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49Guten Abend allerseits,
Nachfolgend meine Favoriten für den Gesundheits Sektor.
Novo Nordisk $NOVO B (-0,7 %)
Stryker $SYK (+1,51 %)
Intuitive Surgical (KGV 70, KUV 19 🤑) $ISRG (+1,9 %)
Astra Zeneca $AZN (+0,12 %)
Zoetis $ZTS (+1,03 %)
Idexx Lab. $IDXX (-0,71 %)
Amgen (Gewinnmarge rückläufig) $AMGN (+0,76 %)
Mich würde interessieren, welches eure Favoriten für ein langfristiges Investment sind?
Ich möchte die derzeitige "black time" nutzen, um mein Portfolio besser zu strukturieren und stärker zu diversifizieren. Bisher habe ich einige Sektoren eher willkürlich übergewichtet, während andere komplett fehlen. 😅
Um eine fundiertere, sektorale Diversifizierung zu erreichen, habe ich mir zwei Dinge angeschaut:
1. Die langfristige Performance der Sektoren im S&P 500
2. Die maximalen Drawdowns dieser Sektoren über verschiedene Zeiträume
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Die folgende Tabelle zeigt die durchschnittlichen jährlichen Renditen der S&P 500 Sektoren über 10, 20, 30 und 40 Jahre.
Dabei fällt auf: Einige Sektoren haben sich über längere Zeiträume deutlich besser entwickelt als andere. Besonders hervorzuheben sind:
• Informationstechnologie
• Gesundheitswesen
• Nicht-Basiskonsumgüter (zyklischer Konsum)
Diese Sektoren erreichten im langfristigen Durchschnitt jährliche Renditen von über 10 % p.a.
Weniger überzeugend schnitten hingegen folgende Sektoren ab:
• Energie
• Materialien (Grundstoffe)
• Immobilien
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Leider sind historische Drawdown-Daten nach Sektor nur begrenzt und nicht einheitlich verfügbar. Dennoch lässt sich ein klarer Trend erkennen: Die verfügbaren Daten zeigen, dass defensive Sektoren tendenziell geringere Drawdowns aufweisen, während zyklische Sektoren anfälliger für größere Rückgänge sind. Es sieht also so aus, als ob Sektoren wie Konsumgüter und Gesundheitswesen, tendenziell geringere maximale Drawdowns aufweisen, während Sektoren wie Finanzen und Energie die stärksten Rückgänge hatten.
Im nächsten Schritt habe ich mir die aktuelle (2024) Marktgewichtung der Sektoren im S&P 500 angehen, also eine marktkapitalisierungsgewichtete Allokation, wie sie ein passiver ETF sie widerspiegeln würde:
Informationstechnologie 28 %
Gesundheitswesen 13 %
Finanzdienstleistungen 12 %
Nicht-Basiskonsumgüter 10 %
Kommunikationsdienste 8 %
Industrie 8 %
Basiskonsumgüter 6 %
Energie 4 %
Versorger 3 %
Materialien 2.5 %
Immobilien 2.5 %
Hier wird mir das erste Mal klar, wie stark man einen Sektor überhaupt über- oder Untergewichten muss, um im fiktiven, ideal Szenario die größte Wahrscheinlichkeit zu haben mittels Sektoraler Über- und Untergewichtung den Markt hypothetisch zu schlagen.
Zum Beispiel, hätte erst eine Gewichtung von Informationstechnologie von deutlich über 28 % zu einer möglichen Überrendite geführt.
Umgekehrt hätte erst ein kompletter Verzicht des Immobiliensektors Einen positiven Beitrag leisten können. (rückblickend betrachtet)
Natürlich ist das stark vereinfacht, denn jeder Sektor besteht aus einer Vielzahl an Unternehmen mit sehr unterschiedlicher Qualität. Dennoch lassen sich daraus wertvolle Erkenntnisse für die strategische Portfolioausrichtung ableiten.
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Nun stehe ich aber an einer Weggabelung.
Option A
Ich analysiere aktuelle Bewertungskennzahlen wie KGV, Shiller KGV oder Gewinnwachstum je Sektor und entscheide auf dieser Basis, welche Sektoren für die Zukunft am attraktivsten erscheinen, also ein aktiver, zukunftsgerichteter Ansatz.
Option B (mein Favorit):
Ich orientiere mich an den langfristigen, historischen Durchschnittsrenditen und Risiken und nutze sie als Richtwert für eine strategische Allokation – also ein eher regelbasierter Ansatz mit rationaler Herleitung.
