Hallo, ich überlege derzeit mein portfolio umzustellen und auf eine Core- Satelite Strategie zu wechseln.

Mein Hauptteil soll der $SPPW (-0,07 %) mit ca 45% werden. Danach sollen Dividenden Aktien kommen: $NOVO B (+2,36 %) mit 10%, $O (-0,1 %) mit 5%, $MO (+0,36 %) mit 5%, $MAIN (+0,75 %) mit 5% und $PG (-0,15 %) mit 10%.

Die Wachstumswerte sollen aus $NVDA (-0,14 %) , $AAPL (-0,02 %) , $2330 und $ASML (-1,39 %) mit jeweils 5% bestehen.

Würded ihr das so unterzeichen oder würded ihr was ändern?

Tabelle mit Werten für einfachere Übersicht:

MSCI World SPDR - 45%

Novo Nordisk - 10 %

Realty Income - 5 %

Altria - 5 %

Main Street Capital - 5 %

Procter & Gamble - 10 %

Nvidia - 5%

Apple - 5%

TSMC - 5%

ASML - 5%

Änderungen die ich bis jetzt vorgenommen habe:

Novo nordisk und procter & gamble auf 5% rzu reduzieren und dafür jeweils 5% Gold und btc aufzunehmen.

Der Hochsommer sollte im Juli im vollen Gang sein, doch der Sommer legt lieber eine Verschnaufpause ein. Während draußen für die meisten Julitage eher kühle Temperaturen vorherrschten, die mich glücklicherweise nicht weiter vom Schwimmen und Wandern abhielten, ging es jedoch im Depot dafür heiß her. Zeit für einen Rückblick.

Gesamtperformance

Im Juli hat das Depot einen deutlichen Sprung nach oben hingelegt, was möglicherweise in einem positiven Umfeld durch weitere Kryptoadaption, gute Arbeitsmarktdaten, robuste Quartalsberichte und eine weiter sinkende Inflation zurückzuführen ist. Das große Sahnehäubchen auf der Torte ist natürlich der weiterhin eingehende Cashflow durch Dividenden und Ausschüttungen. Meine wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:

• TTWROR (Monat Juli): +3,82 % (Vormonat: +0,19 %)
• TTWROR (seit Beginn): +72,72 %
• IZF (Monat Juli): +46,14 % (Vormonat 2,47 %)
• IZF (seit Beginn): +10,87 %
• Delta: +2.468,62 €
• Absolute Veränderung: +3.677,52 €

Performance & Volumen

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

• Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
• $AVGO (+0,09 %) : 2,98 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-0,11 %) : 1,92 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (-4,09 %) : 1,72 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (+0,09 %) : 1,64 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-0,83 %) : 1,49 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

• Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
• $SHEL (+1,06 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
• $NOVO B (+2,36 %) : 0,45 % (Hauptaktiendepot)
• $HSBA (+1,26 %) : 0,53 % (Kryptonachfolgedepot)
• $GIS (+0,54 %) : 0,60 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (-1,61 %) : 0,64 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

• Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
• $AVGO (+0,09 %) : +299 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-0,11 %) : +174 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (+0,09 %) : +86 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-0,83 %) : +83 % (Hauptaktiendepot)
• $MAIN (+0,75 %) : +82 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

• Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
• $GIS (+0,54 %) : -33 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (-1,61 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)
• $NOVO B (+2,36 %) : -27 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (-0,7 %) : -24 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (+0,72 %) : -23 % (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

• ETFs: 38,3 %
• Aktien: 59,0 %
• Krypto: 2,60 %
• P2P: weniger als 0,01 %

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,77 €
• Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 135,00 €
• automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 4,04 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition selbst steuere)

Nachgekauft wurde:

• Anzahl der Nachkäufe: 3
• 61,96 € für $SPYD (-0,04 %)
• 
  58,00 € für $GGRP (-0,56 %)
• 
  90,00 € für $JEGP (-0,73 %)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 222,47 € (93,27 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +138,52 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 28
• Anzahl der Zahltage: 12 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 7,95 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 18,54 €

Die Top Zahler sind:

• $ISPA (+0,45 %)
• 
  $VWRL (+0,01 %)
• 
  $VHYL (+0,16 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 27,12 % gedeckt.

