Nicht gefunden

4Mon.·

Eure Schwarm-Intelligenz gewünscht 😉

Gestartet hab ich mit meinen ETF-Investments Ende 2021.

Bisher hab ich ohne Konzept mein Geld in den MSCI World (erst $ISAC (+0,01 %) dann $IWDA (-0,02 %) ), $IUIT (+0,64 %) und $IUHC (-0,39 %) . Dips wurden nachgekauft und wenn die Preise gut waren.

Mir ist der chinesische Aktienmarkt ein bisschen suspekt, weil die Regierung dort den Markt erheblich manipulieren kann - deshalb der Schwenk auf den $IWDA (-0,02 %)

Zusätzlich dazu hab ich noch die DWS Fonds, die für mich als Kind angelegt wurden.

Die Aktien sind eher zum "Spielen".

Da ich noch keine Methode zur Aktienbewertung gefunden habe, die mir ein gutes Gefühl gegeben hat, bin ich hier noch etwas zurückhaltend.

$WQDS (-0,19 %) , $ESIT (+0,87 %) und $INGR würde ich als Fehltritte bezeichnen und stoße diese vermutlich demnächst ab.

Jetzt würde ich gerne auf ein sauberes Konzept setzen und Sparpläne anlegen.

Ziel ist es, meine Rente zu sichern und das Vermögen aufzubauen.

Jetzt steh ich nur vor der Frage:

Wie gewichte ich mein Portfolio am Besten?

Core-Sattelite? - Sind $IUIT (+0,64 %) und $IUHC (-0,39 %) Satteliten oder doch schon Core?

50% MSCI World Core, 20 % EM und 30% $IUIT (+0,64 %) / $IUHC (-0,39 %) ?

Wie würdet ihr vorgehen bzw wie würde eure Gewichtung bei meinem Portfolio aussehen?

Ich würde mich sehr über Tipps, Vorschläge und Ratschläge freuen.

Ich bin etwas ratlos 😁

Vielen Dank für eure Hilfe

21 Kommentare

4Mon.

Was meinst du mit "sauberem Konzept"?

Du setzt ja zu 100% auf B&H Aktien. Keine Diversifikation über Assetklassen oder Strategien. Das erhöht die Vola. Wenn du erst seit 2021 dabei bist, hast du noch nie einen tiefen Bärenmarkt erlebt. Damit enthält dein Depot ein großes psychologisches Risiko. Das kann langfristig so 5-10% pa kosten.

•

Sven@Sven235

4Mon.

Mit einem sauberen Konzept meine ich, dass ich mit festen prozentualen Werten die Sparpläne ausführen und 1-2x im Jahre rebalance.

Du meinst, dass ich zusätzlich in andere Assetklassen gehen soll? Z.B. Rohstoffe oder Anleihen?

••

Kevin E.@KevinE

4Mon.

@Sven235 das würde die Vola verringern, aber auch die Rendite senken. Zumindest, wenn du noch Jahrzehnte anlegen willst.

Was ist denn überhaupt das Ziel (in Zahlen)?

Cashflow x? vermögen y? Welcher Horizont? Und dann kommt natürlich dazu, was Epi sagt: wie gut kannst du Vola verkraften?

•

Epi@Epi

4Mon.

@Sven235 Okay, das meinst du. Ich hätte unter sauberem Konzept eine klare, logische Ableitung der Assetallokation und der Handelsstrategie aus deinem Ziel, deiner Situation und deinen Kenntnissen inkl. Backtests erwartet. Hast du das dynamische Renditereihenfolgerisiko beachtet? Klingt nerdig, macht aber am Ende so 50% deiner Rente aus.

Davon hängt auch ab, ob andere Assetklassen für dich sinnvoll sind.

Deine Allokation ist halt wie ein VW Golf. Irgendwie kommt man damit schon ans Ziel, und besser als mit einem Fahrrad (Tagesgeld), aber er ist nie wirklich optimal. Zum Frauen abschleppen ist er zu bieder, für eine Familie zu klein, für einen Rentner zu tief etc.

Die meisten hier versuchen, ihren Golf irgendwie zu pimpen (Core Satellite), statt sich ein Auto zu suchen, das auf ihre Situation passt.

•

Krush82@Krush82

4Mon.

@Epi Früher hat ein getunter Golf II noch zum abschleppen gereicht. Zumindest bei einem bestimmtem Klientel ;-)

•

Sven@Sven235

4Mon.

Mein Ziel ist möglichst früh in Rente gehen zu können.
Also in 20 Jahren die Millionen Marke zu knacken.
Bei 6% p.a. auf 20 Jahre mit 1000 pro Monat möglich.
Ich investiere monatlich ca 1000-1500€.