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Mein sektorales Zielportfolio, basierend auf Risiko-Rendite-Profil und persönlicher Präferenz könnte wie folgt aussehen:
Beginnen wir von hinten, die schwächsten Sektoren wie Energie, Immobilien, Versorger und Grundstoffe haben sich langfristig als unterdurchschnittlich rentabel und oft volatil erwiesen. In Summe möchte ich diese daher auf maximal 10 % meines Portfolios begrenzen.
Industrie 8 %
Finanzdienstleister mit 9 %
Kommunikationsdienste 10 %
Basiskonsumgüter mit 13 %,
Gesundheitswesen 15 %
Nicht-Basiskonsumgüter 15 %
Informationstechnologie 20 %
Die obige Gewichtung zielt darauf ab, ein Portfolio zu schaffen, das langfristig sowohl wachstumsorientiert als auch risikooptimiert ist.
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Fazit 🤓
Mit diesem Gedankengang verfolge ich einen systematischen und langfristig orientierten Ansatz, der sowohl Chancen als auch Risiken berücksichtigt. Das Ziel ist es, ein Portfolio zu schaffen, das in verschiedenen Marktphasen stabil und rentabel bleibt. Natürlich wird es in der Praxis nicht immer einfach sein, diese Gewichtungen perfekt umzusetzen, aber als Grundlage gibt diese Strategie eine klare Richtung vor.
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Quellen 🤯
JP Morgan Asset Management – Guide to the Markets
www.vanguard.com Principles for Investing Success
Lange habe ich gewartet bis ich den Einstieg fand. $SYK (+1,51 %) absolutes Qualitätsunternehmen im Medizintechnikbereich
Der Februar ist vorbei. Während es noch mal Schnee und gute Minusgrade gab war ich wieder winterbaden und habe meinen Urlaub und Wochenenden für Kurztrips nach Dresden, Potsdam und Berlin genutzt. Deutschland Ticket sei Dank. Die Geldanlage wusste der Weile von selbst, was sie zu tun hat. Zeit für einen Rückblick.
Für den abgelaufenen Monat Februar 2025 stelle ich folgende Punkte vor:
➡️ AKTIEN
➡️ ETFS
➡️ AUSSCHÜTTUNGEN
➡️ CASHBACK
➡️ NACHKÄUFE
➡️ P2P-KREDITE
➡️ KRYPTO
➡️ UND SONST?
➡️ AUSBLICK
➡️ Aktien
An sich lief es für meine Aktien richtig gut, doch von der anderen Seite des großen Teichs gab es ordentlich Gegenwind, die Zölle kommen. Und das hat mein Depot natürlich mit bewegt. Mein Riese $AVGO (+2,75 %) lag nun nur noch mit +200% im Plus, Tendenz ordentlich fallend. Das lässt mich aber noch kalt, denn die Technologieaktien sind natürlich kräftig überbewertet. Es muss also mal dazu kommen, dass mal jemand die Luft raus lässt. Ich habe mich gefreut, da mein Sparplan zu einem günstigeren Preis ausgeführt wurde.
$NFLX (+0,35 %) geht leicht zurück, die $SAP (+2,08 %) bleibt stabil mit der Performance und dem Volumen zum Vormonat. Mit dem Platz 2 nach Volumen ist mit $WMT (-0,63 %) auch nicht zu viel passiert. Was also die Aktien am vorderen Teil der Kette angeht, ist der Februar nicht wirklich bewegend gewesen. Gleiches gilt für die unteren Bereiche.
Während im letzten Monat nach Volumen sich die Banken- und Finanzwirtschaft nach vorn bewegt hat, fällt mir jetzt die $RSG (+1,35 %) und $SYK (+1,51 %) auf, die im Depot sich weiter zur Spitze hochkämpfen. Spannend, da ich diese Aktien stets als gutes Mittelfeld gesehen habe, aber nicht Kandidaten für die Top Positionen.
