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Steuererstattung clever nutzen: Was würdet ihr mit 1.613 EUR machen?

Gestern habe ich mich der Herausforderung gestellt, meine Steuererklärung mithilfe der Steuersoftware Taxfix auszufüllen und noch am selben Tag an das Finanzamt zu übermitteln. Das erwartete Ergebnis beläuft sich auf 1.613,00 EUR. Ehrlich gesagt hatte ich aufgrund der hohen Studiengebühren von rund 4.240 EUR und weiterer Faktoren im Steuerjahr 2024 mit einer höheren Rückerstattung gerechnet. Aber wie so oft im Leben überraschen uns gerade das Finanzamt und die Steuererklärung auf amüsante Weise. :-)


Stellt euch vor, ihr erhaltet zusätzlich einen Kapitalzufluss von 1.613,00 EUR – wie würdet ihr diesen Betrag einsetzen? Investiert ihr in neue Aktien, baut ihr eure bestehenden Positionen weiter aus, setzt ihr auf ETFs, greift ihr zu Edelmetallen oder stürzt ihr euch in die Welt der Kryptowährungen? Ich bin gespannt auf eure Ideen und persönlichen Erfahrungen zu diesem Szenario!


Aus reinem Interesse an einem Meinungsaustausch: Falls ihr einen Blick auf mein aktuelles Portfolio werfen könnt, welche Positionen würdet ihr im Falle eines ähnlichen Kapitalzuflusses als nachkaufwürdig erachten? Ich freue mich auch über den ein oder anderen humorvollen Kommentar. ;-)


#etfs
$VHYL (+1,52 %)
$FUSD (+0,61 %)
$D6RM (+1,56 %)

#stock
$TSLA (-1,09 %)
$GOOGL (+0,19 %)
$MS (-1,15 %)
$CS (+0,32 %)
$NOVO B (-1,34 %)
$ASML (+1,4 %)
$MUV2 (+0,23 %)
$CNQ (+1,19 %)
$GGG (+0,8 %)
$MC (-2,24 %)
$DHL (-0,8 %)
$TKA (+1,88 %)
$RIO (-1,12 %)
$ADBE (-0,14 %)
$MPW (+4,65 %)


#stock
$BICO (-2,37 %)
$9866 (+4,37 %)
$SVA
$TECO (-67,57 %) (Insolvenz angemeldet)


#edelmetalle
$965515 (-0,55 %)

#krypto
$BTC (-0,37 %)
$ETH (-1,07 %)
$ADA (-1,41 %)
$FET (-1,39 %)
$BNB (-1,25 %)
$CAKE (-0,36 %)
$AXS (-1,74 %)

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31Positionen
34.713,46 €
19,67 %
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33 Kommentare

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Erster Tipp: Nächstes mal die Steuer mit Buhl - Wiso Steuer machen.
Zweiter Tipp: Fang an dir eine solide ETF-Position aufzubauen und lass darauf einen Sparplan laufen.
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@Dr27589 Taxfix ist super, nutze ich seit Jahren 😉

PS: für Ausländer wie ich, macht alles einfacher
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Ich benutze Taxfix schon seit einigen Jahren und bin bisher sehr zufrieden. Aber dieses Jahr musste ich 49,99€ statt 35,99€ bezahlen. Vielleicht schaue/probiere ich nächstes Jahr mit WiSo die Steuern zu machen 🤔

Ich habe zwei ETFs in meiner Portfolio, die als Basis erweitert werden sollen. Das gehört zu meiner neuen Strategie dazu - etwa 37,50% von Gesamtanteil. Eventuell nutze ich diesen Kapitalzufluss, um die Gewichtung zu erhöhen.

Sparpläne habe ich aktuell, u.a. wegen den hohen Studiengebühren pausiert und investiere grade nur mit dem Überschuss bzw. 13./14. Gehalt. Ab Mai 2025 sollte ich es wieder aufnehmen!

Danke für dein Feedback! Mega. 😄
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@BurhanAbi schaus dir mal an. Du bekommst zu jedem einzelnen Punkt gute Empfehlungen. Ist klasse, auch wen man sich nicht auskennt.

Weiter ausbauen. Wird sehr wahrscheinlich nicht schaden :)

