Hallo Quinies…

ich schon wieder. Ich habe mich heute ja schon kurz vorgestellt und etwas über mich erzählt. Den Post findet ihr hier: https://getqu.in/ky5xnt/

Der aktuelle "Anker" in meinem Depot soll ein "All-World" sein. Im Moment ist das ein Fond $LU0096426845 . Hinsichtlich der TER 2,5 % und Verwaltungsgebühr 1,55 % ist er im Vergleich recht teuer. Ich weiß. Daher möchte ich die grob 6K demnächst umschichten.

Ich habe mir viel den Kopf zerbrochen, was jetzt meine Hauptposition werden soll. Deshalb

habe ich den Fond mal in Vergleich zu drei ETFs gestellt. Ich möchte herausfinden, und hoffe hierbei auch auf eure Expertise, was jetzt mein Wert der Wahl werden soll.

a) Vangu­­ard F­­TSE A­­ll-Wo­­rld U­­CITS ­­ETF U­­SD Di­­s. $VWRL (-1,05 %)

b) Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF USD Dis. $VDEV (-1,05 %)

c) UniDynamicFonds: Global - -net- A EUR DIS $LU0096426845

d) SPDR MSCI ACWI IMI UCITS ETF USD Dis. $SPSA (-1,6 %)

Auf fünf Jahre zurückblickend kann ich lediglich nur drei vergleichen, da der $SPSA (-1,6 %) erst am

03.07.2024 aufgelegt wurde. Auf diesen ETF komme ich aber erst später zu sprechen.

Alle vorgenannten Positionen investieren sehr ähnlich in Aktien International und sind von den Top 10 Werten auch sehr ähnlich. Zumindest sehe ich das so.

5-Jahres Performance

a) +80,68 %

b) +72,64 %

c) +105,94 %

MAX-Performance

a) +326,08 %

b) +229,76 %

c) +120,36 %

Ergo, auf lange Frist lohnt der Wechsel zum ETF.

Wenn ich nun also, und jetzt kommt der $SPSA (-1,6 %) ins Spiel, die ETFs vergleiche, hier ist auch nur der Zeitraum vom 05.07.2024 - 24.12.2024 möglich, haben alle drei eine sehr ähnliche Performance.

$VWRL (-1,05 %) 8,20%

$VDEV (-1,05 %) 8,44%

$SPSA (-1,6 %) 8,24%

Jetzt kommt Teil 2 meiner Überlegung. Der "Anschaffungspreis".

• $VWRL (-1,05 %) 132,60 Euro (TER 0,22)

• $VDEV (-1,05 %) 102,83 Euro (TER 0,12)

• $SPSA (-1,6 %) 10,10 Euro (TER 0,17)

Fazit (meines):

Wenn ich also nicht völlig daneben liege, und wieder mal ein Börsendetail übersehen habe, wäre es doch folglich richtig, das Geld in den $SPSA (-1,6 %) zu stecken, da ich hier einfach mehr Anteile kaufen kann und somit von einem Wachstum stärker profitieren würde.

Wie seht ihr das?

Ich freue mich über Euer Feedback.

Danke.

Gruß

Daniel

Hallo liebe Community,

der Heilig Abend ist vorüber und ich dachte mir ich nutze die Zeit und stelle mich mal kurz vor. Mein Name ist Daniel, 45 Jahre alt, stolzer Vater von zwei erwachsenen Töchtern und bin jetzt auch dabei.

Ich habe in den 90gern gut Geld mit Biotech Aktien am „Neuen Markt“ verbrannt. Ich glaube das war Quiagen. Egal. Damals war es eben nicht so einfach, wie heute, sich einen umfassenden Blick über Märkte zu verschaffen. Lange Zeit war ich geheilt und habe die Finger davon gelassen. Zurückblickend nicht so clever 😩

Hinsichtlich Rente war ich tatsächlich nicht ganz untätig und werde mit 67 wohl um die 5K (monatlich) vor Steuern und Abgaben zur Verfügung haben. Hinzu kommen noch Zahlungen und Anteile aus Riester, LV, Branchenrente und separater RV. Sollte reichen, da ich eigentlich ein genügsamer Mensch bin.

Ergänzend dazu wage ich mich wieder auf das Parkett Aktien und Co.

Kommen wir nun zu meinen Zielen in der Börsenwelt.

