Der August hat uns noch einmal einen echten Hochsommer beschert und sich an manchen Tagen von seiner schönsten Seite gezeigt. Für mich war das die perfekte Gelegenheit, einem meiner Hobbys nachzugehen: Schwimmen, schwimmen und noch mal schwimmen. Ich habe jede Minute im mittlerweile wieder kühleren Wasser genossen. Eine Wanderung hat diesen Monat zwar nicht stattgefunden, aber das Schwimmen hat mich vollkommen entschädigt. So langsam freue ich mich aber auch wieder auf etwas kühlere Temperaturen, denn die Kälteadaption für das Eisbaden ruft schon! Doch bevor wir in den Herbst starten, ist es Zeit für einen Rückblick.

Gesamtperformance

Nach der kurzen Konsolidierung durch die neuen Trump-Zölle erholte sich mein Depot rasch und zeigte im August eine stabile, leicht positive Entwicklung. Die Aussicht auf Zinssenkungen der FED brachte einen kleinen Schub, aber große Bewegungen blieben aus. Typisch Sommerloch. Aber das, was kommen muss, trudelte wie zu erwarten pünktlich ein: die Ausschüttungen. Meine wichtigsten Performancekennzahlen für mein Gesamtportfolio auf einen Blick:

• TTWROR (Monat August): +1,01 % (Vormonat: +3,82 %)
• TTWROR (seit Beginn): +73,69 %
• IZF (Monat August): +12,50 % (Vormonat +46,14 %)
• IZF (seit Beginn): +10,79 %
• Delta: +794,74 €
• Absolute Veränderung: +1.850,61 €

Performance & Volumen

Mein Klassenprimus baut weiter seine Dominanz aus. Wenn das so weiter geht, wird er auch bald ein entscheidender Einflussfaktor für die Gesamtperformance. Die $BOA steigt in die Top 5 nach Volumen auf, $SAP (-0,82 %) fällt zurück. Nach Performance steigt$MAIN (-1,31 %) auf und auch da fällt die$SAP (-0,82 %) zurück. Auch bei den Gewinnern der roten Laterne bezüglich der Performance fällt mir etwas auf:$NOVO B (+1,01 %) ist im untersten Keller angekommen, einst eine meiner allerstärksten Aktien. So dreht sich das Blatt. Nachkaufchance? Dafür ist$CPB (+0,76 %) aus dem Keller aufgestiegen. Für diese Aktie steht aber noch ein weiter Weg bevor.

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

• $AVGO (-0,69 %) : 3,30 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-0,89 %) : 1,98 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+0,61 %) : 1,72 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,33 %) s: 1,69 % (Hauptaktiendepot)
• $BOA : 1,45 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

Aktienanteil (%) am Gesamtportfolio und zugehöriges Depot:

• $SHEL (+1,55 %) : 0,42 % (Kryptonachfolgedepot)
• $NOVO B (+1,01 %) : 0,49 % (Hauptaktiendepot)
• $HSBA (+0,99 %) : 0,54 % (Kryptonachfolgedepot)
• $TGT (-1,23 %) : 0,57 % (Hauptaktiendepot)
• $GIS (+0,13 %) : 0,61 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

• $AVGO (-0,69 %) : +328 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-0,89 %) : +176 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,33 %) : +83 % (Hauptaktiendepot)
• $MAIN (-1,31 %) : +79 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-0,82 %) : +74 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktien mit Performance seit dem Erstkauf (%) und das jeweilige Depot:

• $TGT (-1,23 %) : -36 % (Hauptaktiendepot)
• $GIS (+0,13 %) : -31 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (+1,17 %) : -26 % (Hauptaktiendepot)
• $NKE (-2,83 %) : -25 % (Hauptaktiendepot)
• $NOVO B (+1,01 %) : -21 % (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

• ETFs: 38,3 %
• Aktien: 59,0 %
• Krypto: 2,60 %
• P2P: weniger als 0,01 %

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 79,00 €
• Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Boni/Anreiz von der KK: 20,00 €
• Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 30,00 €
• automatisch reinvestierte Dividenden durch den Broker: 3,01 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition sonst lieber selbst steuere)

Nachgekauft wurde:

• Anzahl der Nachkäufe: 3
• 55,00 € für $JEGP (-0,34 %)
• 
  44,00 € für $GGRP (+0,22 %)
• 
  30,00 € für $FGEQ (-0,01 %)
• 
  295,08 € für $DXSA (+0,02 %) (Mittel aus Verkauf einer $ETH (-0,11 %) Tranche)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente meine Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann schreibe es gern in die Kommentare.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 128,42 € (92,61 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +38,67 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 22
• Anzahl der Zahltage: 12 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 5,83 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 10,70 €

Die Top Drei Zahler sind:

• $IWDP (+0,55 %)
• 
  $ISPA (+0,05 %)
• 
  $ZPRG (+0,32 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 14,94 % gedeckt.

Kryptoperformance

Mein Kryptoportfolio war geprägt von dem Teilverkauf einer $ETH (-0,11 %) Tranche im Rahmen meiner „Kryptonachfolgestrategie“. Ca. 298 € in Etherium wurden vom Tisch genommen.

Hier einige Kennzahlen:

• Monatsperformance Bestand: +0,29 %
• Performance seit Beginn: +134,35 %
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 98,55 %.
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.20 %

Der Verkauf der Tranche erklärt den Rückgang des Kryptoanteils von 2,6% auf 2,2%

Als „Anhänger“ des Kryptozyklus nehme ich immer mehr den Gedanken an, dass der Zyklus zwar weiter in Takt ist, aber sich ausdehnt. Grund dafür sollten die ETF-Käufe und die Aktivitäten der Krypto-Treasury-Companies sein. Retail scheint weiterhin zu schlafen. Das Spielfeld ist sehr spannend, schon allein aus makroökonomischer Sicht. Ich kann nur raten, sich mit dem Zyklus und Themen wie Geldschöpfung und der Korrelation zwischen der Geldmenge M2 und $BTC zu beschäftigen. Obwohl ich kein Fan von Kryptowährungen bin, halte ich sie für einen sinnvollen Bestandteil eines ausgewogenen Portfolios.

