Hallo liebe Community,
ich möchte euch heute mal einen einzigartigen Fonds vorstellen, der nicht nur den MSCI World outperformt hat, sondern auch innovativ / sinnvoll ist und, man mag es nicht glauben, aus Deutschland kommt.
Es geht um den $U5W0 (-0,61 %)
“CoIQ Collective Intelligence Fund”
WKN: A3C91C / ISIN: DE000A3C91C5
Dass es Anleger gibt, die den Markt schlagen, ist bekannt. Ein Problem ist allerdings, dass die meisten es nicht langfristig schaffen und man oft erst nach der Outperformance sieht, welche die besten Investoren waren.
Könnte man Investorskill messen / quantifizieren und daraus ableiten, welche Investoren in der Zukunft eine hohe Wahrscheinlichkeit der Outperformance haben, könnte man deren Positionen kopieren und so den Markt schlagen.
Im Jahr 2008 wurde zu diesem Zweck das Börsenspiel informunity.de gestartet.
Der Unterschied zu anderen Börsenspielen: Es gibt keine Zertifikate, keine Pennystocks und es hat kein Ende.
Ziel ist es nicht, die Topperformer über einen kurzen Zeitraum zu finden, sondern Investoren, die über mehrere Börsenzyklen hinweg eine Outperformance liefern.
Den Investoren stehen zu jedem Zeitpunkt 300 Aktien zur Auswahl:
https://www.informunity.de/stock_modifications.p
Aus diesen Aktien wird ein Index gebildet, der „informunity Aktienindex“.
WICHTIG: Dieser Index ist NICHT, was der Fonds abbildet, er dient lediglich als Benchmark, an dem die Teilnehmer gemessen werden.
https://www.informunity.de/static.php?M=iax
Es gibt mehrere Paper-Portfolios, in denen man Aktien aus unterschiedlichen Anlageuniversen auswählen kann.
Basis-Portfolio - 10 Aktien aus 300
Kauf und Verkauf am nächsten Handelstag möglich
Hold-Portfolio - 10 Aktien aus 300
5 müssen bis zum Jahresende gehalten werden
5 müssen bis zum Quartalsende gehalten werden
Short-Portfolio - 10 Aktien aus 300
Positionswert verändert sich invers zum Aktienkurs.
Value-Portfolio - 10 aus 230 Aktien
Ausschluss der teuersten Aktien (Value + Blend)
Growth-Portfolio - 10 Aktien aus 150
Aktien mit dem stärksten Wachstum
Risk-Portfolio - 10 Aktien aus 300 + Cashkonto
Minütlicher Handel möglich, verschiedene Ordertypen, Positionsgröße frei wählbar
Zusätzlich gibt es noch:
- ein Prognose-Spiel, wo man abstimmen kann, wie der Index sich am Folgetag entwickeln wird
- ein Multi-Asset-Portfolio (Aktien, Bitcoin, Rohstoffe, Anleihen, Gold, Immobilien, Cash)
- ein (forderndes) Quiz
Aus der Perfomance des Basis- und Hold-Portfolios wird für jeden Spieler ein Score errechnet, der sogenannte IPQ (Investment Performance Quotient).
https://www.informunity.de/static.php?M=ipq
Die 300 Investoren mit dem höchsten IPQ werden Top-Investoren genannt.
Deren Platz ist allerdings nicht in Stein gemeißelt, jeder User kann auf- oder absteigen.
Warum sollten Investoren da freiwillig mitmachen?
Zum Ersten haben viele Menschen den Drang, sich mit anderen zu vergleichen.
Außerdem handeln börsenaffine Menschen oft aus einer Art intrinsischen Motivation heraus. Was sich für den einen wie Arbeit anfühlt, macht dem anderen eventuell Spaß.
Aber das muss ich euch in der Finanzbubble nicht erklären, ihr zieht euch ja täglich mit Freude Zeug rein, wo sich andere zu Tode langweilen würden.
Außerdem gibt es als Anreiz Credits, wenn man bestimmte Dinge tut oder Ziele erreicht. Hat man 3000 Credits, kann man sich diese als 30-€-Amazon-Gutschein auszahlen lassen.
Wie ist das einzuordnen?
Aus persönlicher Erfahrung kann ich sagen:
In meinem besten Quartal hatte ich 2100 Credits gemacht, im Normalfall sind es aber eher so 400 - 700 Credits pro Quartal.
(Mein IPQ gehört zu den oberen 5-10 % … und ja, das ist ein Flex 💪)
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Seid ihr noch bei mir? Noch nicht eingeschlafen?
Gut, dann ist es Zeit für eine kurze Werbeunterbrechung von unserem Sponsor, ohne den das hier alles nicht möglich wäre:
https://www.youtube.com/watch?v=E77R0e5bzIs
Disclaimer: Dies ist kein politisches Statement. Beim Dreh wurden keine Briten getötet oder verletzt.
Danke an „Juice That Makes Your Head Explode“ und danke an alle Leser, die den Link angeklickt haben, nun weiter zum Fonds.