Gern!
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@Dr27589 oder zum Steuerberater, die Steuerapps haben nur allgemeine Steuerabzüge und kennen nicht jede Steuer Richtlinie
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@Scrooge1 Richtig. Für 0815-Steuererklärungen reicht es bei vielen jedoch auch so.
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@Scrooge1 Dann ist man auch schneller paar Hundert Euro los 😂 😂 😂
Die Software ist für die meisten vollkommen ausreichend.
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@Dr27589 1. Da kann ich nur zustimmen. Ich habe die Steuererklärung 2024 mit Buhl WISO Steuer auch schon gemacht, muss Sie nur noch abschicken. Erwartete Rückerstattung 5.700 €. Kommt aber auch davon, dass ca. 20.000 € in eine Immobilie investiert wurden. Aber trotzdem schön.
2. Ich würde ein Depot für die Altersvorsorge und ein zweites Depot für eine Dividendenstrategie durchziehen.
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@Leonard0499 ehm frage. Investiertes Geld für eigen genutzte Immobilie geht auch? Hab nämlich letztes Jahr knapp 110K € ausgegeben und nochn kleinen Kredit laufen
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Unerwartetes Geld wird direkt in $BTC geschoben.
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@Artiskon In deiner Übersicht sehe ich kein $BTC. Wäre es in deinem Fall ein Erstkauf, oder wird dein $BTC einfach nur nicht getrackt?
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@BurhanAbi ich tracke hier nur die Wertpapierdepots.
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Die eine Hälfte fürs „Leben“ - Urlaub etc. und die andere Hälfte ins Depot 😉
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@mami_goes_boerse Da ist was dran 😁
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Ich mache immer das gleiche mit der Steuererstattung:

50% sind für den nächsten Urlaub und die anderen 50% packe ich in eine Sparplanposition, also vermutlich $IWDA .

Einfach und vergleichsweise unkompliziert. Man muss ehrlich sein und sich eingestehen, dass die meisten mit dem Stockpicking Geld verlieren, weil sie keine Indexrendite erreichen.
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@Staatsmann Das klingt nach einem sehr guten und vernünftigen Plan! Sollte ich wahrscheinlich auch machen :)
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Urlaub und Reserve
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Dein Geld wäre im $XEON besser angelegt gewesen als mit diesem Portfolio und den Trades, die du über all die Jahre gemacht hast. In den letzten fünf Jahren hast du nur eine jährliche Rendite von 3,14% erzielt… 😥.

Ich würde dringend deine Strategie überdenken.
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@TechNav Mein Performance (Gesamt) liegt bei 5,44% p.a.. Die letzten fünf Jahre habe ich auch genutzt, um verschiedene Strategien auszuprobieren (Hin- und Her macht die Taschen leer). Leider sind viele Aktien nach dem Verkauf in die Höhe geflogen und den Gewinn konnte ich nicht mitnehmen. Was meine Performance nochmal runtergezogen hat, sind die alte Aktienbestände, die sehr risikoreich (ähnlich Pennystock) sind sowie Altcoins. Seitdem ich diese Fehler nicht mehr mache, sieht meine Performance schon besser aus, letzte 12 Monate ein Performance 19,67% und Gesamt von etwa 23,22% :-)

Aber seit diesem Jahr habe ich nun eine feste Strategie, die ich über mehrere Jahren verfolgen möchte, und mir hoffentlich die oben genannte Performance (Gesamt) weiterhin ermöglicht.

Also, kein hin- und her, keine enorm hohe Risikoaktie/Pennystock und keine Altcoins mehr.

Und der $XEON ist in den letzten 5 Jahren um 1,20% p.a. gestiegen :-)

Zum Schluss möchte ich mich für deine offene Worte bedanken.
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@BurhanAbi XEON nicht die letzten 5 Jahre betrachten, sondern die Steigerung seit Zinswende - dient als Tagesgeldersatz.
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@Dr27589 Danke für den Hinweis! Dann habe ich es falsch verstanden 😂😅

Wieder etwas neues gelernt. ✍️
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Ich teile es meistens auf in Urlaub, Geldreserve und einen Teil ins Depot.
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@DADlikesCRYPTO Das klingt nach einem sehr guten und vernünftigen Plan!
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Ich würde es einfach in Krypton investieren, ein Jahr halten und Steuern Sparen! Aber auch nur weil das Geld vom Finanzamt kommt 😂
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@asset_engineer_991 Finanzamt liebt (nicht) diesen Trick 😂🤣
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Burhan kardes, Pump in bitcoin und freu dich in paar Monaten 🚀🚀🚀
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@KoenigsRasse Ich werde zeitnah meine Altcoins zu Bitcoin umschichten, und danach schauen wie viel Geld ich noch benötige, um meine 5%-Grenze zu erreichen. 👊🏼
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Ja das habe ich auch gemacht ohne Ausnahme obwohl ich ein Bitcoin buyin hatte von 48.000€ habe ich meinen Kurs auf 70.000 € verschlechtert und habe alles in Bitcoin $BTC Ethereum $ETH Solana $SOL
Gewechselt. Ich kann mir gut vorstellen, dass Bitcoin noch mal die 70.000 $ angekratzt. Aber ich schlafe viel entspannter und diese Position möchte ich langfristig halten. 💪🏻💪🏻
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Sparrate bleibt gleich, unerwartet 50/50 leben und Depot.
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Würde es zurzeit eher als Reserve nutzen glaub
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Und jetzt stell dir vor, du hättest die Steuererklärung direkt vor ca. 12 Monaten gemacht....da hättest du schon eine ordentliche Rendite erzielt
@Zwick123 wie soll das denn gehen? Dann mache ich am besten auch schon für 2025 und 2026 getreu nach dem Motto was ich habe das habe ich schon🤣
Ausgaben&Einnahmen schätze ich zu meinen Gunsten🤣🤣🤣
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