Newmont Mining

+++ Wie viel Gold ist sinnvoll in einem Portfolio? +++

Hallo zusammen,

Anfang 2024 habe ich begonnen, Gold in mein Portfolio aufzunehmen und mich dabei für EUWAX Gold II
$EWG2 (-0,3 %) entschieden.

Die Diversifizierung war mir besonders wichtig, um mich unabhängiger von Schwankungen am Aktienmarkt und weltpolitischen Ereignissen zu machen sowie den Werterhalt langfristig zu sichern.

Für mich stellt dies einen sinnvollen Baustein in jedem Portfolio dar.

Zur Diversifizierung gehören für mich mittlerweile auch Kryptowährungen wie Bitcoin
$BTC (-1,8 %) und Ethereum
$ETH (-0,76 %), die auch ebenfalls einen bedeutenden Beitrag zur Steigerung meines Portfolios geleistet haben.

Seit Jahresbeginn hat Gold eine beeindruckende Wertsteigerung von knapp 30 % erzielt.

Gold und Kryptowährungen bleiben für mich ein langfristiges Investment.

Aktuelle Gold-Allzeithochs:

•In Euro: 2.567,11 €

•In US-Dollar: 2.787,54 $

(Erreicht am 30.10.2024 -Schlusskurse)

Diversifizierung ⚙️

Das wirft für mich immer wieder die Frage auf:

Wie viel Gold im Depot ist eigentlich sinnvoll?

Hierzu gibt es unterschiedliche Strategien, die stark von der individuellen Anlagestrategie, der Risikobereitschaft und den Marktbedingungen abhängen. 

Viele Experten, Investmentbanken und Anlageberater empfehlen einen Goldanteil von etwa 5–10 % des Portfolios.

Strategien für die ideale Goldgewichtung im Portfolio

1. Klassische Diversifikation (5–10 %)

Eine Allokation von 5–10 % in Gold gilt als bewährter Ansatz, um ein Portfolio zu diversifizieren.

(Allokation bezeichnet die strategische Verteilung des Vermögens auf Anlageklassen.)

•Schutz vor systematischen Risiken:

Gold entwickelt sich oft entgegengesetzt zu Aktien und Anleihen. In Krisenzeiten bleibt Gold stabil oder gewinnt an Wert.

•Begrenzte Opportunitätskosten:

Ein moderater Goldanteil beeinträchtigt das Wachstumspotenzial des Portfolios kaum, da der Großteil in renditestärkere Anlageklassen wie Aktien oder Anleihen investiert wird.

•Globale Absicherung:

Gold schützt nicht nur vor lokalen Marktrisiken, sondern auch vor globalen Unsicherheiten wie geopolitischen Spannungen oder wirtschaftlichen Krisen.

Beispiel für ein ausgewogenes Portfolio:

•55 % Aktien und ETFs

•30 % Anleihen

•10 % Gold

•5 % Kryptowährungen

2. Defensive Strategie (10–20 %)

Ein Goldanteil von 10–20 % eignet sich besonders für konservative Anleger oder in Zeiten erhöhter Unsicherheit.

•Werterhalt im Fokus:

Gold bietet Stabilität in turbulenten Marktphasen oder bei geringer Risikobereitschaft.

•Absicherung gegen spezifische Risiken: Besonders bei hoher Inflation, Währungsabwertungen oder geopolitischen Konflikten ist ein höherer Goldanteil sinnvoll.

Beispiel für ein defensives Portfolio:

•40 % Anleihen

•30 % Aktien und ETFs

•20 % Gold

•10 % andere Sachwerte (z. B. Immobilienfonds)

3. Taktische Allokation

Für erfahrene Anleger kann eine flexible, taktische Allokation sinnvoll sein.

•Antizyklisches Investieren:

Goldanteile werden erhöht, wenn Risiken (z. B. Rezessionsängste) steigen, und reduziert, wenn die Märkte stabil sind.

•Nutzen von Marktzyklen:

Aktives Management ermöglicht es, von Schwankungen im Goldpreis zu profitieren.