➡️ ETFs
Die ETFs machen wie immer ihr Ding. Was will man hierzu sagen, außer das Typische? Verlasst euch nicht auf die staatliche Rente, baut euch eure eigene ETF-Rente auf. Wer nicht investiert ist einfach – ich kann es nicht netter ausdrücken – dumm und verloren. Und ich finde, dass es nun aus jeder politischen Richtung, als auch aus verschiedenen anderen Perspektiven und Medien, oft genug die Warnung gab, dass die Rente nicht reichen wird. Deswegen sagt mir mein Innerstes, dass eigentlich der, der sich nicht um sein Alter kümmert, selbst an seiner Misere schuld sein wird und ich halte es sogar für ungerecht, wenn andere, die vielleicht wenig Einkommen haben und sich einschränken, um Vermögen aufbauen zu können, geschröpft werden müssen, um den Untätigen zu sichern. Das sagt mir jedenfalls meine innere Stimme. Sicherlich eine kontroverse Meinung, schreib mir deine gerne in die Kommentare.
➡️ Ausschüttungen
Ich durfte im Februar 19 Ausschüttungen an 9 Auszahlungstagen vereinnahmen. Für diesen weiteren Einkommensstrom bin ich dankbar. Jeder sollte sich so sein Zusatzeinkommen aufbauen.
➡️ Cashback
Im Februar gab zwei Erstattungen von der Krankenkasse, die ich als „Cashback“ behandle. Einerseits ein Zuschuss für die Prophylaxe und andererseits eine Auszahlung aus dem Bonusprogramm. Da ich beides nicht als Einnahmen plane, gab es also Extrageld zu verteilen. Dazu mehr unter den Nachkäufen.
➡️ Nachkäufe
Aus dem Zuschuss für die Prophylaxe habe ich einen Einmalsparplan in den $SPYW (+0,57 %) bedient. Die Auszahlung aus dem Bonusprogramm habe ich zunächst bei Seite gelegt.
➡️ P2P-Kredite
Bei meiner letzten P2P-Plattform Mintos gab es weder Zins- noch Tilgungszahlung. Ich will hier nach wie vor alles abziehen. Ich würde sogar eine komplette Abschreibung in Kauf nehmen, um aus der Plattform herauszukommen. Ohnehin ist der verbleibende Betrag auf der Plattform nicht mehr von Bedeutung.
➡️ Krypto
Kryptoinvestoren erlebten im Februar Buchverluste. $BTC (+0,38 %) fiel von über USD 103.000 auf unter USD 80.000, ebenso fielen $ETH (-0,22 %) und andere Kryptowährungen.
Ich bleibe geduldig. Wir sind weit von meinen Ausstiegskursen entfernt, und im März ist keine Besserung zu erwarten. Es bleibt abzuwarten und möglicherweise nachzulegen.
➡️ Und sonst?
Ich sehe aktuell eine große Gefahr für den Wohlstand, auf den der deutsche Sozialstaat aufgebaut ist. Wokismus, Cancel Culture und vor allem das Verlassen auf dem Staat ist ein riesiges Problem, ebenso der sich immer weiter aufblähende Staat. Wir Deutschen haben viel zu wenig Bewusstsein für die Eigenverantwortung und das falsche Mindset.
Man ist immer der Durschnitt von den Menschen um sich herum. Wer sich also mit dem falschen Umfeld umgibt, der wird niemals bessere Gewohnheiten an den Tag legen können. Deswegen finde ich sollte man sich immer mit Leuten umgeben, die schon da sind, wo man hin will, sei es in Sachen Sport, Karriere, dem Aufbau eines Gewerbes oder beim Thema Finanzen.
So habe ich mich im Februar mit Leuten zum Stammtisch im ländlichen Sachsen-Anhalt getroffen, die sich auch für das Investieren und die Börse interessieren, natürlich auf Einladung eines Youtubers, den ich seit langer Zeit verfolge und der selbst Frugalist ist. Jeder der Teilnehmer hatte einen anderen Hintergrund, andere Vorstellungen, aber das Wissen, dass man selbst etwas machen muss und der Wille im Leben voranzukommen hat uns geeint. Das Treffen war einfach schön, weil ich sonst (vor allem im beruflichen Alltag) nur auf Menschen treffe, die eher nicht an das schwierige Morgen denken. Und ich rede da nicht nur von ganz jungen Leuten, sondern auch von Babyboomern. Ich selbst behaupte, dass auch für diese die Rente nicht mehr sicher sein wird. Was ist, wenn Deutschland finanziell in Schieflage gerät, falls bspw. die Ausgaben des Staates immer weiter steigen und die Einnahmen nicht mehr hinterherkommen? Die Cancel-Culture führt ja durchaus dazu, dass Geringverdiener lieber in die staatliche Stütze gehen, oder arbeitsfähige garnicht aus dem Bürgergeld heraus gehen. Ich habe selbst dafür keine Lösung.
