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201was haltet ihr von dem UN?
Finde einen Price/Cashflow von 15,5 zwar nicht teuer, aber es ist wohl auch nicht viel Platz für eine Multiple Expension. Laut UN wird bis 2030 5-7% jährliches Wachstum angestrebt. Dazu kommen etwa 3% Dividende.
dh das UN würde (bei gleichbleibender Bewertung) 8-10% Rendite pro Jahr bringen. Bin am Überlegen, ob sich das Einzelaktienrisiko auszahlt, wenn die Gewinnerwartung im Bereich des MSCI World liegt 😅
Hallo in die Runde,
einige Beiträge von Euch haben mich motiviert auch mal etwas zu teilen.
Kurz zu mir: bin 30 Jahre alt, angestellt und habe ein Netto von ca. 3600€ (Anfang 2025 ca. 4000€). Recht frisch Vater, daher bin ich gespannt, wie ich meine Sparziele trotzdem erhalten und ausbauen kann.
Ich musste wegen eines Hauskaufes im Jahr 2021 mein damals angespartes Depot mehr oder weniger auflösen, ansonsten wäre ich vermutlich schon etwas weiter.
Ich spare derzeit monatlich 415€ über Sparpläne und zusätzlich mache ich auch Einmalkäufe, wenn es gerade finanziell passt.
Mein Portfolio ist für meinen Geschmack derzeit noch nicht klar genug. Mein Ziel ist folgende Aufteilung:
60% ETF
20% Einzelaktien
10% Gold
10% P2P
Derzeit ist der Uniglobal noch recht stark vertreten. Das ist eine VWL-Altlast, da mein Bankberater mir den damals empfohlen hat. Hab ich bisher nicht geändert, da ich andere Brennpunkte hatte. Das strebe ich aber an. Dort bin ich aber noch nicht im Klaren was genau ich bespare.
Mein Ziel für die kommenden Monate und 1-2 Jahre:
Den $IWDA (-0,43 %) deutlich füttern, dass die Anteile sich automatisch neu verteilen. P2P lasse ich liegen. Gold werde ich kaufen, sobald ich die 20k geknackt habe (quasi als Belohnung). Die Einzelaktien, die ich habe lasse ich auch liegen. Tlw. Bespare ich diese auch per Sparplan ($KTN (-2,9 %)
$KO (+0,08 %)
$SHEL (-0,63 %) und $JNJ (-1,06 %) )
In 2 Wochen möchte ich gern ca. 1,5k meines Weihnachtsgeldes investieren. Auch hier tendiere ich aktuell zum $IWDA (-0,43 %) .
Insgesamt versuche ich meine Sparquote höher zu legen, muss allerdings auf Grund der neuen Vaterrolle abwarten, wie das möglich ist. Die Mutter ist in Elternzeit und erhält Elterngeld.
Was würdet ihr an meinem Portfolio ändern, wenn es eures wäre? Bin dankbar für jeden Hinweis und freue mich auf eure Kommentare.
Euer Dominik
Ich habe mal heute ein bisschen mein Depot aufgeräumt. Das hat teilweise damit zu tun, dass ich die Börse aktuell für ein bisschen heiß gelaufen halte, ist aber nicht ausschlaggebend; sondern einfach nur ein Zeitpunkt, an dem es klug scheint, manche Werte zu verkaufen, die eh nicht mehr ganz oben auf der Will-Haben-Liste standen.
Zunächst: Einige von euch haben vielleicht mitbekommen, dass ich den Großteil des Wachstumsdepots auf ETF umgestellt habe. Dort habe ich auch ein bisschen aufgeräumt, allerdings nicht erwähnenswert.
