What’s the reason behind this etf?
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@emppsb Vergleich zu meinem normalen Welt Etf im Depot.
Der iShares World Equity High Income (IE000KJPDY61) verfolgt einen völlig anderen Ansatz als ein klassischer Welt-ETF wie der von HSBC (IE00B4X9L533). Während der HSBC-ETF passiv den MSCI World Index abbildet, um eins zu eins an der Wertentwicklung der Weltwirtschaft teilzuhaben, ist der iShares-Fonds ein aktiv verwaltetes Instrument, das primär auf die Generierung eines hohen, regelmäßigen Cashflows abzielt.
Der entscheidende Unterschied liegt in der Strategie: Der iShares-ETF kombiniert ein ausgewähltes Aktienportfolio mit dem Verkauf von Call-Optionen (eine sogenannte Covered-Call-Strategie). Durch diese Optionen erhält der Fonds Prämien, die er zusätzlich zu den Dividenden an die Anleger ausschüttet. Das führt zu einer deutlich höheren Ausschüttungsrendite, die aktuell oft im Bereich von 9 bis 10 % pro Jahr liegt, während der klassische HSBC-ETF lediglich die marktüblichen Dividenden von etwa 1,5 bis 2 % liefert.
Allerdings hat dieser Fokus auf Einkommen einen Preis. Da durch die verkauften Optionen Kursgewinne nach oben begrenzt werden, wird der iShares-ETF in starken Bullenmärkten hinter dem normalen Welt-ETF von HSBC zurückbleiben. Zudem sind die laufenden Kosten mit 0,35 % p.a. mehr als doppelt so hoch wie beim HSBC-Pendant (0,15 % p.a.). Der Grund für diesen ETF ist also nicht die maximale Gesamtrendite, sondern der Wunsch nach stabilen, hohen Ausschüttungen bei gleichzeitig etwas geringeren Schwankungen im Depot. Er eignet sich somit vor allem für Anleger, die bereits von ihrem Kapital leben wollen oder eine defensive Komponente mit sofortigem Cashflow suchen.
Kurze Zusammenfassung von Gemini.
Der iShares World Equity High Income (IE000KJPDY61) verfolgt einen völlig anderen Ansatz als ein klassischer Welt-ETF wie der von HSBC (IE00B4X9L533). Während der HSBC-ETF passiv den MSCI World Index abbildet, um eins zu eins an der Wertentwicklung der Weltwirtschaft teilzuhaben, ist der iShares-Fonds ein aktiv verwaltetes Instrument, das primär auf die Generierung eines hohen, regelmäßigen Cashflows abzielt.
Der entscheidende Unterschied liegt in der Strategie: Der iShares-ETF kombiniert ein ausgewähltes Aktienportfolio mit dem Verkauf von Call-Optionen (eine sogenannte Covered-Call-Strategie). Durch diese Optionen erhält der Fonds Prämien, die er zusätzlich zu den Dividenden an die Anleger ausschüttet. Das führt zu einer deutlich höheren Ausschüttungsrendite, die aktuell oft im Bereich von 9 bis 10 % pro Jahr liegt, während der klassische HSBC-ETF lediglich die marktüblichen Dividenden von etwa 1,5 bis 2 % liefert.
Allerdings hat dieser Fokus auf Einkommen einen Preis. Da durch die verkauften Optionen Kursgewinne nach oben begrenzt werden, wird der iShares-ETF in starken Bullenmärkten hinter dem normalen Welt-ETF von HSBC zurückbleiben. Zudem sind die laufenden Kosten mit 0,35 % p.a. mehr als doppelt so hoch wie beim HSBC-Pendant (0,15 % p.a.). Der Grund für diesen ETF ist also nicht die maximale Gesamtrendite, sondern der Wunsch nach stabilen, hohen Ausschüttungen bei gleichzeitig etwas geringeren Schwankungen im Depot. Er eignet sich somit vor allem für Anleger, die bereits von ihrem Kapital leben wollen oder eine defensive Komponente mit sofortigem Cashflow suchen.
Kurze Zusammenfassung von Gemini.
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•@GoDividend having the ftse all world as a core portfolio, makes any sense to add this one? Yes or no, why?
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@GoDividend zusätzlich werden Futures zum Ertrag genutzt, das hat er gegen die JP Morgan CC-Etfs on top, die wirklich nur calls kaufen. Mein lieblings-income-etf 🤝
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