3Tg
Kurze Nachfrage dazu: Wird die monatliche Investmentquote bzw. Ziel verrechnet mit Verkäufen? Weil ich konstant monatlich per Sparplan die identische Summe investiere, aber in manchen Monaten, wo ich Umschichtungen über Verkäufe vorgenommen habe, dort einen Negativwert stehen habe und dafür im Folgemonat die Summe aus Sparplan + Umschichtungssumme stehen. Ich persönlich finde das irreführend, weil meine Sparpläne laufen ja unabhängig von Umschichtungen konsequent durch.
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@Metis Ja. Finde ich auch verwirrend. Ist aber tatsächlich so.
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8Std.
@Metis Wie der monatliche Investment-Tracker funktioniert:
Dein monatlicher Investitionsbeitrag wird berechnet als: Käufe - Verkäufe.
Warum Verkäufe berücksichtigt werden:
Der Goal Tracker misst das Nettowachstum deines investierten Kapitals. Um wirklich konsistent zu investieren, musst du dein Gesamtkapital erhöhen—nicht nur kaufen und gleichzeitig verkaufen.
Bei Umschichtungen:
Wenn du umschichtest, sollten sich Käufe und Verkäufe gegenseitig aufheben.
Beispiel: Verkaufst du 200€ FTSE All-World und reinvestierst sofort 200€ in Apple, ist deine Nettoinvestition für diese Transaktion 0€.
Warum dein Sparplan negativ erscheinen kann:
Wenn du in einem Monat mehr verkaufst als kaufst (auch bei Umschichtungen), zeigt der Tracker einen negativen Wert, weil Kapital das Portfolio verlässt. Im Folgemonat erscheint dein Sparplan-Beitrag höher, weil er das "ausgleicht."
Warum nicht nur Käufe zählen:
Würden wir nur Käufe zählen, könntest du jeden Monat dein Ziel erreichen, während du gleichzeitig Aktien verkaufst—das widerspricht dem Zweck des Trackers.
Dein monatlicher Investitionsbeitrag wird berechnet als: Käufe - Verkäufe.
Warum Verkäufe berücksichtigt werden:
Der Goal Tracker misst das Nettowachstum deines investierten Kapitals. Um wirklich konsistent zu investieren, musst du dein Gesamtkapital erhöhen—nicht nur kaufen und gleichzeitig verkaufen.
Bei Umschichtungen:
Wenn du umschichtest, sollten sich Käufe und Verkäufe gegenseitig aufheben.
Beispiel: Verkaufst du 200€ FTSE All-World und reinvestierst sofort 200€ in Apple, ist deine Nettoinvestition für diese Transaktion 0€.
Warum dein Sparplan negativ erscheinen kann:
Wenn du in einem Monat mehr verkaufst als kaufst (auch bei Umschichtungen), zeigt der Tracker einen negativen Wert, weil Kapital das Portfolio verlässt. Im Folgemonat erscheint dein Sparplan-Beitrag höher, weil er das "ausgleicht."
Warum nicht nur Käufe zählen:
Würden wir nur Käufe zählen, könntest du jeden Monat dein Ziel erreichen, während du gleichzeitig Aktien verkaufst—das widerspricht dem Zweck des Trackers.
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•@Gqnina Das ergibt natürlich Sinn. Danke für die Erklärung
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