18Std.·

Halte ich mein Depot zu kompliziert?

Hey liebe User,

ich habe vermutlich eine sehr komplizierte Depotzusammenstellung, mit der ich eigentlich trotzdem sehr ruhig schlafen kann - Nichts desto trotz würde ich mich über die ein oder andere Einschätzung eurerseits freuen.

Bin jetzt 21, dementsprechend habe ich noch einen sehr langen Anlagehorizont. Derzeit fließen ca. monatlich 1100€ ins Depot.

Manchmal frage ich mich trotzdem, warum ich es nicht "einfach" halte - wie z.B. VWRL, TDIV, Gold, Bitcoin... fertig.

Wahrscheinlich reizen mich einzelne Firmen zu sehr..

Daher meine Aufteilung:

Buy&Hold/Dividendenwachstum-Depot= 60%

Grow-Depot= 40%

Buy&Hold-Depot

Aufgeteilt zu 45% -Basis =65% $VWRL (+0,18 %) & 35% $TDIV (+0,07 %)

5% Krypto = Bitcoin, Solana, ADA

50% Einzelaktien, sowie Gold von 12% bis 3,5% "Depotanteil"

Grow-Depot

Jede Position soll auf je 10% ausgebaut werden. Dies sind nur Unternehmen, welche historisch gesehen sehr gut abschneiden & relativ attraktiv für mich sind. (Nvidia, Broadcom, Amazon, Iberdrola, Cintas, Booking, Costco, SchneiderElec., Intuitive Surg., ServiceNow.

33Positionen

47.923,02 €

4,94 %

12 Kommentare

Tenbagger2024@Tenbagger2024

18Std.

Hallo mein Lieber,
danke für deine Vorstellung.
Hierzu habe ich ein paar Fragen und vielleicht auch Anregungen (nur meine Gedanken).
Willst Du den ETF noch weiter ausbauen?
Macht es dann Sinn die Einzelpositionen weiter auszubauen?
Weil deine Einzelpositionen sind überwiegend Large Caps welche schon im ETF vorhanden sind.

Deshalb meine Anregung:
ETF weiter ausbauen (CORE)

Die Large Einzelpositionen welche schon im ETF vorhanden sind reduzieren.

Und statt dessen lieber als Satelliten.
Midd und Small Caps als Einzelpositionen wählen.
Hier kannst Du dein Risiko selber bestimmen.
Unter den Small und Midd Caps gibt es einige gute Qualitätsunternehmen.
Aber auch tolle Wachstumswerte, welche vielleicht etwas riskanter sein könnten.

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Felix@FelixFelix

17Std.

@Tenbagger2024 danke für dein Kommentar 😃 Ja. Der TDIV wird derzeit primär bespart, um schnell zu wachsen. Im Allgemeinen sollen die ETFs ca. 40% des Gesamtdepots ausmachen. Verstehe aber den Ansatz. (Werde ich mir überlegen)

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Tenbagger2024@Tenbagger2024

17Std.

@FelixFelix
Deshalb denke einmal über meine Anregung nach.
Als Einzelpositionen lieber Werte zu nehmen welche nicht schon im ETF vorhanden sind.

Unter den Midd Caps gibt es einige Wachstumswerte welche vielleicht eine zusätzlicher Booster sein könnten.
Hierzu bedarf es aber eine genaue Analyse und keine Fomo oder Hype Käufe.

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Felix@FelixFelix

17Std.

@Tenbagger2024 sehr guter Anreiz, danke dafür 😃

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Sina@lawinvest

15Std.

@Tenbagger2024 Ich teile sonst ja wirklich viel von dem, was du sagst,… hier bin ich aber anderer Ansicht.
Ich finde aber, dass das was du sagst, ebenso richtig ist und ein Ansatz, aber: unter der prämisse, dass die obigen Werte im msci world die renditebringer der vergangenen Jahre sind (zumindest überwiegend) erreicht man so zwar keine diversifikation, aber potenzielle überrenditen durch bewusste übergewichtung.