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +1,01 %
• $VWRL (+0,01 %) : -0,33 %
• $VUSA (-0,15 %) : -1,13 %

Ausblick und ein privater Bonus

Meine Carousel-Posts des Depotrückblicks und Budgetrückblicks starten auf der Hook-Slide immer mit einem Hintergrundbild aus meinem Monat. Normalerweise sind das Orte, die ich besucht habe, oder Momente, die mich bewegt haben. So auch dieses Mal, wobei eine CT-Aufnahme fast passender wäre.

Bei einem Thorax-CT wurde bestätigt, was schon länger im Raum stand: Meine aufsteigende Aorta ist geweitet. Das ist eine Folge meines angeborenen Herzklappenfehlers. Zum Glück wurde es früh entdeckt, bevor es zu einem Aneurysma, einer Dissektion oder gar Ruptur kommen konnte. Ein klassischer Zufallsfund, Glück im Unglück. Lange Zeit konnte ich die Herzklappe gut „im Schacht“ halten, und zum Glück gibt es aktuell für diese keinen schlechteren Befund. Aber die Diagnose der aufsteigenden Aorta bringt nun Gewissheit: Eine OP wird irgendwann sicher notwendig sein.

Warum ich das hier teile? Weil es mich erneut Demut gelehrt hat. Die Diagnose ist nicht schön, aber auch keine Überraschung. Vielleicht trägt mein v. A. seit Corona aktiverer Lebensstil dazu bei, dass sie heute stabil ist und mir noch viel ermöglicht: sportliche Aktivität, die ich mir über die Jahre zurückerkämpft habe. Die Einschränkungen, die schon jetzt gelten, um Druckspitzen auf die Aorta zu vermeiden, sind minimal. Meine Lebensqualität ist nach wie vor sehr hoch.

Meine Conclusio: Haltet euch fit, geht zu Vorsorgeuntersuchungen und nehmt euren Körper ernst. Investiert in eure Gesundheit und eure Fitness. Unsere Depots sind nur so viel wert, wie unsere Gesundheit es uns erlaubt, sie auch zu genießen.

Ich werde also künftig noch regelmäßiger beim Kardiologen und Radiologen vorbeischauen dürfen, eine Ehre! (Ironie aus). Alles wird gut!

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Bitte achtet genau auf die Schreibweise, leider sind in Social Media zu viele Fake- und Phishing Accounts unterwegs. Ich bin nun auch schon mehrfach „kopiert“ worden.

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Der Hochsommer sollte im Juli im vollen Gang sein, doch der Sommer legt lieber eine Verschnaufpause ein. Während draußen für die meisten Julitage eher kühle Temperaturen vorherrschten, die mich glücklicherweise nicht weiter vom Schwimmen und Wandern abhielten, ging es jedoch im Depot dafür heiß her. Zeit für einen Rückblick.

Gesamtperformance

Im Juli hat das Depot einen deutlichen Sprung nach oben hingelegt, was möglicherweise in einem positiven Umfeld durch weitere Kryptoadaption, gute Arbeitsmarktdaten, robuste Quartalsberichte und eine weiter sinkende Inflation zurückzuführen ist. Das große Sahnehäubchen auf der Torte ist natürlich der weiterhin eingehende Cashflow durch Dividenden und Ausschüttungen. Meine wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:

• TTWROR (Monat Juli): +3,82 % (Vormonat: +0,19 %)
• TTWROR (seit Beginn): +72,72 %
• IZF (Monat Juli): +46,14 % (Vormonat 2,47 %)
• IZF (seit Beginn): +10,87 %
• Delta: +2.468,62 €
• Absolute Veränderung: +3.677,52 €

Performance & Volumen

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

• Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
• $AVGO (-0,69 %) : 2,98 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-0,89 %) : 1,92 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+0,61 %) : 1,72 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,33 %) : 1,64 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-0,82 %) : 1,49 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen am Gesamtportfolio:

• Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
• $SHEL (+1,55 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
• $NOVO B (+1,01 %) : 0,45 % (Hauptaktiendepot)
• $HSBA (+0,99 %) : 0,53 % (Kryptonachfolgedepot)
• $GIS (+0,13 %) : 0,60 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (-1,23 %) : 0,64 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

• Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
• $AVGO (-0,69 %) : +299 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-0,89 %) : +174 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,33 %) : +86 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-0,82 %) : +83 % (Hauptaktiendepot)
• $MAIN (-1,31 %) : +82 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

• Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
• $GIS (+0,13 %) : -33 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (-1,23 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)
• $NOVO B (+1,01 %) : -27 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (+1,17 %) : -24 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (+0,76 %) : -23 % (Hauptaktiendepot)

Assetallokation

Meine Assetallokation sieht wie folgt aus:

• ETFs: 38,3 %
• Aktien: 59,0 %
• Krypto: 2,60 %
• P2P: weniger als 0,01 %

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, inkl. reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,77 €
• Nachkäufe aus anderen Überschüssen: 135,00 €
• automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 4,04 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition selbst steuere)

Nachgekauft wurde:

• Anzahl der Nachkäufe: 3
• 61,96 € für $SPYD (+0,61 %)
• 
  58,00 € für $GGRP (+0,22 %)
• 
  90,00 € für $JEGP (-0,34 %)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 222,47 € (93,27 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +138,52 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 28
• Anzahl der Zahltage: 12 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 7,95 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 18,54 €

Die Top Zahler sind:

• $ISPA (+0,05 %)
• 
  $VWRL (+0,01 %)
• 
  $VHYL (+0,27 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 27,12 % gedeckt.

Kryptoperformance

Auch meine Krypto-Investments haben sich bewegt:

• Monatsperformance Bestand: +9,49 %
• Performance seit Beginn: +114,72 %
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 98,55 %. Demnach gab es im Berichtsmonat einen Nachkauf $ADA (-0,87 %) ).
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.60 %

Krypto bleibt für mich spannend. Durch viele externe Einflüsse (ETF-Zuflüsse, Treasury Companies, Genius und Clarity Act, …) stellt sich die Frage, ob die Zyklustheorie ins Wanken gerät. Oder doch nicht? Wird es also dieses Mal anders?

