1Tg·

Meine Dividendenstrategie

Liebe Community,

in der vergangenen Woche bin ich von einer ausschließlich thesaurierenden hin zu einer sich ausschließlich auf Dividenden bezogenen Investitionsstrategie gewechselt.

Gerne möchte ich diese mit euch teilen und freue mich sehr über euer Feedback - mag es noch so kritisch sein. Hauptsache konstruktiv und nachvollziehbar. :)

Mein Depot besteht aus 25 Positionen.

Basis des Depots stellen mit knapp 54% ETFs dar. Die restlichen knapp 46% sind folglich auf 22 Aktien aufgeteilt.

ETFs

VanEck Developed Markets Div Lead ETF $TDIV (+0,04 %) (24,5%) - Sehr gute Dividende (4%); Starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 11%)
HSBC MSCI World ETF $HMWO (-0,63 %) (24,5%) - Moderate Dividende (1,5%); Starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 11,5%)
WisdomTree Em Mkts SmallCap Dividend ETF (5%) - Gute Dividende (3,9%); Sehr Starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 20,1%)

Aktien

Finanzdienstleister

Allianz $ALV (+1,54 %) (Versicherer) - Gute Dividende (3,7%); Starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 12,8%)
Mutares $MUX (-3,78 %) (Investmentmanager) - Sehr starke Dividende (6,5%); Starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 14,5%)
Realty Income $O (-0,36 %) (Immobilien-Investmenttrust) - Starke Dividende (5,8%); Gutes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 6,5%)
Aflac $AFL (+0,1 %) (Versicherer) - Moderate Dividende (2,1%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 18,4% )
Prologis $PLD (-0,2 %) (Immobilien-Investmenttrust) - Gute Dividende (3,9%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 18,1%)
Main Street Capital $MAIN (-1,28 %) (Investmentfonds) - Sehr starke Dividende (8,1%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 20,1%)
HSBC $HSBA (+0,42 %) (Großbank) - Sehr starke Dividende (7,9%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 60,7%)
Pub Strg Oprtng $PSA (-0,02 %) (Immobilien-Investmenttrust) - Starke Dividende (4,2%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 17,5%)
Progressive $PGR (-0,02 %) (Versicherer) - Moderate Dividende (1,9%); Negatives Dividendenwachstum (3J) (⌀ -41,8%)

Energie

Greencoat UK Wind $UKW (+1,81 %) (Infrastrukturfonds) - Sehr starke Dividende (8,6%); Starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 15,7%)
Shell $SHEL (-2,58 %) (Mineralölunternehmen) - Starke Dividende (4,4%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 22%)
NextEra Energy $NEE (-1,22 %) (Energieversorger) - Gute Dividende (3,3%); Starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 13,4%)
OMV $OMV (-0,22 %) (Mineralölunternehmen) - Sehr starke Dividende (11,1%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 40%)

Gesundheitswesen

Novo Nordisk $NOVO B (-0,12 %) (Pharmakonzern) - Moderate Dividende (2,5%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 28,3%)
Zoetis $ZTS (+0,26 %) (Pharmakonzern) - Schwache Rendite (1,2%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 23,7%)

Industrie

DHL $DHL (-3,32 %) (Luftfracht/ Kurierdienst) - Starke Dividende (4,8%); Starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 11,1%)
Palfinger $PAL (-1,01 %) (Maschinenbau) - Gute Dividende (3%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 32,6%)

Konsumgüter

Ferrari $RACE (+0,61 %) (Kraftfahrzeuge) - Geringe Dividende (0,8%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 41,2%)
Volkswagen $VOW (-0,56 %) (Kraftfahrzeuge) - Sehr starke Dividende (9,1%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 23,3%)

Werkstoffe

Rio Tinto $RIO (+0,19 %) (Metall- und Bergbaukonzern) - Starke Dividende (5,4%); Negatives Dividendenwachstum (3J) (⌀ -21%)
Vidrala $VID (-0,26 %) (Glasverpackungen) - Starke Dividende (5,8%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 75,2%)

Informationstechnologie

Amphenol $APH (-0,53 %) (Elektrotechnik) - Niedrige Dividende (0,8%); Sehr starkes Dividendenwachstum (3J) (⌀ 23,3%)

29 Kommentare

DevlishTomato@risk_taker_1816

1Tg

Hi, schau dir vllt nochmal die Aktien British American tabacco an, $BATS was Dividenden angeht ist die auch mega udn der Kurs ist auch nicht schlecht

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ThomasHH@ThomasHH

16Std.

Eine sehr interessante Dividendenaktie ist OPAP, der griechische Dividendenkönig. Haben die wenigsten auf dem Radar.

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GMK_VII@GMK_VII

14Std.

@ThomasHH Werde ich mir anschauen, vielen Dank!

