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Teil 3 Strategie 2025 und Performance 2025

Für das Jahr 2025 kündigte ich an, mein Portfolio defensiv aufzubauen und mich auf Ausschüttungen zu konzentrieren, bis die hohe Kante erreicht ist. Ab April konnte ich dann endlich wieder in Einzelwerte investieren.

Gleichzeitig strebe ich an, den Kryptoanteil auf 10 % zu reduzieren (aktuell 27 %), da der hohe Anteil auch der Hauptgrund für die schwache Jahresperformance ist.

Aber werfen wir doch einmal einen Blick auf die anderen Depots und Investments:

Nao steht bei einem Plus von 4 %

Oskar bei einem Plus von 34 %

Timeless bei +26 %.

Die Performance des Depots meines Kindes findet ihr in Teil 1.

Mein TR-Depot kommt auf ein Jahresplus von 4 %

das gute alte Sparkassen Depot liegt seit Jahresanfang bei +29,61 % dank $SLI (-1,03 %) Wann sich wohl Frau Groth von der Wirtschaftswoche bezüglich ihres Artikels vom letzten November meldet(edit: im podcast leben mit Aktien in der folge vom 26ten November bei 31:05 wurde sich dafür bedankt), in dem sie mich mit der Standard-Lithium-Idee erwähnte, die ich übrigens bereits seit 2017 verfolge. Wer dieses Jahr die Focus Money zeitschrift von Mai ausgräbt findet mich ebenfalls.

Aber auch weitere Titel hatten einen guten Lauf für mein Stockpicking/Rückkauf altes Depot (siehe Anhang).

Dennoch sinkt meine durchschnittliche jährliche Rendite seit 2017 auf 32,4 % und mein Gesamt-TTWROR liegt nun bei 169 %.

Dass ich mein persönliches Jahresziel von 15 % in diesem Jahr nicht erreicht habe, kann natürlich an der Ablenkung durch die Geburt meines Kindes liegen oder an der Umstellung zu Beginn des Jahres und Beginn mit dem Rückkauf des alten Depots unabhängig von der aktuellen Bewertung. Gleichzeitig stiegen meine monatlichen Ausgaben im Schnitt um 500 €, während ich im Vergleich zum letzten Jahr 850 € weniger sparen kann. Aufgrund der Elternzeit meiner Frau bin ich nun der alleinige Versorger und habe 60 % ihrer Fixkosten übernommen.

Ich melde mich die Tage mit Teil 4 Ausblick und Ziele 2026

7 Kommentare

Chris@Multibagger

1Tg

Gehe Mal davon aus, dass Rückfragen erlaubt sind. Wie siehst Du $CWR . Zuletzt hat sie ja stärker korrigiert.

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SGP@Koenigmidas

1Tg

@Multibagger Also ich finde diese Fantasie rund um Brennstoffzellen für Rechenzentren wirklich schwierig. Nach dem starken Run glaube ich eher, dass wir noch einmal eine Korrektur von etwa 30–40 % sehen könnten. Es kann gut sein, dass ich demnächst in Richtung ITM oder Hexagon umschichte. Wie siehst du das?

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Chris@Multibagger

1Tg

@Koenigmidas ich habe sie mir Mal als Sparplan in meinem Pie bei Trading 212 gegönnt. Und bin natürlich viel höher vom Buyin gestartet. Aber der Betrag ist noch sehr gering und momentan kaufe ich ja günstiger zu in weiteren ganz kleinen Mengen. Ich sehe auch Möglichkeiten. Habe als Alternative aber auch $2GB in diesem Pie.

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Krush82@Krush82

1Tg

Da du ja schon seit 2017 an der Börse bist und ein CAGR von ca. 32%erzielt hast (was ja sehr gut ist) fände ich es mal interessant zu sehen, wie deine einzelnen jährlichen Renditen aussehen

