Ich hab den Jahreswechsel genutzt um einige Unternehmen auszusortieren, die nicht mehr zu meiner Strategie passen. Dabei war ich sehr konsequent und hab auch die Positionen entfernt die nicht im Plus waren. Ich sehe an anderer Stelle einfach bessere Chancen und es ging in den einzelnen Fällen, in denen Verluste aufgetreten sind, nur um wenige Prozent bzw. Euro. Daher ließ sich das Ganze verkraften und ich hatte neues Kapital für andere Investments zur Verfügung.
Mein Ziel ist es langfristig meinen Anteil an fundamental starken Unternehmen zu erhöhen und dazu Schwächephasen zu nutzen. Damit soll der Durchschnittspreis so gering wie möglich gehalten werden. Es nützt nichts in Phasen zu investieren in denen eine Aktie überbewertet ist. Stattdessen kann man das Geld in Unternehmen stecken, welche im Portfolio gerade unterbewertet sind. Ich habe mir also für jedes Unternehmen ein 5 Jahres Ziel gesetzt, das angibt wieviel ich bis dahin in dieses Unternehmen investiert haben möchte, damit das meinem Zielportfolioanteil entspricht.
Die Top 5 Positionen sollen je 5% zum Portfolio beitragen und sind Allianz ($ALV (+0,07 %) ), Hannover Rück ($HNR1 (+0,96 %) ), Canadian National Railway ($CNR (-0,37 %) ), Fairfax Financial ($FFH (+0,07 %) ) und Waste Connection ($WCN (+0,15 %) ).
Der zweite Teil besteht aus 10 Dividenden(-wachstums)-aktien die auf verschiedene Monate verteilt, quartalsweise ausschütten. Dabei hab ich berücksichtigt, dass die Ausschüttungen innerhalb eines Monats aus verschiedenen Branchen stammen, damit das Risiko reduziert wird, dass die Dividende aufgrund einer branchenspezifischen Krise in einem Monat übermäßig gekürzt wird.
Dann gibt es noch weitere 10 Einzelaktien zu je 2,5 Prozent die mehr auf Kurspotential als Dividende ausgerichtet sind.
Die verbleibenden 25 Prozent teilen sich auf in jeweils 8% MSCI Canada ETF und MSCI USA Prime Value ETF. Außerdem insgesamt 15% Themen- ETFs.
Dabei deckt mein Gesamtportfolio diese Länder- und Branchenwetten ab:
- Kanada, ist gesellschaftlich, demographisch und politisch (trotz des Rücktritts heute) sehr stabil. Das Land hat eine geringe Abhängigkeit von anderen Staaten und ist reich an Ressourcen. Ich sehe Kanada als Ersatz zu den USA (die wesentlich instabiler sind) weshalb ich statt des MSCI World den MSCI Canada gewählt hab.
- Versicherungen und Finanzen, sind zwar langweilig aber stabil und haben ein sehr gutes und vorhersehbares Wachstum sowie hohe Dividenden(-steigerungen)
- IT, ist und bleibt essenziell für unsere Zeit. Der wachsende Bedarf ist sicher schon gut eingepreist aber es gibt öfter konjunkturelle Schwankungen im Halbleitermarkt und somit auch oft Kaufgelegenheiten
- Gesundheit, wird durch eine wachsende und alternde Bevölkerung, besseren Zugang und mehr Bewusstsein für die eigene Gesundheit und das Wohlbefinden in Zukunft eine größere Rolle spielen als bisher. Unternehmen aus diesem Sektor werden oft als defensiv angesehen da sie seit vielen Jahrzehnten ihre Dividende steigern konnten und stabile Kursgewinne lieferten.
Soweit der Plan für die Zukunft, was haltet ihr von den Branchen- und Länderwetten :)
