4Mon.·

DIY-GPO: Ergebnis

$D5V0 (+0,72 %) Ich hab seit Coronabeginn versucht, das GPO selbst nachzubauen. Weil ich vom Konzept 100% überzeugt bin, aber mir die Kosten von 0,7% p.a. zu hoch sind, vor allem absolut betrachtet bei hohem Anlagevermögen.

...Vor 1 Jahr war ich dann soweit mit Zukäufen und nötigen Umschichtungen.

Und die letzte (aktuelle) 1-Jahres-Performance ist bei mir nahezu identisch zum GPO (vor Abzug der GPO-Kosten !).

Mein DIY-GPO hat unter 0,2% TER p.a. Ich habe mir also 0,5% Kosten p.a. erspart, auch wenn ein DIY-GPO natürlich viel arbeitsintensiver ist (durch Rebalancing, Krisenbeobachtung und Marktbeobachtung zur Auswahl einer geeigneten Investreserve (Anleihen).

...Das GPO ist ja zu 100% eine langfristige Passiv-Anlage (aus Investorsicht).

Ergo:

Wer "kleinere" Vermögen (bis 5-stellig) gut und extrem einfach ohne eigene Aufwände anlegen möchte, für den passt das GPO hervorragend (bei akzeptablen Kosten).

Für höhere Vermögen gilt meine Empfehlung nur dann, falls die TER des GPO auf <=0,5% sinken würde. (Gerd Kommer nimmt für seinen ETF nur 0,5%).

2 Kommentare

Kai Nehr@Webda

3Wo.

Wie ist die Zusammensetzung des DIY-GPO?

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Alex@AlexBloch

1Tg

@Webda
Ein max. simpler Nachbau bestünde aus thesaur. ETFs jeweils zu:
(Core:)
40% auf S&P500
20% auf EUROPA
20% auf EM IMI
20% auf WORLD SMALL CAPS

(plus Invest-Reserve mit 20% auf den Gesamtportfolio-Wert bezogen:)
ETF auf Europ. Staatsanleihen
(gemischte Laufzeit mit mittlerer Duration)

Ich habe es tatsächlich mit mehr ETFs viel feingranularer gemacht so wie Andreas Beck, und musste zudem bei der Mischung/Gewichtung historisch bedingt einen Workaround machen, da ich anfangs nur mit einem MSCI World allein ins Investieren mit ETFs eingestiegen war.
(Der aber nicht so optimal ist wie obige Aufteilung. Aber den ich trotzdem nicht verkaufen will, weil ich grundsätzlich nichts verkaufe/umschichte, sondern nur gezielt in die obigen Indizes/ETFs nachinvestiere; insbesondere in Krisenzeiten aber auch zwischendurch per Sparrate aus frischem Lohn.)

Meine Rendite (seit März 2020, als ich mit dem MSCI World begann):

Interner Zinsfuß :
11,72 % (p.a.)
TTWROR (True time-weighted rate of return) :
89,18 % (im Durchschnitt also ca. 15% p.a.)

p.s.
Für meine Kinder investiere ich dagegen in den Original-GPO, weil da die absoluten Kosten nicht so sehr ins Gewicht fallen und der ein "Fire&Forget"-Dachfonds ist, wo man sich um rein gar nichts mehr selbst kümmern muss außer ums punktuelle (bzw. monatliche) Einzahlen per ETF-Sparplan.

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