Deswegen ist deine Überlegung m.M.n zu kurz gegriffen, jetzt
in einen aktiv gemanagten Fonds zu investieren.

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Christian@ChristianInvests

3Mon.

@THE-ROCK-SAAR Der andere Punkt ist, in deinem präferierten ETF sind immer noch 70% USA-Aktien drin. Bei einem Crash werden nicht nur die MAG 7 Aktien abschmieren, sondern der Großteil der US-Aktien. Und mit welchem Wissen weißt du besser, ob der aktiv gemanagte Fonds das besser einschätzen kann?

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CKK@THE-ROCK-SAAR

3Mon.

@ChristianInvests das weiß ich natürlich nicht. Da hast du schon recht, aber letztlich ist Geldanlage doch immer eine Wette auf die Zukunft. Ich sehe das halt etwas anders als du. Ich habe mir die Einzelwerte angeschaut. (sind circa 170 in die der Invesco ETF investiert), und ich finde die Mischung unheimlich gut und zum Teil auch recht konservativ. Das passt im Moment gut zu meinem Risikoprofil. Ich hatte gar nicht vor, meinen US Anteil durch diesen ETF weiter zu reduzieren (das mache ich durch die Gesamtmischung in meinem Depot schon ausreichend), wie kommst du darauf?
Die Kosten für diesen aktiven ETF sind deutlich geringer als bei einem aktivem Fonds mit zB TER = 3%, dennoch bietet er eine Investitionen in den globalen Aktienkorb, es schaut auch mal ein Profi über die Auswahl drüber und er folgt nicht rein per Algorithmus dem MSCI World Index, und das ist mir wichtig. 👍🏻 Ich denke, wenn der Index abschmiert und alle ETFs die dranhängen auch, komme ich vielleicht etwas besser raus, wenn ich mich mit diesem ETF davon zu einem signifikanten Maß unterscheide. Aber wie gesagt, das ist nur Spekulation und einfach meine persönliche Einschätzung. 😀

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Christian@ChristianInvests

3Mon.

@THE-ROCK-SAAR Du scheinst ziemlich viel Ahnung zu haben von dem, was du erzählst. Bei dem Wissen traue ich dir auf jeden Fall zu, auch fundiert in Einzelaktien investieren zu können :)

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Korrekturensohn@Korrekturensohn

3Mon.

Hättest dir besser ein eigenes Multifactor Portfolio gebaut durch Gleichgewichtung mit Small Caps, Emerging Markets und meinetwegen Value Aktien

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CKK@THE-ROCK-SAAR

3Mon.

@Korrekturensohn Danke für Deine Einschätzung. Der ETF ist nur ein Teil meines Portfolios. Grundsätzlich verfolge ich einen Ansatz, der in die Richtung geht, die du beschreibst. Mit Einzelaktien und weiteren Fonds. Zum Beispiel bin ich in dem sehr gut laufenden Frontier Markets/Schwellenländer-Fonds $QJYCS6 investiert. In diesen Märkten vertraue ich lieber auf gute Fondsmanager, die sich vor Ort auskennen.

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