Quartalszahlen Q2 2025 von $JPM (-0,85Â %)
📌 Gesamtüberblick
- Nettogewinn: 15,0 Mrd. US-Dollar
- Gewinn je Aktie (EPS): 5,24 US-Dollar
- Eigenkapitalrendite (ROTCE): stabile 21 %
- Aktienkurs am 14. Juli: 288,70 US-Dollar
- Reaktion auf Ergebnis (vorbörslich): –0,08 %
JPMorgan demonstriert mit diesen Zahlen anhaltende Stärke in einem schwierigen wirtschaftlichen Umfeld und knüpft an das bereits starke Q1 2025 an.
💼 Geschäftsentwicklung nach Segmenten
Consumer & Community Banking (CCB)
- Nettogewinn: 5,2 Mrd. USD (+23 % YoY)
- Umsatz: 18,8 Mrd. USD (+6 % YoY)
- Treiber:
- Höhere Nettozinserträge im Kartengeschäft
- Zinsunabhängige Erträge im Banking & Wealth Management
- Stärkeres Leasinggeschäft im Automobilbereich
Commercial & Investment Bank (CIB)
- Nettogewinn: 6,7 Mrd. USD (+13 % YoY)
- Umsatz: 19,5 Mrd. USD (+9 % YoY)
- Beitrag zur Gesamtrentabilität bleibt substanziell
Asset & Wealth Management
- Nettogewinn: 1,5 Mrd. USD (+17 % YoY)
- Umsatz: 5,8 Mrd. USD
- Assets under Management (AUM): 4,3 Bio. USD
- Eigenkapitalrendite: 36 %
Corporate
- Umsatz: 1,5 Mrd. USD (–8,6 Mrd. USD YoY)
- Nettogewinn: 1,7 Mrd. USD
- Enthält zentrale Steuerungsfunktionen und Treasury-Einheiten
đź’µ Finanzkennzahlen & KapitalausschĂĽttung
- Bereinigter Umsatz: 45,7 Mrd. USD
- Aufwendungen: 23,8 Mrd. USD
- Bereinigte Aufwandsquote: 52 %
- Durchschnittliche Kredite: 1,4 Bio. USD (+5 % YoY)
- Durchschnittliche Einlagen: 2,5 Bio. USD (+6 % YoY)
- Dividendenzahlung: 3,9 Mrd. USD (1,40 USD pro Aktie)
- Aktienrückkäufe: 7,1 Mrd. USD
- AusschĂĽttungsquote (12M rollierend): 71 %
🧱 Bilanz & Liquidität („Festungsstark“)
- Bilanzsumme: 4,6 Bio. USD
- CET1-Kapital: 284 Mrd. USD
- CET1-Quote:
- 15,0 % (standardisierter Ansatz)
- 15,1 % (fortgeschrittener Ansatz)
- Liquiditätsdeckungsquote (LCR):
- Konzern: 113 %
- Bank: 120 %
- Ăśberschuss an hochwertigen liquiden Mitteln (HQLA): 274 Mrd. USD
đź”® Ausblick
- Nettozinsertrag (NII) Gesamtjahr 2025:
- Neuer Ausblick: ~95,5 Mrd. USD
- (zuvor: ~90 Mrd. USD)
- Ohne Markets-Geschäft: ~92 Mrd. USD
- Bereinigte Aufwendungen 2025: unverändert bei ~95,5 Mrd. USD
- Erwartete Kartenausfallquote: ~3,6 %
âś… Fazit
JPMorgan Chase zeigt sich im Q2 2025 operativ stark und finanziell widerstandsfähig. Mit solider Rentabilität in allen Segmenten, hoher Kapitalausschüttung und angehobener Jahresprognose für Zinserträge beweist die Bank Stabilität und Wachstumsfähigkeit – selbst in einem anspruchsvollen Marktumfeld. Die robuste Bilanz mit hoher CET1-Quote und starker Liquidität unterstreicht die „Festung“ der Bankstruktur.