Im Dividendendepot habe ich etwas mehr hin und her geschoben; wobei zunächst eigentlich nur zum Cash-Bestand hingeschoben und noch nicht her geschoben :D Manch einer erinnert sich vielleicht noch, dass ich einige Aktien der Großeltern übernahm, welche zum Teil auch steuerlicher Altbestand ist. So liegt der Fall auch hier. Ohne Zweifel habe ich aber auch einiges an Steuern zahlen müssen im Nichtaltbestand. Auch unter der Berücksichtigung wollte ich aber ein wenig aufräumen, obwohl das Dividendendepot eigentlich zum Buy and hold (forever) gedacht war, so zeigt sich manchmal, dass man vielleicht doch mal verkaufen sollte.
$SBUX (-1,15 %) : Hatte bei ca. 85 begonnen einen Position aufzubauen. Dann kam der Starbucks"Crash". Dadurch war ich genötigt einiges nachzukaufen. Die Position ist mir für mein Dividendendepot aber viel zu groß geworden, daher um etwas mehr als 1/2 reduziert.
$SAP (-0,16 %)
@Karl_ <- Anknüpfend an den Beitrag von Karl. Ich sehe das ähnlich und finde dass die Bewertung nicht mehr wirklich gerechtfertigt ist. Zudem bin ich mir auch ob des Deutschen Marktes insgesamt momentan unsicher. Aber immerhin macht SAP auch viel Geschäft in Amerika. 100 % raus
$JPM (+0,51 %) Vielleicht eine kontroverse Entscheidung. Aber mich überzeugen die Kapitalrenditen auch für eine Bank bei JPM nicht gänzlich. Ist zwar sicherlich ein gutes Investment; für mich aber derzeit nicht mehr. Das ist aber mehr eine Bauchentscheidung. 100% raus
$DHL (-1,76 %)
$7974 (+0,52 %) waren Mini-Positionen. Frage: Weiter aufbauen oder raus? Letzteres war die Antwort. Sehe aktuell nicht einen unbedingten Kaufensgrund. 100 % aufgelöst
$JNJ (-1,06 %) sicher auch eine kontroverse Entscheidung. Überzeugt mich aber weder in Wertentwicklung, noch in Fundamentaldaten. 100 % raus.
$AZN (+0,29 %) Bei Corona aus gutem Grund (Impfung) gekauft. Nun Gewinne mitgenommen. 100% raus.
Das wars zunächst. Damit hab ich nun eine Cash-Quote von fast 50%, was natürlich viel zu viel ist. Das Cash wird teils in ETFs fließen im ehemaligen Wachstumsdepot, teils in Dividendenaktien. Vor allem stehen Basiskonsum, Industrie und Gesundheitswesen - wenn sich dort bessere Gelegenheiten abzeichnen - im Fokus. Dort werde ich nach und nach Positionen aufbauen und poste entsprechend meine Gründe.
Edit: Ich bin immer dankbar für Ideen im Bereich Basiskonsum/Industrie/Gesundheit + Dividendenzahlend.
J&J -Q3 2024
Die Ergebnisse von $JNJ (-1,06 %) für das dritte Quartal 2024 spiegeln eine solide Leistung in allen Geschäftsbereichen wider, gestützt durch strategische Fortschritte und operatives Wachstum. Das Unternehmen meldete weltweite Umsätze von 22,5 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 5,2 % gegenüber dem Vorjahr entspricht, wobei das operative Wachstum 6,3 % betrug. Insbesondere der US-Markt verzeichnete eine starke Entwicklung mit einem Umsatzanstieg von 7,6 %.
Was den Gewinn betrifft, sank der verwässerte Gewinn je Aktie um 34,3 % auf 1,11 US-Dollar, während der bereinigte verwässerte Gewinn je Aktie um 9,0 % auf 2,42 US-Dollar fiel. Dieser Rückgang wurde maßgeblich durch Aufwendungen für erworbene Forschungs- und Entwicklungsprojekte (IPR&D) beeinflusst, die das Ergebnis um etwa 1.900 Basispunkte belasteten.
Im Innovative Medicine-Segment wurden Umsätze von 14,6 Milliarden US-Dollar erzielt, ein Anstieg von 4,9 % bzw. operativ um 6,3 %. Zu den wichtigsten Wachstumstreibern gehörten die starken Ergebnisse von DARZALEX, CARVYKTI und ERLEADA, wobei die Umsätze von DARZALEX um 20,7 % zulegten.
