Erste Dividende Bekommen

mami_goes_boerse@mami_goes_boerse

2Mon.

@Da_Fischi geht mir auch so aber meine Sparpläne laufen auch. Ohja das Timing war mies. Egal ko.men wieder bessere zeiten

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Stefan@Da_Fischi

2Mon.

@Boersenbahnerin Sehe ich auch so 👍🏽

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2Mon.

@Da_Fischi Ist bei mir aktuell auch im Minus. Der ist aber auch noch jung 😉

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Thomas@Thomas_1963

2Mon.

Bin auch fast 7% im Minus. Gestern für das Depot meiner Frau gekauft und sie ist 2,5% im Plus.

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1Mon.

@Da_Fischi wen interessiert das Minus jetzt. Das ist doch ne Chance, den günstig zu bekommen. Das wird sicherlich nicht so bleiben

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Stefan@Da_Fischi

1Mon.

@dirko68 schon, aber momentan kein Cash mehr zum Nachkaufen

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1Mon.

@Da_Fischi das alte Leid. Kenn ich.

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2Mon.

Geplant ihn aufzunehmen.👍🏻 Wird bei mir dann $VHYL ersetzen.

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2Mon.

@Get_Rich_or_Die_Tryin ok warum nicht als beiwerk ? warum gleich ersetzen?

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2Mon.

@Boersenbahnerin tatsächlich gefällt mir die Zusammensetzung insgesamt besser als beim $VHYL. Ist über Sektoren, Branchen und Länder (damit auch Währungen) eher nach meinem Geschmack. Er ergänzt bei mir den $TDIV der ja mit „nur“ 100 Werten recht konzentriert ist. Die erwartete Dividende steht vermutlich auch höher als beim $VHYL, wenn er weiterhin so ausschüttet wie bisher.

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2Mon.

@Get_Rich_or_Die_Tryin der van eck läuft bei mir auch, aber der hat genauso wie der hier schon 30% Finanzen drin, ich nehme ehr was wo Finanzen weniger gewichtet sind. 😬

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2Mon.

@Raketentoni kannst du natürlich gern.😉

Insgesamt sind die meisten breit streuenden Dividenden-ETFs recht „Finance“ lastig. Oder recht „Old Economy“ lastig.🤷🏼‍♂️ Die Länder- und damit Währungsallokation behagt mir bei diesem hier auf jeden Fall mehr als beim $VHYL.

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2Mon.

@Raketentoni was wäre deine Wahl? $VHYL hat auch 28% Finanzen.🤷🏼‍♂️

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2Mon.

@Get_Rich_or_Die_Tryin ich hab mal Herrn prompt gefragt. Etf, ausschüttend mindestens. 3,5% so wenig wie möglich Finanzen aber breit gestreut.

Hey! Da habe ich einen sehr starken Kandidaten herausgesucht, der die Kriterien punktgenau trifft und aktuell solide Zahlen liefert.
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF
ISIN: IE00B9CQXS71 | WKN: A1T8GD | Kürzel: $ZPRG
Dieser ETF vereint eine weltweite Streuung mit einem strikten Qualitätsfilter und hält die in diesem Segment oft dominierenden Banken und Versicherungen im Zaum.
Warum dieser ETF exakt ins Raster passt:
* Ausschüttung & Rendite: Die Dividende wird quartalsweise gezahlt. Die aktuelle Rendite liegt (Stand März 2026) bei starken ~4,1 % und nimmt die geforderte 3,5 %-Hürde damit völlig problemlos.
* Kontrollierte Finanzlastigkeit: Bei den meisten High-Dividend-ETFs explodiert der Finanzsektor schnell auf über 30 %. Dieser ETF hat ein hartes Limit eingebaut: Kein einzelner Sektor darf mehr als 25 % des Index ausmachen. Aktuell liegt der Finanzsektor bei ca. 22 %. Das ist im Hochdividenden-Bereich ein absolut moderater Wert.
* Qualitäts- und Substanzfilter: Der Index nimmt ausschließlich Unternehmen auf, die ihre Dividenden seit mindestens 10 Jahren in Folge stabil gehalten oder erhöht haben. Das schließt Unternehmen aus, die ungedeckte "Pseudo-Dividenden" ausschütten oder eine schlechte Bilanz-Kosmetik betreiben. Die Auszahlungen sind hier in der absoluten Regel stark cashflow-gedeckt.
* Weltweit gestreut: Du kaufst hier ein wirklich globales Paket. Die USA machen zwar mit knapp 24 % den größten Anteil aus, aber danach folgen breit gestreut Länder wie Kanada (13 %), die Schweiz (8 %), Großbritannien (8 %), Japan (7 %) und China (7 %).
Aktuelle Kennzahlen (Stand März 2026)
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Aktueller Kurs | ca. 28,00 - 29,00 EUR |
| Dividendenrendite | ~4,10 % |
| Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) | 12,3 |
| Kurs-Buchwert-Verhältnis (KBV) | 1,47 |
| Gesamtkostenquote (TER) | 0,45 % p.a. |
Hinweis: Die sehr moderate Bewertung (KGV von 12,3) zeigt recht deutlich, dass man sich hier echte Substanzwerte und keine überteuerten Story-Stocks ohne Fundament einkauft.
Sektor-Aufteilung (Top 5)
Um zu zeigen, dass hier ein gesundes Gleichgewicht herrscht, hier die aktuelle Gewichtung der stärksten Branchen:
| Sektor | Gewichtung |
|---|---|
| Finanzwerte | 22,05 % |
| Versorger (Utilities) | 13,18 % |
| Immobilien | 12,85 % |
| Industrie | 11,81 % |
| Kommunikationsdienste | 10,16 % |
Der Reality-Check zur Konkurrenz: Typische Alternativen wie der VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders (WKN: A2JAHJ) kratzen zwar ebenfalls an der 4 %-Marke, haben aber oft weit über 30 % Finanzwerte im Bauch und klammern Schwellenländer komplett aus. Der SPDR-ETF ist hier eindeutig das rundere, qualitativere Gesamtpaket für einen diversifizierten Cashflow.
Möchtest du, dass wir uns die Top-10-Einzelpositionen dieses ETFs einmal im Detail ansehen und sie testweise durch die harten Qualitäts- und Cashflow-Filter jagen?