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Kreon@Kreon

1Tg

Ich bin bei Dividendenstrategie immer zwiegespalten und verstehe den Fokus bei jungen Menschen zumindest nicht.

Man muss auch immer die Kursentwicklung mit zurechnen. Lieber 8% Wertsteigerung als 2% + 4% Dividende. Ich habe zwar auch in letzter Zeit etwas auf Dividendentitel geschichtet, aber nur zu Diversifizierung (bin ja auch schon älter :-)).

Hohe Dividende kann auch ein Zeichen für ein stagnierendes Geschäftsmodell sein, z.B. Tabakkonzerne.

Aber deine Auswahl gefällt mir und erscheint mir gut durchdacht.

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GMK_VII@GMK_VII

1Tg

@Kreon Danke dir für dein Feedback.
Die Gründe für das ausschüttende Portfolio liegen
- zum einen in der automatisierten Realisierung von Gewinnen in Form von Dividenden, wodurch der steuerfreie Sparerpauschbetrag i.H.v. 1000,-€ ganz automatisch genutzt wird, ohne aktiv eine Realisierung in Form von aktiven Verkäufen von Aktien durchführen zu müssen
- zum anderen stecken ja knapp 50% der Investitionen in ETFs (Welche z.B. auch die Magnificent 7 beinhalten), während 50% in Aktien stecken, die teilweise ein hohes Wachstum vorweisen können.

Beispiele: (Der Kurs des MSCI World ist in den letzten 5 Jahren um 86% gestiegen)
$NOVO B um 112%
$APH um 272%
$MUX um 220%
$PGR um 260%
$RACE um 183%

usw.

Klar, es gibt thesaurierende Aktien, die in den letzten Jahren eine höhere Rendite vorweisen konnten ( $NVDA + 1435%, $RHM + 2536% uvm.), jedoch finde ich es schwierig dadurch die Zukunft prognostizieren zu können. Außerdem habe ich ja den MSCI World in meinem Portfolio und setze somit nicht ausschließlich auf ausschüttende Einzelpositionen.

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Walter S.@Roots

1Tg

Hallo
Was du beschrieben hast klingt für mich überzeugend...
Deine Aufstellung wirkt sehr bedacht.
Bei den Aktien kann ich keine finden, die einen entscheidenden Makel hat.
Der Fokus auf etfs als Kern top.
Viel spaß beim investieren.
Grüße.

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GMK_VII@GMK_VII

1Tg

@Roots Danke dir!

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Wout@HooiFork

13Std.

Happy holder of shell, but their dividend growth will be 4 ish% the next 5 years. Even though the share buyback machine is great! Just so u know what to expect

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Wout@HooiFork

13Std.

@HooiFork CEO said so last report

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Christian@Investor-College

12Std.

Ergänzend mal meine Herangehensweise und Kriterien die ich an eine "qualitativ gute" Dividendenaktie für mein Dividendenportfolio anwende:

- Ausschüttungsquote (Pay Out Ratio POR) --> <75% (über drei Jahre hinweg)
- Verschuldungsgrad --> <200% (über drei Jahre hinweg)
- Dividendenwachstumsrate (Dividend Growth Rate DGR) --> 6% idealerweise über 1,3,5,10 Jahre hinweg; ich will mindestens die Inflation schlagen
- Dividendenrendite zum Einstandspreis (Yield on Cost; YoC) --> >2% bzw. 1,5x-2- x YoC S&P 500
- Umsatzrendite (return on sales) --> >5%
- Eigenkapitalquote (equity ratio) --> >=30%
- Eigenkapitalrendite (return on equity; RoE) --> >=15%
- Free Cash Flow Marge (Free Cashflow Margin;FCM) --> zwischen 5% und 30% (über drei Jahre hinweg)
- jährliches Gewinnwachstum (earnings growth) --> 8%-12% (über die letzten 5 Jahre)

Und letztlich soll sich natürlich auch der Kurs über die letzten 1,3,5 und 10 Jahre positiv entwickelt haben (+10% p.a)

In der eigentlichen Analyse werden die genannten Zielwerte der Kriterien noch Sektor-spezifisch (nach GICS) angepasst. Das würde jetzt aber zu weit führen. Mit WiseSheet.io und Google Sheet habe ich den Auswahlprozess automatisiert. Bei Interesse einfach melden.

