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186Heute habe ich eine neue Position bei P&G eröffnet. Somit verfolge ich weiter den Weg, mein Portfolio ausgewogener zu gestalten.
Ich denke es ist ein guter Zeitpunkt zum Einsteigen, denn YTD gesehen hat ein doch recht defensiv aufgestelltes Unternehmen ca. 7% im Preis nachgelassen und eine Dividendenrendite von ca. 2,3 % sind zusätzlich zum Sicherheitsfaktor ein guter Aspekt auf P&G zu setzen.
Was meint Ihr? Wie wird sich P&G in der Zukunft entwickeln?
Liebe Grüße
Die Märkte bleiben volatil und in Krisenzeiten suchen viele Anleger nach stabilen Investments. Doch welche Sektoren und Unternehmen haben sich historisch als besonders widerstandsfähig erwiesen oder könnten sogar profitieren?
Basiskonsumgüter – Produkte, die immer gebraucht werden
Unternehmen wie Procter & Gamble $PG (-0,76 %) , Nestlé $NESN (+2,09 %) oder Coca-Cola $KO (+0,82 %) profitieren von ihrer starken Marktstellung und stabilen Cashflows. Menschen kaufen immer Haushaltsprodukte, Lebensmittel und Getränke.
Gesundheitssektor – Krisenresistente Wachstumswerte
Firmen wie Johnson & Johnson $JNJ (+1,02 %) , Eli Lilly $LLY (-3,56 %) oder Novo Nordisk $NOVO B (-2,25 %) liefern Medikamente und Behandlungen, die unabhängig von der Wirtschaftslage gefragt sind. Besonders im Fokus liegt der Boom bei Diabetes- und Adipositastherapien.
Versorger – Stabile Einnahmen durch Grundversorgung
Unternehmen wie NextEra Energy $NEE (+0,71 %) , Duke Energy $DUK (+1,43 %) oder Southern Company $SO (+0,76 %) profitieren von der konstanten Nachfrage nach Strom und Wasser. Zudem spielen erneuerbare Energien eine immer größere Rolle.
Rohstoffe & Gold – Absicherung gegen Inflation & Unsicherheit
Goldminenunternehmen wie Barrick Gold $ABX (-1,82 %) oder Newmont $NEM (-2,32 %) profitieren oft in wirtschaftlich unsicheren Zeiten, da Anleger in Gold als Krisenschutz flüchten.
Verteidigung & Rüstung – Profiteure geopolitischer Spannungen
Steigende Militärausgaben weltweit machen Unternehmen wie Lockheed Martin $LMT (+0 %) oder Northrop Grumman $NOC (-1,11 %) zu möglichen Gewinnern langfristiger Konflikte und globaler Unsicherheiten.
Dies stellt nur eine kleine Auswahl an Unternehmen dar. Gibt aber hoffentlich einen kleinen Einblick in die interessanten krisenfesten Sektoren.
Defensive Anleger könnten jetzt eher auf Basiskonsum, Gesundheit und Versorger für langfristige Stabilität setzen. Chancenorientierte Investoren könnten auf Rohstoffe, Gold oder Rüstung schauen, falls geopolitische Spannungen weiter zunehmen.
Welche 3 Aktien würdet ihr bei einem nächsten möglichen Crash kaufen und warum? Bevorzugt buy and hold Aktien
Bei mir wären es wohl:
Begründung: solide Dividendentitel, die bei einem Kurssturz eine sehr schöne Dividendenredite hätten (Als buy ans hold gedacht)
2025 – Ein Börsenjahr das bisher eher an eine raue See erinnert. Es geht bergauf und im nächsten Moment geht es wieder abrupt bergab.
Der Januar begann an den Märkten mit viel Trump Euphorie, bevor diese dann erstmal durch DeepSeek in der zweiten Januarhälfte gestoppt wurde.
Der Februar hatte sich relativ schnell von diesem Schock erholt, bevor es erneut in der zweiten Monatshälfte nach unten ging. Die Trump Euphorie hat sich im Moment erstmal in einen Trump Schock verwandelt.