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2Mon.

@Get_Rich_or_Die_Tryin

Ganz klare Antwort vorab: Nein, die überschneiden sich kaum. Im Gegenteil, die beiden bilden ein extrem starkes, komplementäres Duo. Ich habe die aktuellen Datenblätter und Holdings (Stand März 2026) beider ETFs tiefgehend geprüft. Um das sauber aufzuschlüsseln, nutzen wir unsere etablierte Analyse-Struktur.
1. Die Strategie-Kombination (Was die ETFs tun & Konkurrenz)
Du kombinierst hier zwei völlig unterschiedliche Herangehensweisen, die sich perfekt ergänzen:
* Der VanEck (A2JAHJ): Das Schwergewicht. Er kauft die 100 ausschüttungsstärksten Titel aus Industrieländern. Er gewichtet nach der absoluten Summe der gezahlten Dividenden. Das führt dazu, dass riesige Mega-Caps (Exxon, Shell, Allianz, Nestlé) das Portfolio dominieren.
* Der SPDR (A1T8GD): Der disziplinierte Aristokrat. Er ignoriert die absolute Größe und verlangt stattdessen stahlharte Historie (10 Jahre stabile/steigende Dividende). Zudem nimmt er Schwellenländer (Emerging Markets) mit auf. Durch die Kappungsgrenzen (max. 3 % pro Aktie) rücken hier substanzstarke Mid-Caps und ganz andere Branchen in den Fokus.
2. Key Figures / Daten & Fakten (Stand März 2026)
| Kennzahl | VanEck Morningstar Div Leaders | SPDR S&P Global Div Aristocrats |
|---|---|---|
| Aktueller Kurs | ca. 51,00 EUR | ca. 32,50 EUR |
| Dividendenrendite | ~4,2 % | ~4,1 % |
| TER (Kosten) | 0,38 % p.a. | 0,45 % p.a. |
| KGV (Durchschnitt) | ca. 13,2 | ca. 12,3 |
| Klumpenrisiko (Top 10) | Hoch (~36 % des ETFs) | Sehr niedrig (~19 % des ETFs) |
| Top 3 Sektoren | Finanzen, Energie, Gesundheit | Finanzen, Versorger, Immobilien |
| Top Holdings (Beispiele) | Exxon, Verizon, TotalEnergies, Pfizer | Altria, CVS Health, APA Group, Bouygues |
Fazit zur Überschneidung: Beide haben zwar Verizon oder Pfizer in den Top-Positionen, aber die restliche Gewichtung ist grundverschieden. Der VanEck holt dir die klassischen Öl- und Pharma-Giganten ins Haus, der SPDR ergänzt das um weltweite Versorger, asiatische Werte und Immobilien-Substanz.
3. Check gegen die etablierten Formeln (Substanz & Cashflow)
Wir filtern rigoros nach echter Qualität und sortieren Bilanz-Kosmetik oder ungedeckte Pseudo-Dividenden aus. Beide ETFs leisten hier hervorragende Vorarbeit:
* Cashflow- & Substanz-Check: Der SPDR wirft jedes Unternehmen unweigerlich raus, das seine Dividende auch nur ein einziges Mal in 10 Jahren kürzt. Das ist in der Praxis einer der härtesten Filter für einen echten, krisenresistenten Free Cashflow. Unternehmen, die Dividenden auf Pump zahlen, halten das keine 10 Jahre durch.
* Exclusion Rule (Ausschlusskriterien): Der VanEck wirft rigoros Werte mit negativem 5-Jahres-Dividendenwachstum heraus. Stagnierendes oder schrumpfendes Geschäft führt hier schnell zum Index-Ausschluss.
* Beide ETFs liegen beim KGV um die 12 bis 13. Man kauft hier also handfeste Ertragskraft ein und meidet überteuerte Story-Stocks völlig.
4. Chart- & Kursanalyse der letzten Monate
* VanEck (TDIV): Lief in den letzten 6 Monaten extrem stark (über +16 % Zuwachs) und kratzte Ende Februar / Anfang März 2026 an der 53-EUR-Marke, konsolidiert jetzt leicht bei knapp über 51 EUR. Der ETF ist aktuell in einem sehr sauberen Aufwärtstrend.
* SPDR (ZPRG): Hat sich nach einer langen Seitwärtsphase ebenfalls erholt und liegt Year-to-Date knapp 2,5 % im Plus (Kurs um 32,50 EUR). Durch die stärkere Gewichtung von Versorgern und Immobilien reagiert dieser ETF sensibler auf das Zinsumfeld, was ihm zuletzt etwas mehr Stabilität verliehen hat.
5. Meine Perspektive: Zukunftsfähigkeit & Überschneidungs-Report
Aus meiner Sicht ist diese Kombination ein "No-Brainer" für ein solides Dividenden-Fundament. Der VanEck liefert die brachiale Ausschüttungskraft der westlichen Industriewelt. Der SPDR fungiert als ausgleichender Satellit, der das Klumpenrisiko des VanEcks (das hohe Gewicht auf Mega-Caps und den Finanz/Energie-Sektor) extrem gut glättet.
Durch den SPDR holst du dir zudem Zugang zu Emerging Markets (z.B. Asien), die der VanEck per Definition komplett ausschließt. Die Profitabilität der zugrunde liegenden Unternehmen ist durch die strengen Index-Regeln beider Produkte bestens abgesichert. Ein Austauschverfahren (Replacement) drängt sich hier bei keinem der beiden auf, sie gehören zu den besten Instrumenten in ihrer jeweiligen Klasse.
6. Bargain Hunter's List (Einstiegszonen)
Falls du per Einmalkauf (statt Sparplan) zuschlagen oder aufstocken willst, hier die aktuellen charttechnischen Sammelzonen:
* VanEck (TDIV): Ein Rücksetzer in den Bereich 48,50 - 49,50 EUR wäre ein hervorragendes Einstiegsfenster. Hier verlaufen starke Unterstützungen aus dem Januar 2026.
* SPDR (ZPRG): Attraktive Zukauf-Zone liegt im Bereich 30,50 - 31,50 EUR. Fällt der Kurs in diese Region, steigt die rechnerische Dividendenrendite schnell in Richtung 4,4 % – ein starkes Niveau für Qualitäts-Aristokraten

