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Portfolio-Check & Strategie-Feedback erbeten

Grüßt euch, ich würde mich sehr über eure Meinung und Vorschläge zu meinem aktuellen Portfolio freuen.

Mir ist bewusst, dass $NU (-1,99 %) aktuell eine zu starke Gewichtung in meinem Depot hat (ca. 1.587 €). Deshalb möchte ich den Sparplan dort auf nur noch 10 € monatlich runterfahren, um den Durchschnittskurs weiter zu glätten, aber nicht noch stärker zu übergewichten.


Ich verfolge grundsätzlich eine Core-Strategie, bei der der Fokus klar auf dem Einzelaktien liegt. Mein geplanter Ansatz ab August:




In den letzten 3–4 Monaten musste ich meine Sparpläne leider auf etwa 200 € monatlich reduzieren (vorher geplant waren 450 €), da ich ein paar andere Baustellen im Leben hatte. Zum Glück sind diese mittlerweile erledigt.

Ab August möchte ich wieder voll durchstarten und die Sparraten anpassen, wie oben beschrieben.


Ich merke aber auch, dass mir etwas die Motivation und der Fokus verloren gegangen sind, mich intensiver mit den Titeln und der Börse zu beschäftigen. Vielleicht kennt das ja jemand von euch. Ich will jetzt aber wieder mehr Struktur reinbringen und motivierter an die Sache rangehen.


Habt ihr Tipps zur Allokation, oder gibt es Titel, die ihr als kritisch oder spannend empfindet?

Ich freue mich über jeden Input und eure Einschätzung! 🙏

9Positionen
10.297,82 €
9,17 %
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5 Kommentare

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Grundsätzlich ist dein Depot schon okay.
Allerdings hast du ein paar Risiken eingebaut, die dir das Leben und die Performance schwierig machen dürften.
1. S&P500 ETF als Kern nimmt dich in starke Abhängigkeit vom USD Kurs. Wenn der USD 30% abwertet, was das Ziel von Trump und dem aktuellen Zyklus wäre, sieht es schlecht für dich aus.
2. Deine Einzelaktien sind allesamt Trendwerte oder ehemalige, entweder sehr hoch bewertet oder im stabilen Abwärtstrend (außer vielleicht Google). Beides hilft dir nicht.
3. Wenn es nicht so gut läuft, geht der Fokus bei vielen verloren. Eigentlich ist das ein starker Hinweis, die Strategie zu überdenken. Und mit Strategie meine ich nicht nur die Werte im Depot, sondern die grundsätzlichen Regeln, nach denen du handelst. Bei deiner Depotgröße lohnen sich evtl. schon Momentumstrategien?

Dabei bleiben und dazu lernen ist jetzt am wichtigsten!
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@Epi @Wiktor_06 .... stimmt mit S&P 500, wobei dies auch bei MSCI und FTSE auftreten würde - einfach wegen US Fokus auf die Top 10 companies world wide. Dann eher ggf. als Beimischung den $EXUS ? Denn nutze ich als Gegenpool zum sehr performanten S&P 500 , wenn alles gut und richtig laufen würde in den USA (weil einfach shareholder value dort wichtiger ist als in den anderen Regionen der Welt)
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Zunächst einmal bin ich selbst ein einfacher Buy-and-Hold-Investor und Bitcoin-Maxi/ETF Jünger. Allerdings verfolge ich auch eine Core-Satellite-Strategie, um meinen inneren „Zocker“ zu beruhigen.

Als Core würde ich einen breit diversifizierten „All-World“-ETF anstelle eines S&P 500-ETFs wählen, um eine möglichst breite Streuung zu gewährleisten. Ein S&P 500-ETF wäre eine Wette darauf, dass die USA weiterhin besser performen als der Rest der Welt. Den Core-Anteil würde ich auf etwa 70 % oder mehr ausweiten. Das wäre jedenfalls meine Risikopräferenz. :)

Die Satelliten sind halt gezielte Wetten oder Abweichungen vom Weltmarktportfolio. Hier würde ich maximal 30 % des Portfolios investieren und nur in Anlagen, von denen ich wirklich überzeugt bin:

- Bitcoin als Satellite macht für mich absolut Sinn, wenn man die Hypothese vertritt, dass es ein neuer digitaler Wertspeicher ist und man sehr langfristig investieren möchte.

- Von Altcoins wie Kaspa oder XRP halte ich persönlich wenig. Ich würde hier maximal 5 % des Portfolios (ohne Bitcoin) investieren. Wenn ich in andere Kryptowährungen investieren würde, dann eher in Ethereum oder Solana. Ehrlich gesagt bin ich jedoch kein Experte und setze daher ausschliesslich auf Bitcoin.

- Bei Einzelaktien kann ich keine allgemeinen Empfehlungen geben. Ich würde nur in Unternehmen investieren, deren Geschäftsmodell und Fundamentaldaten ich verstehe.
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Ich würde hier erstmal viel mehr den Fokus auf einen All World ETF legen als auf Einzeltitel. Klingt langweilig... aber weniger Kopfschmerzen, vielleicht kommt auch dann deine Motivation wieder. BTC geht immer ;)
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