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +3,28 %
• Vanguard FTSE All World Dist ETF: +5,23 %
• Vanguard S&P 500 Dist ETF: +6,41 %

Ausblick und Fazit

Krypto bleibt für mich spannend. Durch viele externe Einflüsse (ETF-Zuflüsse, Treasury Companies, Genius und Clarity Act, …) stellt sich die Frage, ob die Zyklustheorie ins Wanken gerät. Oder doch nicht? Wird es also dieses Mal anders?

👉 Du willst meinen Rückblick als Instagram Post?

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📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch regelmäßige Posts: @frugalfreisein

👉 Wie lief euer Juli im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu berichten?

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Der Beginn des Sommers im Juni vereinte für mich Sport und Freizeit. Darunter verstehe ich schwimmen, wandern, laufen und den Sport zu Hause. Von der Börse habe ich abgesehen von den eingehenden Dividenden kaum etwas mitbekommen. Zum stärksten Ausschüttungsmonat wurde es wegen der Verschiebung dreier Ausschüttungen nicht, aber dennoch ein sehr starker. Zeit für einen Rückblick.

Gesamtperformance

Im Juni trat das Depot eher auf der Stelle, aber das ist kein Grund zur Sorge. Stück für Stück kämpft es sich aus den Tiefständen des Zollkonflikts heraus. Und weiterhin kommt der Cashflow durch Ausschüttungen auf die Verrechnungskonten. Die wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:

• TTWROR (Monat Mai): +0,19 %
• TTWROR (seit Beginn): +65,45 %
• IZF (Monat Mai): +2,47 %
• IZF (seit Beginn): +10,21 %
• Delta: +148,63 €
• Absolute Veränderung: +1.173,63 €

Aktienallokation & Performance

Welche Aktien haben im Juni besonders gut abgeschnitten? Welche liegen in den Rängen ganz vorn und welche ganz hinten? Welche waren die größten Verlierer?

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen

• Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
• $AVGO (-0,69 %) : 2,78 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-0,89 %) : 2,20 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+0,61 %) : 1,71 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-0,82 %) : 1,59 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,33 %) : 1,55 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen:

• Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)
• $SHEL (+1,55 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
• $HSBA (+0,99 %) : 0,54 % (Kryptonachfolgedepot)
• $TGT (-1,23 %) : 0,62 % (Hauptaktiendepot)
• $GIS (+0,13 %) : 0,63 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (+0,76 %) : 0,64 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

• Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
• $AVGO (-0,69 %) : +261 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-0,89 %) : +198 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-0,82 %) : +106 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+0,61 %) : +68 % (Hauptaktiendepot)
• $RSG (+0,99 %) : +47 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

• Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)
• $DHR (+2,07 %) : -57 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (+0,76 %) : -42 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (-1,23 %) : -37 % (Hauptaktiendepot)
• $GIS (+0,13 %) : -36 % (Hauptaktiendepot)
• $NKE (-2,83 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)

ETFs vs. Aktien

Die Aufteilung ETFs vs. Aktien über alle Depots hinweg beträgt 38,7 % zu 61,3 %. Das weicht von der Aufteilung meiner Sparpläne ETFs zu Aktien (43% zu 57%) ab. Die Aktien haben sich besser entwickelt, was daran liegt, dass ich bei den ETFs auch ausschüttungsstarke ETFs beimische.

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, mit reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe/Einmalsparpläne als Cashbackrente aus Erstattungen: 32,32 €
• automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 7,25 € (Funktion ist nur bei einem Altdepot aktiviert, da ich die Reinvestition selbst steuern will)

Nachgekauft wurden aus anderen Überschüssen:

• Anzahl der Nachkäufe: 2
• 25,00 € für $FGEQ (-0,01 %)

Nachkäufe aus den Bestandteilen meiner Cashbackrente (Bspw. Erstattungen durch Krankenkassenbeiträge, Versicherungsbeiträge, Einkaufsgutscheine o. ä.) gab es in diesem Monat nicht.

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 152,30 € (179,04 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von -14,94 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 31
• Anzahl der Zahltage: 15 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 4,91 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 10,15 €

Die Top Zahler sind:

• $VNA (+0 %)
• 
  $ARCC (-1,46 %)
• 
  $TDIV (+0,24 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 15,91 % gedeckt.

Kryptoperformance

Auch meine Krypto-Investments bewegten sich ein bisschen:

• Monatsperformance Bestand: +3,81 %
• Performance seit Beginn: +79.49 %
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100 %. Demnach gab es hier seit über einem Jahr keine Nachkäufe mehr.
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.19 %

Ich finde das Thema spannend, aber es ist in meinem Gesamtportfolio wegen meiner Strategie des passiven Einkommens sehr unterrepräsentiert. Erste Gewinne wurden längst realisiert, weitere werden definitiv folgen. Krypto ist für mich ein Hebel, um aus Spielgeld noch mehr Spielgeld zu machen, dass dann in die soliden Ausschütter gesteckt wird, um den Einkommensschneeball immer größer werden zu lassen. Neu akkumuliert wird im kommenden Bärenmarkt.

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +0.19 %
• $VWRL (+0,01 %) : +0.39 %
• $VUSA (-0,15 %) : +1.24 %

Ausblick und Fazit

Den bereits begonnen Sommer nutze ich nicht nur zum Wandern, sondern auch für Städte Trips für meinen „nicht-finanziellen“ TikTok und Insta-Kanal. Genau so bin ich viel an einen der Seen bei Leipzig anzutreffen, die einst aus den Tagebaurestlöchern der Braunkohle-Ära entstanden sind. Schön, dass ein Naherholungsgebiet aus den Mondlandschaften geworden ist. Deswegen bin ich aktuell weniger aktiv. Das wird sich dann sicher im Herbst wieder ändern.

Jetzt genieße ich einfach mal das Leben, und im Hintergrund arbeitet mein Geld weiterhin stur und steig für mich. Die aktuellen Geschehnisse in der Welt und in der Politik interessieren mich nicht die Bohne. Genießt ihr auch schön die Zeit, Stand, wie ich diesen Rückblick schreibe, ist schon bald das erste Drittel des Sommers vorbei.