Wir wissen aber alle, dass der Staat sich immer weiter aufbläht. Einerseits kann er das nicht verhindern, wenn er eben immer mehr Menschen versorgen muss (Bspw. ein Zunehmen an bald in die Rente gehenden Babyboomer oder Leute, die ins Bürgergeld gehen [müssen]). Das Aufblähen will der Staat andererseits auch nicht verhindern, da er sich bewusst immer mehr durch Bürokratie und neue behördliche Strukturen vergrößert. Braucht man diese eigentlich?
Und hier kommt nun meine Annahme. Was ist, wenn dieses GAP durch Geld Drucken so nicht gelöst werden kann, da es ein Übermaß annehmen würde und folglich der Sozialstaat nicht mehr funktioniert? Bürgergeld ist ein Anspruch unter bestimmten Voraussetzungen, doch einen Anspruch zu haben heißt eben nicht den Anspruch auch durchgesetzt zu bekommen. Bestes Beispiel sind die Kitaplätze. Sind nicht genug da, dann kann man noch so sehr den Anspruch darauf haben. Was also, wenn Sozialleistungen nicht mehr finanzierbar sind? Dann kann noch so sehr ein Anspruch darauf bestehen. Das hilft niemanden. Ich mal bewusst ein schwarzes Szenario, um den letzten zu erreichen, dass er selbst vorsorgen muss!
Es gibt in Deutschland 45,6 Mio. Erwerbstätige, davon 34,8 Mio. sozialversicherungspflichtige Beschäftigte, wobei 5,3 Mio. im öffentlichen Dienst sind. Das heißt also vereinfacht rund 29,5 Mio. halten den Laden durch Steuern am Laufen. Und damit folglich den Sozialstaat durch Sozialabgaben am Leben. Denkt bitte auch daran, dass unser Land jährlich 100.000 gut ausgebildete Fachkräfte verlassen. In die hat Deutschland in Form der allgemeinen und ggf. universitäreren Schuldbildung investiert. Und Unternehmer oder Institutionen im Land haben durch Berufsausbildung, Fort- und Weiterbildung und Löhne und Gehälter in diese investiert. Ich kann gerade jedem gut verstehen, der das Land verlässt und anderswo leben will. Anstatt, dass man diese Leute verurteilt, sollte man endlich mal einen Politikwechsel einleiten, damit Deutschland wieder attraktiver wird und eben nicht 100.000 Steuerzahler gehen.
Wie gesagt, ich male bewusst den Teufel an die Wand, dennoch werden von den 29,5 Mio. Steuerzahler nicht ewig genügend übrig sein, um den Laden am Laufen zu halten. Dass viele gut qualifizierte in Rente gehen werden und nicht von so gut qualifizierten ersetzt werden, habe ich in meiner Überlegung garnicht berücksichtigt. Das Risiko, dass der Sozialstaat irgendwann nicht mehr funktioniert, ist für mich jedenfalls groß genug, dass ich damit rechne, dass das, was für heute für normal halten irgendwann nicht mehr sein wird oder werden kann. Ich habe jedenfalls die Warnungen gehört und baue lieber mein eigenes Vermögen und zusätzliche Einkommen auf, die mich auffangen werden.
Also: Baut euch eure eigenen Vermögen und Einkommen auf und haltet euch fern von staatlicher Beeinflussung/Meinungsmache und trügerischen Versprechungen über einen angeblich sicheren Sozialstaat, da ihr am Ende auf euch selbst gestellt sein werdet, wenn es ernst wird.
➡️ Ausblick
Trumps nächste Zölle treten in Kraft, welche Schockwellen durch die Märkte schicken, davon ist auch jetzt, wo ich den Beitrag bereits im März schreibe, mein Portfolio spürbar betroffen. Im März bekomme ich von der Zahnzusatzversicherung eine Erstattung und einen Bonus vom Arbeitgeber. Worin ich sie Investieren werde liest du im Märzrückblick. Bis dahin!
Links:
Social Media Links finden sich in meinem Profil, schau auch gerne auf der Instagram Variante meines Rückblicks vorbei.