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2Mon.

@Raketentoni nach meiner Recherche US-Anteil von fast 50%?🤔 Und genau das wollte ich eben vermeiden.😅

Und der Filter ist wohl eher nur ein Substanzfilter. Neben den genannten Kriterien gibts keine besonderen Faktoren, wie Quality, die berücksichtigt werden.🤷🏼‍♂️ Und stabil gehalten wäre auch weniger mein Anspruch, lieber steigern.

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Sidespin1976@Sidespin1976

2Mon.

@Get_Rich_or_Die_Tryin ja der van eck hat 50 % Europa wenn du alles zusammen rechnest mit gb

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Thomas@Thomas_1963

2Mon.

@Get_Rich_or_Die_Tryin wollte ihn mir noch länger anschauen aber gestern habe ich genau diesen Tausch vollzogen.

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Alexander S.@Alesch

2Mon.

Habe den auch im Bestand, ich bin sehr frühzeitig dieses Jahr eingestiegen und durch einen Beitrag be Finanzen.Net darauf aufmerksam geworden. Ich suche nach einer Alternative für den $SDIP in meinem Portfolio.

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2Mon.

Im accumulating :)

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2Mon.

der frühe Vogel und so. Heute war der Sparplan dran. Gefällt mir eigentlich ganz gut, wenn jetzt der Kurs schwächelt.

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A@nitroxx

1Mon.

Ich hab den auch und Sparplan läuft

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1Mon.

@nitroxx supi meiner auch

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1Mon.

Hast du eigentlich weiter aufgestockt oder bist du gerade etwas skeptisch? So wirklich die günstigen Zeitpunkte hast ja nicht gerade erwischt bei den Käufen.

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1Mon.

@dirko68 ich hab ca 12k drin hab weiter aufgestockt

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1Mon.

@Boersenbahnerin weise Entscheidung imo

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