- $FUSD (-0,02 %) im Prinzip ein S&P 500 bestehend aus rund 110 Aktien, die ein paar Qualitäts und Dividendenfilter erfüllen "sollten" 🧐 TER 0,25%. Hier wäre ein Index ETF höchstwahrscheinlich die bessere Wahl.
- $JRUD (+0,03 %) hierbei handelt es sich, um einen aktiv gemanagten ETF auf den S&P 500 aus aktuell rund 250 Positionen und einer TER von 0,2 %. Dieser Fond hat tatsächlich über längere Zeiträume den Vergleichsindex geschlagen. Allerdings sehe ich hier das Risiko im Management, (zur Zeit Raffaele Zingone und Piera Elisa Grassi) bei einem Wechsel oder einer Fehl Entscheidung. Nicht umsonst rät die Fachliteratur von aktiv gemanagten Fonds ab🫣.
Beide haben den selben Referenz Index und überschneiden sich somit. Was also machen? Den Fidelity verkaufen, (eventuell noch ein paar Wochen/Monate warten, da die Flut gerade wieder alle Schiffe hebt) und JP Morgan behalten oder mit einem S&P 500 Index ETF ersetzen? Im Prinzip ist die Überrendite nicht phänomenal und das Risiko ja doch verhältnismäßig hoch.
Der Vollständigkeit halber möchte ich noch kurz die zwei anderen ETFs aus meinem Depot erwähnen:
$TDIV (+0,17 %) setzt auf qualitativ hochwertige Dividendenzahler aus Industrie Staaten mit Schwerpunkt auf Europa. Dieser hat sich meiner Meinung nach die letzte Zeit bewährt, da er aufgrund eines defensiven Ansatzes weniger Korrelation zum Gesamtmarkt hatte.
$GGRP (+0,22 %) dieser ETF basiert auf qualitativ hochwertigen dividendenzahlenden Unternehmen aus Industrieländern in aller Welt und berücksichtigt zusätzlich den Faktor Momentum.
Fun fact: die Kombination aus TDIV, GGRP und FUSD sorgt für monatliche Ausschüttungen😎 - Aber das darf ja kein Kriterium sein 😆🫣