👉 Du willst meinen Rückblick als Instagram Post?

Dann folg mir auf Instagram:

📲 Dort gibt’s neben den Depot- und Budgetrückblick auch regelmäßige Posts: @frugalfreisein

Wie lief euer Juni im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu teilen? Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

VORAB: Meinen Depotrückblick habe ich komplett überarbeitet. Es gibt jetzt noch mehr tiefgreifendere Zahlen zu sehen und den Fließtext habe ich stark reduziert. Nur meine Einleitung schreibe ich etwas ausführlicher. Auch der visuelle Überblick bei Instagram ist grundlegend erneuert. Zudem gibt es dort auch Budgetrückblick, den ich hier nicht als Post veröffentliche. Allerdings habe ich einige wenige Kennzahlen von diesem hier im Depotrückblick mit eingearbeitet.

Ich freue über Likes hier bei GQ und bei beiden IG Posts sehr, da mich die komplette Erneuerung viel Nerv und Zeit gekostet hat. 🙃 Solltest du auch wissen wollen, wie sich meine privaten Finanzen entwickelt haben, dann verweise ich gern auf meinen privaten Budgetrückblick auf Instagram.

Meine ausführlichen Einschätzungen zu Einzelthemen, die bisher Teil des Rückblicks waren (wie die Kryptozyklen, oder meine Nachfolgestrategie für Krypto) veröffentliche ich künftig getrennt in einzelne Posts auf GQ. Vielleicht als eine Art Ergänzungspost.

Fehlen dir wichtige Kennzahlen oder gibt’s Optimierungsvorschläge? Konstruktive Anregungen sind jederzeit willkommen.

Der Mai war für mich geprägt von Ruhe und Gelassenheit, denn ich habe den Noise der Märkte und der US-Handelspolitik von mir fern gehalten. Mehr als einfach nachkaufen kann ich an der Sache nicht machen. Ich verweise hier gern auf die Denkweise der Stoiker, die sich darauf konzentrieren, jenes in den Vordergrund zu stellen, worauf man Einfluss hat. Und das ist meine persönliche Entwicklung. Es hieß also Sport treiben (zu Hause mit YouTube Cardio und Kraft, Abs, Core, Laufsport), Instagram Beiträge auf Vorrat produzieren, damit ich im Sommer auch mal Luft habe und mich weiter tief in das Thema AI einarbeiten. Und die Steuererklärung wurde auch erledigt. Währenddessen gab es stabil Dividenden mit dem zweitstärksten Monat ever, was bisher der April war. Zeit für einen tiefen Einblick in meine Zahlen.

Gesamtperformance

Im Mai konnte mein Depot eine erfreuliche Entwicklung verzeichnen. Stück für Stück kämpfen wir uns aus den Zolltiefs immer weiter nach oben. Die wichtigsten Performance-Kennzahlen sind:

• TTWROR (Monat Mai): +4.83 %
• TTWROR (seit Beginn): +65.84 %
• IZF (Monat Mai): +74.24 %
• IZF (seit Beginn): +9.94 %
• Delta: +3.368,39 €
• Absolute Veränderung: +4.486,96 €

Aktienallokation & Performance

Welche Aktien haben im Mai besonders gut abgeschnitten? Welche sind in der Kette ganz vorn und welche ganz hinten? Welche waren die größten Verlierer?

Größe Einzelaktienpositionen nach Volumen

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $AVGO (-0,69 %) : 2,71 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-0,89 %) : 2,12 % (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+0,61 %) : 1,83 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-0,82 %) : 1,69 % (Hauptaktiendepot)
• $FAST (-0,33 %) : 1,59 % (Hauptaktiendepot)

Kleinste Einzelaktienpositionen nach Volumen:

Aktie: Anteil am Gesamtportfolio in % (Depot)

• $SHEL (+1,55 %) : 0,44 % (Kryptonachfolgedepot)
• $HSBA (+0,99 %) : 0,54 % (Kryptonachfolgedepot)
• $TGT (-1,23 %) : 0,62 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $DHR (+2,07 %) : 0,66 % (Hauptaktiendepot)
• 
  $NKE (-2,83 %) : 0,67 % (Hauptaktiendepot)

Top-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $AVGO (-0,69 %) : +245 % (Hauptaktiendepot)
• $NFLX (-0,89 %) : +190 % (Hauptaktiendepot)
• $SAP (-0,82 %) : +108% (Hauptaktiendepot)
• $WMT (+0,61 %) : +79% % (Hauptaktiendepot)
• $RSG (+0,99 %) : +60 % (Hauptaktiendepot)

Flop-Performer Einzelaktien

Aktie: Performance seit Erstkauf % (Depot)

• $DHR (+2,07 %) : -58 % (Hauptaktiendepot)
• $TGT (-1,23 %) : -40 % (Hauptaktiendepot)
• $NKE (-2,83 %) : -39 % (Hauptaktiendepot)
• $CPB (+0,76 %) : -34 % (Hauptaktiendepot)
• $UPS (+1,17 %) : -30 % (Hauptaktiendepot)

ETFs vs. Aktien

Die Aufteilung ETFs vs. Aktien über alle Depots hinweg beträgt 38,8 % zu 61,2 %. Das weicht etwas von der Aufteilung meiner Sparpläne ETFs zu Aktien (43% zu 57%).

Investitionen und Nachkäufe

Hier eine kleine Übersicht, was ich per Sparpläne nach meiner fixen Planung investiert habe.

• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt: 1.030 €
• Geplante Sparplansumme aus dem fixen Nettogehalt, mit reinvestierten Dividenden: 1.140 €
• Sparquote der Sparpläne am fixen Nettogehalt: 49,75 %

Dazu gab es aus Rückflüssen, Erstattungen, Cashback etc. folgende zusätzliche Investitionen als Einmalsparpläne/-nachkäufe:

• Nachkäufe als Cashbackrente aus Erstattungen: 70,50 €
• automatisch reinvestierte Dividende durch Broker: 2,99 €

Nachgekauft wurden: als Einmalsparpläne als Bestandteil meiner Cashbackrente reinvestierte Rabatte aus früheren Lebensmittel- und Drogerieeinkäufen und eine Erstattung aus dem Bonusprogramm der Krankenkasse.