Nichtsdestotrotz werde ich weiterhin eine 75-80% USA Quote mit einem hohen Techanteil fahren.
Dass es nach 2 Jahren Outperformance gegenüber meinen Benchmarks dann eventuell in diesem Jahr auch einmal zu einer Underperformance kommen kann ist für mich zu verschmerzen.
Monatssicht:
In Summe lag der Februar bei -3,2%. Das entspricht Kursverlusten von fast 10.000€.
Der MSCI World (Benchmark) lag bei -2,5% und der S&P500 bei -1,4%.
Gewinner & Verlierer:
Der Blick auf die Gewinner und Verlierer zeigt im Februar trotzdem ein überraschendes Bild für den Top Performer.
Aber zuerst der Blick auf die Verliererseite: Der mit Abstand größte Verlierer heißt Alphabet $GOOG (-3,48 %) Mit fast 3.000€ Kursverlusten hat es die Aktie im Februar ordentlich erwischt. Danach folgen mit in Summe fast 5.000€ Kursverlusten Bitcoin
$BTC (-0,2 %) & Ethereum
$ETH (-1,39 %) . Platz 4 & 5 geht mit Salesforce
$CRM (-5,58 %) und TSMC $TSM (-4,48 %) an zwei weitere Techaktien
Auf der Gewinnerseite stehen ganz oben sehr zu meiner eigenen Überraschung tatsächlich NVIDIA
$NVDA (-6,05 %) mit fast 1.000€ Kursplus. Und das obwohl NVIDIA am vorletzten Handelstag im Februar über 10% verloren hat. Trotzdem war die Erholung nach dem DeepSeek Schock im Februar größer als gedacht.
In den Top 5 finden sich mit Amgen
$AMGN (-0,11 %) und Johnson & Johnson
$JNJ (+1,02 %) zwei Aktien aus dem Gesundheitsbereich, einem eher defensiven Sektor. Dazu kommen mit MercadoLibre $MELI (-1,08 %) und Palo Alto Networks $PANW (-2,8 %) aber auch zwei Techaktien.
Die performanceneutralen Bewegungen waren im Februar mit 900€ wieder positiv, nachdem der Januar durch einen Grundstückskauf deutlich negativ war.
laufendes Jahr:
Im YTD liegt mein Depot noch knapp im Plus mit +0,6%. Der MSCI World liegt allerdings bei +1,9% und liege ich aktuell unter meiner Benchmark.
In Summe steht mein Depot aktuell bei ~288.000€. Das entspricht einem absoluten Zuwachs von ~3.000€ im laufenden Jahr 2025. ~1.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~500€ aus Dividenden / Zinsen und ~1.500€ aus zusätzlichen Investments.
Dividende:
Käufe & Verkäufe:
YouTube:
Im Februar habe ich einige neue Videos auf YouTube hochgeladen und so langsam komme ich mir auch nicht mehr ganz so bescheuert vor in ein Mikrofon zu sprechen.
Mein Depotupdate habe ich dort auch als Video hochgeladen, falls jemand gerne noch ein paar weitere Infos zum Depotverlauf Februar sehen möchte:
Hier agiere ich ganz nach dem Motto: Schauen wir mal was wird – Was wird!
Ziel 2025
Durch das Thema Hausbau ist es in diesem Jahr besonders schwierig ein Ziel zu formulieren.
Eine bestimme Sparrate? Schwierig, wenn plötzlich weitere Kosten hinzukommen
Einen bestimmten Depotwert? Ebenfalls schwierig, da ich das in diesem Jahr nicht wirklich durch meine Sparrate unterfüttern kann und die Märkte sehr volatil sind.
Aktueller Depotstand liegt bei ~290.000€. Zusätzliche Investments würde ich auf ~15.000€ schätzen. Damit würde ich auf etwas über 300.000€ kommen. Ursprünglich habe ich eine Marktrendite von 7% für dieses Jahr unterstellt. Allerdings fällt es mir schwer nach den ersten beiden Monaten einzuschätzen, wie dieses Jahr laufen wird.
Daher bin ich ehrlich: Ein Ziel macht für mich dieses Jahr keinen Sinn.