Hallo an die Community ✌️
Ich bin neu auf dieser Plattform und möchte euch mein Portfolio vorstellen. Ich bin mehr oder weniger ein Newbie an der Börse. Während des ersten Corona-Lockdowns habe ich angefangen, mich mit der Börse zu beschäftigen. Gegen Ende des Jahres 2021/Anfang 2022 habe ich dann mein Depot eröffnet. Ich habe viele YouTube-Videos geschaut, Bücher gelesen und mich mit Finfluencern beschäftigt. Seitdem kaufe und verkaufe ich fleißig Aktien. Natürlich habe auch ich viel Lehrgeld zahlen müssen – und nach drei Jahren „Börsenerfahrung“ zahle ich immer noch, aber zum Glück nicht mehr so viel!😅😬
Vor kurzem habe ich dann die Getquin-Plattform entdeckt und lese hier fleißig Beiträge und Kommentare. Ich bin gespannt, was die Erfahrenen unter euch zu meinem Portfolio sagen. Ich hoffe, viel Mehrwert aus der Plattform mitzunehmen, und freue mich daher über zahlreiche Tipps und Verbesserungsvorschläge.
Bevor ich mich intensiv mit der Börse beschäftigt habe, hatte ich bereits eine gewisse Summe angespart. Ursprünglich war dieses Geld als Eigenkapital für eine Eigentumswohnung gedacht. Doch dann kam die Corona-Krise, und während des ersten Lockdowns habe ich mich dazu entschieden, es stattdessen an der Börse „auszugeben“.
Anfangs habe ich, wie wahrscheinlich viele Einsteiger, wahllos gekauft, was YouTuber und Finfluencer empfohlen haben – ohne wirkliches Wissen oder Erfahrung. Ein guter Freund sagte mir damals: „Investiere dein ganzes Geld in den $IWDA (+0,64 %)
und lass es einfach laufen.“ Aber ich hatte Skepsis, Angst und viele „Aber, aber, aber…“ im Kopf. Deshalb habe ich zunächst nur einen Teil investiert und bin später auf den $VWCE (+0,57 %) umgestiegen, um eine breitere Diversifizierung zu erreichen. Gleichzeitig habe ich regelmäßig Einzelaktien gekauft und verkauft usw….
Anfangs lag mein Fokus stark auf Dividenden und Dividendenrenditen, aber seit letztem Jahr konzentriere ich mich zunehmend auf Wachstumswerte, daher hab ich den $VWCE (+0,57 %) vorerst nicht mehr nachgekauft. Das will ich mit der Zeit ändern und den ETF noch höher gewichten
Mein aktuelles Portfolio:
Es besteht derzeit aus 36 Positionen:
• 1 World-ETF
• 35 Einzelaktien
Ich möchte mein Portfolio auf 30 Positionen oder weniger reduzieren, um mich stärker zu fokussieren.
Meine Strategie:
Ich plane, etwa 18–20 Aktien als Wachstumswerte zu halten. Die restlichen Positionen sollen Dividendenwachstumswerte sein.
Der Technologiesektor/Halbleiterbereich ist zuletzt schwach gelaufen (abgesehen von Palantir), aber ich bin überzeugt, dass er den Markt in den nächsten Jahren outperformen wird. Daher möchte ich diesen Sektor mit ca. 30–35 % des Portfolios stärker gewichten.
$PLTR (+4,68 %) ist meine größte Position, aber ich überlege seit einigen Wochen, sie aufzulösen, weil die Bewertung für mich mittlerweile jenseits von Gut und Böse erscheint. Allerdings bin ich eigentlich ein Freund davon, Gewinne laufen zu lassen.
Bei REITs bin ich noch unschlüssig, ob ich sie liquidieren oder für die Diversifizierung behalten soll.
$DHR (+0,63 %) würde ich mit der Zeit gerne durch$SYK (+1,51 %) ersetzen, allerdings hat sich bisher noch keine passende Gelegenheit ergeben.
$NOVO B (-0,7 %) , $ASML (-0,08 %) , $ALV (+0,85 %) und $MC (+0,33 %) sollen mein europäische Block abdecken. Bei diesen 4 Werten bin ich optimistisch, dass es in nächster Zeit wieder bergauf geht.
Geplante Portfolio-Aufteilung für die nächsten Jahre:
TECHNOLOGIE / HALBLEITER 30%
GESUNDHEIT 20%
FINANZEN 15%
KONSUMGÜTER 15%
BASISKONSUM 10%
INDUSTRIE 5%
REITS 5%
Ich bin auf eure Tipps und Meinung gespannt, und vielleicht habt ihr irgendwelche Werte für die Ergänzung meines Portfolios🫡 und tut mir leid für das volltexten 😅
Schönen Abend 😬
Heute hat ein neuer Dauerläufer den Weg in mein Depot gefunden. Abseits der Hype-Aktien suche ich möglichst konstante Dauerläufer wie $SYK (+1,51 %)
$WMT (-0,63 %)
$WM (+0,26 %)
$MSI (+0,73 %)
$AFL (+0,21 %) ...