Beispiel:

•In stabilen Zeiten: 5 % Gold

•In Krisenzeiten: bis zu 15 % Gold

Wichtig: Diese Strategie erfordert fundierte Marktkenntnisse und eine kontinuierliche Beobachtung der wirtschaftlichen Lage und schnellere Reaktion.

Formen der Goldanlage

•#1 Physisches Gold (Münzen, Barren): Direkte Kontrolle und Verwahrung, jedoch mit Lagerkosten verbunden z. B. für ein Schließfach.

•#2 ETFs/ETCs: Einfacher Handel und geringe Kosten. 

Mein Favorit: EUWAX Gold II
$EWG2 (-0,3 %)

EUWAX Gold II ist ein Exchange Traded Commodity (ETC) von der Börse Stuttgart, das den Besitz von einem Gramm Gold eines 100-Gramm-Goldbarrens verbrieft. 

Auf Wunsch kann das physische Gold sogar grammgenau ausgeliefert werden.

Ein besonderer Vorteil dieses Produkts ist die kostenfreie Auslieferung ab einer Menge von 100 Gramm innerhalb Deutschlands. 

Zudem überzeugt EUWAX Gold II durch seine steuerliche Struktur:

Da es wie physisches Gold behandelt wird, sind Veräußerungsgewinne nach einer Haltedauer von über einem Jahr steuerfrei.

Darüber hinaus erfolgt bei der Veräußerung über Banken oder Online-Broker in der Regel kein Steuerabzug.

🔖 Sparplanmöglichkeiten bei:

• Scalable Capital

• Comdirect

• Consorsbank

• DKB Bank

3.Goldminenaktien: Höheres Risiko, aber potenziell höhere Renditen.

Mein Favorit im Goldminensektor:
Newmont $NEM (+3,02 %)
🔑

Newmont überzeugt als einziges Goldunternehmen im S&P 500 und punktet durch strategische Übernahmen und geringe Produktionskosten (All-in Sustaining Costs) von derzeit 1.620 USD pro Unze.

Ich hoffe, euch hat der Einblick gefallen! Ich arbeite weiter an spannenden Beiträgen für euch. 

Wie gewichtet ihr Gold in eurem Portfolio? 💬

Viele Grüße

Michael

Ausführliche Goldpreisanalyse

Performancevergleich

Auslöser für den Preisanstieg

Goldkäufe der Zentralbanken

Zinssenkungserwartungen

Goldnachfrage in China und Indien

Gold-ETFs

Link: shorturl.at/HHgOg

$ABX (+0,54 %)
$GOLD (-0,26 %)
#gold
$NEM (+3,02 %)
$FCX (+1,14 %)

++ Gold im Depot: Meine Beweggründe und Ziele ++

Hallo zusammen,

wie vor wenigen Wochen angekündigt, habe ich es endlich geschafft, einen Beitrag zum Thema Gold in meinem Depot zu verfassen.

Im Folgenden möchte ich kurz darlegen, warum ich mich für dieses Investment entschieden habe und welche Ziele ich damit verfolge.

Gold fasziniert mich, weil es in unruhigen Zeiten und Krisen Stabilität bietet und als „sicherer Hafen“ gilt. 

Es dient zudem als Schutz vor Inflation und geopolitischen Risiken und kann Verluste in Krisenzeiten mindern. 

Besonders wichtig ist mir die Diversifikation, da Gold eine geringe Korrelation zu anderen Anlageklassen aufweist und kein Währungsrisiko birgt.

Das beschreibt auch sehr gut meine Beweggründe für die Investition in Gold. 

Neben meinen Technologie-, Konsum-, REIT- und Pharma-Aktien sowie dem Vanguard All-World habe ich mir einen weiteren Pfeiler gewünscht, um die Portfoliooptimierung und insbesondere die Diversifizierung weiter voranzutreiben.

Aktuell sehe ich einen Zielwert für meine Goldposition bei 12 % des Depotgesamtwertes. 

Dieser Wert wird auch von einigen Portfoliomanagern und Investmentbanken als Zielgröße empfohlen, da er eine gute Balance zwischen Absicherung und Rendite bieten soll.

