Quellensteuer fällt an, weil der in den Niederlanden aufgelegt ist. Wenn der Freibetrag nicht ausgeschöpft ist ein Nachteil, wenn er ausgeschöpft ist ein Vorteil (Soli wird nicht auf die Quellensteuer berechnet, sondern nur auf den Rest). Ich habe den selbst im Depot, für meine Tochter aber den $VWRL. Macht hier gerade in der Ansparphase mehr Sinn, sonst lässt man zu viel Rendite liegen.
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@Dividenden_Dompteur danke dir. Also ganz ehrlich. Der fliegt dann raus bei mir. Meine Kids haben ja 1000€ Freibetrag. Warum soll ich dann Quellensteuer zahlen.
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•@trade_commander_2498 deshalb hab ich den $VWRL in der ausschüttenden Variante für sie. Sie nutzt erstmal noch den Freibetrag und wenn das Depot mit 18 auf sie übergeht ist es vielleicht ganz gut, wenn alle 3 Monate eine Ausschüttung kommt und sie sieht, was das investieren bewirken kann und nicht auf die Idee kommt einmal die Party ihres Lebens zu schmeißen 😜
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•@Dividenden_Dompteur ah ok. Ja ich muss die thesaurierte Variante nehmen. Man bekommt ja bei Trade Republic die TER zurück bzw. sie wird im ETF monatlich angelegt. Da gab’s nur die Variante zur Auswahl.
Dein Plan gefällt mir aber.
Ich dachte auch dass die Ausschüttung von Vorteil ist. Aber nicht wenn ich noch eine Steuer zahlen muss obwohl das nicht nötig wäre.
Dein Plan gefällt mir aber.
Ich dachte auch dass die Ausschüttung von Vorteil ist. Aber nicht wenn ich noch eine Steuer zahlen muss obwohl das nicht nötig wäre.
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@trade_commander_2498 hab mein Kinderdepot bei der ING, aber kann ich verstehen mit dem Angebot von Trade Republic. Ist halt die Frage, wie lange die diese Aktion haben. Meine Tochter ist 4, ich habe also noch 14 Jahre des Investierens für sie vor mir.
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@trade_commander_2498 nur zur deiner Information. Wenn das Juniordepot auf den Namen deines Kindes läuft, dann hat jedes Kind von dir 1.000€ + GRUNDFREIBETRAG steuerfrei. Also pro Jahr ca. 12.000€.
Schau mal nach einer NV-Beacheinigung, die reichst du alle 2 Jahre beim FA ein. Somit kannst du wesentlich mehr Wertpapiere für dein Kind handeln, ohne Steuern zu zahlen :)
Denn jede natürliche person unterliegt demselben Grundfreibetrag.
Schau mal nach einer NV-Beacheinigung, die reichst du alle 2 Jahre beim FA ein. Somit kannst du wesentlich mehr Wertpapiere für dein Kind handeln, ohne Steuern zu zahlen :)
Denn jede natürliche person unterliegt demselben Grundfreibetrag.
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@BockaufDividenden ab einer gewissen Summe (<12.000€ p.a.) fällt aber KV für das Kind an.
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@KevinE Falls du Beiträge zur Gesetzlichen Krankenversicherung meinst, dann sind es ab 6.420€ oder mehr als 535€ im Monat. Das stimmt, dann fallen leider GKV-Beiträge an ...
Trotzdem kannst du immer noch 6.419 € p.a. steuerfrei verkaufen und neu einkaufen.
Und wenn es sich ganz dolle lohnt, dann zahl halt den GKV-Beitrag, wenn du wirklich so gut fürs Juniordepot handelst und <12.000€ Gewinn p.a. machst
;)
Trotzdem kannst du immer noch 6.419 € p.a. steuerfrei verkaufen und neu einkaufen.
Und wenn es sich ganz dolle lohnt, dann zahl halt den GKV-Beitrag, wenn du wirklich so gut fürs Juniordepot handelst und <12.000€ Gewinn p.a. machst
;)
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15Std.
@BockaufDividenden mein (bislang nur geplantes) Kind bekommt ganz sicher nicht so viel Kohle. Wenn am Ende (kaufkraftbereinigte) 10-15k da stehen, sollte das als Start ausreichen.
Mehr kann ich dann immer noch zuschießen.
Mehr kann ich dann immer noch zuschießen.
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@KevinE nur so als Anregung: selbst wenn das Kind am Ende 10.000€+ hat, dann sollte man es REALISIEREN und neu einkaufen, damit du eben steuerfrei die Kurszuwächse hast ohne, dass beim Übertrag mit 18 Jahren dann im weiteren Verlauf steuern anfallen
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