8Mon.·

Nachdem ich von @DonkeyInvestor belehrt worden bin, wie man sein Portfolio auf getquin vernünftig vorstellt, um wiederum ein vernünftiges Feedback erhalten zu können, starte ich hiermit einen Versuch, mein Musterdepot vorzustellen, auf welches ich langfristig hinarbeiten möchte.

Mein aktuelles Depot hatte ich ja letztens schon gepostet, das hier vorgestellte Musterdepot ist eine Art Wunschvorstellung, wie mein Portfolio langfristig aussehen sollte/könnte.


Mein Anlagehorizont und meine Ziele:


Ich bin 22 Jahre alt und studiere Wirtschaftswissenschaften, bis zu meiner gesetzlichen Rente sind also noch viele Jahre Zeit. Mein Ziel ist es jedoch, etwas früher in Rente zu gehen undzwar dann, wenn ich von meinem Portfolio leben kann, ohne dessen Wert dadurch jährlich zu verkleinern. 


Meine Anlagestrategie:


Ich habe mich für eine Buy&Hold-Strategie entschieden mit zwei ETFs, als festen Kern meines Depots, einige Einzelaktien von denen ich langfristig überzeugt bin und einer kleinen Krypto-Beimischung.


Die ETFs:


ETF Nr. 1: $IS3R (+0,55 %)

ETF Nr. 2: $216361 (-0,08 %)


Meine Einzelaktien/Themen-ETFs:


45 Einzelpositionen mit je 1% Gewichtung, siehe Muster-Portfolio.


Meine Kryptos:


Ca. 5 bis max. 10% Krypto-Gewichtung. 

Davon 50% $BTC (+0,13 %) , 25% $ETH (+1,12 %) , 25% $SOL (+2,47 %)



Warum diese Anlagestrategie?


Ich habe mit wirtschaftlichen Kennzahlen noch nicht ausreichend viel Erfahrung und tue mir schwer damit, zu bewerten, wie eine interessante Aktie zum aktuellen Zeitpunkt bewertet ist.Auch deswegen habe ich mich für eine Buy&Hold-Strategie entschieden mit den zwei ETFs, als festen Kern meines Depots, einige Einzelaktien von denen ich langfristig überzeugt bin.


Zu den ETFs:


Ich möchte beide ETFs mit jeweils 25% gewichten und bespare deshalb beide bereits regelmäßig.


ETF Nr. 1: MSCI World Momentum ETF


Dieser ETF unterscheidet sich in der Hinsicht vom normalen MSCI World, als dass er Aktien mit aktuellem Kursmomentum übergewichtet, was sich in den letzten Jahren als überlegene Strategie herausgestellt hat. Mit diesem ETF habe ich langfristig immer die Gewinner der aktuellen Entwicklungen dieser sich so schnell verändernden Welt im Depot.


ETF Nr. 2: Ossiam Shiller ETF


Dieser ETF bietet für mich eine schöne Ergänzung zum Momentum Factor ETF, da er etwas antizyklischer investiert. Der ETF wählt aus dem S&P 500 die fünf Sektoren mit dem niedrigsten relativen CAPE (Cyclically Adjusted Price Earnings) aus. Der relative CAPE -Koeffizient bewertet die relative Kostspieligkeit eines Sektors unter Zugrundelegung seiner aktuellen und langfristigen historischen Preise und Erträge. Dann rechnet die Methode den Sektor mit der niedrigsten Preisdynamik über einen Zeitraum von 12 Monaten aus, d.h. den Sektor mit der schlechtesten Performance im Betrachtungszeitraum. Jeder der verbleibenden vier Sektoren erhält die gleiche Gewichtung (25%) und die Bestandteile des Anlageuniversums werden monatlich neu ausgerichtet. Kurzgefasst: Man investiert hiermit eher antizyklisch, man greift durch das Auslassen des schlechtesten Sektors aber auch nicht ins fallende Messer.


Zu meinen Einzelaktien/Themen-ETFs:


Wie bereits gesagt bin ich noch nicht erfahren darin zu beurteilen, ob eine Aktie momentan fair bewertet ist oder nicht. Ich möchte auch keine Unternehmen im Depot haben, bei denen ich alle zwei Wochen nachrecherchieren muss, ob das Geschäftsmodell in naher Zukunft noch gebraucht wird oder nicht. Ganz auf Einzelaktien verzichten möchte ich aber auch nicht, da mir ein reines ETF-Depot wohl einfach keine Freude machen würde. Meine Lösung sieht also folgendermaßen aus:

Ich nehme buy&hold-konforme Einzelaktien ins Depot, bei denen ich einfach langfristig vom Geschäftsmodell überzeugt bin.

Hierfür würde ich diese 45 Einzelpositionen nehmen (inklusive der 3 Themen-ETFs) und alle mit ca. 1% gewichten (Gewichtung einzelner Unternehmen in den ETFs mal ausgeblendet). Kauft man Aktien, um diese über 20 Jahre lang zu halten, spielt die aktuelle Bewertung eine etwas untergeordnetere Rolle. Auch kräftigere Korrekturen sind hier kein Weltuntergang, sondern bieten eher schöne Chancen für Nachkäufe.