Ich möchte mir ein größtmögliches Polster schaffen, um schlicht und ergreifend machen zu können, was ich will. Immobilie renovieren, evtl. verkaufen, auf Reisen gehen, neu bauen, alles ist möglich. Und falls ich doch früher den Löffel abgebe, meine Kinder bestmöglich finanziell absichern.

Um das zu erreichen habe ich mein Depot wie folgt aufgebaut.

35% Aktien

65% ETFs ETCs und Fonds

Bei den Aktien muss ich gestehen, dass ich mich von aktuellen Tendenzen und Vorlieben für die eine oder andere Marke $AAPL (-1,1 %) , $AMZN (-1,61 %) etc. verleiten lassen. Ich habe aber schnell gemerkt, dass ich nicht der Typ für Einzelaktien bin. Ich lasse die Aktien in Beobachtung, werde aber diesen Depotanteil nicht mehr weiter ausbauen und zu gegebener Zeit wieder in ETFs anlegen.

Der Focus wird in Zukunft auf ETFs und ETCs, wie Gold $XGDU (-0,41 %) gelenkt.

Meine ETFs sind grob, wie folgt aufgeteilt.

- Technologie

- Industrie

- Rüstung und Verteidigung

- Gold

- Rohstoffe

In der Hauptsache sind es ausschüttende ETFs. Ich habe vor, die Dividenden über den jährlichen Freistellungsauftrag, in unserem Fall 2.000 Euro, immer wieder anzulegen aber so viel wie möglich Steuern zu sparen.

Krypto ist für mich ein Buch mit sieben Siegeln. Ich bin nicht geschaffen für derartiges. Ich verstehe das Prinzip einfach nicht. Und irgendwie zu spät dran.

Ich hätte 2010 wohl doch 100 Euro in $BTC (+2,21 %) investieren sollen, wenn ich mal davon was gewusst hätte. Dann müsste ich mir heute wohl keine Gedanken mehr machen.

Neben meiner Anfangsinvestition möchte ich die monatliche Sparrate von 500 Euro mit einer jährlichen Dynamik von 3% die nächsten 20 Jahre dazu verwenden um vielleicht in meiner Badewanne wie Dagobert Duck mal ein Bad nehmen zu können. Für den Geldspeicher wird es wohl nicht reichen, aber was soll’s.

Meine Basis bildet der UniDynamicFonds: Global -net- A ($LU0096426845 C ). Ja, ich weiß das ist ein Fond mit einer relativ hohen TR. Ist ein Relikt aus vergangenen Tagen. Die letzten fünf Jahre hat er sich dennoch nicht schlecht gemacht. Diese Hauptposition werde ich zu gegebener Zeit in einen ETF umwandeln und stetig ausbauen. Der zweite Fond wird dann auch in ETF's übertragen. Hier stehen der $XAIX (-1,24 %) und der $XUTC (-1,22 %) bereit.

Hier komme ich aber noch mit einer separaten Frage auf Euch zu.

Meine aktuellen größeren Positionen sind.

- UniDynamicFonds: Global net A $LU0096426845

- UniSector: HighTech A $LU0101441672

- VanEck Defense ETF A $DFEN (-0,57 %)

- VanEck Semiconductor ETF A $IE00BMC38736 (-1,19 %)

- IE Physical Gold ETC Securities $XGDU (-0,41 %)

- VanEck Ms Developed Markets Div Lead ETF $TDIV (-0,08 %)

- SPDR MSCI ACWI IMI ETF $SPSA (-1,6 %)

Der Rest ist etwas breit gestreut. Health finde ich zwar sehr interessant, aber hier habe ich mir zwei Einzeltitel $$NOVO B (-0,51 %) & $DXCM (-1,33 %) „gegönnt“ und bin noch auf der Suche, nach dem richtigen ETF. Hier habe ich vorerst den $XUHC (-0,99 %) im Auge.

Die nächste Zeit werde ich den Bereich Japan $UIM5 (-0,98 %) , Nordische Länder $XDN0 (-0,3 %) , Europa $V3EL (-0,2 %) und auch Deutschland $VGER (-0,4 %) weiter ausbauen. Ich sehe hier langfristig auch Potential und ich schaffe etwas Abstand zu meinen sehr US und Technologielastigen Anlagetiteln.

Grob gesprochen soll mein Depot einen großen All-World ETF haben und alles andere darum - der aktuellen Zeit entsprechend - ist die Weihnachtskugel um den Baum.

Freue mich über jedes Feedback.

Habt noch schöne Feiertage

Viele Grüße

Daniel

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Danke an @DonkeyInvestor für den Leitfaden 🤪