JPMorgan Chase & Co., Q2 2025

Quartalszahlen Q2 2025 von $JPM (-0,6 %)

📌 Gesamtüberblick

• Nettogewinn: 15,0 Mrd. US-Dollar
• Gewinn je Aktie (EPS): 5,24 US-Dollar
• Eigenkapitalrendite (ROTCE): stabile 21 %
• Aktienkurs am 14. Juli: 288,70 US-Dollar
• Reaktion auf Ergebnis (vorbörslich): –0,08 %

JPMorgan demonstriert mit diesen Zahlen anhaltende Stärke in einem schwierigen wirtschaftlichen Umfeld und knüpft an das bereits starke Q1 2025 an.

💼 Geschäftsentwicklung nach Segmenten

Consumer & Community Banking (CCB)

• Nettogewinn: 5,2 Mrd. USD (+23 % YoY)
• Umsatz: 18,8 Mrd. USD (+6 % YoY)
• Treiber:
• Höhere Nettozinserträge im Kartengeschäft
• Zinsunabhängige Erträge im Banking & Wealth Management
• Stärkeres Leasinggeschäft im Automobilbereich

Commercial & Investment Bank (CIB)

• Nettogewinn: 6,7 Mrd. USD (+13 % YoY)
• Umsatz: 19,5 Mrd. USD (+9 % YoY)
• Beitrag zur Gesamtrentabilität bleibt substanziell

Asset & Wealth Management

• Nettogewinn: 1,5 Mrd. USD (+17 % YoY)
• Umsatz: 5,8 Mrd. USD
• Assets under Management (AUM): 4,3 Bio. USD
• Eigenkapitalrendite: 36 %

Corporate

• Umsatz: 1,5 Mrd. USD (–8,6 Mrd. USD YoY)
• Nettogewinn: 1,7 Mrd. USD
• Enthält zentrale Steuerungsfunktionen und Treasury-Einheiten

💵 Finanzkennzahlen & Kapitalausschüttung

• Bereinigter Umsatz: 45,7 Mrd. USD
• Aufwendungen: 23,8 Mrd. USD
• Bereinigte Aufwandsquote: 52 %
• Durchschnittliche Kredite: 1,4 Bio. USD (+5 % YoY)
• Durchschnittliche Einlagen: 2,5 Bio. USD (+6 % YoY)
• Dividendenzahlung: 3,9 Mrd. USD (1,40 USD pro Aktie)
• Aktienrückkäufe: 7,1 Mrd. USD
• Ausschüttungsquote (12M rollierend): 71 %

🧱 Bilanz & Liquidität („Festungsstark“)

• Bilanzsumme: 4,6 Bio. USD
• CET1-Kapital: 284 Mrd. USD
• CET1-Quote:
• 15,0 % (standardisierter Ansatz)
• 15,1 % (fortgeschrittener Ansatz)
• Liquiditätsdeckungsquote (LCR):
• Konzern: 113 %
• Bank: 120 %
• Überschuss an hochwertigen liquiden Mitteln (HQLA): 274 Mrd. USD

🔮 Ausblick

• Nettozinsertrag (NII) Gesamtjahr 2025:
• Neuer Ausblick: ~95,5 Mrd. USD
• (zuvor: ~90 Mrd. USD)
• Ohne Markets-Geschäft: ~92 Mrd. USD
• Bereinigte Aufwendungen 2025: unverändert bei ~95,5 Mrd. USD
• Erwartete Kartenausfallquote: ~3,6 %

✅ Fazit

JPMorgan Chase zeigt sich im Q2 2025 operativ stark und finanziell widerstandsfähig. Mit solider Rentabilität in allen Segmenten, hoher Kapitalausschüttung und angehobener Jahresprognose für Zinserträge beweist die Bank Stabilität und Wachstumsfähigkeit – selbst in einem anspruchsvollen Marktumfeld. Die robuste Bilanz mit hoher CET1-Quote und starker Liquidität unterstreicht die „Festung“ der Bankstruktur.