Wie findet ihr es?

3Wo.

@Ayecaramba256 ich kann jetzt schon nur noch Teilzeit 20 Stunden arbeiten dank den Dividenden. Das war immer mein Ziel. Jetzt ist es ab 2026 auf 15 Stunden por Woche zu reduzieren. Deswegen brauche ich diese Dividenden.

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Alpalaka@Alpalaka

3Wo.

@MrCumEx Mit den Dividenden aus 175k kannst du 25 Jahre vor Renteneintritt auf 20h/Woche runtergehen?

Das wäre mir zu heiß

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Katth@Katth

3Wo.

@Alpalaka It wouldn't work for me either, but I guess he has a pretty minimalistic life. Nothing wrong with that and if it works for him it works.

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3

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GHF@GHF

3Wo.

@MrCumEx durch dein reduzieren der Stunden sinkt aber auch dein Rentenanspruch. Das wäre mir bei der Investitionssumme etwas riskant.

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Jonny@Jonny45810

3Wo.

@GHF wer weiß was an gesetzlicher Rente überhaupt noch rum kommt....

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Oleg@ScorpionfromBW

3Wo.

@GHF glaubst du denn wirklich, dass du deine Rente noch bekommst 🤣 ich glaube es mittlerweile nicht mehr und ich bin 46

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3Wo.

@Alpalaka Um die Entwicklung der Nettodividenden bis 2035 zu prognostizieren, analysieren wir die gegebenen Daten: 2022: 2.492,92 €, 2023: 4.443,26 €, 2024: 7.457,05 €, 2025: 10.900 €. Die jährlichen Wachstumsraten sind:2022–2023: (4.443,26 ÷ 2.492,92 - 1) ≈ 78,26 %
2023–2024: (7.457,05 ÷ 4.443,26 - 1) ≈ 67,82 %
2024–2025: (10.900 ÷ 7.457,05 - 1) ≈ 46,18 %

Die durchschnittliche Wachstumsrate beträgt ca. 64,09 %, zeigt jedoch eine abnehmende Tendenz. Für eine konservative Schätzung nehmen wir an, dass die Wachstumsrate weiter sinkt und sich bei 10 % pro Jahr stabilisiert (realistisch für Dividendenwachstum bei reinvestierten Erträgen und Marktschwankungen).Mit einer jährlichen Wachstumsrate von 10 % (Zinseszins: D2035=D2025×(1+0,1)10D_{2035} = D_{2025} \times (1 + 0,1)^{10}D_{2035} = D_{2025} \times (1 + 0,1)^{10}
):10.900 € × 2,5937 ≈ 28.271 €.

Prognose für 2035: Nettodividenden von ca. 28.271 €, vorausgesetzt, die Investitionen (z. B. Aktien/ETFs) wachsen stabil, ohne größere Markteinbrüche oder Änderungen in der Dividendenpolitik. Steuerliche Änderungen (z. B. Kapitalertragsteuer) könnten die Nettosumme beeinflussen. Für eine genaue Prognose empfiehlt sich ein Finanzberater.

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Alpalaka@Alpalaka

3Wo.

@MrCumEx
"[...] vorausgesetzt, die Investitionen (z. B. Aktien/ETFs) wachsen stabil, ohne größere Markteinbrüche oder Änderungen in der Dividendenpolitik. [...]"

Wie sicherst du dein Portfolio ab, wenn oben genanntes eintritt? Verkaufst du Anteile? Hast du noch einen ordentlich Notgroschen in der Hinterhand?

Da du ja abhängig von der Ausschüttung bist, wäre es interessant zu wissen, wie du hier vorgehst und dich absicherst :)

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3Wo.

@Alpalaka habe noch Cash-Reserven von 34.000 Euro. Habe auch enige Limit-Orders offen, die hoffentlich bald zugreifen werden....

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Alpalaka@Alpalaka

3Wo.

@MrCumEx anders gefragt: Was machst du, wenn Altria die Dividende streicht?

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Xalarun@Xalarun

3Wo.

Die überproportionale Tesla Position hat es mir kaputt gemacht, ansonsten sehr sexy.

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6

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3Wo.

@Xalarun lol. Das Bruchstück kam gratis von TR für die Anmeldung :D

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Michel V.@Noord26

3Wo.

35% in tabacco is heavy. Be aware of sudden changes.

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5

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3Wo.