Aktien, die in meinem aktuellen Depot, aber nicht im Musterdepot sind, sind folgende:




Ich werde diese Aktien natürlich nicht alle sofort verkaufen, ich bin hier einfach nur der Meinung, dass sie für meine langfristige Strategie eher ungeeignet sind, auch wenn ich bei einigen in naher Zukunft noch schönes Potential sehe…

Ein paar von denen habe ich damals einfach blind ins Depot geholt ohne mich wirklich ausführlich mit dem jeweiligen Unternehmen beschäftigt zu haben. Ich werde mir noch einmal (auch unter Berücksichtigung eurer Kommentare) in Ruhe Gedanken machen, ob ich diese Aktien behalten möchte oder nicht und wann ich sie ggf. verkaufe.


-. Ein paar der 45 Positionen aus dem Musterdepot sind sicherlich keine klassischen Buy&Hold-Unternehmen, zum Beispiel Tesla, BYD, Intuitive Surgical, MercadoLibre etc., es sind aber Unternehmen von denen ich persönlich langfristig überzeugt bin und bei denen ich davon ausgehe, dass sie sich langfristig sehr schön entwickeln werden.

-. Mit ist bewusst, dass die GAFAM-Werte die ich als Einzelpositionen alle im Depot habe, auch stark in den ETFs gewichtet sind, das ist auch so gewollt, da ich diese Unternehmen so enorm stark finde, dass ich kein Problem damit habe, wenn sie ingesamt so mit ca. 3-4% gewichtet sind durch Einzelposition und ETFs.

-. Der hohe US-Anteil hat mich lange gestört, aber ich finde mich immer mehr damit ab. Viele der Unternehmen im Musterdepot machen ihre Umsätze ja eh weltweit.


Zu meinen Kryptos:


Ich möchte Kryptos nicht hoch gewichten, da es eben ein sehr hohes Risiko birgt. Ich habe mich auf 5% Gewichtung festgelegt. Übersteigt die Gewichtung 10%, halbiere ich wieder und stecke die Gewinne in Aktien. Fällt die Gewichtung auf unter 5% kaufe ich aber gerne nach, da Kryptos natürlich auch tolle Performancechancen bieten und sich durch die hohe Volatilität auch immer wieder Kaufchancen ergeben.



Mein Ausblick:


Ich werde die beiden ETFs weiter besparen und schauen, dass ich mir langfristig 45 Einzelpositionen ins Depot hole, bei denen ich entspannt bin und auch mit einer schönen Entwicklung rechne. Stand jetzt sind das die 45 Positionen aus dem Musterdepot.



Worauf ich bewusst verzichte:


-. Ich bin kein Freund von Dividenden. Wenn auch die psychologischen Vorteile nicht unterbewertet werden sollten, gibt es einfach viele Gründe warum ein Fokus auf Dividenden als junger Anleger nicht viel Sinn ergibt. Ich möchte schöne Kursgewinne, die nicht durch hohe Dividenden ausgebremst werden. Daher werdet ihr bei mir keine Tabak- oder Öl-Aktien finden.

In der Entnahmephase werde ich dann ja trotzdem vernünftig Dividenden erhalten, da ich ja einige Dividendenwachstumstitel im Depot habe, was sich nach einigen Jahren denke ich schon bemerkbar machen wird. Dazu möchte ich meine Rente dann gerne einfach durch Teilverkäufe finanzieren.

-. Auch auf stabilisierende Faktoren wie Gold verzichte ich bewusst. Ist bei einem so langen Anlagehorizont wie meinem entbehrlich und kostet langfristig einfach Rendite.



Ich hoffe die Darstellung meiner Strategie ist verständlich formuliert, über ein sachliches wie ausführliches Feedback eurerseits würde ich mich extrem freuen und auch Kritik werde ich mir zu Herzen nehmen.


Vielen Dank im Voraus!🙏🏼

50Positionen
100.208,04 €
0,21 %
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35 Kommentare

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Tolle Vorstellung deines Depots. Du hast dir darüber Gedanken gemacht, das merkt man 👍. Mein Feedback hattest du ja schon. Aber trotzdem noch einmal grob zusammengefasst:
Ich bin gespannt, ob du mit deinen ETF wirklich langfristig den Markt schlagen kannst und drück dir dafür die Daumen.
Dass du nicht auf hohe Dividende setzt, finde ich sehr gut.
45 Einzelaktien + ETF wären mir zu viele Positionen. Die Aktien solltest du im Auge behalten.
Von Unternehmen, die nicht zu deiner Strategie passen, würde ich mich sofort trennen.
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Hallo mein Lieber,
danke für das große Lob.
Aber ich persönlich sehe mich jetzt nicht als Experten.
Deshalb tue ich mich auch immer etwas schwer mit Bewertungen eines Portfolios und alles was ich dann dazu schreibe ist nur meine persönliche Meinung.