Das Ziel ist ein erfolgreicher Hausbau und für das Depot schauen wir einfach mal was passiert.
In der aktuellen Ausgabe empfiehlt „Der Aktionär“ diese Dividenden Papiere.
Für den ruhigen Schlaf (konservativ):
Top Dividende mit mittlerem Risiko sieht man bei:
Dividenden mit Rendite-Kick wird bei diesen Aktien verortet:
Quelle: Der Aktionär, Ausgabe 08.2025
Hallo ich überlege mein mir m.M nach sehr unausgeglichenes Portfolio zukunftsgerichtet umzustrukturieren. Ich denke da so an einen Anlagenhorizont von ca. 15-20 Jahren.
Der Kern meines Portfolios möchte ich mithilfe von 60% #etfs gestalten.
Dazu sollen rund 5% meines Portofolios aus #crypto vorallem $BTC (-0,2 %) bestehen.
Den Rest also 35% investiere ich in Einzelaktien.
Habe momentan neben meinem Studium eine monatliche Sparrate von 400-500 Euro und würde diese dementsprechend aufteilen und in einen #sparplan stecken.
Was haltet ihr von der Gewichtung und habt ihr vielleicht noch Tipps, vorallem im Health-Sektor.
Kurzes Feedback ist sehr gerne gesehen
Liebe Community,
bereits gestern habt Ihr mir schnell und gut weiterhelfen können. Habe die insgesamt winzigen Positionen $MATIC (-0,2 %) mit ordentlichem Verlust und $ETH (-1,39 %) mit kleinem Gewinn veräußert und einen wöchentlichen Sparplan auf $BTC (-0,2 %) eingerichtet.
Um das Depot noch weiter zu vereinfachen bzw. zu straffen nun folgende Frage an euch...
Damit ihr mein Depot zunächst besser versteht, zuvor eine kurze Erklärung:
Das Hauptdepot (ca. 150k aktuell) ist ein Core-Satellite Depot mit 56% $IWDA (-3,86 %) , 20% $GGRP (-4,63 %) , 12% $WSML (-5,23 %) und 12% $XMME (-0,49 %) .
Mit knapp 20k ist noch der $CSPX (-4,45 %) im Depot.
Seit geraumer Zeit bespare ich zudem ein separates Div-Wachstums-Depot (aktuell ca. 34k) mit diesen Titeln:
$MMM (-6,14 %) ca. 1500€
$MSFT (-2,62 %) ca. 1400€
$ABT (-2,56 %) ca. 3300€
$JNJ (+1,02 %) ca. 2800€
$PEP (+0,6 %) ca. 2700€
$PG (-0,76 %) ca. 3300€
$TDIV (-2,46 %) ca. 3900€
$WQDS (-3,27 %) ca. 3850€
$FGEQ (-2,72 %) ca. 3800€
$VWRL (-4,28 %) ca. 3750€
$FUSD (-2,84 %) ca. 3750€
Die ETF-Fraktion bespare ich konstant, daran soll und wird sich nichts ändern.
Ich frage mich aktuell nur, wie ich das Verhältnis der Einzelaktien fortan gestalten soll. Alle Einzelwerte auf 5000€ pro Position aufstocken oder alle Werte ausser Microsoft auf 6k? Ganz andere Vorschläge oder Ideen? Falls ich die Einzelwerte einfach unangetastet ließe, ginge das Geld eben in Tranchen in die Div-ETFs.
Gesamt-TER übrigens bei 0,22 (was für mich durchaus akzeptabel ist) - und die Überschneidungen bekannt und ebenfalls okay für mich 😄
Ein weiteres Mal danke ich euch von Herzen und wünsche euch noch einen schönen Rest-Sonntag 😎
Liebe Grüsse
EvD
Heute habe ich im Newsletter der Deutschen Bank (Perspektiven am Morgen) eine sehr interessante Einschätzung gelesen, die mich weiterhin an eine Outperformance der USA und Tech glauben lässt.
1. Massive Investitionen:
Allein die Magnificent 7 planen für das Jahr 2025 Investitionen in Forschung und Entwicklung von 500 Milliarden Dollar!