@Noord26 I love tobacco because no customers are as loyal as tobacco customers. They would rather give up food and drink than nicotine. I don't think you know how addictive tobacco or nicotine is brother.....

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Michel V.@Noord26

3Wo.

@MrCumEx I understand being addictive. The only problem is that country's policy with tabacco can change over 1 night. That's a lot of risk for 1/3 of you're entire portfolio.

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3Wo.

@Noord26 No problem, because BAT is active worldwide and Trump won't do anything about nicotine in the USA either.

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Michel V.@Noord26

3Wo.

@MrCumEx Trump leads only 1 country, not the world.

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3Wo.

@Noord26 Altria is only active in one country lol

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2

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Demas@Demas

3Wo.

@Noord26 helemaal mee eens. Sigaretten kunnen al niet meer gekocht worden in Nederlandse supermarkten, denk wel dat dit in andere landen ook nog wel gaat gebeuren

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3Wo.

@Demas englisch or German ?

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Demas@Demas

3Wo.

@MrCumEx Dutch :) I said 'I completely agree. Cigarettes are no longer available in Dutch supermarkets, but I think this will happen in other countries as well.'

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Rendite Rudin@RenditeRudin

3Wo.

@Demas in Germany everywhere. And then there are vending machines everywhere.

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3Wo.

Sehr nice!!

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2

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Rendite Rudin@RenditeRudin

3Wo.

@RenditeRudin $HSBA und $CCEP würden da noch gut matchen! (befr. Qst)

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3Wo.

@RenditeRudin Danke Bro

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Carles@Carles

3Wo.

It is a clear dividend portfolio, that has had also correct growth over the last years. So nice if it fits your idea good.

In my opinion your position in $ARCC is risky at this point. It does pay a nice dividend, it does have been going up even with this high dividend, and it does have an amazing long track record in any environment... But the situation forward is uncertain:
· Interest rates going down should affect price, income and dividend.
· I love the BDC model, but it is clearly a better option when interests are growing or stable.
· There have been a long period of stable interests, then growth and now stability again, but everything makes me think that on the medium term that might change, so I'd be carefull of mantaining big positions in BDC stocks.
· They'll keep paying 9-11%, but if the price goes down and you already had the position, you might face price losses and lower dividends for your money.

On the other hand, this might be compensated by REITS like $O , as they enjoy negative correlation with what I just said, and if interests go down they should apreciate and improve dividend.

I might downsize your position in $ARCC waiting for a correction (I sold mine a few days ago, just like i did with $OBDC. Just holding $HTGC right now.

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3Wo.

@Carles Thanks, but I think ARES Capital is now so big that they can maintain the dividend. It's not a dwarf. I'm much more afraid of a cut at Goldman Sachs BDC. ARES can manage that. I believe in ARES.

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Carles@Carles

3Wo.

@MrCumEx They could, and it is well covered... But they're already paying out 90% of the profit.

Their TTM net income is already down from last year and forecast is that it will keep going down, specially if there're rate cuts.

If they mantain dividend while decreasing net income, it would mean a higher yield (not a problem as at this point is 8,6% and it has been many times arround 10%), but it will also mean higher payout ratio, and with that higher need of debt to finance its operations...

In my opinion it has all the ingredients to underperform via price depreciation, but I respect your position, at the end $ARCC is an amazing BDC really well managed that has been constantly returning money to its investors for a very long time. I'll be back when the stock falls and dividend yield is arround 10%.

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3Wo.

@Carles Yes, unfortunately nothing is certain, but I trust the management at ARES Capital. I even hope that the dividend is sacrosanct to them ;-)

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Yieldrology@Yield-Ahead

3Wo.

Hast du kein Interesse an einem (dividendenorientiertem) ETF, um zumindest teilweise die Marktrendite abzuschöpfen?

$VWRL
$VHYL
$FGEQ

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3Wo.

@Yield-Ahead Nein ist mir zu teuer und baue mir lieber meinen eigenen ;-)

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Chandra@Chandra

3Wo.

@MrCumEx Dein Depot hat aber überhaupt keine Rendite außer Dividenden, da du in etwa gleich viele Verluste realisiert hast, wie du Kursgewinne hast. Bist du damit zufrieden?

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3Wo.

@Chandra Ja klar. Die ersten zwei Jahre war ich noch fett im Minus. Jetzt gut im Plus. Denke bei Buffett liefen die ersten drei Jahre auch nicht viel besser oder?