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SGP@Koenigmidas

1Tg

@Krush82 Eigentlich bin ich seit 2010 dabei, wenn man die finanzielle Bildung, die ich genossen habe, mit einrechnet dann sogar noch länger. Leider stellt die Sparkasse frühere Auswertungen nicht mehr zur Verfügung, sodass Werte aus dieser Zeit fehlen. Das Jahr 2016 ist mit +15,4 % ebenfalls nicht mit eingerechnet.
Die Ergebnisse im Überblick:
2017: +35,26 %
2018: −58,22 %
2019: −2,15 %
2020: +161,29 % (Sonderfall, da ich zusätzlich 20.000 € zum Investieren zur Verfügung hatte)
2021: +164,4 %
Im Laufe des Jahres habe ich rund 95 % meines Portfolios verkauft, um Eigentum zu erwerben. Bis April dieses Jahres liefen daher nur noch Sparpläne und Restpositionen. Erst nach dem Aufbau eines ausreichenden Puffers bin ich seit April wieder verstärkt in Einzelwerte investiert.
2022: −51,92 %
2023: +26,99 %(im Beitrag von 2023 stand es noch bei über 30% die Tracker weichen teilweise ab)
2024: +19,1 % (im letzt jährigen Beitrag bei 21%)
2025: aktuell −1,42 %
Randnotiz: Meinen Robo-Advisor sowie Nao rechne ich hier nicht mit ein, da diese passiv laufen und nicht von mir aktiv gesteuert oder überprüft werden.
Informationen zum Investitionsvolumen
Von 2009 bis 2015 habe ich insgesamt lediglich 400 € in Neuinvestitionen eingebracht. Alle weiteren Positionen wurden entweder umgeschichtet oder vollständig realisiert.
Ab 2016 wurden monatlich 75 % des verbleibenden Gehalts am Ende des Monats investiert. In den darauffolgenden Jahren wurde dieser Anteil schrittweise reduziert: zunächst auf 74 %, dann 73 % usw., bis aktuell 66 %. Immer ein % pro Jahr weniger, bei steigendem Lohn blieb es jedoch fast identisch.
Seit dem Jahr 2020 werden in den Monaten August, September und Oktober keine Einzelaktien mehr gekauft. In 2020 kam zusätzlich ein Sonderinvest von 20.000 € hinzu, der aus dem Verkauf eines gewonnenen Autos stammt.
Ausblick auf 2026:
Im kommenden Jahr ist aufgrund von unbezahltem Urlaub eine erhöhte Sparphase notwendig. Daher werden die Käufe von Einzelaktien auf nur noch 10 % des Bruttolohns reduziert.

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Krush82@Krush82

1Tg

Danke für deine Transparenz. Die Schwankungen sind ja schon nicht unerheblich und sehr wild. Steckte da immer die gleiche Strategie und allocation dahinter oder hast du da öfters angepasst? Also im Jahr x höheres crypto exposure etc pp? Und seit wann hast du eine gleichbleibende Strategie?

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SGP@Koenigmidas

1Tg

@Krush82 Meine Strategie besteht aus mehreren Bausteinen:
Am Anfang habe ich vor allem Titel gekauft, mit denen ich mich identifizieren konnte und die meine Fantasie angesprochen haben. Mit diesen Positionen hatte ich allerdings auch die größten Schwankungen.
Später bin ich dazu übergegangen, Aktien zu kaufen, die ich als unterbewertet empfunden habe. Sobald sie etwa 15 % im Plus waren, habe ich sie verkauft und das Kapital in andere Werte umgeschichtet.
Danach folgten Investments auf Basis meiner Faktor-Watchlist. Diese findest du im zweiten Teil meines Rückblicks.
Zusätzlich habe ich nach der „Zauberformel“ von Joel Greenblatt investiert: Aktien werden nach bestimmten Kriterien (z. B. niedriges KGV, hohe Eigenkapitalrendite) sortiert, für ein Jahr gehalten und anschließend neu bewertet. Stimmen die Kennzahlen nicht mehr, werden sie verkauft und durch neue Titel ersetzt.
Ich glaube, dass auch viel Glück dabei war. In der letzten Amtszeit von Trump konnte man häufig in fallende Kurse hinein kaufen. Ich hatte zudem sehr risikoreiche Investments und Penny Stocks, zum Beispiel Vision Lithium, die an einzelnen Tagen das Siebenfache erreicht haben. Plug Power konnte ich sogar mit dem 27-fachen verkaufen.
Gleichzeitig war ich früh bei Werten wie Netflix (bei etwa 80 Euro), AMD und BYD (jeweils bei rund 4 Euro) investiert.
Den Krypto-Anteil versuche ich grundsätzlich bei etwa 10 % zu halten, was je nach Marktphase nicht immer möglich ist. Dort laufen ausschließlich Sparpläne, und ein kleiner Teil stammt aus dem Nachlass meines verstorbenen Onkels.
Ich hoffe, das beantwortet alles.

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