Ende Juli habe ich die Entscheidung getroffen min Depot auseinander zu reißen. Das ist nur eine optische Veränderung, die mich aber wieder unter die 100.000 Euro wirft.

Was habe ich gemacht?

Ich habe mich entschieden mein Depot in drei Teile zu spalten. Das ist natürlich, wie gesagt, nur optisch. Lässt mich aber eine etwas konkretere Auswertung fahren.

Doch zunächst wie üblich der Blick auf den S&P500:

Ausnahmsweise ging es im Juli mit dem S&P500 fast dauerhaft nach oben. Nur hintenraus gabs den Absacker zu August hin. Vordergründig sorgten hauptsächlich die geregelten Zölle für den Anstieg.

Meiner Meinung nah reagiert die Börse hier sehr schnell sehr positiv auf etwaige Regelungen, die ja bekannterweise auch schnell wieder verworfen werden können.

Im Endeffekt hat der S&P500 also +3,97% (USD) gemacht. In EUR liegt er sogar bei 6,1%.

Kommen wir nun zu meiner neuen Depotaufteilung. An den Positionen hat sich erstmal nichts geändert. Jedoch habe ich aus einem Depot nun quasi drei gemacht bzw. einfach Dinge aussortiert.

Einmal habe ich natürlich mein Aktiendepot, welches hier auch als Rückblick dient.

Zum anderen habe ich meinen XEON rausgenommen. Der läuft natürlich immernoch weiter, weil das das Geld ist, was in 5 Jahren zur Darlehensablösung dienen soll. Das brauche ich im Rückblick nicht zu halten.

Außerdem habe ich ein „Renten-Depot“ erstellt. Darin laufen meine ETFs welche monatlich mit insgesamt 650€ bespart werden. Auch dieses braucht nicht in den Rückblick aufgenommen werden, da dort die Sparpläne laufen und bis zur Rente sollte es da keine Änderungen geben.

Übrig bleibt also mein Aktiendepot, welches die Einzelaktien und Gold enthält.

Wie man sehen kann liegt meine Performance bei +1,45%.

Hier hat mich der S&P500 massiv outperformed. Gleichzeitig ist auch der MSCI World mit 4,4% gestiegen. Auf Jahressicht liegt mein Depot nun bei -1,7%, während der MSCI World noch immer bei -2,7% steht. Der S&P liegt sogar nur bei -4,1%

Nur der DAX läuft nach wie vor allen davon. Auf’s Jahr liegt dieser nun bei +17,7%.

Meine High und Low performer im Juli waren (Top 3):

Tractor Supply ($TSCO (+0,16 %) )+15,85%

British American Tobacco ($BATS (-0,46 %) ) +15,59%

Ping An insurance ($2318 (+1,55 %) ) +13,52%

Nestlé ($NESN (-1,05 %) ) -9,32%

Nintendo ($7974 (-1,61 %) ) -11,07%

United Health ($UNH (-0,25 %) ) -16,29%

Dividenden:

Im Juli habe ich Netto 56,87€ aus insgesamt 8 Ausschüttungen erhalten.

Im Vergleich zu Juli 2024 (74,17€) war das eine Minderung von 23,32%.

Der Unterschied kommt daher, dass Ping An dieses Jahr bereits im Juni gezahlt hat.

Durch meine neue Depotaufteilung habe ich die ETF Dividenden jeweils rausgerechnet und daher ist nun natürlich auch die Dividende optisch wesentlich geringer. Die erhaltenen Dividenden im Renten-Depot fließen 1:1 wieder in die ETFs zurück.

Investitionen:

Die Rechnung für’s Auto ist nun endlich angekommen. Sie beläuft sich auf rund 1200€. Das wirft mich natürlich nochmal enorm zurück. Doch tatsächlich soll der GAU noch kommen.