Es ist auch schwierig in wenigen Worten dieses doch sehr komplexe Thema zu besprechen.

Deshalb wäre ich für einen Aktienstammtisch zu begeistern.

Was das Thema Aktien Bewertung angeht da würde ich einen Chart mit 200 Tage Linie zur Hilfe ziehen und betrachten wie weit die Aktie darüber liegt. Weiterhin hilft das KGV mit der Historie zu betrachten, bei Wachstumswerten das zu erwartende KGV bzw. auch das KUV und den PEG betrachten.
Ansonsten gibt es noch den Fair Value.

Was dein Depot angeht , bei Hershey wäre ich aufgrund der hohen Kakao Preise etwas vorsichtiger.

Celsius werde ich wohl auch ins Depot nehmen, da Celsius anfängt in Europa zu expandieren und noch enormes Wachstum hat. Kooperation mit Pepsi und Suntory.

Zu NVIDIA sage ich nur Cash Maschine, der Free Cashflow wird mal eben verdoppelt und die Netto Marge liegt bei über 50%.. Also die Kriegskasse ist voll also kann investiert werden und denke Übernahmen wird es geben

Zu Medpace hatte ich schon einmal etwas geschrieben. Von der Firma bin ich überzeugt weil die Story stimmt.

Bei Tesla sehe ich Elon als größte Gefahr fürs Unternehmen weil Er unberechenbar ist. Meiner Meinung nach ist E Mobilität nur eine Übergangslösung. Der hohe Preiskampf geht zu Lasten der Marge .

Ferrari hat die Auftragsbücher über Jahr voll. Wodurch Ferrari die Preise bestimmen kann.Der Portofino ist ein voller Erfolg.
Und die Marge ist in der Branche einzigartig.

Fastenal und Stryker sind absolute Dauerläufer und recht Robust und haben weiter Wachstum.

Microsoft und Alphabet gehören ins Depot.

Linde ist ein Profitabeles Unternehmen mit Wasserstoff Phantasie und Dividende gibt es auch noch.

Itochu ist ein Buffet Invest.

Reliance ist einer der größten Werte in jedem Indien ETF.

Badger Meter ist ein Compounder, denke Wasser wird irgendwann das neue Gold.
Wissenschaftler sagen voraus daß es irgendwann Kriege um Wasser geben wird.

Falls Du noch Fragen hast stehe ich gerne zur Verfügung.
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Ganz besonders würde ich mich noch über kurze Einschätzungen von erfahrenen Börsenkennern wie @Simpson @RealMichaelScott @Tenbagger2024 @aktien4future oder @Techaktien freuen!

Von euch habe ich sehr viel über die Börse gelernt, eine Einschätzung von euch würde mir sicherlich enorm helfen! Vielleicht habt ihr ja die Zeit es euch einmal anzusehen.
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Das hört sich nach nen Plan an 👏🏻👏🏻👏🏻
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Wären mir persönlich bissel zu viele Einzelunternehmen aber bleib dran, finde ich gut👏🏻💪🏼
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Ergänzung:
Ich verzichte bewusst auf eine stärkere Emerging Markets-Gewichtung. Die politischen Verhältnisse sind mir bei vielen Werten einfach zu unsicher. Vom wirtschaftlichen Aufschwung in Lateinamerika und Indien versuche ich zumindest ein wenig durch $MELI $WALMEX* und den $QDV5 zu profitieren.
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Erstmal schön, dass du deine Strategie und Sichtweisen so ausführlich beschrieben hast.

Grundsätzlich finde ich ein Portfolio gut, auch wenn ich zu den beiden 25% ETF‘s nicht viel sagen kann. Ich weiß nicht ob man für das Basisinvestment nicht doch einfach lieber einen normalen MSCI World oder FTSE All World nimmt.

Ansonsten sind deine Einzeltitel insgesamt solide. Was mich nur etwas gewundert hat war, dass die Reliance Industry zusätzlich zum MSCI India im Depot hast. Es macht ja dort schon fast 9% vom Gewicht aus. Hast du dir hier etwas bestimmtes gedacht?
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Grundsätzlich finde ich deinen Ansatz toll! Ich halt mich kurz: Thema 1. ETF: wechsle auf nen world etf. Grund: ein momentum etf kann auch stark underperformed, wenn nicht Aktien mit momentum brutal anziehen, sondern alle schlecht performed oder es mehrere Jahre seitwärts geht. (war heute Thema des buy the dip podcasts). 2. Deine krypto Aufteilung find ich echt gut - würde mir aber bei allen 3 überlegen, ob man die wirklich sehr langfristig halten möchte. Ich hab alle 3, mit ähnlicher Gewichtung, aber halte mir auch vor die nächsten Jahre Gewinne (stark) raus zu nehmen.
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Hi,
Inwiefern hat der world etf mit emerging markets zu tun? Der world etf im klassischen Sinne beinhaltet ja alles außer EM? 🙈 😅
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Sind die 100k jetzt ein Fake Depot oder real Money ?
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