Kate (@Iwanowitsch) auf getquin

1Mon.·

Guten Abend allerseits,

Die ersten Schritte sind vollbracht. Ich hab mich heute von folgenden Aktien getrennt:

$KMB (-0,52 %) Ein schwacher Underperformer, der in einem magenarmen Geschäftszweig tätig ist.

Hier sehe ich einfach keine bedeutenden Wachstumschancen in den nächsten Jahren. Da stecke ich das Geld lieber in meinen breit gestreuten Welt ETF oder in sonstige Investments. Raus bin ich mit knapp +10 %.

$PAYX (+0,21 %) Hier mit rund 6,5 % raus und die Beweggründe für den Verkauf sind im Großen und Ganzen die selbe wie für Kimberly-Clark.

$MSTR (-0,32 %) nach dem rasanten Anstieg der letzten Wochen ist mir das zu riskant geworden. Ich bin nach kurzer Haltedauer mit rund 28% raus.

Außerdem ist die Corelation zu Bitcoin sehr stark. Und da halte dich doch lieber meine eigenen $BTC (-0,4 %) . Aus einer anderen Perspektive muss man erwähnen, wenn der Wert der gehaltenen Bitcoin ungefähr die halbe Marktkapitalisierung ausmacht und man den hohen Schuldenberg vernachlässigt, weiß ich immer noch nicht, wo die andere Hälfte der Marktkapitalisierung herkommt.

Eigentliche waren auf der Abschussliste für heute auch der Dividenden Aristokrat Procter & Gamble $PG (+0,18 %) , Ecolab $ECL (-0,62 %) und Colgate $CL (+0,42 %) . Hier bin ich mir noch nicht zu 100 % sicher, daher auch die Abstimmung. Das möchte ich mir noch genauer anschauen. Gerade bei Colgate hat mich der 12m Chart fasziniert. Sieht so aus, als hätte ein Kind eine gerade Linie von links unten nach rechts oben gezeichnet. Bei Ecolab ist es ähnlich und dort hat man mit Dividende rund 45 % in zwölf Monaten gemacht. (Bei Colgate rund 40 %)

Wie geht es weiter? Das Depot wird weiter reduziert/konzentriert. Weit oben auf der Abschussliste sind die BDCs $ARCC (+0,05 %)
$MAIN (+0,01 %)
$HTGC (-1,01 %)

Die REITs hingegen dürfen bleiben, da diese zur Zeit ein starkes Momentum haben und von den sinkenden Zinsen profitieren könnten. Der einzige, wo ich mir noch nicht ganz sicher bin und den ich mir bei Gelegenheit fundamental genauer ansehen möchte, ist $STAG (-0,74 %)

Kate

@Iwanowitsch

1Mon.·

Portfolio Feedback

Hey zusammen,

ich stehe gerade vor der Herausforderung, mein Depot von 77 auf maximal 30 Aktien zu verkleinern, um einen besseren Überblick zu bekommen und meine Strategie zu fokussieren. Aber ich bin unsicher, wie ich am besten vorgehen soll.

Sollte ich:

Die Aktien verkaufen, die schlecht gelaufen sind, da sie offensichtlich nicht gut performen?
Oder lieber die, die am besten gelaufen sind, um Gewinne mitzunehmen, bevor es bergab geht?
Oder einfach die 40 kleinsten Positionen verkaufen? Da sind aber auch viele interessante Titel drinnen, welche sich vielleicht lohnen könnte auszubauen.
Oder einfach alles verkaufen, was stark im MSCI World gewichtet ist und somit das Klumpenrisiko reduzieren?

Vielleicht gibt es ja einen besseren Ansatz? Worauf achtet ihr bei der Reduktion eurer Positionen? Diversifikation, Dividendenrendite, oder einfach nur die Größe der einzelnen Positionen im Verhältnis zum Gesamtportfolio? Ich freue mich auf eure Meinungen und Tipps!

Danke vorab!

77Positionen

15,75 %

3 Kommentare

Thomas@UndNun

1Mon.

Übrigens, Positionen die nur Verlust gemacht haben sofort, oder auch später zu verkaufen (also evtl. zu warten ob sie noch steigen) ist in sich selbst direkt erstmal kein Verlust. Siehe 'Verlustvortrag'. Zumindest für uns Kleinanleger.
Du kannst jedes Jahr Verluste aus vorangegangenen Jahren mit realisierten Gewinnen aus dem aktuellen Jahr steuerfrei verrechnen. Und zwar jedes Jahr bis zu 20000 Euro. Allerdings nur innerhalb der gleichen Anlageklasse. Also Aktien mit Aktien und ETFs mit ETFs, aber nicht die einen mit den anderen.