Am 31.07. war ja die Steuer fällig. Nun, dass ich nachzahlen muss, war mir schon bewusst. Allerdings beläuft sich die Summe auf 4000€ Nachzahlung. Doch woher kommt das? Mein alter Arbeitgeber hat mir aus dem alten Jahr (also 2023) noch eine Sonderzahlung gezahlt, die bis auf die Rentenbeiträge unversteuert war. Das ging mir durch und dadurch muss ich natürlich enorm viel zahlen. Auch das geht vom Notgroschen ab und dadurch liebe Freunde lohnt es sich, einen Notgroschen zu haben.

Damit fange ich mit dem Notgroschen wieder fast bei Null an. Allerdings steht für spätestens nächsten Monat auch die Inspektion an, inkl. Ölwechsel und ggfls. auch Bremsenwechsel.

Damit wäre der Notgroschen dann vermutlich komplett aufgebraucht. Falls Bremsenwechsel ausfällt, geht’s auch aus der Kaffeekasse.

Schauen wir mal, was der August oder dann spätestens der September bringt.

Käufe und Verkäufe:

Verkäufe gab es auch im Juli keine.

Aufgestockt habe ich Gladstone Invest ($GAIN (+0 %) ) (150 Stk.) und Hercules Capital ($HTGC (+0,24 %) ) (14,45 Stk.)

Sparpläne (insgesamt 125€):

• Cintas ($CTAS (-1,59 %) )
• LVMH ($MC (+0,59 %) )
• Microsoft ($MSFT (+1,74 %) )

Ziele 2025:

Meine Ziele muss ich etwas umstellen – gemeinsam mit dem Depot. Insgesamt bleiben die 130.000€ zum Jahresende bestehen, jedoch wird dieses Ziel natürlich kleiner gemacht und der Fokus liegt nur noch auf dem Dividendendepot.

Ehrlicherweise habe ich mir über das dortige Ziel noch keine Gedanken gemacht.

Zielerreichung Ende Juli 2025 (bezogen auf die 130.000€): 58,33%

Wie war euer Juli?

Was würde auch zusätzlich noch interessieren oder was könnte ich besser machen im Review?

Wem der Bericht gefallen hat und gerne mehr davon lesen möchte, darf mir gerne folgen,

wen es nicht interessiert, der darf gerne weiterscrollen oder auch die Blockierfunktion nutzen.

Schon der zweite Monat im Jahr 2025 ist rum. Die Zeit vergeht wieder rasend schnell und ein Ereignis bzw. eine Aussage folgt dieses Jahr auf die nächste. Es ist schon verrückt, was momentan so abgeht und gleichzeitig sagt der Markt ja irgendwie doch "ist mir egal".

Hoch runter, hoch runter, die Märkte werden volatiler und doch oder gerade deshalb war mein Februar fast bei +/-0.

Aber eins nach dem Anderen.

Im Februar habe ich ein Plus von 0,8% eingefahren. Entspricht bei meiner Depotgröße also einem Wert von fast 900€. Im Vergleich zum Dax (+3,77%) nicht sonderlich gut, im Vergleich zum HSBC MSCI World (-2,49%) aber dennoch sehr ansehnlich.

Auf Jahressicht (YTD) sieht es leider nicht besser aus.

Der Dax rennt hier mit 13,3% davon, während der MSCI World bei 1,6% dümpelt. Auch hier konnte ich immerhin den World schlagen, hänge aber meilenweit hinter dem DAX zurück.

Insgesamt bin ich aber dennoch sehr zufrieden. Da ich nicht viel Tech im Depot habe und meine Werte (meist) eher stabil sind, resultiert eben auch oft keine outperformance der Werte und wenn, dann nur marginal.

Meine High und Low performer im Februar waren (Top 3):

$HSY (-0,69 %) Hershey +15,63%

$T (+0,48 %) AT&T +14,07%

$NESN (-1,05 %) Nestle +13,10%

$ADM (-0,23 %) Archer Daniels -8,57%

$UNH (-0,25 %) United Health -13,16%

$TSLA (+7,29 %) Tesla -27,59%

Dividenden:

Im Februar habe ich Netto 123,62€ aus insgesamt 10 Ausschüttungen erhalten.