Der erste Monat des neuen Jahres ist nun auch schon wieder vorbei. Während die erste Januarhälfte eher von Trump Euphorie und weiter steigenden Märkten geprägt war, war die zweite Hälfte vor allem durch DeepSeek und die Auswirkungen auf die KI-Branche deutlich volatiler.
Für mich persönlich war die Sparrate durch das Thema Hausbau wie bereits Ende 2024 erwähnt leider etwas geringer. Aktuell (und wahrscheinlich auch für die kommenden Monate) wird sie damit nur noch bei 500-700€ liegen.
Mir ist bewusst, dass das natürlich immer noch eine sehr hohe Sparrate ist, allerdings liegt sie deutlich unter den ~2.000€ der letzten Jahre.
Ebenfalls sehr spannend: Im November habe ich über 20.000€ aus meinem Depot entnommen, um das Eigenkapital für die Bank aufzubringen. Nur 2 Monate später steht mein Depot schon wieder beim gleichen Wert mit fast 300.000€.
Nun soll es aber endlich um die harten Zahlen gehen:
In Summe lag der Januar bei +3,9%. Das entspricht Kursgewinnen von ~11.000€.
Der MSCI World (Benchmark) lag bei +3,5% und der S&P500 bei +2,7%
Gewinner & Verlierer:
Der Blick auf die Gewinner und Verlierer zeigt im Januar ein ungewohntes Bild:
Der mit Abstand größte Verlierer heißt NVIDIA! Mit fast 3.000€ Kursverlusten hat das Aufkommen von DeepSeek ordentliche Verluste im Depot beschert.
Die weiteren Verlierer sind dagegen nur eine Randnotiz wert. Nach NVIDIA hat Apple mit ~400€ Verlusten bereits deutlich weniger verloren. Die restlichen Verliereraktien haben dann nur noch um die 200€ verloren.
Auf der Gewinnerseite stehen ganz oben mit in Summe fast 2.000€ Kursgewinnen die Meta Aktie. Gefolgt von Bitcoin mit 1.500€ Kursgewinnen und 2 weiteren Techaktien: Alphabet mit +1.200€ und Crowdstrike mit +1.000€. Platz 5 geht an Starbucks mit ebenfalls fast 1.000€ Kursgewinnen.
Die performanceneutralen Bewegungen waren im Januar deutlich negativ, da einiges an Cash für den Grundstückskauf drauf ging. Das Grundstück ist natürlich auch ein Vermögenswert, allerdings möchte ich mich hier eher auf liquides Vermögen fokussieren.
Die performanceneutralen Bewegungen bezogen auf mein Depot lagen bei ~600€
Dividende:
Käufe & Verkäufe:
YouTube:
Mitte Januar habe ich mein erstes Video auf YouTube hochgeladen. Besonders stolz bin ich auf ein Video, das meine Dividendenstrategie erläutert. Das Video hat bereits fast 200 Aufrufe erreicht hat und eine Wiedergabedauer von ~10 Stunden!
Auch wenn ich mir noch nicht wirklich im Klaren bin, was ich auf YouTube eigentlich genau machen möchte, macht mir das Thema Videobearbeitung und über Aktien sprechen echt Spaß.
Deshalb habe ich mein Depotupdate Januar auch erstmals als Video erstellt. Natürlich würde ich mich freuen über euer Feedback!
Ziel 2025
Durch das Thema Hausbau ist es in diesem Jahr besonders schwierig ein Ziel zu formulieren.
Eine bestimme Sparrate? Schwierig, wenn plötzlich weitere Kosten hinzukommen
Einen bestimmten Depotwert? Ebenfalls schwierig, da ich das in diesem Jahr nicht wirklich durch meine Sparrate unterfüttern kann.
Trotzdem würde ich das folgende Ziel für dieses Jahr formulieren:
Aktueller Depotstand liegt bei 300.000€. Zusätzliche Investments würde ich auf ~15.000€ schätzen. Bei einer durchschnittlichen Marktrendite von ~7% wären das Kursgewinne von ~21.000€.