Ich habe mich bewusst gegen physisches Gold entschieden und stattdessen für ein besonderes Produkt der Börse Stuttgart entschieden, das damals von @InvestmentPapa hier vorgestellt und kurz erläutert wurde.

(Nochmals vielen Dank für deine Erklärung lieber @InvestmentPapa)

Ich wollte keine Münzen oder Goldbarren zu Hause oder im Schließfach aufbewahren, sondern die Performance meiner Anlage direkt im Gesamtdepot verfolgen.

Zudem wollte ich die Kosten für ein Schließfach vermeiden.

Meine Wahl fiel auf $EWG2 (-0,3 %)
EUWAX Gold II, ein Produkt der Börse Stuttgart. 

Es ist zu 100 Prozent durch physisches Edelmetall gedeckt, und der gesamte Edelmetallbestand wird sicher in Tresoren bei einer Verwahrungsgesellschaft in Deutschland aufbewahrt.

EUWAX Gold II ist ein Exchange Traded Commodity (ETC), das ein Gramm Gold eines 100-Gramm-Goldbarrens verbrieft. 

Es ist sogar möglich, sich das physische Gold bei Bedarf auch grammgenau ausliefern zu lassen.

Ein weiterer Vorteil des Produkts ist, dass eine Auslieferung ab 100 Gramm in Deutschland kostenfrei möglich ist. 

Besonders hervorzuheben ist, dass aufgrund der Produktstruktur von EUWAX Gold II bei einer Veräußerung durch Banken und Online-Broker in der Regel kein Steuerabzug droht. 

Erwerb, Einlösung und Verkauf von EUWAX Gold II werden steuerlich wie bei physischem Gold behandelt, was bedeutet, dass Veräußerungsgewinne nach einer Haltedauer von über einem Jahr steuerfrei sind.

Gold ist weltweit für eine breite und vielfältige Nutzergruppe von Bedeutung, die von Privatanlegern bis hin zu Schmuck- und Elektronikherstellern sowie Zentralbanken reicht. 

Besonders asiatische Zentralbanken erhöhen derzeit ihre Goldreserven.

In naher Zukunft plane ich, wieder eine Goldaktie in mein Depot aufzunehmen, die ich bereits zuvor gehalten habe:

⛏️ Newmont Mining $NEM (+3,02 %) ⛏️

Das Unternehmen hat ein Alleinstellungsmerkmal:

$NEM (+3,02 %)
Newmont die einzige Goldaktie mit Listung im S&P 500.

Auch die vergangenen Quartale waren von sehr guten Zahlen geprägt, und das Management erweitert strategisch nach und nach die Projekte.

Die All-in Sustaining Costs (Produktionskosten je Unze Gold) liegen aktuell bei 1.400 USD. 🏆

Ich hoffe, der kleine Einblick in meine Anlageentscheidung war für euch interessant.

Liebe Grüße 💬

Michael

Ich schaue mir aktuell sehr intensiv die Aktien im Goldumfeld an.

Speziell $ABX (+0,54 %) und$NEM (+3,02 %) die historisch günstig bewertet sind.

Auch die Dividendenrendite ist super interessant.

Möchte den Bereich noch etwas ausbauen, zusätzlich zum $EWG2 (-0,3 %)

Hat aktuell noch jemand einen Blick für Mining Aktien?

Guten Tag an alle.

Ich kann mich nicht entscheiden ob ich 30 $NEM (+3,02 %) Anteile kaufen soll oder halt nicht. Deshalb Frage ich jetzt euch was ihr denkt.

Vielen Dank im Voraus

Jahresstart 2024 und Januarabschluss

Januar Performance:-0,84%

Gesamtrendite aktuell bei:+141%

Ziel für 2024 wie jedes Jahr TTWROR von 15%

🔥Hotfaktor: Microsoft

🚀KönigMidasFaktor: byd

🤖Roboadvisor Gesamtperformance aktuell bei +11,93%

1 Franken aktuell 1,07Euro

Roboadvisor: Sparrate wird auf 1/10 reduziert ab 1.Mai

Krypto: Anpassung der Sparpläne+ mehrere Verkäufe $OP (+1,89 %) ,$DOGE (-1,83 %) , $SOL (+0,59 %) , $BTC (-1,8 %)