Im Vergleich zu Februar 2024 (99,26€) war das eine Steigerung von 24,54%

Investitionen:

Aufgrund der Bauarbeiten am Haus letztes Jahr liegt der Fokus weiterhin auf dem Aufbau des Notgroschens und dem erneuten Ansparen eines "Freizeit-Kontos", da letztes Jahr wirklich alles restlos verbraucht wurde und nur noch das Depot übrig blieb.

Die Sparpläne laufen natürlich unbeirrt weiter, Einzelinvestitionen sind aber vermutlich weitestgehend nicht möglich für die nächste Zeit.

Käufe und Verkäufe:

Getrennt habe ich mich von Mercedes ( $MBG (-0,84 %) ) und Medical Properties ( $MPW (+11,45 %) ).

Aufgestockt wurden damit dann Lockheed Martin ( $LMT (+0,23 %) ), Hershey ( $HSY (-0,69 %) ) und Petroleo Brasileiro ( $PETR4 (-1,06 %) ).

Meine Sparpläne laufen unverändert, gut möglich jedoch, dass ich diese erstmal stoppe um wieder Investitionscash aufzubauen.

Sparpläne (insgesamt 350€):

• Realty ($O (+0,49 %) )
• STAG Industrial ($STAG (-0,48 %) )
• Gladstone Invest ($GAIN (+0 %) )
• Hercules Capital ($HTGC (+0,24 %) )
• Cintas ($CTAS (-1,59 %) )
• LVMH ($MC (+0,59 %) )
• Monster Beverage ($MNST (+1,38 %) )
• Microsoft ($MSFT (+1,74 %) )

Ziele 2025:

Mein Ziel sind Ende des Jahres 130.000€ im Depot zu haben. Das Ziel soll erreicht werden durch Reinvestition der Dividende, Einzahlungen und natürlich Kurssteigerungen. Die Kurssteigerung ist natürlich in keinster Weise vorherzusehen, daher ist da die Devise: Sinkt der Kurs oder steigt nicht stark genug, muss mehr Cash her.

Das kommt dann aus Ebayverkäufen von unnützem Kram, zusätzlichem Einkommen durch z.B. "Nachbarschaftshilfe" usw. Je schlechter der Kurs, desto mehr muss eben zusätzlich rangeschafft werden.

Zielerreichung Ende Februar 2025: 37,41%

Ich bin (bisher) also auf einem guten Weg. Bin gespannt, was 2025 noch alles kommen wird und hoffe, dass der Crash, der scheinbar immer näher kommt noch ein wenig auf sich warten lässt (damit ich weiter Cash ansammeln kann).

Wie war euer Februar so? Seid ihr bisher zufrieden? Ich denke, dass die Depots im Februar aufgrund der Volatilität weit mehr auseinander liegen als noch im Januar oder gar zum Endes des letzten Jahres.

Portfolio Feedback gefragt

Ich ( Anfang 50, also noch gute 15 Jahre, um am Portfolio zu arbeiten) würde gerne eure Meinung hören. Seit Januar bin ich bei Trade Republic, damals hauptsächlich wegen dem 4%. Dann aber habe ich angefangen, ein paar ETFs zu besparen, dann paar Aktien zu kaufen und zu verkaufen. Also rumgespielt. Momentan hat mein Portfolio drei oder lieber vier verschiedene Teile. Sagen wir mal so, das Familien-Finanzministerium hat mir circa 10k € zum Spielen zur Verfügung gestellt. Der Rest bleibt auf Tagesgeld. 

Von diesem 10K möchte ich einen Teil zum Spielen haben, Einzelaktien, §IWDA, andere ETFs, die mir wegen meiner Arbeit nahe liegen, XRP. 

Aber das ist nicht mein Thema hier.

Ich möchte einen Dividenden Portfolio aufbauen. Arbeitszeit zu reduzieren oder Rente zu verbessern, wir werden sehen wo die Reise hinführt. Erstmal würde ich alle Auszahlungen reinvestieren.

