Also ich werde mir erst richtig den Kopf darüber zerbrechen, wenn die Produkte nächstes Jahr auf den Markt kommen.
30% „Förderung“ vom Staat ist an sich nicht schlecht, dazu kommt wohl noch die Absetzbarkeit in der Steuererklärung und Abgeltungssteuer fällt auch in der „Sparphase“ auch nicht an.
Mir Renteneintritt kann man sich entscheiden ob es eine Garantie gibt (Größe Verarsche wie bei Riester) oder dass das Kapital bis 85 aufgebraucht wird. Einmalig 30% Entnahme gibt es beim Eintritt in die Rente auch. Wobei wir nun auch schon bei den „Nachteilen“ wären:
1. Auszahlung erst ab 65 (wird wohl 70 werde…)
2. Einmalig 30%, Rest aufbrauchen bis 85 oder halt als Garantie bis Tod (viel Spaß da mit +-0 raus gehen)
Ich werde wohl einen den SPDR MSCI All Country World $SPYY
besparen und meinen Sparplan bei TR weiterlaufen lassen wie gewohnt, evtl. dann um die 150€ kürzen.
Dazu ist meine Frau 7 Jahre jünger 😄.
30% „Förderung“ vom Staat ist an sich nicht schlecht, dazu kommt wohl noch die Absetzbarkeit in der Steuererklärung und Abgeltungssteuer fällt auch in der „Sparphase“ auch nicht an.
Mir Renteneintritt kann man sich entscheiden ob es eine Garantie gibt (Größe Verarsche wie bei Riester) oder dass das Kapital bis 85 aufgebraucht wird. Einmalig 30% Entnahme gibt es beim Eintritt in die Rente auch. Wobei wir nun auch schon bei den „Nachteilen“ wären:
1. Auszahlung erst ab 65 (wird wohl 70 werde…)
2. Einmalig 30%, Rest aufbrauchen bis 85 oder halt als Garantie bis Tod (viel Spaß da mit +-0 raus gehen)
Ich werde wohl einen den SPDR MSCI All Country World $SPYY
besparen und meinen Sparplan bei TR weiterlaufen lassen wie gewohnt, evtl. dann um die 150€ kürzen.
Dazu ist meine Frau 7 Jahre jünger 😄.
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@Hannesjo ist nicht zwingend ein Problem mit der Altersgrenze. Selbst wenn diese angehoben wird. Das würde lediglich bedeuten, dass du bis dahin andere Kapitalquellen brauchst, wenn du früher in Rente willst. Da wäre ich entspannt. Falls ich mit 55 FIRE machen wollte, rettet mich das kleine Depot ohnehin nicht. Ist dann lediglich ein Goodie, das man in seine Finanzplanung, welche man ohnehin durchführen sollte, einplanen kann. So sehe ich das zumindest.
Wenn ich Ruhestand plane, würde ich ohnehin nicht planen, vor 85 pleite zu gehen. Mit ner Auszahlung zwischen 67-85 wäre ich fein.
Wenn ich Ruhestand plane, würde ich ohnehin nicht planen, vor 85 pleite zu gehen. Mit ner Auszahlung zwischen 67-85 wäre ich fein.
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