In der Welt des Investierens ist Struktur und Gewichtung entscheidend besonders, wenn man sich ein nachhaltiges und renditestarkes Portfolio aufbauen möchte. Das folgende Diagramm zeigt meine angestrebte
Zielgewichtung, basierend auf dem Core-Satellite-Prinzip. Dieses Modell kombiniert Stabilität mit gezieltem Wachstumspotenzial, eine ausgewogene Balance zwischen Risiko und Chance.
Die Portfolio-Struktur im Überblick:
1. Core-Komponente – 73,7 % (zwischen 70-80%) FTSE All-World (blau) $VWRL (-0,55 %)
und $FWRG (-0,49 %) Der grösste Teil meines Portfolios entfällt auf den FTSE All-World ETF, der über 4.000 Unternehmen weltweit abbildet. Diese breite Diversifikation ist die Basis für langfristigen Vermögensaufbau und schützt vor Einzelrisiken.
Vorteile:
- Weltweite Diversifikation in Industrie- und Schwellenländern
- Automatischer Zugang zu den global grössten Unternehmen
- Hohe Stabilität bei moderatem Risiko
- Automatisches Rebalancing wenn beispielsweise Amerika an Wirtschaftsmacht verliert.
2. Satelliten-Komponenten – 26,3 % (max. 30%) chancenorientierte Beimischungen
Diese Komponenten erhöhen das Renditepotenzial durch gezielte Investitionen ausserhalb des Marktbreitenindex:
• 15,8 % Bitcoin (braun) $BTC (+0,95 %)
Bitcoin sehe ich als chancenreiche, aber volatile Anlage. Als dezentraler Wertspeicher und mögliches “digitales Gold” kann es langfristig stark profitieren, insbesondere bei anhaltender Geldentwertung oder wachsender institutioneller Akzeptanz.
• 10,5 % Gold-ETF (orange) $ZGLD
Hierbei handelt es sich um einen physisch hinterlegten Gold-ETF, also einen klassischen sicheren Hafen mit digitalem Zugang. Gold schützt historisch zuverlässig vor Inflation, geopolitischer Unsicherheit und Währungsrisiken. ZGLD kombiniert diese Vorteile mit der Effizienz eines ETF.
(Aktuelles: Portfolio hat noch zu wenig Gold und All-World monatlicher Sparplan läuft auf dem FWRG und wöchentlicher Sparplan auf dem ZGLD.
Bitcoin gibts eher Lump Sum wenn mehr gefallen und ausgerichtet an 4 -Jahreszyklus.
Sonst gerade noch kleiner Zock auf Take-Two $TTWO (-0,7 %) mit dem GTA 6 Hype am laufen wird dann aber kurz vor Release verkauft und umgeschichtet.)
Warum dieses Portfolio?
Das Core-Satellite-Modell bietet mir mehrere Vorteile:
- Stabilität durch den Core-Anteil (FTSE All-World)
- Flexibilität & Innovation durch Satelliten (Bitcoin und Gold)
- Risikokontrolle durch klare Gewichtungen
Es ist ein Portfolio, das langfristig ausgelegt ist, also kein kurzfristiges Spekulationsdepot, sondern eine durchdachte Struktur mit strategischer Ausrichtung auf die nächsten 10-40 Jahre.
Mögliche Weiterentwicklungen
Natürlich ist kein Portfolio in Stein gemeisselt oder perfekt. Hier ein paar Überlegungen zur möglichen Weiterentwicklung:
- Weitere Satellitenideen: Emerging Markets, KI-ETFs, Small Caps, Dividendentitel
- Rebalancing-Strategie: Einmal jährlich die Gewichtung überprüfen und ggf. anpassen
- Absicherungsstrategien: Z. B. durch Cash-Quote oder Anleihen für Krisenzeiten
Und jetzt seid ihr gefragt:
- Wie sieht eure Portfolio-Gewichtung aus?
- Seid ihr eher auf Stabilität aus oder geht ihr mehr ins Risiko?
- Welche Rolle spielen Krypto oder Edelmetalle in eurer Strategie?
- Nutzt ihr auch das Core-Satellite-Modell oder verfolgt ihr einen anderen Ansatz?
Ich freue mich über euren Input, eure Erfahrungen und eure Fragen in den Kommentaren!
Euer Lord Vader!