NFT: keine News

🎼Musikrechte via Globalrockstars: 2 neue songs sind im Portfolio foolish von youcallmecarla und cold von Diego federico

Aktuelle Einzelaktien: Freibetrag wurde ausgeschöpft. Verkauf von $SLI (+4,71 %) und sofortiger Nachkauf+ $rocktech . Verkauf von $KNT (+3,72 %) und dafür kamen $BTO (+1,38 %) und $NEM (+3,02 %) ins Depot. Weitere Einzelkäufe werden bis zum Sicherheitspuffer immer noch ausgesetzt.

Neue ETFS für 2024: -Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF

- diverse Ibonds 2025-2028 

Rückblick Februar: Haushaltsplan für 2024 wurde geschrieben. Gesundheitlich gab es bessere Monate, zuerst erkältet und letzte Woche dann eine Gehirnerschütterung.

Podcast: Wer mal reinhören möchte, findet uns hier: https://podcasters.spotify.com/pod/show/waschbaerundkoenig

Wer mal Lust auf einen Talk hat oder uns ein Thema mitbringen möchte, gibt uns Bescheid.

Beruflich: Zum Jahreswechsel gab es eine Lohnerhöhung von 1,5%. Und der Franken dümpelt aktuell bei 1,07 Franken rum, dies ergibt eine Lohnsteigerung seit 2016 von +30,5%

Immobilie: Am Freitag kommt der Elektriker für neue Außen Steckdosen und evtl. kommt bald ein gutes Angebot für ein Balkonkraftwerk. Die Nebenkosten für 2024 sind aktuell 6,9% niedriger im Vergleich zu 2023. Noch zwei Wochen und wir sind ein Jahr ohne Wasserschaden.

Wie war euer Monat?

🔭Ausblick Februar: es steht der Erste Urlaub seit August an. Jedoch sind wir mit der kirchlichen Hochzeit beschäftigt.

Welche Strategien oder Pläne verfolgt ihr im Februar?

Nutzt gerne die Blockierfunktion und wem meine Investments oder Ideen gefallen, der folgt mir.

Vielen Dank fürs Durchlesen!!! 

Aktienanalyse/Aktienvorstellung ⬇️

Heute geht es um das Unternehmen Newmont: $NEM (+3,02 %)

Was ist und macht überhaupt Newmont:

Newmont ist ein weltweit führendes Bergbauunternehmen, das sich auf den Abbau von Gold, Silber, Kupfer und anderen Edelmetallen spezialisiert hat. Sie betreiben Minen in verschiedenen Ländern, darunter Australien, Nordamerika und Südamerika. Das Unternehmen ist bekannt für seine umweltbewussten Bergbaupraktiken und sein Engagement für soziale Verantwortung.

Marktkapitalisierung:

Aktuell hat Newmont eine Marktkapitalisierung von rund 36,9 Milliarden Dollar.

Stärken der Aktie:

Einige Stärken von Newmont sind:

- Weltweit führend in der Goldproduktion: Newmont ist einer der größten Goldproduzenten der Welt und hat eine langjährige Erfahrung in der Gewinnung von Gold und anderen Edelmetallen.

- Nachhaltige Bergbaupraktiken: Das Unternehmen legt großen Wert auf Umweltschutz und soziale Verantwortung. Newmont setzt sich für nachhaltige Bergbaupraktiken ein, um die Auswirkungen auf die Umwelt zu minimieren und positive Beiträge zu den Gemeinschaften zu leisten, in denen sie tätig sind.

- Starke globale Präsenz: Newmont betreibt Minen in verschiedenen Ländern auf der ganzen Welt, darunter Australien, Nordamerika und Südamerika. Diese globale Präsenz ermöglicht es ihnen, von verschiedenen Goldvorkommen zu profitieren und Risiken zu diversifizieren.

- Engagement für Gesundheit und Sicherheit: Newmont legt großen Wert auf die Gesundheit und Sicherheit seiner Mitarbeiter. Sie haben strenge Sicherheitsrichtlinien und -verfahren implementiert, um sicherzustellen, dass ihre Mitarbeiter in einer sicheren Arbeitsumgebung arbeiten.