Auch wenn das mit Sicherheit nicht gänzlich in KI Investitionen fließen wird, kann man mit Sicherheit davon ausgehen, dass es eine der Hauptinvestitionsfelder seind wird.
Um das einmal ins Verhältnis zu setzen: Statt in Forschung und Entwicklung könnten die Magnificent 7 von diesem Geld auch ca. 10x den gesamten Volkswagen Konzern kaufen.
Alternativ könnte man auch Mercedes, BMW, Adidas, BASF, Allianz, die Münchner Rück, die Deutsche Börse, die Deutsche Bank, DHL und e.on kaufen!
Hauptprofiteur wird mit Sicherheit weiterhin NVIDIA
$NVDA (-6,05 %) sein, aber auch Broadcom
$AVGO (-8,37 %) und TSMC
$TSM (-4,48 %) werden mit Sicherheit profitieren, so wie viele weitere Unternehmen aus dem Sektor.
2. Produktivitätssteigerungen
Die Deutsche Bank geht davon aus, dass die vielen Investitionen der letzten beiden Jahre langsam auch einen Impact auf die Produktivität der gesamten Wirtschaft haben wird.
In den letzten Jahren hat vor allem NVIDIA von den massiven Investitionen der Magnificent 7 profitiert. Diese haben darauf basierend KI Anwendungen entwickelt, die nun von der Gesamtwirtschaft genutzt werden können und damit in der breiten Wirtschaft zu Produktivitätssteigerungen führen kann.
Das wiederum führt zu steigenden Margen und Cashflows, die dann wiederum die Märkte antreiben können.
3. Trump und eine freundliche Wirtschaftspolitik
Weiterhin glaube ich an eine kontinuierlich starke US-Wirtschaft durch eine sehr wirtschafsfreundliche America First Politik unter der kommenden Trump Regierung. Hierunter kann Europa und Asien mit Sicherheit leiden, für die USA sehe ich dort keine zu großen Risiken
4. Hohe Bewertung / Ist das nicht alles schon eingepreist?
Häufig wird die hohe Bewertung als Gegenargument angeführt. Hier lohnt sich aber ein genauer Blick:
PE Ration:
Forward PE Ratio:
Zum Vergleich ein paar andere klassische Aktien:
Wenn man sich das Forward PE für in 2 Jahren anschaut, sind viele Big Tech Unternehmen günstiger bewertet als die oben genannten Aktien.
Aber ist das nicht bereits eingepreist? Natürlich wird erwartet, dass Big Tech weiterhin abliefert und sollten die Prognosen nicht eintreten, gibt es mit Sicherheit auch ein größeres Downside nach unten.
Allerdings würde, dass auch die gesamten Indices belasten und damit auch alle anderen Aktien mit nach unten reißen. Darüber hinaus sind einige der Big Tech Aktien gar nicht unbedingt teurer auf aktueller Basis.
Eine Alphabet Aktie ist aus einer reinen KGV Sicht günstiger als Procter & Gamble und in etwa gleich teuer wie eine Coca-Cola oder McDonald’s.
Ich gehe nicht genauer auf Aktien wie Palantir
$PLTR (-1,3 %) ein, die aktuell ein KGV von über 300 und ein Forward KGV von 150 haben.
Das heißt nicht, dass ich hier von stark fallenden Kursen ausgehe, ich habe mich schlicht zu wenig mit dem Unternehmen beschäftigt und habe meinen Fokus eher auf Big Tech
Was heißt das für Europa?
Eine ASML
$ASML (-7,33 %) wird mit Sicherheit auch von diesen Entwicklungen profitieren. Und auch europäische Unternehmen werden sich KI Anwendungen einkaufen und damit ihre Produktivität steigern.
Allerdings landen zum einen die Investitionsgelder in den USA bei den Big Tech Firmen, zum anderen wird es mit Sicherheit deutlich stärkere Regulierungen geben, was das Wachstum der Produktivität einschränken bzw. zumindest verzögern wird.
Was denkt ihr? Glaubt ihr auch an eine weitere Tech & USA Outperformance?
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