• Anzahl der Nachkäufe: 2
• 30,00 € für $JEGP (-0,34 %)
• 
  40,50 € für $GGRP (+0,22 %)

Wenn du wissen willst, wie meine Cashbackrente die Aktien- und ETF-Rente aufstockt, dann lass es mich gerne wissen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Mein Einkommen aus Dividenden betrug 163,13 € (89,68 € im Vorjahresmonat). Das entspricht einer Steigerung von +42,32 % gegenüber dem Vorjahresmonat. Folgend weitere Eckdaten zu den Ausschüttungen:

• Anzahl der Dividendenzahlungen: 11
• Anzahl der Zahltage: 21 Tage
• durchschnittliche Dividende pro Zahlung: 14,83 €
• durchschnittliche Dividende pro Zahltag: 7,72 €

Die Top Zahler sind:

• $DHL (+0,27 %)
• 
  $IMEU (+0,23 %)
• 
  $IWDP (+0,55 %)

Mein passives Einkommen aus Dividenden (und ein paar Zinsen) haben rechnerisch meine Ausgaben im Berichtsmonat zu 21,08 % gedeckt.

Kryptoperformance

Auch meine Krypto-Investments bewegten sich ein bisschen:

• Monatsperformance Bestand: +0.72%
• Performance seit Beginn: +70.90%
• Anteil der Bestände, bei denen die steuerliche Haltefrist abgelaufen ist: 100%. Demnach gab es hier seit über einem Jahr keine Nachkäufe mehr.
• Kryptoanteil am Gesamtportfolio: 2.23%

Ich finde das Thema spannend, aber es ist in meinem Gesamtportfolio wegen meiner Strategie sehr unterrepräsentiert. Gewinne wurden längst realisiert, mein Fokus liegt hier längst woanders. Akkumuliert wird im kommenden Bärenmarkt.

Performancevergleich: Depot vs. Benchmarks

Ein Vergleich meines Depots mit zwei wichtigen ETFs zeigt:

• TTWROR (aktueller Monat): +4.83%
• $VWRL (+0,01 %) +6.10%
• $VUSA (-0,15 %) : +6.89%

Ausblick und Fazit

Gemäß Steuerschätzung darf ich eine Steuerrückerstattung erwarten. Wenn diese eintrifft, wird dafür ein Teil gespendet, der Rest wird natürlich reinvestiert. Zudem war der Mai für mich ein No-Spend Monat und als überzeugter Frugalist, ging das für mich ohne Probleme über die Bühne. Ich konnte mein Ausgabeverhalten noch mal genauer reflektieren und habe sogar trotz meiner grundlegenden Low-Spend-Einstellung weiteres Potential gefunden. Jetzt bereite ich für mindestens 3-4 Monate (oder mehr) ein Hartz-IV/Bürgergeld-Experiment für das 2. Halbjahr vor. Einfach weil ich Bock habe mich selber zu challengen. Meine planmäßigen Ausgaben und Rückstellungen laut Haushaltsplan übersteigen meinen theoretischen Anspruch auf Bürgergeld nur ganz knapp. Mehr Infos kommen bald auf Instagram. Nach dem März und April konnte ich auch wieder im Mai Ausgaben von unter 1.000 € pro Monat verzeichnen. Das wird sich im Juni wegen einem großen Jahresversicherungsbeitrag ändern, aber vielleicht habe ich Glück und bleibe bei höchstens 1.100 € bis 1.200 €. Den Frühsommer im Juni werde ich wie auch schon die Vormonate weiter zum Wandern, Baden und für Tagestrips nutzen.

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Wie lief euer Mai im Depot? Habt ihr Tops & Flops zu teilen? Hinterlasst eure Gedanken in den Kommentaren!

Der Januar ist vorbei. Im ersten Monat des Jahres ging es bei mir vergleichsweise ruhig zu: einmal wandern und zweimal Eisbaden bei Minusgraden. Die Geldanlage wusste von selbst, was sie zu tun hat. Zeit für einen Rückblick.

Für den abgelaufenen Monat Januar 2025 stelle ich folgende Punkte vor:

➡️ AKTIEN

➡️ ETFS

➡️ AUSSCHÜTTUNGEN

➡️ CASHBACK

➡️ NACHKÄUFE

➡️ P2P-KREDITE

➡️ KRYPTO

➡️ UND SONST?

➡️ AUSBLICK

➡️ Aktien

Nach dem starken Monat Dezember hat mein Schwergewicht unter den Einzelaktien $AVGO (-0,69 %) im Monat wieder ein bisschen Luft rausgelassen, steht aber nach wie vor mit über 250% Gesamtperformance im Plus da. Eine Leistung, die ich damals bei meiner Aktienauswahl nicht so erwartet habe.

Dafür legen $NFLX (-0,89 %) und $SAP (-0,82 %) in ihrer Performance gut zu. Netflix mit +179% und die SAP jetzt auch dreistellig mit +118%. Beide sind vom Volumen immerhin Platz 3 und 4. Auf Platz 2 steht noch $WMT (+0,61 %) , jetzt mit +105%, auch ein Verdoppler. Spannend wird es dahinter, die Finanzwerte steigen auf. $BAC (+0,38 %) ,$V (+1,28 %) und $MA (+0,62 %) stoßen weiter nach vorn. Ist das jetzt das Zeichen, dass Finanzwerte allgemein wieder zulegen werden? Dass die Gewinne dort laufen, ist ja bekannt. Ich vermute, dass die Börse jetzt Trumps Deregulierungen in der Branche einpreisen wird.

Die roten Laternen gehen wieder an die üblichen Verdächtigen $NKE (-2,83 %) , $DHR (+2,07 %) und $CPB (+0,76 %) . Alle Titel performen jetzt sogar noch schlechter mit -35%, -29% und -22%. Sie sind in meinem Hauptaktiendepot unter anderem die kleinsten Positionen mit der $DHL (+0,27 %) . Sorgen macht mir das dicke Minus noch nicht, aber ich schaue jetzt schon genauer hin. Vor allem die Danaher hätte ich wieder im Aufwand nach dem letzten Split erwartet.

