6Mon.
Ob das die besseren Investments sind ist eine Frage, das musst du wissen. Es gibt aber noch andere Faktoren. Wie groß ist die Position. D.h., musst du Steuern zahlen oder ist das noch im Freibetrag. Wenn du Steuern zahlen musst, muss das neue Investment diese erstmal wieder "verdienen".
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@Kreon das Argument verstehe ich irgendwie nie, kannst du nochmal erläutern? Weil ich Stunde die Steuer ja nur irgendwann muss ich sie zahlen. Wenn dann geht mir doch nur ein Teil des zinseszinseffekt flöten, oder?
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@jkb92 mein Freibetrag ist jedes Jahr mit Zinsen und Dividenden mehr als aufgebraucht, dann „dürfte“ ich nach der Logik ja nie umschichten.
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Ja, aber wenn der Kurs steigt, arbeitet auch die gestundete Steuer mit. Und von dem Gewinn musst du dann später wieder "nur" 26,5 Prozent abführen.
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@jkb92 doch klar, aber man muss sich bei der Entscheidung im Klaren sein, dass die Steuern weg sind und das neue Investment somit im "Minus" startet. Gewinne mitnehmen ist auch ok, natürlich. Wollte nur klarstellen, dass die Steuer bei einer Umschichtung auch ein Faktor ist.
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@Kreon sehe minus von plus immer noch als plus. Wahrscheinlich eine Frage der Betrachtung. In einer nettobetrachtung des Depots ändert sich ja Nix.
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@Kreon ja dan gehen mir ~74% des Zinseszinseffekts flöten, oder?
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@jkb92 das Investierte Kapital ist geringer, das ist schon ein Unterschied. Wenn du aber fundamental von der Umschichtung überzeugt bist, ist das Nebensache
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@jkb92 hmmmm....wieso kann ich hier kein Bild anfügen...moment
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@Kreon ok dann sind wir auf einem Nenner
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@jkb92 das sagt die KI Rechnung, ich war zu faul:
Hier ist die Aufschlüsselung der benötigten Überrendite in Textform, basierend auf deiner Position mit +80 % Kursgewinn.
Dabei gehen wir davon aus, dass deine Alphabet-Aktie weiterhin eine solide Marktrendite von 7 % pro Jahr machen würde. Microsoft muss also folgende Renditen erzielen, um den Steuerverlust beim Wechsel auszugleichen:
Die nötige Performance im Überblick:
Bei 5 Jahren Anlagedauer:
Microsoft muss eine Rendite von ca. 9,7 % pro Jahr erzielen. Das entspricht einer jährlichen Überrendite von +2,7 % gegenüber Alphabet.
Bei 10 Jahren Anlagedauer:
Microsoft muss eine Rendite von ca. 8,3 % pro Jahr erzielen. Das entspricht einer jährlichen Überrendite von +1,3 % gegenüber Alphabet.
Bei 20 Jahren Anlagedauer:
Microsoft muss eine Rendite von ca. 7,6 % pro Jahr erzielen. Das entspricht einer jährlichen Überrendite von nur noch +0,6 % gegenüber Alphabet.
Hier ist die Aufschlüsselung der benötigten Überrendite in Textform, basierend auf deiner Position mit +80 % Kursgewinn.
Dabei gehen wir davon aus, dass deine Alphabet-Aktie weiterhin eine solide Marktrendite von 7 % pro Jahr machen würde. Microsoft muss also folgende Renditen erzielen, um den Steuerverlust beim Wechsel auszugleichen:
Die nötige Performance im Überblick:
Bei 5 Jahren Anlagedauer:
Microsoft muss eine Rendite von ca. 9,7 % pro Jahr erzielen. Das entspricht einer jährlichen Überrendite von +2,7 % gegenüber Alphabet.
Bei 10 Jahren Anlagedauer:
Microsoft muss eine Rendite von ca. 8,3 % pro Jahr erzielen. Das entspricht einer jährlichen Überrendite von +1,3 % gegenüber Alphabet.
Bei 20 Jahren Anlagedauer:
Microsoft muss eine Rendite von ca. 7,6 % pro Jahr erzielen. Das entspricht einer jährlichen Überrendite von nur noch +0,6 % gegenüber Alphabet.
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