Für die unteren (MarktCap) Überschneidungsbereicje gilt das nicht direkt, aber auch hier ist ein bewusstes überschneiden nicht per se falsch, weil man so die entsprechenden unternehme, auf die im world nur ein Bruchteil des Geldes fallen, bewusst höher zieht.
Etwa Caterpilar ist jetzt im world nicht weit oben, aber hat eine starke Performance hingelegt.

Mit meinem Ansatz erreicht man keine größere diversifikation, aber dennoch potenzielle Überrenditen.

Daher meine ich: im Grundgerüst so lassen, ist ebenso ein guter Ansatz
Aber auch ich meine: ein bisschen von dem was tenbagger sagt dazu, schadet so gar nicht. Ich würde aber nicht anfangen, grundlegend umzubauen

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Tenbagger2024@Tenbagger2024

15Std.

@lawinvest
Freut mich meine Liebe deine Einwände und Erfahrungen zu hören.
Deine Einwände bestätigen mich sogar in meiner Anlagenform.
Erst gar nicht in einen ETF zu investieren in welchen Tesla und Apple einen hohen Anteil haben. Obwohl ich von beiden Unternehmen nicht überzeugt bin.
Deshalb suche ich mir direkt die Werte mit Überrendite raus und lege Sie als Einzelpositionen ins Depot und baue daraus meinen Core.

Als Satelliten wähle ich dann eher kleinere Wachstumswerte.

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Tenbagger2024@Tenbagger2024

15Std.

@lawinvest
Gut, dass Du den Einwand gebracht hast. Weil alle Einzelpositionen verkaufen würde ich jetzt auch nicht. Aber schon darüber nachdenken wie ich meine weiteren Investitionen tätige.
Was wäre da deine weitere Vorgehensweise?
ETF weiter ausbauen?
Vorhandene Einzelpositionen weiter ausbauen?
oder
Mid Caps mit hinzunehmen welche noch einmal Boostern?

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Sina@lawinvest

14Std.

@Tenbagger2024 bin bei allem dabei. Die Mischung machst.
Wenn Midcaps reinsollen (finde ich ne gute Idee), wird man einige large Caps notwendig überdenken müssen (Kapital).
Core ausbauen ist per se nie so falsch. Ich meine in diesem Fall tut es aber ein kontinuierliches halten des prozentualen Anteils, da der schon recht viel Gewicht hat (also Ausbau nur entsprechend des Haltens des Anteils).
Es sei denn man will etwas mehr Ruhe und Stabilität. Dann ist natürlich was anderes

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Tenbagger2024@Tenbagger2024

14Std.

@lawinvest
Toll mich mit Dir auszutauschen.
Also die Performance bei seinem Depot.
Einzelaktien 5,94%
ETFs 4,95%

Das zeigt seine Auswahl an Einzelaktien schlägt den ETF. Sprich es ist sinnvoll Einzelwerte auszubauen. Wobei ich der Meinung bin, dass Er mit ein paar Wachstumswerten die Einzelaktien Performance noch verbessern kann.

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Felix@FelixFelix

13Std.

@Tenbagger2024 @lawinvest mein Ziel ist definitiv die Überrendite gegenüber des „Marktes“ - werde definitiv nicht grundlegend etwas umbauen… die Idee mit den MidCaps nehme ich aber sehr gerne an - meine ETFs laufen als Anker mit, die meisten Einzelaktien als Booster - doofe Frage aber welches Unternehmen würdet ihr in meinem Fall rauswerfen & gegen MidCaps ersetzen?

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Tenbagger2024@Tenbagger2024

13Std.

@FelixFelix
Das ist gar keine doofe Frage. Sondern eine gute aber schwierige Frage.
Gesehen habe ich Walmart und Cosco, da ist die Frage ob Du zwei große Einzelhändler brauchst.

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