- Innovationsführerschaft: Newmont setzt innovative Technologien ein, um den Bergbauprozess effizienter und nachhaltiger zu gestalten. Dies umfasst den Einsatz von automatisierten Maschinen, Datenanalyse und anderen fortschrittlichen Technologien.

- Finanzielle Stabilität: Newmont ist ein börsennotiertes Unternehmen und verfügt über solide finanzielle Ergebnisse. Dies ermöglicht es ihnen, in neue Projekte zu investieren und ihr Wachstum voranzutreiben.

Schwächen der Aktie:

Einige Schwächen von Newmont sind:

- Abhängigkeit von Goldpreisen: Da Newmont ein führender Goldproduzent ist, ist das Unternehmen stark von den Schwankungen des Goldpreises abhängig. Wenn der Goldpreis sinkt, kann dies sich negativ auf die Rentabilität des Unternehmens auswirken.

- Risiken im Bergbausektor: Die Bergbauindustrie ist mit verschiedenen Risiken verbunden, wie zum Beispiel politische Instabilität, regulatorische Veränderungen, technische Herausforderungen und Umweltauflagen. Diese Risiken können sich auf die Geschäftstätigkeit von Newmont auswirken.

- Begrenzte Ressourcen: Obwohl Newmont über umfangreiche Erfahrung und Expertise verfügt, sind die verfügbaren Goldvorkommen begrenzt. Das Unternehmen muss kontinuierlich neue Ressourcen entdecken und entwickeln, um sein Wachstum aufrechtzuerhalten.

- Konkurrenz in der Branche: Die Bergbauindustrie ist wettbewerbsintensiv, und Newmont konkurriert mit anderen großen Unternehmen um begrenzte Ressourcen und Marktanteile. Dies kann zu einem erhöhten Druck auf Margen und Rentabilität führen.

- Umweltauswirkungen: Obwohl Newmont sich für nachhaltige Bergbaupraktiken einsetzt, kann der Bergbau dennoch negative Auswirkungen auf die Umwelt haben. Das Unternehmen muss kontinuierlich Maßnahmen ergreifen, um diese Auswirkungen zu minimieren und nachhaltige Lösungen zu finden.

Etwas mehr zum Geschäftsmodell:

Newmont ist ein führendes Bergbauunternehmen, das sich auf die Exploration, Entwicklung und Produktion von Edelmetallen konzentriert, insbesondere auf Gold. Das Geschäftsmodell von Newmont basiert auf dem Abbau von Goldvorkommen auf der ganzen Welt und der Generierung von Wert für seine Aktionäre.

Ein wichtiger Teil des Geschäftsmodells von Newmont ist die Exploration neuer Goldvorkommen. Das Unternehmen sucht aktiv nach vielversprechenden Gebieten, in denen es potenzielle Goldvorkommen entdecken kann. Durch den Einsatz modernster Technologien und Expertise in der Geologie identifiziert Newmont vielversprechende Explorationsziele und führt umfangreiche Untersuchungen durch, um das Potenzial dieser Gebiete zu bewerten.

Sobald vielversprechende Goldvorkommen identifiziert wurden, geht Newmont zur Entwicklungsphase über. Dies beinhaltet die Planung und den Bau von Minen, die für den Abbau des Goldes erforderlich sind. Während dieser Phase werden umfangreiche Investitionen getätigt, um die notwendige Infrastruktur aufzubauen und die Minen in Betrieb zu nehmen.

Sobald die Minen in Betrieb sind, beginnt die Produktion von Gold. Newmont setzt modernste Bergbautechniken ein, um das Gold effizient und verantwortungsvoll abzubauen. Das Unternehmen legt großen Wert auf die Einhaltung von Umweltstandards und die Förderung nachhaltiger Bergbaupraktiken.

Ein weiterer wichtiger Aspekt des Geschäftsmodells von Newmont ist der Verkauf des produzierten Goldes. Das Unternehmen hat langfristige Liefervereinbarungen mit verschiedenen Abnehmern, darunter Schmuckhersteller, Industrieunternehmen und Zentralbanken. Der Verkauf des Goldes trägt zur Generierung von Umsätzen und Gewinnen für Newmont bei.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass das Geschäftsmodell von Newmont auf der Exploration, Entwicklung und Produktion von Gold basiert.