••

Sven@Sven235

4Mon.

Mehr Risiko wäre für ein Teil des Geldes denkbar bzw für zukünftige Einzahlungen.

••

Sven@Sven235

4Mon.

@Epi Wie bewertest du Aktien bzw wann kaufst du sie?
Bzw wie pimpst du dein Golf? 😁

••

Epi@Epi

4Mon.

@KevinE Andere Assetklassen verringern nicht in jedem Fall Vola und Rendite. BTC oder 2xgehebeltes Gold ETC können die Vola senken und zugleich die Rendite erhöhen. Ist sicher nicht jedermanns Sache, aber wissen sollte man um diese Möglichkeiten.

Oft läuft die Argumentation aber leider so:
-Ich habe 100% ACWI + Aktien, was kann ich verbessern?
-Mische Gold ein, das senkt die Vola.
-Och nee, Vola ist mir egal!
-Dann mische halt BTC ein, erhöht die Rendite.
-Och nee, damit würde ich mich nicht wohl fühlen.
-Warum nicht?
-Vola zu hoch.
😅

•

Epi@Epi

4Mon.

@Sven235 Wie du willst mit 6%pa und 1Mio in Rente? Hast du das durchdacht oder nur hübsche Zahlen genannt?
6%pa bei 1Mio machen 60k pa, dh 5k pM, abzgl. Steuern kommst du auf 4k pM netto. Bei 1,5k Sparrate entspricht das 5,5k pM netto aktuellem Einkommen. Also entweder du sparst aktuell deutlich zu wenig oder deutlich zu viel oder deine Rechnung hat einen Fehler.

Übrigens, wenn dein Renditeziel nur 6%pa sind, hast du viel Spielraum zur Glättung der Renditekurve. Google mal Meb Faber GAA.

••

Kevin E.@KevinE

4Mon.

@Epi ich bezog mich bei weniger Vola auf die vom TE angegebenen Assetklassen „Rohstoffe“ und „Anleihen“.

•

Alle 6 weiteren Antworten anzeigen

Wachstums_Aktionär@schokosahne

4Mon.

In Summe würde ich hier erstmal die etfs sortieren, das direkt und hierzu würde ich nicht versuchen zu wollen jeden Bereich abzudecken.

Dann als nächstes, ich bin Aktien Investor und bei den etfs habe ich eine klare Meinung, lieber weniger als mehr.
Bei deiner Aktien Auswahl die deutschen Aktien können alle raus, sieh es als Lektion.
Die fortinet gefällt mir sehr gut, das Unternehmen mit der schönsten Bilanz im ganzen Sicherheits Bereich.

Hier würde ich dann als 2 diversifizieren.
Das heißt als tech nimm deine Alphabet, falls du überzeugt bist.
Deine fortinet würde ich halten oder eben Amazon.

Dann würde ich dir empfehlen die 30% Aktien etwas zu diversifizieren.
Das heißt eine asml für den Industrie / Halbleiter Markt.
Die Hermes für zyklischen Konsum.
Eine thermo fisher für die Gesundheit.
Eine visa für den finanz Sektor.

Damit würde ich mich dann entspannen sind alles sehr sichere Unternehmen.
Dann Kannst du dir überlegen, durch Edelmetalle oder krypto zu diversifizieren.
Da liegt es tatsächlich an dir.
Das heißt du machst aus 16 Positionen im besten Falle 8 Positionen, 3 etfs und 5 Aktien.

•

Sven@Sven235

4Mon.

@schokosahne Die ETFs reduziere ich auf jedenfall.

Warum würdest du alle deutsche Aktien verkaufen?

Danke für die Tipps 👍
Nach welcher Methode erstellt du die Aktienbewertung?

••

Wachstums_Aktionär@schokosahne

4Mon.

@Sven235 da die Renditen deutlich schwächer sind. Der burggraben ist nunmehr nicht gegeben. Am Ende seh ich als Investor eines in Aktien.

Ich möchte die höchste Rendite mit der geringsten Gefahr und da gibt es soviele tolle Unternehmen. Diese sitzen aber nicht in Deutschland. Wir haben in Europa einige mit zum Beispiel novo nordisk oder einer Hermes.

Das ist gut das du es so annimmst und umso früher du es anpasst umso früher fährst du stabile und gute Renditen.
Ich wünsche dir viel Erfolg

••

TheGuardian@TheGuardian

4Mon.

sell/reduce both $IUHC and $ISAC, and into $IWDA.

••