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3Wo.

@Chandra hab jetzt auch noch 14.000 Euro im Verlusttopf. Also Steuer zahle ich die nächsten 10 Jahre eher keine oder?

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Chandra@Chandra

3Wo.

@MrCumEx Wenn die Verluste aus Aktienverkäufen stammen, dann zahlst du eine Weile keine Steuern auf Aktiengewinne. Mit deinen Dividenden kannst du die Aktienverluste allerdings nicht verrechnen, da Dividenden mit dem Allgemeinen Verlustverrechnungstopf verrechnet werden und nicht mit dem Aktienverlustverrechnungstopf. Das ist das gute an ETFs, denn deren Verluste kannst du mit Dividenden verrechnen.

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1

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3Wo.

@Chandra Ja daraus stammen sie. Werde sicherlich irgendwann auch mal Aktien mit Gewinn verkaufen. Ist doch auch ganz schön, wenn man da dann keine Steuern zahlen muss oder nicht?

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3Wo.

Interessant in diesem Zusammenhang finde ich die derzeitige politische Diskussion im Sommmertheater, die Kapitalertragssteuer kräftig anzuheben - damit sich private Altersvorsorge auch wirklich nicht mehr lohnt und man am allerbesten im Rentenalter dann zum Aufstocker wird. Was einem die Gesellschaft und die Politik lehrt: Versaufe den Geld beizeiten - NUR DANN wird der Rest der Gesellschaft Dein späteres Auskommen finanzieren - ansonsten eben genau umgekehrt. Allein, mir fehlt der Glaube. Plan B...: Lass Dich für zwei Legislaturperioden wählen. Dann brauchte auch keine Aktien mehr, weil Du bestens versorgt wirst.

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1

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3Wo.

@ZaphodB denke das ist eher nur ein Sommerloch. Sonst wandere ich halt aus. Wollte mir langfristig eh ein günstigeres Land suchen, wo man nicht so viele Steuern zahlen muss. Ungarn oder so.....

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3Wo.

@MrCumEx tja....wenn man sich hier nur nicht ein richtiges Heim und Umfeld aufgebaut hätte, sähe ich das genauso....

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3Wo.

@ZaphodB Heim kann man verkaufen und das Umfeld kann man mitnehmen ;-)

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3Wo.

@MrCumEx selbst aufgebaut. Nicht einfach...aber. ja

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Kenneth@KennethInvesting

3Wo.

I do understand why you bought what you bought. You're eager to receive the dividends. But personally I'd look more into difersifying into dividend ETFs. Your portfolio has a lot of risk because it soley depends on dividends and not on value growth. With a dividend ETF you would get both, probably better returns, and also a 4-5% dividend yield.

If one of your companies goes bankrupt or drops 50% like UNH did recently you will stress i think. Your biggest holding is 22% or your portfolio. A Blackswan event, like COVID, or a recession makes it drop 50% and you're down 17-18k, which is a lot. An ETF would also solve this and you would have to put less effort in.

You're only 41, you have many years ahead to invest. And only receiving dividends during these years will most likely drag your returns down.

You do have a decent amount invested. I'm not even close to your portfolio. As long as you keep investing you will see the rewards!
I hope my comment helps you!

Kind regards,
Kenneth

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3Wo.

@KennethInvesting Thanks for your tips. But if another crisis like COVID-19 happens, all stocks will drop quickly anyway. So, in my opinion, it doesn't really matter if you have an ETF or just individual stocks. I think my dividends alone will always save me. Because smokers will always smoke. They'd rather go without food and drink. And there will always be a need for stores. Grocery stores were even allowed to stay open during COVID-19.

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Kenneth@KennethInvesting

3Wo.

@MrCumEx as long as you believe in your thesis, but won't be blindsided by it, you will be fine! There are several roads that take you to Rome! Good luck 🍀

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2Wo.

@KennethInvesting thank you.

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Frank@FrankDefender

2Wo.

I love it for the most😊

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2Wo.

@FrankDefender thank you very much.

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Evcharista 🇨.@Evcharista

2Wo.

Mir wäre es zu Tabak und USA lastig. Aber das spielt ja keine Rolle, es muss für Dich stimmen.

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Alle 2 weiteren Antworten anzeigen

2Wo.

@Evcharista Ja denke mit Tabak und USA-Aktien kann man am besten Geld verdienen ;-)

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Evcharista 🇨.@Evcharista

2Wo.