➡️ ETFs

Die ETFs machen wie immer ihr Ding. Was will man hierzu sagen, außer das Typsische?

➡️ Ausschüttungen

Ich durfte im Januar 23 Ausschüttungen an 12 Auszahlungstagen vereinnahmen. Für diesen weiteren Einkommensstrom bin ich dankbar. Jeder sollte sich so sein Zusatzeinkommen aufbauen.

➡️ Cashback

Im Januar gab es keine Cashback-Zahlung, die auf meinen Konten eingegangen ist. Die Trennung von REWE und Penny mit Payback macht sich bemerkbar, und ich muss mir hier ein neues System einfallen lassen, wie ich meine „Cashbackrente“ weiterführe. Bis jetzt denke ich darüber nach, dass ich die Rabatte auf den Kassenzettel zusammen rechne und mir diese Beträge vom Lebensmittelkonto auf die Verrechnungskonten schiebe, um sie mit Einmalsparplänen zu investieren. Das würde ich aber wegen des administrativen Aufwands nur einmal im Monat machen. Für DM läuft Payback wie gewohnt weiter. Was mir aber an den Apps von REWE und Penny gefällt ist, dass man sich die Rabatte darin anspart, so könnte ich dort mein altes System wieder anwenden. Inzwischen rückt auch Kaufland wieder für meine wöchentlichen Einkäufe in den Fokus.

➡️ Nachkäufe

Es gab einen Nach- oder Neukauf eines ETFs für mein Nachfolgedepot für Krypto, der aus einer ausgelösten BTC Limit Order finanziert wurde. Investiert habe ich in den $EXX5 (+0,61 %) .

➡️ P2P-Kredite

Bei meiner letzten P2P-Plattform Mintos gab es eine Tilgungszahlung im Centbereich, sonst hängt die Plattform mir weiter wie ein Klotz am Bein. Ich werde nach und nach hier alles abziehen und hoffentlich so schnell wie möglich mein Engagement in diese Assetklasse beenden.

➡️ Krypto

Der Januar bot für Kryptoinvestoren einerseits ein BTC ATH zu Trumps Amtseinführung, sonst haben wir es wohl im Ganzen eher mit einem seitwärts laufenden Markt zu tun. Wie erwähnt hat bei mir am Tag der Amtseinführung eine BTC Verkaufslimitorder ausgelöst. Und das sogar sehr nah am ATH. Von meinen Gesamtbeständen ist ca. 1/3 seit Anfang November verkauft worden. Noch bin ich lange nicht zufrieden. Für weitere Verkäufe braucht es aber höhere Kurse. Geht meine Strategie auf? Oder ist der Bullenmarkt schon vorbei? Ich denke er dauert noch an, aber nicht mehr lange.

➡️ Und sonst?

Wie viele von euch bekomme ich die Änderungen durch steigende Sozialabgaben und steigende Kosten zu spüren. Mein Haushaltsplan ist so aufgebaut, dass meine Budgets und Pauschalen von allein funktionieren und ich mit meinem Budgetgrößen auch gut klar gekommen bin. Der Betrag, der jeden Monat per Sparpläne investiert wurde, war maximal groß. Am Ende blieb immer ein Betrag übrig, der in meinen Notgroschen floss, sozusagen der letzte Rest. Diese restlichen 100€ haben sich mit dem Januar mehr als halbiert. Einerseits kein Problem, ich könnte einfach bei den Sparplänen kürzen, das will ich aber nicht. Die Ausgaben kann ich selbst nicht mehr weiter herunter fahren. Bei einer Salary Round bin ich mit dabei, aber die Gehaltserhöhung fällt dieses Jahr sehr wahrscheinlich aus. Ich bin froh, dass mein zweiter Einkommensstrom kontinuierlich wächst, auch wenn es aktuell noch nicht signifikant spürbar ist. Jetzt mache ich mir Gedanken, wie ich noch mehr Geld einnehmen kann, denn die Abgaben sollen weiter steigen, nicht nur die Sozialabgaben, der gierige Staat bzw. gierige Politiker haben es auf unsere Kapitaleinkünfte abgesehen und interpretieren eine ungerechte Besteuerung ein. Leider mit absolutem Halbwissen, denn sie verstehen nicht, dass diese bereits besteuert sind, wenn sie bei uns Anlegern erneut versteuert werden (oder schon zweifach besteuert worden sind – Stichwort Quellensteuer), oder dass Sozialabgaben darauf für uns als Anleger einen weiteren Anspruch auf Leistungen aus den Kassen bedeuten würde. Und nicht nur für uns, sondern auch für internationale Anleger. Im Gegensatz zu bspw. Mieteinkünfte erfolgt der Abzug bei Kapitalerträgen sofort und nicht nachgelagert. Das sind alles Überlegungen, die bei entsprechenden Steuererhöhungsenthusiasten fehlen. Steuererhöhungen in einem Hochsteuerland zu fordern ist so oder so ein Beweis von Realitätsferne. Für mich gehört der ganze Staat weiterhin stark entschlackt.

Man sieht also aus dem aktuellen politischen Diskurs, dass Vater Staat nur wegnehmen will, anstatt dafür zu sorgen, dass die Bürger sich etwas mit Mühe und Schweiß selbst aufbauen, was sie dann auch zu hüten und zu schätzen wissen. Eine erhebliche Förderung des privaten Vermögensaufbaus führt aber dazu, dass die Bürger vielleicht keine oder wesentlich weniger Rentenzahlungen für ein auskömmliches Alter brauchen werden. Da schaue ich mit etwas Neid zu anderen Staaten, die viel durchdachtere Rentensystem bzw. Staatsfonds haben. Hierzu hatte ich mal einen Beitrag über die Systeme in Norwegen und Schweden geschrieben.

