Nicht gefunden

Ella Marie Waschbär

@DividendenWaschbaer

2J.·

Hallo Leute,

ich brauche heute Abend mal eure Meinung. Ich habe aktuell noch Bestände bei der Deka. Diese sind:

$n/a (DekaFonds TF [Orientiert am DAX]) und $n/a (DEKA-MegaTrends CF (im Prinzip ein MSCI World).

(Es steht zwar n/a bei den beiden Fonds, sie werden trotzdem gefunden.)

Der DekaFonds ist momentan mit 2,34% im Plus. Dieser wird bald möglichst verkauft. Wer will schon in den DAX? Linde jedenfalls nicht.

Der MegaTrends bereitet mir mehr Sorgen. Dieser wird aktuell bespart und läuft auch halbwegs gut. MSCI World eben.

Bis auf ein paar kleinere Verschiebungen hat er die gleichen (zumindest die ersten 10) Unternehmen wie der $H4ZJ (+0,37 %)

Dieser ist allerdings zur Zeit 53,51% im Plus. Die Einzahlungen werden demnächst gestoppt. Hatte das einfach nicht auf dem Schirm.

Aber was mach ich mit dem Betrag? Einfach liegenlassen oder auch verkaufen und dann MSCI World kaufen?

Liegenlassen würde die im angehängten Bild gezeigten Kosten bedeuten (Punkt 4 sind 25 % der über 100% MSCI World Net Return in EUR liegenden Wertentwicklung (auch unter Berücksichtigung der vorangegangen 5 Jahre)

Nachdem was ich bisher rausgefunden habe, hat der Fonds trotz der Kosten genauso performt wie der MSCI World mit geringeren Kosten. Also die Endsumme ist annähernd gleich, trotz höherer Kosten. Daher bin ich unsicher, ob ich die Steuern nicht einfach sparen soll und das Ding halt liegenlasse.

Wie ist eure Meinung dazu (mal abgesehen vom Üblichen "Sparkasse is eh blöd").

Die Deka hat einen guten Wertrechner, der auch die Kosten miteinbezieht. Sowas konnte ich für den MSCI World leider nirgends finden.

EDIT: Gerade noch zwei Bilder angefügt. Auch, wenn der MegaTrends aktuell dem MSCI World entspricht, scheint er in der Vergangenheit (trotz höherer Kosten) wesentlich besser performt zu haben...

EDIT2: Gerade was neues gefunden. Der Vollständigkeithalber hänge ich das Bild auch noch dran. Das andere MSCI Bild mit den 8300€ ist wohl eine Prognose für die nächsten 12 Jahre, während das nun angefügte Bild die Historie zeigt.

Damit zeigt sich, dass die Beiden doch ziemlich gleich sind. Ich rechne mal in Excel...

Vielen Dank schonmal.

7 Kommentare

Johannes@Johannes_J

2J.

Ich würde versuchen, den nach und nach in einen ACWI/FTSE AW oder auch MSCI World ETF umzuschichten, jedoch weiß ich nicht genau, wie ich das machen würde. Ich würde mir jedoch wahrscheinlich in Excel mal eine Tabelle bauen und dann unter Berücksichtigung der Mehrkosten im Fonds und der Kapitalertragssteuer das ganze mal nach der günstigsten Methode durchrechen

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Ella Marie Waschbär@DividendenWaschbaer

2J.

@Johannes_J Danke, ja das klingt nach einem Plan. Ich schau es mir Mal an. Den Freistellungsauftrag werde ich nächstes Jahr auch nicht ganz ausschöpfen (wird ja auf 1000€ erhöht. Ich denke Mal, dass ich einfach stückweise verkaufe. Aber schaue mir das erstmal auf Excel an 👍🏻

Edit:
@Johannes_J habe gerade doch noch einen Rechner gefunden und die Infos entsprechend im Text ergänzt. Auch, wenn der MegaTrends aktuell dem MSCI World weitestgehend entspricht, scheint er in der Vergangenheit wesentlich besser performt zu haben. Vielleicht sollte ich ihn doch auch laufen lassen :D

Edit2: Oh man. Das war die zukünftige Prognose... Hat sich erledigt. Auf die Historie gesehen wohl doch besser.

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Dr. M.@DocInvest

2J.

@Johannes_J Aufgrund der laufenden Kosten deines Deka-Produktes würde ich in den MSCI World umschichten mit Gesamtkosten (TER) von ~ 0.2% oder Amundi Prime Global mit TER von 0.05%. Ich würde versuchen, Produkte mit Ausgabeaufschlag sonstigen Gebühren zu meiden.

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Johannes@Johannes_J

2J.

@DocInvest Würde ich auch machen, jedoch weiß ich nicht, wie viel Gewinn beim Verkauf zu versteuern wäre, daher würde ich kurz ne Rechnung dazu machen, wie ich das am günstigsten hinbekommen würde

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individend@individend

2J.

Fonds sind wie immer eher für den Ausgeber interessant.

Gehe liebe in ein ETF deiner Wahl, Kostenpunkt wäre dann 0,2-0,6% TER.
Und nicht 1,45%.^^

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Ella Marie Waschbär@DividendenWaschbaer

2J.

@BigDip Ja, das mit den TER ist mir schon klar. Nur wundert es mich, dass, nach meinen Informationen, der MegaTrends trotz höheren Kosten effektiv fast den gleichen Renditewert hat wie der MSCI World.

Außerdem ist halt fraglich, ob es nicht sinnvoller ist den Sparplan zu stoppen und das Geld liegenzulassen, um keine Steuern auf den Gewinn zu zahlen 🤔

Mich verwirrt halt einfach, dass die Rendite trotz kosten gleich ist. Denn dann wäre es ja nicht nötig zu verkaufen, oder übersehe ich da was? Mein Kopf ist gerade voll 😅

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individend@individend

2J.

@DividendenWaschbaer Wie gesagt, Fonds sind für den Ausgeber interessant, es ist selten dass Fonds outperformen. Kannst mal Thelen oder Müller fragen.^^

Das Geld kannst du auch liegen lassen. Mit deinem Sparerpauschbetrag kannst du ihn abbauen, soll ja nächstes Jahr bei 1k liegen. Aufjedenfall woanders das Geld anlegen.

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