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11$PAYC (+2,73 %) Paycom und Halloween, das hat was 🥶😅
Vor einem Jahr ging‘s zu Halloween steil bergab, gestern nachbörslich und heute knapp +30% bergauf 🤷🏽♂️
So bleibt Börse spannend 📉📈
Auf diesem Chartbild kann man mal sehen, was ein starker Widerstand ist 🧐
Der Bereich um die 209$ hat sogar den guten Q3 Zahlen plus starkem Ausblick standgehalten. Schöne Marken für Swingtrader😅
$PAYC (+2,73 %) Problem mit der App? Halloween?
Leider auch nicht, die Earnings waren es 😢
Schnell mal 1000€ nachbörslich in meinem Depot pulverisiert…
EPS 1,71$ erwartet waren 1,61$, +39%zum Vorjahresquartal.
Sales 406mio$ erwartet waren411mio$
Insgesamt gar kein schlechtes 3.Quartal, aber die Börse interessiert nicht die Vergangenheit.
Der Ausblick auf das 4. Quartal mit 420-425mio$ gefiel gar nicht, erwartet waren 452mio$ - tja wird in Zeiten wie diesen hart bestraft.
Was wurde aus 100.000€...
Oder man könnte auch sagen "Any monkey can beat the market" 😅
Zum Ende des 3. Quartals wird's wieder mal Zeit für ein Update:
100.000€ angelegt ab Januar des jeweiligen Jahres – B&H:
2022 Gesamtrendite +43.526,00€ TTWROR 35,05% https://getqu.in/tcIuml/
2023 Gesamtrendite +34.388,58€ TTWROR 73,32% https://getqu.in/JjIr8V/
2024 Gesamtrendite +17.945,95€ TTWROR 18,76% https://getqu.in/euJ994/
Highlights / Lowlights 2022:
$MELI (+2,47 %) +142% / $META (-0,47 %) +141% / $SAP (+0,95 %) +100% / $RBLX -15%
Highlights / Lowlights 2023:
$RDC (-3,11 %) +104% / $PAYC (+2,73 %) -40%
Highlights / Lowlights 2024:
$ZAL (+0,47 %) +76% / $9988 (-0,72 %) +54% / $RKT (-0,42 %) -10% / $KTN (-1,71 %) -18%
Für mich sind meine 100k Depots ein schönes (Langzeit)Experiment. Ende 2021 als #100kchallenge fürs Jahr 2022 initiiert. Nach dem tiefroten 2022er Jahr mit nur mehr wenigen motivierten in die 2. Runde ins Jahr 2023 gestartet. Tja, und in 2024 hab ich für mich alleine wieder gestartet.
Jetzt wird's schön langsam Zeit, sich über 2025 Gedanken zu machen... mal schauen welche Aktien in mein 2025er Depot wandern...🐵🐵🐵
$PAYC (+2,73 %) …seit Halloween 2023 ist das mit Paycom ein bisschen eine Leidensgeschichte.
Die letzten Ergebnisse waren ganz gut, nur der Ausblick war nicht ganz das was sich die Analysten erwartet haben.
Den Umsatz schätzt Paycom im zweiten Quartal 2024 auf 434,00M $-438,00M $. Experten hatten im Schnitt mit 442,10M $ gerechnet.
Für das Geschäftsjahr 2024 auf 1,86B $-1,89B $. Experten hatten im Schnitt mit 1,87B $ gerechnet.
Ich hab die Schwäche der letzten Tage genutzt, um die Position etwas auszubauen. Bin überzeugt, dass das mittelfristig wieder wird 🥹
Mein stärkster Nachkauf diesen Monat. Habe mit 2 Tranchen meine Position verdoppelt. Am Mittwoch kommen die Quartalszahlen. Sollte Paycom hier erneut die Erwartungen übertreffen sehe ich eine Erholung bis auf 220€ als realistisch.
Zu den weiteren Nachkäufen des Monats zählen auch $PDX (-0,6 %)
$UNH (+0,11 %)
$DE (+8,79 %)
$LIN (+1,73 %) und $6367 (+2,75 %)
Insgesamt wurden Reserven in Höhe von rund 2-3 Netto Monatsgehältern verbuttert inkl. Sparpläne. Im Mai werde ich mich weiterhin aggressiv in den Markt bewegen und meine beachtliche Cash-Position weiter abschmelzen, bevor ich Richtung Sommer mein Investitionstempo verlangsame.
Trotzdem mmer dran denken: Time in the market beats market timing ⏱️ Kann sein, dass ich jetzt zu hoch kaufe, aber ich habe auch vor LANGE drin zu bleiben. In vielen Positionen sogar für immer.