➡️ Ausblick

Im Februar erwarten mich Erstattungen aus den Krankenkassen und der Zahnzusatz, worin ich sie Investieren werde liest du im Februarrückblick. Bis dahin!

Links:

Social Media Links finden sich in meinem Profil, schau auch gerne auf der Instagram Variante meines Rückblicks vorbei.

Im abgelaufenen Jahr fehlte eindeutig der Schnee im Dezember. Dafür lief das Depot richtig gut und ich kam mit meiner Strategie zum Abverkauf im Punkto Krypto voran. Eine kleine Erkältung trotz guter Abhärtung im Herbst warf mich in Sachen Eisbaden und Wandern zurück, aber zu Weihnachten war ich glücklicherweise wieder gesund. Leider war das noch nicht alles… Zeit für einen Rückblick.

Für den abgelaufenen Monat Dezember 2024 stelle ich folgende Punkte vor:

➡️ AKTIEN

➡️ ETFS

➡️ AUSSCHÜTTUNGEN

➡️ CASHBACK

➡️ NACHKÄUFE

➡️ P2P-KREDITE

➡️ KRYPTO

➡️ WAS WIRKLICH WICHTIG IST

➡️ AUSBLICK

➡️ Aktien

$AVGO (-0,69 %) tritt wieder auf die Tube. Wow, mit +276% ist der Titel bei mir inzwischen im Plus. Nachdem die Aktie kurz etwas abgekühlt ist, ging sie im Dezember wieder to the moon.

$NFLX (-0,89 %) und $SAP (-0,82 %) sind von der Performance gleich auf mit dem Vormonat und bilden vom Volumen immerhin Platz 3 und 4. Auf Platz 2 steht noch $WMT (+0,61 %) . Die Einzelhandelskette wird bei mir bald zum Verdoppler.

Die roten Laternen gehen wieder an die üblichen Verdächtigen $NKE (-2,83 %) , $DHR (+2,07 %) und $CPB (+0,76 %) . Von der Performance bewegen sich alle drei Titel zwischen -30% und -20%. Sie sind in meinem Hauptaktiendepot unter anderem die kleinsten Positionen mit der $DHL (+0,27 %) , jedoch über alle Depots betrachtet sind die kleinsten Positionen die Neuzugänge $SHEL (+1,55 %) und $HSBA (+0,99 %) .

➡️ ETFs

Die ETFs machen wie immer ihr Ding. Eine Rückerstattung aus der Betriebskostenabrechnung des Vorjahres habe ich diesen Monat gleich in den $GGRP (+0,22 %) und $JEGP (-0,34 %) investiert. Besonders diese Assetklasse baue ich stets mit zufließendem Geld aus. Timing ist mir dabei Wumpe. Das Geld soll rein in die Assets, damit der Strom der Ausschüttungen immer größer wird. Ich kaufe mir Einkommen und will Cashflow.

➡️ Ausschüttungen

Ich durfte im Dezember 34 Ausschüttungen an 14 Auszahlungstagen vereinnahmen. Für diesen weiteren Einkommensstrom bin ich dankbar. Mein Mindestziel ist in diesem ausschüttungsstarken Monat ohnehin erfüllt. Der Schneeball, der den Hang runter rollt, wird immer größer.

Einen Teil der Dividende habe ich bereits Anfang des Monats gespendet. Dahinter steht die Überzeugung, dass man auch etwas, sei es noch so klein, zurück geben kann (und sollte), wenn man die Möglichkeit dazu hat.

➡️ Cashback

Im November gab es 6€ aus eingelösten Paybackpunkten, deren Gegenwert ich vom Lebensmittelkonto auf das Verrechnungskonto überwiesen habe. Dazu gab es wie bereits erwähnt ein Guthaben aus der Betriebskostenabrechnung. REWE und Penny haben nun die Trennung von Payback vollzogen, während Edeka, Netto Markendiscount und Marktkauf neu dazugekommen sind. Alle drei Neuen sind nicht in meiner unmittelbaren Nähe, weswegen es künftig weniger Paybackpunkten für mich geben wird. Die Punkte werde ich sehr wahrscheinlich hauptsächlich bei DM sammeln. Bei REWE und Penny gibt es nun eigenen Bonusprogramme. Spannend wird das von REWE, da ich hier genauso ein Guthaben mit den Einkäufen ansparen kann. Diesen Rabatt werde ich äquivalent wie vorher bei Einlösung gleich vom Lebensmittelkonto abziehen und investieren. Ich werde über das Jahr sehen, ob es sich mehr rechnen wird als Payback damals.

➡️ Nachkäufe

Wie bereits erwähnt gab es Nachkäufe beim $JEGP (-0,34 %) , $GGRP (+0,22 %) und $SPYD (+0,61 %) . Ich investiere stets jeden noch so kleinen Rückfluss oder übrig gebliebene Gelder, um mein Portfolio weiter aufzustocken. Damit kaufe ich mir Freiheit.

➡️ P2P-Kredite

Endlich konnte ich Peerberry loswerden. Jetzt hängt nur noch Mintos wie ein Klotz an meinem Bein. En mittlerer zweistelliger Betrag, der längst ausgefallen ist, wartet noch darauf zurück erstattet oder abgeschrieben zu werden.

Bald ist diese Anlageklasse für mich Geschichte.

➡️ Krypto

Für Kryptoinvestoren war auch der Dezember unterm Strich ein spannender Monat. Bei mir haben wieder Limit-Orders ausgelöst. Die letzten Tranchen $LINK (-2,35 %) haben mich verlassen, genauso eine erste Tranche $UNI (-1,64 %) und eine erste Tranche $BTC (+1,36 %) . Die Erlöse habe ich in $HSBA (+0,99 %) und $SHEL (+1,55 %) auf dem gesonderten Depot investiert. Meine Strategie dahinter habe ich bereits ausführlich erläutert, sie kann unter meinen Beiträgen nachgelesen werden. Zuletzt befand sich der Kryptomarkt wieder in einer Seitwärtsphase. Ich hoffe im Januar auf einem erneuten Ausbruch, damit weitere Limit Orders auslösen, denn ich muss noch einen Titel kaufen, damit das gesonderte Depot mir auch jeden Monat etwas ausschüttet. Bis jetzt sind nur zwei von drei Quartalsmonaten abgedeckt. Die beiden neuen Werte haben sogar eine gute Performance in dieser kurzen Zeit mit ca. +3,6% innerhalb eines Monats. Der letzte Kauf wird vielleicht ein ETF werden. Mehr dazu seht ihr in den kommenden Rückblicken. Ich freue mich schon im kommenden Bärenmarkt wieder einzusammeln und werde dann sicher einen Extrabeitrag mit den Niveaus aufsetzen, bei denen ich wieder schrittweise einsteigen werde.