Das MedTech-Segment zeigte ebenfalls solides Wachstum, mit einem weltweiten Umsatzanstieg von 5,8 % bzw. operativ um 6,4 %, unterstützt durch Innovationen in der Elektrophysiologie und den erfolgreichen Markteinführungen neuer Produkte wie dem VELYS Spine und dem Shockwave E8 IVL-Katheter.
Strategisch gesehen erzielte Johnson & Johnson wichtige Fortschritte in seiner Produktpipeline, darunter Zulassungen für TREMFYA und RYBREVANT, sowie Einreichungen für neue Therapien in verschiedenen Anwendungsbereichen. Zudem wurde die Übernahme von V-Wave abgeschlossen, was die Position des Unternehmens im Bereich der Herz-Kreislauf-Medizin weiter stärken soll.
Mit Blick auf die Zukunft hat Johnson & Johnson seine Prognose für 2024 aktualisiert und erwartet ein bereinigtes operatives Umsatzwachstum zwischen 5,7 % und 6,2 % sowie einen bereinigten operativen Gewinn je Aktie zwischen 9,86 und 9,96 US-Dollar. Das Unternehmen bleibt darauf fokussiert, seine umfassenden Fähigkeiten im Gesundheitswesen zu nutzen, um langfristiges Wachstum und Innovation voranzutreiben.
Ich habe meine Position in der Aktie gehalten und hoffe, dass die Medtech-Sparte bald an die Börse gebracht wird. Selbst wenn das nicht geschieht, betrachte ich sie dennoch als eine erstklassige Aktie.
+ 1
Meilenstein 100k 💰
Hatte zwischenzeitlich nicht mehr damit gerechnet das ich die 100k dieses Jahr noch durchbrechen kann, aber freue mich jetzt umso mehr darüber!
Innerhalb der nächsten Tage werde ich noch $PG (+0,18 %) , $JNJ (-1,06 %) und den $INRG (-2,27 %) verkaufen und größtenteils in den $IWDA (-0,43 %) umschichten. Dann bin ich vollends zufrieden mit meinen derzeitigen Positionen und auch zu fast 100% investiert.
Falls ihr Feedback habt, gerne her damit :)
Ich denke, ich werde folgende Titel verkaufen:
Diese Titel sind sehr stark vertreten im MSCI World. Das verringert das Klumpenrisiko und macht Kapital für spekulative Wachstumstitel frei.
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Die REITs bleiben vorläufig da diese gerade positives Momentum haben und stark von zukünftigen Zinssenkung profitieren werden.
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Fliegen raus, da ich die Branche nicht ausreichend verstehe.
$HIMS (-3,29 %) bleibt, hingegen.
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Defensive Titel fliegen raus, da hier keine Überrendite zu erwarten ist.
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$AMD (-2,45 %) und $INTC (-2,95 %) Sind meine Turn Around Kandidaten, sobald das vollzogen ist, fliegen sie raus
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Des weiteren sind noch folgende Titel auf der Abschussliste:
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Was sagen die Erfahrenen unter euch? Sind auf meiner Liste Titel, die erhaltungswürdig sind? Seht ihr grobe Fehleinschätzungen? Habt ihr Verbesserungsvorschläge?
Danke im Voraus.
Hey zusammen,
ich stehe gerade vor der Herausforderung, mein Depot von 77 auf maximal 30 Aktien zu verkleinern, um einen besseren Überblick zu bekommen und meine Strategie zu fokussieren. Aber ich bin unsicher, wie ich am besten vorgehen soll.
Sollte ich:
Vielleicht gibt es ja einen besseren Ansatz? Worauf achtet ihr bei der Reduktion eurer Positionen? Diversifikation, Dividendenrendite, oder einfach nur die Größe der einzelnen Positionen im Verhältnis zum Gesamtportfolio? Ich freue mich auf eure Meinungen und Tipps!
Danke vorab!
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