Eigentlich wollte ich zum Ende der rewind Performancewoche meine #bottomlinemagnificent7 aka #shitliste mit ein paar Hintergrundinformationen posten – da hat mir der heutige Tag noch einen Strich durch die Rechnung gemacht und ich hab nur noch 6 Kandidaten 🚀– auch OK – reicht mir auch vollkommen um einige Performance Punkte liegen zu lassen.
Top 1 Alibaba $9988 (-0,72 %)
Historie: Die Alibaba trade ich schon seit Jahren, anfangs noch die ADRs $BABA (-0,73 %) , bin dann aber mal im Zuge der Delisting Diskussionen nach einem Verkauf dann nur noch in die HK $9988 (-0,72 %) eingestiegen.
Die Baba hab ich noch nahe dem Hoch mit Gewinn verkauft, aber dann eben zu früh wieder eingestiegen – fallendes Messer –tja, was soll ich sagen, ein Mahnmal in meinem Depot – einiges falsch gemacht – vor allem eine emotionale Bindung – dadurch, dass ich selbst schon in Hangzhou war und die chinesische Dynamic kennen gelernt habe, klammere ich mich noch an den Glauben der Wiederauferstehung – und sonst wird es halt beim Mahnmal bleiben. Die Position hilft mir zumindest bei jedem Blick ins Depot eine konsequente Absicherung zu machen.
Zukunft: Keine weiteren Zukäufe, Halten bis zum bitteren Ende, bzw. Ende 2024 dann mal mit schrittweisem Verlustausgleich anfangen. Wenn das jetzt nicht bald was wird, dann falle sogar ich vom Glauben ab. Sollte die Aktie in 2024 ins Plus drehen, dann sofort zum Einstand absichern.
Top 2 Biontech $BNTX (+6,37 %)
Historie: Ähnlich wie bei Alibaba, früh eingestiegen, in der Coronazeit den ein oder anderen Gewinn mitgenommen, aber nach dem Crash auch zu früh eingestiegen. Jetzt klammere ich mich ein bisschen an die Pipeline und glaube / hoffe auf einen Durchbruch im Krebsbereich. Erste Lichtblicke gibt’s ja schon bei Moderna mit derselben Technologie.
Zukunft: Keine weiteren Zukäufe geplant.
Mit dem Glauben an eine funktionierende Krebstherapie halten bis auf weiteres.
Top3 Paycom $PAYC (+2,73 %)
Historie: Eine nette Aktie die ich in 2023 getraded habe, bis zum letzten Einstieg kleinere Gewinne bis 10% mitgenommen. Bald nach dem letzten Wiedereinstieg kam Halloween – der nachbörsliche Crash – na buum 1.000€ ausradiert...
Zukunft: Da ich das Unternehmen glaube, hab ich dann im Wiederanstieg nach dem Crash 7 Stück zugekauft um den EK zu drücken – und jetzt harre ich der Dinge und hoffe auf einen Return wie bei $ADYEN (+3,57 %)
(war auch mal einer meiner gefallenen Engel – glücklicherweise mittlerweile durch Zukäufe im Crash wieder +25% im Plus)
Top4 Ethereum $ETH (-1,59 %)
Historie: Irgendwann in 2021 mal auch in Ethereum investiert – zu spät – aber was soll‘s – eine Hold-only Position
Zukunft: entweder es wird mal was oder eben nichts – aber auch keine weiteren Zukäufe geplant
Top5 British American Tobacco $BATS (+0,27 %)
Historie: Sukzessive über die letzten Jahre als Dividendenposition aufgebaut auf mittlerweile 222 Stück – war schon mal schön im Plus aber schön zugesehen, wie die Gewinne wieder „zerronnen“ sind mit dem Vertrauen auf die Raucher...
Zukunft: Auf Grund der Größe keine weiteren Zukäufe mehr, aber die Dividende lässt es leichter aushalten die Aktie noch zu halten – aber auf ewig ist das nichts für mich, zumindest aus heutiger Sicht.
Top6 Bayer $BAYN (-0,14 %)
Historie: Tja, auch schon öfters getrated, bis dato immer mit Gewinn raus, wenn auch manchmal mit kleinem.
Zukunft: Da ich das Preisniveau trotz aller Probleme verlockend finde, halte ich mal bis auf weiteres. Zukäufe sind aber aktuell auch keine geplant.
Lessons learned? Mit konsequenter Absicherung hätte ich mir alle meine #bottomlinemagnificent7„ersparen“ können. Aber wie das so ist im richtigen Leben - man handelt trotz besserem Wissen nicht immer so wie man sich das vorgenommen hat. Das Positive daran – da ist noch Potential!!
Mein Fazit der letzten Jahre: Die durchschnittliche Performance wurde durch Vermeiden von Verlusten gestützt, weniger schlimm war das ein- oder andere mal etwas zu früh aussteigen.