Damit würde mein Depot Ende 2025 bei 330.000 bis 340.000€ stehen.
-> Mein Ziel würde ich daher bei einem Depotwert von deutlich über 300.000€ sehen, sodass nicht eine 2% Schwankung direkt wieder unter die 300k führt.
Die Weltbevölkerung wird immer älter, ein unumkehrbarer demografischer Wandel mit erheblichen wirtschaftlichen Auswirkungen.
Der Beitrag soll sich um Investmentideen und Impulse drehen, die genannten Aktien stellen natürlich keine Anlageberatung dar, sondern dienen lediglich als Beispiele für mögliche Profiteure des demografischen Wandels. Historische Entwicklungen sind keine Garantie für zukünftige Renditen.
Die Hauptquelle stellt zum einen die Kurzanalyse „How to invest as the global population ages“ von Goldman Sachs [1] dar, welche jedoch keine konkreten Aktien benennt.
Zusätzlich habe ich Quellen und Grafiken als Ergänzung hinzugefügt.
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🌍 Demografischer Wandel: Wachstum und Alterung der Weltbevölkerung
Die Weltbevölkerung wird bis 2050 auf knapp 10 Milliarden Menschen anwachsen. Doch nicht nur die Zahl der Menschen steigt, auch ihre Altersstruktur verändert sich dramatisch. [2]
Anstieg der älteren Bevölkerung:
Quelle: [2]
Regionale Unterschiede:
Europa & Nordamerika haben die älteste Bevölkerung & bleiben demografisch am stärksten betroffen.
Lateinamerika, Karibik & Asien: Der Anteil der über 60-Jährigen wird sich zwischen 2015 und 2050 mehr als verdoppeln und rund 25 % erreichen.
Afrika bleibt die jüngste Region: 2015 gab es weltweit 21 Länder mit einer Geburtenrate von 5 Kindern pro Frau, 19 davon in Afrika. Hierzu sei jedoch gesagt, dass eine aktuelle Statistik aus dem Jahr 2024, besagt, dass die Geburtenrate je Frau in Afrika im Jahr 2023 schon bei lediglich 4,07 lag und bis 2050 auf 2,79 fallen kann. [3]
Während Industrieländer mit einer alternden Gesellschaft kämpfen, bleibt Afrika die dynamischste und jüngste Region der Welt. Auch diese Entwicklung kann wirtschaftliche Auswirkungen haben und neue Investmentchancen eröffnen. [2]
Auch Goldman Sachs äußert sich im Artikel mit ähnlichen Zahlen, wonach die Weltbevölkerung bis 2050 voraussichtlich um etwa 20 % steigen wird und Senioren einen überproportionalen Anteil ausmachen werden. Die Zahl der Menschen über 65 Jahre wird sich in diesem Zeitraum voraussichtlich von 800 Millionen auf 1,6 Milliarden verdoppeln. [1]
Angesichts dieser demografischen Entwicklung bieten sich Chancen, genau von diesem Trend zu profitieren. Chancen liegen in gezielten Investitionen in Branchen, die vom wachsenden Anteil älterer Menschen profitieren könnten.
🚑 Gesundheitswesen: Ein wachsender Milliardenmarkt
Fakten:
Mögliche Profiteure:
Medizintechnik
Pharma
🏡 Senior Living & Pflege: Engpässe in Pflegeheimen weltweit
Fakten:
Die UK hat bis 2028 eine Unterversorgung von über 30.000 Senioreneinheiten. [1]
In Deutschland, Frankreich und Italien fehlen Pflegeheimplätze aufgrund der alternden Bevölkerung. [1]
In den USA leben nur 2 % der über 65-Jährigen in Pflegeheimen, was zu einer steigenden Nachfrage nach häuslicher Pflege und Telemedizin führt. [1]
Mögliche Profiteure:
Pflegeanbieter
Homecare
Telemedizin
Anti-Aging
🚢 Freizeit & Konsum: Die neue „Silber-Ökonomie“
Die folgende Grafik zeigt die Vermögensverteilung in Deutschland in Abhängigkeit vom Alter des Haupteinkommensbeziehers. [4]
Deutlich wird, dass ältere Menschen tendenziell über ein höheres Vermögen verfügen als jüngere Altersgruppen. Dies spiegelt sich in den deutlich höheren Werten bei den Perzentilen für die Altersgruppen ab 50 Jahren wider. Insbesondere die Gruppen zwischen 50 und 74 Jahren weisen die höchsten Vermögenswerte auf.