Mögliche Auswahl (Auszug)

Materials:
$CRH (CRH Group)
$APD (Air Products & Chemicals)
$1378 (China Hongqiao)

Communication:
$762 (China Unicom)
$DTE (Deutsche Telekom)
$MTELEKOM (Magyar Telekom)
$KPN (KPN)

Consumer Discretionary:
$NKE (Nike)
$2020 (Anta Sports Products)
$HD (Home Depot)
$EVO (Evolution)

Consumer Staples:
$HSY (Hershey)
$288 (WH Group)
$CALM (Cal-Main Foods)

Energy:
$CNQ (Canadian Natural Resources)
$1378 (China Hongqiao)
$STNG (Scorpio Tankers)
$MPC (Marathon Petroleum)
$ETG (Envitec Biogas)

Finance:
$ALV (Allianz)
$MUV2 (Münchener Rück)
$TLX (Talanx)
$INGA (ING Groep)
$NN (NN Groep)
$2388 (BOC Hong Kong)

Healthcare:
$ABBV (Abbvie)
$GILD (Gilead)
$4540 (Tsamura)

Industrial:
$FAST (Fastenal)
$SNA (Snap-on)
$8001 (Itochu)
$6301 (Komatsu)

Technology:
$MSFT (Microsoft)
$QCOM (Qualcomm)
$APH (Amphenol)

REITS:
$VICI (Vici)
$PLD (Prologis)

Utilities:
$NEE (Nextera)
$WM (Waste Management)
$6508 (Meidensha)

Die größte Challenge für mich ist die Gewichtung der einzelnen Sektoren. Finance ist sehr, sehr gut gelaufen und man ist geneigt hier überzugewichten.
Wie würdet ihr hier herangehen und prozentual nach Sektoren aufteilen?

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Tom@Tom_laeuft

3Std.

Sieht gut aus🍻

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Tenbagger2024@Tenbagger2024

1Tg

$LIGHT hat eine sehr gute Dividendenrendite. Vielleicht interessant für dich

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KonradM@KonradM

1Tg

Ein sehr interessantes Portfolio. Einige Positionen habe ich ebenfalls in meinem Dividendportfolio.
Hast du dich schon mit $MAIN befasst? Falls ja, was war dein Grund diese Position nicht aufzunehmen?

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GMK_VII@GMK_VII

1Tg

@KonradM Danke für den Feedback. Bestimmt hast du es übersehen: $MAIN hat einen Platz in meinem Portfolio. :)

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KonradM@KonradM

1Tg

@GMK_VII ah okay, dann hab ich es grade überlesen 😅 Aber wie gesagt, sehr interessante Unternehmen. Vielleicht werd ich mir davon auch mal einige anschauen. 😉
Was hat dich eigentlich bewegt, Volkswagen zu nehmen statt BMW oder Mercedes? Die Nachrichtenlage war die letzten Wochen/Monate eher semioptimal oder nicht?

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GMK_VII@GMK_VII

1Tg

@KonradM Neben einem emotionalen Interesse an VW (Bin ich schon immer gefahren, hab dort meine Ausbildung gemacht) ist es die Prognose der Deutschen Bank, welche sagt, dass $VOW bezüglich der milliardenschweren Investitionen in die Infrastruktur zu den Top 5 Aktien in Deutschland gehören wird. VW wird ein Kurspotential von +39% zugesprochen. Genauer dürfte das LKW-Geschäft von den Zweitrundeneffekten der steigenden Transportnachfrage infolge der wirtschaftlichen Aktivität profitieren, so die Deutsche Bank.

Quelle: https://www.boersenbrief.at/blog/aktien-koalitionspakt-deutsche-bank-kurspotenzial/

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KonradM@KonradM

1Tg

@GMK_VII ah gut, wie schön das man hier immer wieder was Neues erfährt 👌

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Kai@Dividenden-Sammler

1Tg

Sind gute Titel dabei nur wo ich mich wundere ist dein Konsumsektor. 2 Automobilhersteller … eigentlicher eher in Industriesektor beheimatet und nicht im Konsum und dann auch noch Automobil gleich doppelt wo es denen gerade so gut geht und wenn ich wetten würde zumindest dem deutschen Kollegen es zukünftig auch schwer haben wird.

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KonradM@KonradM

1Tg

@Dividenden-Sammler naja ich glaube die Zuordnung ist anhand der „Einstufung“ von getquin gemacht worden. Denn Automobil Unternehmen werden allgemein als Konsumgüter geführt. Ich bin aktuell in BMW investiert und dort zeigt mir getquin auch Sektor Konsumgüter an.

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GMK_VII@GMK_VII

1Tg

@Dividenden-Sammler Laut der Deutschen Bank dürfte VW vom Infrastruktur-Milliardenpaket profitieren. Kursprognose laut der Deutschen Bank: +39%/ 125,-€.

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six@six

1Tg

Wie hoch ist denn der Finanz Sektor bei dir gewichtet? Sieht mit TDIV und den vielen Eineltiteln aus dem Sektor auf den ersten Blick sehr hoch aus.

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GMK_VII@GMK_VII

14Std.

@six Gerade durch den $TDIV mit seinen über 40% Finanzsektor liegt mein dahingehender Anteil bei knapp 35% und macht somit den größten Sektor aus. Bin ich aber zufrieden mit.

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