Etwas mehr zur Branche:

Die Bergbauindustrie zu der Newmont gehört ist ein wichtiger Teil der globalen Wirtschaft. Sie umfasst Unternehmen, die Rohstoffe wie Gold, Silber, Kupfer und andere Metalle abbauen und verarbeiten. Die Branche spielt eine entscheidende Rolle in verschiedenen Sektoren wie Schmuckherstellung, Elektronik, Bauwesen und Energieerzeugung. Bergbauunternehmen wie Newmont tragen zur wirtschaftlichen Entwicklung von Regionen bei, schaffen Arbeitsplätze und unterstützen lokale Gemeinschaften. Gleichzeitig stehen sie vor Herausforderungen im Bereich Nachhaltigkeit und Umweltschutz, weshalb viele Unternehmen bestrebt sind, verantwortungsvolle Bergbaupraktiken zu fördern.

Wann und wo wurde Newmont gegründet:

Newmont wurde 1921 in den Vereinigten Staaten gegründet und hat seinen Hauptsitz in Colorado. Das Unternehmen wurde von William Boyce Thompson gegründet, einem erfolgreichen Geschäftsmann und Philanthropen. Seit seiner Gründung hat sich Newmont zu einem der weltweit größten Goldproduzenten entwickelt und ist heute in vielen Ländern aktiv. Es ist bekannt für seine Expertise in der Exploration und Produktion von Edelmetallen und hat eine lange Geschichte in der Bergbauindustrie.

Ziel von Newmont :

Newmont verfolgt das Ziel ein führendes Unternehmen in der Bergbauindustrie zu sein und nachhaltige Werte für alle Stakeholder zu schaffen. Das Unternehmen strebt danach, verantwortungsvoll und ethisch zu handeln, indem es sich auf Umwelt-, Sozial- und Governance-Aspekte konzentriert. Newmont setzt sich für den Schutz der Umwelt ein, minimiert den ökologischen Fußabdruck und fördert die Biodiversität. Es engagiert sich auch für die Sicherheit und das Wohlergehen der Mitarbeiter und unterstützt die Gemeinschaften, in denen es tätig ist, durch soziale Initiativen und Partnerschaften. Newmont strebt nach Exzellenz in der Bergbauindustrie und strebt nachhaltiges Wachstum und langfristigen Erfolg an.

Eure Meinung:

Jetzt würde ich gerne eure Meinung in der Kommentaren zu dieser Aktie hören.

Ich persönlich finde das Unternehmen sehr interessant und werde es weiterhin beobachten. Es war mir bis vor kurzem noch ein unbekanntes Unternehmen, aber genau aus diesem Grund wollte ich euch die Aktie auch vorstellen.

Wie findet ihr Newmont und kanntet ihr dieses Unternehmen schon?

Habt ihr die Aktie vielleicht auch schon im Depot?

Lasst es mich gerne in den Kommentaren wissen.

Dies ist natürlich keine Anlageberatung sondern nur meine eigene Meinung, die ich mit euch teilen möchte.

Hallo liebe Community,

ich verfolge eine Dividenden Strategie, will aber ab nächsten Jahr mehr Fokus auf Wachstum legen. Zur Basis möchte ich einen Sparplan auf den $VWCE (+0,17 %) laufen lassen, das soll auch meine größte Position werden. Zudem will ich mich von einigen Positionen trennen wie $NEM (+3,02 %)
$RIO (-0,87 %)
$NDX1 (+0,57 %) wenn der Preis steigt und ich mit plus verkaufen kann.

Als Wachstumswerte habe ich mir für den Anfang $AMZN (+0,26 %)
$MSFT (-1,05 %)
$NOVO B (-17,74 %)
$GOOGL (+0,94 %) gedacht, bin mir aber noch nicht sicher. Vielen Dank im Vorhinein für das Feedback 😊

Letzter Kauf für die Position

Dividenden Position weiter ausbauen🥳