Auch international sehen die Tendenzen ähnlich aus:
Die Beobachtung unterstreicht die wirtschaftliche Bedeutung der älteren Generationen und ihre zentrale Rolle in der Vermögensverteilung und den Konsumausgaben.
Mögliche Profiteure:
Luxus
Kreuzfahrt (Über 60-Jährige buchen weltweit ein Drittel aller Kreuzfahrten. [1])
Wohnmobilhersteller/ Freizeitfahrzeuge (47 % der Wohnmobilnutzer sind über 55 Jahre alt, In der UK besitzen zwei Drittel der über 55-Jährigen eine Motorrad-Lizenz, was auf einen wachsenden Markt für Motorräder und Zubehör hindeuten kann. [1])
🤖 Technologie & Automatisierung: Lösung für den Arbeitskräftemangel
Fakten:
Der Arbeitskräftemangel durch die alternde Gesellschaft wird zu einer globalen Herausforderung. Automatisierung, KI und Robotik könnten helfen, Fachkräftelücken zu schließen. [1]
Profiteure:
🧠 Fazit:
Der demografische Wandel bietet langfristige Investmentchancen. Frühzeitige Investitionen in die richtigen Sektoren können von steigenden Ausgaben in Gesundheit, Pflege, Freizeit und Technologie profitieren.
Ich selbst bin noch auf der Suche nach ein oder zwei Einzel-Investments, ärgere mich etwas, nicht schon eher in Hims & Hers eingestiegen zu sein, obwohl ich schon häufiger kurz davor stand. Ansonsten befindet sich neben dem Luxussegment mit LVMH, auch Siemens als Mischkonzern im Bereich der Automatisierung mit im Depot.
Berücksichtigt ihr den demografischen Wandel explizit in euren Investments, z.B. in Form von Einzelaktien?
Welche Aktien habt ihr im Depot oder seht ihr noch als Chance.
Danke fürs lesen!
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Quellen:
[1] https://www.goldmansachs.com/insights/articles/how-to-invest-as-the-global-population-ages
[2] https://www.bpb.de/kurz-knapp/zahlen-und-fakten/globalisierung/52811/demografischer-wandel/
[4]
https://www.iwd.de/artikel/mit-dem-alter-waechst-das-vermoegen-489710/
Stryker will Inari Medical für 4,9 Milliarden Dollar kaufen
Der US-Medizintechnikanbieter Stryker möchte das ebenfalls in den Vereinigten Staaten ansässige Unternehmen Inari Medical übernehmen, einen Spezialisten für die Behandlung von Gefäßerkrankungen. Lohnt sich derzeit der Kauf der Stryker-Aktie?
Die Vorstände von Stryker und Inari haben der Übernahme bereits zugestimmt, Stryker wird jetzt ein Barangebot von 80 Dollar je Inari-Aktie abgeben. Der Börsenkurs von Inari stand gestern Abend zum Handelsschluss an der US-Börse Nasdaq bei 65 Dollar. Insgesamt rechnet Stryker für den Kauf mit Kosten von rund 4,9 Milliarden Dollar.
Inari stellt Geräte zur Behandlung von venösen Thromboembolien (VTE) her, einer Erkrankung, bei der das Blut in den Beinen gerinnen und in einigen Fällen in die Lunge gelangen kann. Alleine in den USA sind bis zu 900.000 Menschen von VTE betroffen. Die Übernahme erweitert das Angebot von Stryker im Bereich der Behandlung von peripheren Gefäßerkrankungen. Der Konzern erwartet den Abschluss des Kaufs noch im ersten Quartal dieses Jahres.
Moin zusammen,
ich bespare nun seit fast drei Jahren den $XDWD (+0,63 %) und habe ein Portfolio von knapp 17k.
Im kommenden Jahr möchte eine große Summe x in Einzelaktien investieren, mit dem Blick auf die Langfristigkeit.
Die Aktien werden bis zu meinem Ruhestand gehalten und dienen nicht zur Spekulation auf kurzfristige Gewinne.
Folgende Aktien habe ich ausgewählt:
Die Aktien sind nicht spektakulär, sondern Marktführer und große Namen in ihrer Branche. Dies ist aber natürlich keine Garantie auf eine vielversprechende Zukunft.
Was haltet ihr von diesen Aktien, auch wenn sie womöglich langweilig erscheinen?
Top-Creator dieser Woche