Meine Portfolios tracke ich seit Dez21 bei GQ – 2Jahresperformance ist ~25% - ein 12,5% Schnitt der auch in etwa meinem Schnitt der letzten 10 Jahre entspricht. Nichts spektakuläres, aber dafür beständig.
Wünsche euch ein schönes Wochenende - es lebe die #shitliste 🤪
Aua. -37% bei $PAYC (+2,73 %) , passend zu Halloween 🥴 Zum Glück nur auf der Watchlist gehabt. War mir auch bisschen teuer mit nem 10er KUV.
Hat die jemand auf dem Schirm?
$PAYC (+2,73 %) Problem mit der App? Halloween?
Leider auch nicht, die Earnings waren es 😢
Schnell mal 1000€ nachbörslich in meinem Depot pulverisiert…
EPS 1,71$ erwartet waren 1,61$, +39%zum Vorjahresquartal.
Sales 406mio$ erwartet waren411mio$
Insgesamt gar kein schlechtes 3.Quartal, aber die Börse interessiert nicht die Vergangenheit.
Der Ausblick auf das 4. Quartal mit 420-425mio$ gefiel gar nicht, erwartet waren 452mio$ - tja wird in Zeiten wie diesen hart bestraft.
$PAYC (+2,73 %) Paycom bewegt sich seit ein paar Tagen auch wieder in einem interessanten Bereich.
Für risikofreudige Anleger, die gerne auch mal in weniger prominente Werte investieren, eventuell einen Blick wert. @Boersenape hat dazu auch mal vor Monaten eine Analyse geschrieben - findet ihr im Forum.
Ich bin vor ein paar Tagen wieder mit rein, diese Woche wäre der Zeitpunkt noch besser gewesen, aber zumindest deutlich unter meinem Ausstieg vor ein paar Wochen…
Jetzt schauen wir mal, was der Herbst bringt🥹
Aktienanalyse/Aktienvorstellung ⬇️
Heute geht es um das Unternehmen Paycom Software: $PAYC (+2,73 %)
Was ist und macht überhaupt Paycom Software: 🤔
Paycom Software ist auf die Entwicklung und Vermarktung von Cloud-basierter Personalverwaltungssoftware spezialisiert.
Wie verteilt sich der Umsatz bei Paycom:
Die Umsätze verteilen sich wie folgt:
Abo-Umsätze 98%
Hier verdient Paycom mit Software-Abos der Kunden verdient, die monatlich bezahlt werden. Es gibt eine Grundgebühr und eine Gebühr, die von der Anzahl der Mitarbeiter und den gebuchten Funktionen abhängt. Paycom ist ein Premiumanbieter, deshalb sind diese Gebühren im oberen Bereich. Für kleinere Unternehmen und geringen Funktionsumfang kann man mit mindestens 15 USD pro Mitarbeiter im Monat rechnen. Bei vollem Umfang kann es aber auch bis 100 USD hochgehen. Die Payroll-Funktion muss dabei immer abonniert werden. Aber nur ein Drittel aller Kunden benutzt mehr Software als die Payroll-Funktionen. Hier gibt es also noch viel Potenzial.
Paycom fokussiert sich auf Unternehmen, welche zwischen 50 und 5.000 Mitarbeiter beschäftigen. Damit ist das Paycom im Markt mittelständischer Unternehmen, konzentriert sich aber trotzdem auch auf größere Unternehmen. Das System funktioniert in beiden Märkten ganz gut, weil es mit Unternehmen sehr gut mitwachsen kann. Dadurch hat Paycom seinen Markt vergrößert, ohne zusätzliche neue Software programmieren zu müssen.
Einmal-Umsätze 2%
In diesem Segment verdient Paycom Geld mit der Einrichtung von Software. Neukunden müssen erstmal ihre Software richtig einstellen. Steuerformulare müssen eingetragen werden etc. Paycom nimmt dafür eine kleine, einmalige Gebühr von etwa 1.000 USD. Es fällt außerdem eine einmalige Gebühr an, wenn Paycom einem Kunden nachträglich weitere Funktionen freischaltet.
Wann wurde Paycom gegründet?
Paycom wurde 1998 von Chard Richison in Oklahoma gegründet.
Wie viele Mitarbeiter beschäftigt das Unternehmen: 🙋🏽♂️🙋🏻♀️
Aktuell sind bei Paycom Software insgesamt über 6.000 Mitarbeiter und Mitarbeiterinnen beschäftigt.
KGV:
Paycom hat ein aktuelles KGV von knapp 60 , was meiner Meinung nach akutell extrem hoch ist.
Marktkapitalisierung: 🏦
Akutell hat Paycom eine Marktkapitalisierung von rund 11 Milliarden Euro.