Das heißt machst du z. B. beim Verkauf deiner Aktien 30000 Euro Verlust kannst du z. B. dieses Jahr Gewinne aus anderen Aktien bis zu 20000 Euro steuerfrei kassieren, und im darauf folgenden Jahr nochmal 10000 Euro.
Das schöne daran ist, daß nach gegenwärtiger Rechtslage dieser Verlustvortrag von einem Jahr ins nächste weitergeht. Solange die Gesetzeslage sich nicht ändert kannst du also auch erst in 10 Jahren beginnen deine aktuellen Verluste gegen die späteren Gewinne zu verrechnen.

Du könntest also diese Aktien noch 'aufheben' und auf bessere Zeiten hoffen. Allerdings ist die Chance wohl groß das es besser wäre das Geld inzwischen woanders 'arbeiten' zu lassen.

Ein Detailproblem existiert dabei allerdings. Üblicherweise übernimmt das ganze verrechnen deine Bank automatisch (da musst du mal nachfragen). Benutzt du aber einen Neobroker, dann gibt es da Unterschiede. Broker die 'steuereinfach' sind übernehmen das ebenfalls für dich. Die zahlen genau wie Banken automatisch deine Steuern auf Gewinne und sollten auch den Verlustvortrag korrekt behandeln.
Ist dein Broker aber nicht 'steuereinfach' dann solltest du einmal im Jahr Papierkram bekommen den du selber aufheben und mit dem Finanzamt abrechnen musst. Ggf. brauchst / willst du dafür dann auch lieber einen Steuerberater haben.

Um es weiterhin zu verkomplizieren:
Mit Steuerberater kannst du deine Steuererklärung ja bis zu 3 Jahre nachträglich erledigen. 'Sparfüchse' könnten da auf die Idee kommen ihre Gewinne aus diesem Jahr erst in 3 Jahren zu versteuern und darauf hoffen mit den derzeit noch nicht versteuertem Gewinn noch die nächsten 3 Jahre eine schöne Rendite zu machen.

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Thomas@UndNun

1Mon.

77 Positionen??
Da kannst du ja noch gut 55-60 Positionen entfernen und durch sinnvolle ETF oder $BRK.B ersetzen. Insbesondere falls du nur ansparst und nicht auf Ausschüttungen oder Verkauf angewiesen bist.
Denn sei es Verkauf oder Dividende auf beides zahlst du Steuern die dann beim reinvestieren fehlen.
Insbesondere wenn du dich mal entschließt eine Einzelaktie zu verkaufen weil sie irgendwann schlecht oder vergleichsweise schlechter performt als andere und du aber bereits einen brauchbaren Gewinn hast, sagen wir 10000 Euro. Dann zahlst du sofort 26.4 % Steuern, hast also 2640 Euro verloren die wenn du einen langfristig zuverlässigen ETF gefunden hättest noch vielleicht 10 oder 20 Jahre gut verzinste Rendite gegeben hätten.

Rechne doch mal mit einem ETF Sparplanrechner aus was 2640 Euro über 10, 20 oder gar mehr Jahre ergeben hätten.
Also an Warren Buffet halten und am besten nur kaufen was du ewig halten willst.
Oder (meine Ergänzung) was in relativ kurzer Zeit (5 Jahre?) gut genug Rendite bringt, so dass du auch nach Steuern noch deutlich mehr Rendite bekommst als mit den langfristigen Anlagen.

Aus dem gleichen Grund ziehen manche Leute während der Ansparphase thesaurierende ETFs den ausschüttenden vor.

Übrigens nimmt man aus dem gleichen Grund am besten große ETFs (mindestens 250 oder gar 500 Millionen). Denn wenn ein ETF mal geschlossenen oder gemergt wird (üblicherweise weil er zu klein war oder eine Firmenübernahme beim Anbieter stattfand), und der neue ETF in einem anderen Land liegt, dann bekommst du zwar entsprechende Anteile, aber technisch wird das meist durch einen Verkauf gelöst bei dem dann aber Steuern anfallen. Was es natürlich zu vermeiden gilt. Und bei Fonds und ETF mit großen Volumen ist es unwahrscheinlich dass das je passiert.

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Memos97@Memos97

1Mon.

Ich würde sagen, dass du deine Aktien einmal nach den GICS Sektoren ordnest und schaust, welche Aktien du in dem jeweiligen Sektor am meisten präferierst. Den Rest kickst du.

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