Die Zusammensetzung ab Dezember würde so aussehen:

$MCD (-0,63 %) 15%

$EXSH (+0,15 %) 9%

$MAIN (-0,28 %) 9%

$ARCC (-0,63 %) 9%

$HTGC (+0,24 %) 9%

$O (+0,49 %) 9%

$CSWC (-0,31 %) 5%

$PFE (-3,59 %) 5%

$KAP (+0,24 %) 5%

$JEGP (+0,35 %) 5%

$TGT (-1,48 %) 3,5%

$GAIN (+0 %) 5%

$QYLE (-0,51 %) 5%

$VHYL (-0,32 %) 1%

Was meint ihr zu der Zusammensetzung? Soll was rein/raus? 

Mein Ziel wäre, die monatlichen Ausschüttungen gleichmäßig zu verteilen. Dafür werde ich die Verhältnisse etwas noch rumspielen müssen. 

Mein Problem ist, dass die Monate Januar, Februar, April, Mai zu mau aussehen. Was würdet ihr vorschlagen, das in diesen Monaten ausschüttet? 

Roast me!

High Yield Income Portfolio

Disclaimer: Ich weiß, dass das keine optimale Strategie ist (ich hab ja auch ein richtiges Portfolio). Ich weiß auch, dass diese Art von Portfolio die wenigsten interessiert, ihr könnt den Beitrag gerne skippen, ihr verpasst nix.

Ich hab vor etwa drei Monaten angefangen mir dieses HY Income Portfolio aufzubauen.

Die erste Position war $QYLE (-0,51 %) , jetzt habe ich nach und nach mehr Titel hinzu gefügt.

$QYLE (-0,51 %) ist so ziemlich der Klassiker wenn es um Covered Call ETFs geht und ist mMn ein musst have für jedes Portfolio dieser Art.

$ACRE (-0,49 %) Ich habe großes Vertrauen in das Management von Ares, das Unternehmen gehört damit auch zu den wenigen MREITs denen ich mein Geld anvertraue. Momentan wird das Portfolio von ACRE umstrukturiert um defensiver zu sein.

$GAIN (+0 %) Solider monatlicher Dividenden Zahler mit etwas Wachstum. Das Management wirkt ziemlich solide auf mich.

$OBDC (-0,17 %) seitdem das Unternehmen die Strategie etwas verändert hat und nun vermehrt in Equity investiert um die NAV zu steigern, ist es mein liebster BDC.

$STHE (+0 %) PIMCO ist spezialisiert auf high yield Funds, mMn ist es besonders im high Field Bereich wichtig das man dem Management vertraut, daher habe ich mich für dieses Produkt entschieden.

$DIV (-0,11 %) Mir gefällt das Portfolio an Royalties und es bietet noch weitere Möglichkeiten zu Diversifikation.

$JEGP (+0,35 %) mir gefällt die Strategie der JP Morgan Covered Call ETFs sehr, werde ihn aber evtl. gegen $JEPI austauschen, sobald dieser bei TR handelbar ist.

$RITM (-0,94 %) mir gefällt die Vision des CEO und die Dividende ist doppelt gedeckt.

$SEDY (+0,68 %) wurde mir von einem freund empfohlen.

QYLE wird jetzt erstmal weniger bespart, die anderen Titel stehen im Fokus.

Was sind eure liebsten High Yield Titel?

$GAIN (+0 %)

Gladstone Investment hat eine Sonderdividende angekündigt von 0,70$

Ex-Tag ist am 04.10. Und am 14.10. soll sie dann ausgezahlt werden.

Es ist die erste Sonderdividende im Jahr 2024

2023 waren es insgesamt 5 Sonderdividenden (1,43$)

Mein 2.Monatszahler aus der Gladstone Familie

$GAIN (+0 %)

Nochmal einen kleinen Dividendenboost für das Depot.

Was sind eure Gedanken zu $GAIN (+0 %) ? Die Dividenten sind doch ein Traum oder?

Mein 2. Monatszahler aus der Gladstone Familie und meine letzte Dividende in 2023.