Kryptoperformance

Auch meine Krypto-Investments haben sich bewegt:

• Monatsperformance Bestand: +9,49 %
• Performance seit Beginn: +114,72 %
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 98,55 %. Demnach gab es im Berichtsmonat einen Nachkauf $ADA (-0,21 %) ).
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.60 %

Krypto bleibt für mich spannend. Durch viele externe Einflüsse (ETF-Zuflüsse, Treasury Companies, Genius und Clarity Act, …) stellt sich die Frage, ob die Zyklustheorie ins Wanken gerät. Oder doch nicht? Wird es also dieses Mal anders?

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +3,28 %
• Vanguard FTSE All World Dist ETF: +5,23 %
• Vanguard S&P 500 Dist ETF: +6,41 %

Ausblick und Fazit

Krypto bleibt für mich spannend. Durch viele externe Einflüsse (ETF-Zuflüsse, Treasury Companies, Genius und Clarity Act, …) stellt sich die Frage, ob die Zyklustheorie ins Wanken gerät. Oder doch nicht? Wird es also dieses Mal anders?

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Heute ist was Cooles passiert – meine allererste Ausschüttung von Main Street Capital ist eingetroffen! 💵

Klar, es ist nur ein kleiner Betrag, aber genau so fängt’s an. $MAIN (+0,75 %) zahlt jeden Monat und investiert in echte Unternehmen – und jetzt bin ich mit dabei.

Für mich ist das wie ein kleiner Beweis: Die Position wächst, der Cashflow startet, und irgendwann wird aus diesem Mini-Betrag etwas richtig Großes. Schritt für Schritt, Zahlung für Zahlung. 📈🌱

„Jeder Cent ist ein Baustein – und aus vielen kleinen Bausteinen entsteht dein finanzielles Fundament.“ 💪📈

Hallo.

Ich halte nun seit ein paar Monaten $MAIN (+0,75 %) und bin nun etwa 18% im Plus. Eigentlich wollte ich die Aktie langzeit für die monatliche Dividende halten, bin jetzt aber gut im Plus. Wolle fragen, was ihr dazu sagt. Weiter halten oder erstmal verkaufen und wenn es wieder etwas korrigiert reingehen?

#momentum Strategie KW 33

Hallo meine Lieben,

bisher genannte Aktien waren

$MP (+1,2 %)
$NBIS (-1,3 %)
$LMND (+0,96 %)
$AAPL (-0,02 %)
$BMNR (-7,14 %)

$ELF (-3,31 %)
$9868 (+11,29 %)
$XPEV (+12,14 %)
$UCG (+0,6 %)
$PRY (+1,51 %)

$G1A (-0,54 %)
$LOTB (-2,11 %) +10% $UFPT (+0,24 %) +9,34%. $AHT (+0,8 %) 7,15%. $UNH (+1,74 %) 20,26%

$ETH (-0,04 %)
$NB (+4,3 %)
$VLA (+1,88 %)

$HOT (+0,72 %) +13%. $CWCO (+1,08 %) +14%

$ALV (-0,23 %) +6,4 %. $MAIN (+0,75 %) +5,3%. $TUI1 (-0,85 %) +18,3%

$RDDT .

Meine Aktien wären

$MU (-0,67 %) +17%. $GILT (+6,21 %) +20%. $APP (+1,85 %) +17%

Die Aktien dienen alleine nur zur Identifizierung.

Und bedeutet keine Kaufempfehlung.

Hier sollte unbedingt eine Analyse und Bewertung der Multiples vorgenommen werden.

Eure Ergebnisse dürft ihr auch gerne mit uns teilen.

Über weitere Nennung eurer Performer freue ich mich.