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Aus den Portfolien der Top 300 Investoren mit dem höchsten IPQ wird dann ein Portfolio gebildet, welches der Fonds abzubilden versucht.
Hierbei wird eine Aktienquote von 100 % angestrebt.
Zwar handelt es sich rechtlich gesehen um einen UCITS-Fonds, allerdings werden die UCITS-Regeln hier bewusst offensiv ausgelegt und an ihre Grenzen getrieben.
Die Top-Holdings (wie z. B. NVIDIA, Rheinmetall oder Siemens Energy) liegen oft nahe an der 10-%-Marke. Zwar befinden sich 100 Aktien im Fonds, allerdings machen die Top-10-Werte mehr als 50 % aus. [Stand 01.05.2026]
Es gibt keine klaren Rebalancing-Tage, Umschichtungen finden dynamisch statt, wenn die Portfolien der Top-Investoren zu stark vom Fondsportfolio abweichen.
Die historische Performance kann sich sehen lassen.
Seit 2016 besteht das Top-Investoren-Portfolio, welches in der Zeit 19 % p. a. gemacht hat, gegenüber dem ACWI, der nur 12,1 % p. a. Rendite erzielen konnte.
Kritikpunkte und Risiken:
Man merkt sehr deutlich, dass der UCITS-Mantel hier nur aus regulatorischen Gründen gewählt wurde; es handelt sich nicht um einen diversifizierten Welt-ETF, sondern um ein stark konzentriertes Portfolio, welches bei Rücksetzern mehr verliert und bei Anstiegen (hoffentlich) stärker profitiert.
Das Aktienuniversum ist eingeschränkt; da der Fonds in der Lage sein muss, schnell umzuschichten, sind nur Aktien mit hoher Liquidität, die bei Tradegate handelbar sind, verfügbar.
Die fondsinternen Handelskosten können je nach Börsenphase stark schwanken.
Bei Strukturbrüchen und Regimewechseln kann es passieren, dass die Top-Investoren sich nicht schnell genug anpassen und es so zu einer Underperformance kommt, bis sich der IPQ der neuen Top-Investoren angepasst hat.
Das Fondsvolumen ist sehr gering und theoretisch kann dieser jederzeit eingestellt werden. Was ich allerdings nicht glaube, da die Datenbasis des Börsenspiels zu wertvoll und nicht einfach replizierbar ist.
Wahrscheinlicher ist, dass die CoIQ.capital GmbH von einem größeren Player gekauft wird, der dann mit Marketingbudget die Werbetrommel rührt.
Außerdem hat der Fonds erst neulich ein Morningstar-5-Sterne-Rating bekommen, was ein Qualitätsmerkmal ist, auf das vor allem professionelle Family-Offices und Asset-Manager achten.
https://global.morningstar.com/de/investments/fonds/0P0001OI4K/kurs
Wie kann man den CoIQ Collective Intelligence Fund sinnvoll in ein Portfolio integrieren?
Da die Volatilität und die Konzentration extrem hoch sind, kann die Antwort nur Beimischung sein, nicht mehr als 10 %.
Da man nie weiß, wie der Fonds aufgestellt sein wird, ist es weder Momentum noch Value oder Qualität und sollte als Multi-Faktor-Fonds verstanden werden.
Ich habe mich bewusst kurz gehalten, alle Informationen kommen entweder aus:
der Website der CoIQ.capital GmbH:
oder dem dazugehörigen Börsenspiel:
Bei Interesse findet ihr dort weitere Informationen.
Damit ist der Fonds-Vorstellungsteil vorbei.
Ich würde aber noch ganz kurz was zum Börsenspiel sagen wollen und warum ihr es ausprobieren solltet.
Ich bin seit Q3 2023 bei https://www.informunity.de/ aktiv und muss sagen, dass die Erfahrung durchweg positiv war.
Es gibt dort per Design kein Forum; man möchte nicht, dass Entscheidungsprozesse durch Filterblasen-Effekte oder soziale Dynamiken beeinflusst werden.
Aber gleichzeitig habt ihr dort einen Reality-Check, wie eure Investmentthemen abgeschnitten haben, wie gut ihr wirklich seid im Vergleich zu anderen.
Was für ein Investoren-Typ ihr seid und ob euer Selbstbild mit den nackten Zahlen mithalten kann.
Und das ganz ohne teures Lehrgeld bezahlen zu müssen.
Studien zeigen regelmäßig, dass sich etwa 75 % bis 90 % der Investoren für überdurchschnittlich fähig halten.
Hier hast du die Möglichkeit, es zu testen.
Der Amazon-Gutschein ist ein nettes Goodie, aber für aktienaffine Leute, wie ihr es seid, könnte es einen echten Mehrwert bringen und euch langfristig zu besseren Investoren machen.
Danke für eure Aufmerksamkeit.
Schreibt gern warum der Fond / das Börsenspiel interessant für euch sind oder warum nicht.
😘