Dividendenrendite: 💰
Aktuell schüttet Paycom keine Dividende aus. Das Unternehmen fokussiert sich voll und ganz auf weiteres Wachstum. Mit Erfolg: Das Umsatzwachstum lag in den letzten 5 Jahren bei durchschnittlich 30%, das Gewinnwachstum sogar bei 46%. Gemäß Peter Lynch ist Paycom mit diesem phänomenalen Wachstum natürlich ein Fast Grower.
Stärken der Aktie: 📈
Schwächen der Aktie: 📉
Geschäftsmodell von Paycom Software:
Paycom bietet Software für Personalabteilungen an. Die Kunden von Paycom mieten für eine Abo-Gebühr pro Mitarbeiter die Software von Paycom und haben so Zugriff auf die verschiedenen Funktionen. Das alles funktioniert komplett über die Cloud oder Apps für Tablet und Smartphone. Die Software wurde komplett selbst programmiert und besteht nicht aus vielen verschiedenen kleinen Softwares wie bei der Konkurrenz. Sie ist sehr leicht in einem Unternehmen installiert und intuitiv benutzbar. Wenn es mal ein Problem geben sollte, kann es über das Internet direkt behoben werden. Genau damit hebt sich Paycom von anderen Unternehmen ab.
Aktuell vertrauen 26.500 Kunden Paycom. Damit verwaltet das Unternehmen rund 5 Mio. Arbeitsplätze. Die meisten Kunden sind sehr klein und eher unbekannt. Mit Burger King und IHOP kann das Unternehmen jedoch auch ein paar internationale Größen zu seinen Kunden zählen. Gerade mal 7% der Kunden in 2019 sind zu einem Konkurrenten gewechselt. Es eher aufwendig, so eine Software zu entfernen, wenn man einmal Kunde ist.
Etwas mehr zur Branche:
Paycom ist im Human Recources Softwaremarkt aktiv. Kurz HR-Softwaremarkt. Vor allem die Gehaltsabrechnung ist für viele Unternehmen ein Problem: Da man mit dem Gehalt direkt Steuern bezahlt, ist es sehr wichtig, dass die Gehälter pünktlich und fehlerfrei gezahlt werden. Zusätzlich handelt es sich dabei um eine „unspaßige, wiederkehrende Verwaltungsaufgabe“, welche das Unternehmen nicht direkt weiterbringt und auch dem Kunden keinen Mehrwert liefert. Aus diesem Grund entstand die HR-Branche. Firmen, wie Paycom bieten Verwaltungssoftware an, wodurch je nach Mitarbeiterzahl teilweise komplett auf eine HR-Abteilung verzichtet werden kann. Je nach Firmengröße ändern sich jedoch die Bedürfnisse der Kunden. Deshalb haben sich die Softwareentwickler auf bestimmte Firmengrößen fokussiert. Paycom selbst hat sich auf Firmen mit 20- 1.000 Mitarbeiter fokussiert.
Wie sieht die Aktie Charttechnisch aus? (US-Dollar umgerechnet in Euro) 🧐
Schauen wir uns mal Paycom Charttechnisch an. Aktuell liegt der Kurs hier bei 259€. Zur Zeit sind wir hier auch direkt an einer sehr spannenden Zone. Wir befinden uns akutell genau bei einer Unterstützungszone die leicht unterschritten wurde aber danach wieder über die Zone ging. Wenn diese aber jetzt die Tage nachhaltig durchbrochen wird wäre unter uns bei 242€ die nächste wichtige Unterstützungszone. Wenn dies aber nicht der Fall ist und die Zone hält und wir wieder steigen ist über uns die Zone bei 268€ sehr wichtig. Geht der Kurs nachhaltig auch da drüber ist die nächste Widerstandszone bei 278€. Danach wird es erstmal sehr sehr spannend. Nach dieser Zone erst einmal sehr viel Platz nach oben. Wenn also diese Zone nachhlatig durchbrochen wird wäre erst einmal Platz bis zu 320€. Dort wäre bis dato die nächste Widerstandszone. Dort befindet sich das hoch vom Februar, welches aber auch direkt im Anschluss stark abverkauft wurde und den kleinen abverkauf ins Rollen gebracht hat. Also jetzt ist es erstmal wichtig, das wir nicht unter die Untersützungszone fallen und langsam hier wieder steigende Kurse angreifen.
Eure Meinung: 🧐🤔
Jetzt würde ich gerne eure Meinung in der Kommentaren zu dieser Aktie hören.
Wie findet ihr Paycom Software und kanntet ihr dieses Unternehmen schon?
Habt ihr die Aktie vielleicht auch schon im Depot?
Lasst es mich gerne in den Kommentaren wissen.
Dies ist natürlich keine Anlageberatung sondern nur meine eigene Meinung, die ich mit euch teilen möchte.
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