@MrCumEx davon ging ich aus......

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Massimo@Maxamis

2Wo.

No strategy behind that portfolio, at the first serious drawdown will unfortunately collapse. Not for the long term. If there is a selection criteria behind , have to be described to be ranked. Cheers

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1Wo.

Altria hat die Dividende wieder ganz nett erhöht....

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Sithz@Sithz

4Tg

Keine Rendite

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D.S.@Cato_Bamboo

3Wo.

Bisschen viel Tabak, aber Tesla gefällt mir. Idee ist sicher gut, ich persönlich würde noch auf ein paar mehr Dividendenaktien diversifizieren. (Ares ist stark übergewichtet, hier würde ich etwas aufsplitten)

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Aktien-Investor@Aktien-Investor

3Wo.

Dividendenstarkes Depot! Deinen Fokus kann man nicht übersehen :)

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Chris@Chris-1989

3Wo.

Übersichtliches Dividenden Depot! Die knapp über 900 Euro im Monat dienen aber dem aktuellen Lebensunterhalt und werden nicht reinvestiert? Soll das Depot weiter wachsen, wird dies noch bespart oder nur verwaltet?

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3Wo.

Wenns so passt...ok....Wäre mir ein wenig zu "wenig" diversifiziert. Bin aber auch etwas riskofreudiger, habe mit 56 einen ATZ Vertrag unterschrieben und will schlicht und ergreifend mit 65 statt 67 aufhören - de facto ist mit Ende 62 dann Schluss, weil Pssivphase der ATZ beginnt. Macht mit 65 dann 7% Abzug der gesetzlichen Rente. habe dann vor vier Jahren mit den Aktien angefangen, ein wenig Lehrgeld bezahlt - wie viele andere auch - und erziele mit dem dividendenzahlenden Anteil meiner Papiere (das sind ca 85KEuro), der Rest ist dividendenlos als Ziel ca 1 Tausend euro Dividende monatlich brutto . Geht. Habe ja auch noch vier Jahre, um das ein wenig aufzubohren. Wohneigentum ist auch mehr als genügend vorhanden - auch eine Form der Anlage. Dividenden - Nice to have, verlassen kann man sich sicherlich nicht vollumfnglich drauf. DAS würde ich bedenken, wenn ich einen Job dann "halbiere" . Dinger wie Realty Income sind seicher recht stabil - bei Rest wpielt wohl ein Unsicherheitsfaktor mit. Bei mir sicher auch.

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Sterling A.@Income_Agent

3Wo.

Stark. Wenn du eine Einkommensstrategie fährst, würde noch Infrastruktur mit reinnehmen, wie z.B. GG00BV54HY67 oder $HICL :) oder vielleicht Edelmetall CC Etps wie $GLDI $SLVY .

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stocker_1702@stocker_1702

3Wo.

Ich würde mal ein wenig Bitcoin oder alternativ Gold beimischen zur Absicherung.
Mindestens mal so 10k.
$BTC

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devnerd_daddy@devnerd_daddy

3Wo.

Hm, bei dem Fokus auf Immo würde ich fast eher eine echte Immo kaufen, sanieren und vermieten. Dann kannst du wenigstens die Kosten absetzen, anstatt die Steuer-Probleme mit REITs zu haben.

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Craig@BDCBOY

3Wo.

Why Ares and Main but no HTGC, FIDUS and BXSL?

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Aktienfreund@Aktienfreund

2Wo.

So würde ich niemals investieren. Aber wenn es passt, ist es doch ok.

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2Wo.

Inzwischen schon wieder ordentlich gestiegen :-)

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Mark@le_Wurst

2Wo.

Ich würde die kleinst Positionen schließen. Einen Core anlegen (Welt ETF) und BTC bei mischen. Die Aktien Auswahl ist nicht meins aber da gilt jedem das seine. Aber Core ETF + BTC sollte in jedem Portfolio dazu gehören.
LG

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Marco@Marco_91

2Wo.

Naja Werte wie Altria und BAT würde ich niemals als Einzelwerte in mein Portfolio aufnehmen. Ich würde eher mit ETFs arbeiten aber ist ja jedem selbst überlassen….

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1Wo.

2023 war ich noch 17.000 Euro im Minus! Das war eine harte Zeit kann ich euch sagen! @Pummelchen12

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1Wo.

Inzwischen fast 180.000 Euro wert mein kleines Depot :)

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