Liebe Gemeinde,

durch Umstände in meinem Job bin ich jetzt in der Lage monatlich 1200 EUR in mein Einkommensportfolio zu investieren.

Leider stecke ich in einer Sackgasse mit meinen Ideen und benötige irgendwie frischen Input.

Zu mir: Durch Einzelaktien (u.a. $O (+0,01 %) , $MAIN (-1,48 %) , $KO (+1,64 %) , $HAUTO (-12,85 %) , $PEY (+1,54 %) etc.) erhalte ich derzeit im Monatsdurchschnitt 206EUR Nettodividende.

Mein Anlageziel ist der Aufbau von passivem CashFlow. Diesen investiere ich momentan unabhängig in andere Assets oder kaufe Einzelaktien nach. Sofern alles gut läuft würde ich in Zukunft (5-10 Jahre) mittels der Ausschüttungen etwas kürzer im Job treten.

Mein Interesse ist eine Hybridstrategie (ca 60% in Dividenden ETFs mit (hoffentlich) Wachstum und 40% in Covered Calls).

Nach ewigem Überlegen bin ich nun auf folgende Gewichtung gekommen :

$VHYL (-0,13 %) - 25% - 300,-

$FGEQ (-0,06 %) - 5% - 60,-

$DEM (-0,17 %) - 10% - 120,-

$TDIV (+0,03 %) - 20% - 240,-

$JEGP (+0,16 %) - 20% - 240,-

$JEPI - 10% - 120,-

$QYLE (-0,36 %) - 10% - 120,-

Mich stört der $FGEQ (-0,06 %) (Dividendenwachstum ist nicht wirklich gut) und der $QYLE (-0,36 %) (grottenschlechte Performance). Was haltet ihr von der Gewichtung? Für Ideen, Anregungen etc wäre ich mehr als Dankbar. Muchas gracias.

Kleiner Verkauf von $NVDA (+0,28 %) .

Es bleiben 129 Aktien und 200 Aktienoptionen (2x Long Call Kontrakte, 06.2026, 102 Strike). Also wurden nur 3% veräussert.

Weiter wurden Stop Limit trades erfasst.

Die CC Funds ($JEPI
$JEGP) (+0,16 %) sind mir zu heiss geworden unter Trump und erwartete starke Rücksetzer wenn er noch mehr in die Märkte eingreift laufen bei CC Funds einfach nicht. War geplant für seitwärts laufende Märkte.

$PLTR (+2,97 %) ist “heisse Ware”.

$UBSG (-0,36 %) habe ich eine grosse Restposition und bereinige hier ein bisschen - falls nötig. Somst ziehe ich den Stop nach.

$RSGN werde ich ab 50er Preisen stop trades bei 45 setzen. Ich glaube das liegt noch in Jahresfrist drin.

Primärer Grund für die allgemeinen Liquidierungsgedanken: Tw. Rückzahlung des Lombardkredit.

Eckdaten Lombardkredit:

Portfoliowert: 247k

Lombardkredit: 27.1k Restbetrag, 30k Max. Wert bisher.

Zins in CHF: 3.0%, p.a.

Also rund 11% des aktuellen Portfolios, bzw. 12.3% auf das beliehene Vermögen.

Primär aufgenommen Mitte April - Mai, rund 15% Rendite auf dem ø Vermögen seit diesem Zeitpunkt..

Noch besser: Mit dem Kredit wurden Primär 2 Trades gemacht (NVDA Calls, 6k Einsatz (170% Rendite aktuell) & RSGN, 7k Einsatz (24% Rendite aktuell), die stark zur Gesamtperformance beitragen.

Mit den 15% gerechnet, in 4 Monaten, brachte mir der Lombard (30k) zusätzliche 4.2k.

Ich muss ihn nicht zurückzahlen - lasse ihn ggfs noch etwas laufen...

High Yield Income Portfolio

Disclaimer: Ich weiß, dass das keine optimale Strategie ist (ich hab ja auch ein richtiges Portfolio). Ich weiß auch, dass diese Art von Portfolio die wenigsten interessiert, ihr könnt den Beitrag gerne skippen, ihr verpasst nix.

Ich hab vor etwa drei Monaten angefangen mir dieses HY Income Portfolio aufzubauen.

Die erste Position war $QYLE (-0,36 %) , jetzt habe ich nach und nach mehr Titel hinzu gefügt.

$QYLE (-0,36 %) ist so ziemlich der Klassiker wenn es um Covered Call ETFs geht und ist mMn ein musst have für jedes Portfolio dieser Art.

$ACRE (+0,18 %) Ich habe großes Vertrauen in das Management von Ares, das Unternehmen gehört damit auch zu den wenigen MREITs denen ich mein Geld anvertraue. Momentan wird das Portfolio von ACRE umstrukturiert um defensiver zu sein.

$GAIN (-2,11 %) Solider monatlicher Dividenden Zahler mit etwas Wachstum. Das Management wirkt ziemlich solide auf mich.

$OBDC (-0,65 %) seitdem das Unternehmen die Strategie etwas verändert hat und nun vermehrt in Equity investiert um die NAV zu steigern, ist es mein liebster BDC.

$STHE (-0,17 %) PIMCO ist spezialisiert auf high yield Funds, mMn ist es besonders im high Field Bereich wichtig das man dem Management vertraut, daher habe ich mich für dieses Produkt entschieden.

$DIV (-1,54 %) Mir gefällt das Portfolio an Royalties und es bietet noch weitere Möglichkeiten zu Diversifikation.

$JEGP (+0,16 %) mir gefällt die Strategie der JP Morgan Covered Call ETFs sehr, werde ihn aber evtl. gegen $JEPI austauschen, sobald dieser bei TR handelbar ist.

$RITM (-0,05 %) mir gefällt die Vision des CEO und die Dividende ist doppelt gedeckt.

$SEDY (-0,43 %) wurde mir von einem freund empfohlen.

QYLE wird jetzt erstmal weniger bespart, die anderen Titel stehen im Fokus.

Was sind eure liebsten High Yield Titel?

Was haltet ihr von $JEPI und $JEPQ?