Guten Tag,

Die letzten Wochen habe ich ein wenig mit Aktien gespielt und würde nun gerne die Anzahl reduzieren. Seht ihr unter meinen Aktien welche die ihr unbedingt verkaufen würdet, ehe sie untergehen?

$MU (-0,67 %)

$NOVO B (+2,36 %)

$AMD (-0,8 %)

$BNTX (+1,11 %)

$MAIN (+0,75 %)

$MSCI (-0,13 %)

$VUSA (+0,1 %)

$TDIV (-0,01 %)

Nochmal etwas aufgestockt.

Heute möchte ich einen Wert vorstellen, der in meinem Depot eine ganz besondere Rolle spielt – nicht wegen riesigem Kurspotenzial, sondern wegen konstantem monatlichen Cashflow: AGNC Investment Corp. $AGNC (-0,24 %)

Ich bin hier investiert und überlege sogar, noch weiter aufzustocken. Für viele ist AGNC zu speziell oder zu risikobehaftet – für mich ist es ein gezielter Baustein meiner Dividendenstrategie, der genau das liefert, was ich von ihm erwarte: monatliches Einkommen mit über 13 % Dividendenrendite.

Was macht AGNC?

AGNC ist ein sogenannter mREIT (mortgage real estate investment trust), spezialisiert auf Agency-backed Mortgage-Backed Securities – also Hypothekenpapiere, die vom US-Staat (z. B. durch Fannie Mae, Freddie Mac) abgesichert sind. Das Risiko ist dadurch – im Vergleich zu anderen mREITs – etwas abgefedert, weil der Staat im Ernstfall haftet.

AGNC verdient Geld durch den Zinsunterschied zwischen kurzfristiger Finanzierung und langfristigen Hypothekenpapieren – im Prinzip also wie eine Bank, aber stark gehebelt.

Warum ich AGNC bewusst halte:

🔸 Monatliche Dividende

Gerade für Einkommensinvestoren wie mich ist das ein echter Pluspunkt: Jeden Monat Cashflow – berechenbar und regelmäßig. Das fühlt sich fast schon wie ein kleiner Gehaltsbonus an.

🔸 Rendite aktuell über 13 %

Klar: Solche Dividenden kommen nicht ohne Risiko, aber ich sehe AGNC als einen kontrollierten Einkommensbringer im Depot. Wichtig ist, sich bewusst zu sein, woher die Rendite kommt – und das Geschäftsmodell zu verstehen.

🔸 Agency-Bonds = staatlich gesichert

Ein entscheidender Punkt für mich: AGNC investiert fast ausschließlich in durch die US-Regierung garantierte Hypotheken. Das macht einen Riesenunterschied zu vielen anderen mREITs, die in Hochrisikopapiere gehen.

🔸 Langjährige Erfahrung & Management

AGNC gibt es seit 2008, sie haben die Finanzkrise überlebt und zahlen seitdem durchgehend monatliche Dividenden. In dieser Assetklasse zählt Erfahrung – und die ist hier vorhanden.

Was man wissen muss:

Natürlich ist AGNC kein defensiver Wert. Die Kurse können schwanken, besonders bei Zinsänderungen der FED. Deshalb: Für mich ist das kein Basisinvestment, sondern ein strategischer Einkommensbaustein, den ich bewusst mit stabileren Werten wie Unilever, J&J oder Pepsi kombiniere.

📈 Mein Fazit:

AGNC ist sicher nicht für jeden etwas – aber wer auf regelmäßige, hohe Ausschüttungen setzt und die Zinslandschaft im Auge behält, kann hier ein interessantes Einkommenstool im Depot haben.

Ich bleibe hier investiert, nehme monatlich die Dividende mit – und nutze bei Kursrücksetzern gezielt die Chance zum Nachkauf.

Wie steht ihr zu mREITs wie AGNC? Strategische Beimischung oder rotes Tuch? Bin gespannt auf eure Meinungen!

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$VICI (+0,32 %)
$MAIN (+0,75 %)
$AGNC (-0,24 %)