und wie stelle ich das mit einem kleinen Depotvolumen dar?
Wichtig ist das Wort Depot! Ich möchte hier keine Diskussion anstoßen, ob Immos, Schiffe, Oldtimer, Pokemonkarten dazu gehören.
Ich habe mir zu dem Thema ein paar Gedanken gemacht, die zugegebenerweise auf Auswertungen meines eigenen Portfolios beruhen.
Viele die meine Posts hier verfolgen, halten mich bestimmt für einen Zocker, obwohl die reinen kurzfristigen Derivatetrades klar in der Minderheit sind. Ich halte mein Depot für ziemlich gut diversifiziert und ich mache das an einem sehr einfachen Punkt fest.
Es gibt fast keinen Tag, wo alle Werte grün, oder alle Werte rot sind. Warum das für Diversifikation spricht? Na wie viele Tage gab es denn, wo alle Werte des MSCI World, Rohstoffe wie Gold, Öl, Bitcoin, alle Branchenindizes etc. gestiegen sind? Ich habe sie nicht gezählt, aber viele waren es wahrscheinlich nicht. Das bedeutet für mich, dass Depots wo oft alle Werte grün oder rot sind, nicht ausreichend diversifiziert sein können.
Ist das ein logischer Ansatz?
Und jetzt noch ein paar Gedanken dazu, warum ich relativ viel mit Derivaten handel. Natürlich ist der Hauptpunkt, dass ich mein Ziel aus 3.000,--€ in max. 10 Jahren ohne grössere Einzahlungen 100.000,-- zu machen, sonst nicht erreichen kann.
Nun am Anfang vor gut 2 Jahren mit 3.000€ hatte ich gar nicht das Kapital um breit und diversifiziert in Aktien anzulegen. Nachdem sich nun in den vergangen etwas mehr als 2 Jahren mein Depotwert auf 15.000€ gesteigert hat, sieht es zwar schon besser aus, aber grosse Sprünge machen, kann man damit immer noch nicht. Also nutze ich für eine breite Anlage vor allen Dingen bei Wachstumstitel das Vehikel der Derivate, um trotzdem in diese Unternehmen investieren zu können.
Dafür nutze ich entweder lang laufende OS mit einer Restlaufzeit grösser 12 Monate, oder Turboscheine, die endlos laufen. Anders als bei den kurzfristigen Trades, nehme ich dann niedrigere Hebel, da dann nicht unbedingt der schnelle Gewinn, sondern die Mittel- bis langfristige Partizipation am Wachstum und den damit verbunden Kurssteigerungen des Unternehmens im Vordergrund ist.
Dafür nutze ich dann auch die Möglichkeit den OS zu wechseln, wenn er sich dem Laufzeitende nähert. Das bringt mir einerseits eine mögliche höhere Rendite, als mit dem alten Schein mit der kurzen Restlaufzeit und ich kann weiter an der positiven Entwicklung der Aktie teilhaben.
Kostet eine Aktie z. B. 500,--€ und ich würde mir nur 10 Aktien kaufen, weil ich das Unternehmen gut finde und langfristig überzeugt bin, würde das ein Drittel meines Depots binden. Bei einem Bezugsverhältnis von 10:1 würde ich einen angemessenen OS für rund 8€ bekommen. Wenn man jetzt also Mal Aufgeld und Hebel weg lässt, bekomme ich für 800€ die gleiche Chance wie für 5.000€.
Das funktioniert natürlich nur bei Wachstumstiteln und nicht wenn ich auf Dividende aus bin.
Ich möchte Euch das auch noch gerne an einem praktischen Beispiel zeigen.
Wenn ich z. B. langfristig das Thema Quantentechnologie spielen möchte, halte ich $IBM (-1,2 %) für eine sehr interessante Möglichkeit. Für mich ist das Mittel- langfristig ein absoluter Top Techwert. Daher habe ich mir schon im April einen OS gekauft, der allerdings nur 8 Monate Restlaufzeit hatte, daher steht bald ein Wechsel an.
Die Aktie stand damals bei rund 200€. Der OS bei 0,85€. Ich habe also für dieses Investment mit meinem Kauf von ursprünglich 300 Stück nur etwas mehr bezahlt, als wenn ich 1 Aktie gekauft hätte.
Da der Gewinn aber nicht der Hauptpunkt dieser Abhandlung ist, sondern wie ich auch mit kleineren Depotvolumina breit diversifiziert in teurere Qualitätsunternehmen investieren kann, lasse ich den jetzt weg. Wen es interessiert, kann es sich ja selbst ausrechnen.
So ich hoffe, ich habe Euch nicht zu sehr gelangweilt mit meinen Gedanken und Strategien zum Thema Diversifikation. Ach so, ein Hinweis gehört natürlich dazu. Trotz aller Vorsicht bei der Auswahl für diese längerfristigen Anlagen, bleiben Derivate natürlich immer riskanter, als ein Direktinvest in die Aktie. Das solltet Ihr natürlich berücksichtigen.
Und jetzt wünsche ich Euch einen schönen heißen Start ins Wochenende.