➡️ Was wirklich wichtig ist

Der Dezember bleibt mir zwar von den Finanzen als guter Monat in Erinnerung, aber leider war Weihnachten dieses Mal von tragischen Ereignissen überschattet.

Nachdem ich mich von der Erkältung Anfang des Monats einige Tage vor Heiligabend auskuriert habe und wieder mit dem Alltag (bestehend aus Arbeit, Laufsport, Eisbaden, Wandern und meiner Lust auf Finanzen) beginnen wollte, erreichten mich auch die schrecklichen Nachrichten aus Magdeburg. Ich bin einfach nur fassungslos und frage mich nach dem „Warum?“. Ich bin nicht betroffen, bin keiner der Hinterbliebenen und kenne keines der Opfer, Verwundeten oder Hinterbliebenen persönlich, dennoch hat mich dieses Ereignis an den Abenden um die Weihnachtsfeiertage herunter gezogen. Treue Leser wissen, dass ich an einer engeren Verbindung mit den Kids meiner Ex arbeite. Auch, wenn durch deren Adern nicht mein Blut fließt, gingen mir Fragen durch den Kopf, was wäre, wenn sie von der schrecklichen Tat betroffen wären, oder ich? Es hätte überall passieren können. Zumindest für den Fall meines vorzeitigen Ablebens habe ich in den letzten Tagen des Jahres auch entsprechende Regelungen getroffen, damit das, was ich hinterlassen werde auch da ankommt, wo ich es sehen will. Den Jahreswechsel habe ich mit den Kids verbracht und die Zeit mit den beiden war der beste denkbare Jahresabschluss. Es ist schön, wenn Verbindungen weiter bestehen und man weiterhin Teil des Lebens der Kampfzwerge bleibt und sie weiter durchs Leben begleiten darf.

➡️ Ausblick

Neues Jahr, neues Glück. Ich lasse mich überraschen, was das neue Jahr bringen wird. Für die Auswertung von 2024 im Ganzen wird es einen gesonderten Beitrag geben. Ganz besonders Happy bin ich, weil ich ein wichtiges Ziel, trotz einiger Ausgaben übertroffen habe.

Links:

Social Media Links finden sich in meinem Profil, schau auch gerne auf der Instagram Variante meines Rückblicks vorbei.

Earnings kommende Woche 🗓️

$ZS (-1,31 %)

$CRM (+0,36 %)

$OKTA (-1,62 %)

$LULU (-0,55 %)

$MRVL (-0,83 %)

$CHWY (-3,98 %)

$PATH (-0,27 %)

$ULTA (+0,26 %)

$S (+0 %)

$FL

$DOCU (+1,75 %)

$DLTR (-1,16 %)

$GTLB (+1,78 %)

$HPE (-0,65 %)

$IOT

$DG (-2,1 %)

$CRDO

$PSTG (-1,56 %)

$VEEV (-1,5 %)

$AEO

$BOX (-0,76 %)

$FIVE (-0,49 %)

$TD (+2,39 %)

$CURV

$BNS (+0,35 %)

$SNPS (-0,49 %)

$RY (+0,13 %)

$CNM

$ASAN (+0,87 %)

$WOOF (-0,45 %)

$BBW (-1,88 %)

$DCI

$CHPT

$BASE

$VSCO (+0,58 %)

$CSIQ (-1,75 %)

$THO (+2,37 %)

$GWRE (-0,42 %)

$SIG (-0,61 %)

$CBRL (-1,59 %)

$COO

$CPB (+0,76 %)

$BMO (-1,28 %)

$DSGT

$DOO (+0 %)

$CAL

$SMAR

$REX (+2,26 %)

$PVH (+1,97 %)

$PEAK (+0,91 %)

Was uns nächste Woche erwartet:

Montag, 3. Juni:

• S&P Flash U.S. Manufacturing PMI (Mai)
• Bauausgaben (April)
• ISM Manufacturing (Mai)
• Quartalsberichte von GitLab ($GTLB (+1,78 %) ) und Science Applications International Corp. ($SAIC (+0,58 %) )

Dienstag, 4. Juni:

• Fabrikbestellungen (April)
• Stellenangebote (April)
• Quartalsberichte von CrowdStrike Holdings ($CRWD (-1,82 %) ), Hewlett Packard Enterprise ($HPE (-0,65 %) ) und Bath & Body Works ($BBWI (+0,82 %) )

Mittwoch, 5. Juni:

• S&P Flash U.S. Services PMI (Mai)
• ADP Private-Sektor Beschäftigung (Mai)
• ISM Services (Mai)
• Handelsdefizit der USA (April)
• Quartalsberichte von Lululemon Athletica ($LULU (-0,55 %) ), Dollar Tree ($DLTR (-1,16 %) ), Campbell Soup ($CPB (+0,76 %) ) und Five Below ($FIVE (-0,49 %) )

Donnerstag, 6. Juni:

• Erstanträge auf Arbeitslosenhilfe (Woche bis 1. Juni)
• Quartalsberichte von Samsara ($IOT ), Docusign ($DOCU (+1,75 %) ), Nio ($NIO (-4,55 %) ), J.M. Smucker ($SJM (+0,85 %) ) und Vail Resorts ($MTN (+0 %) )

Freitag, 7. Juni:

• Arbeitsmarktbericht der USA (Mai)
• Verbraucherkredite (Mai)
• Großhandelsbestände (April)

Auch der im Februar weht guter Rückenwind, nicht nur an der klassischen Börse, dieses Mal auch an den Kryptomärkten. Zeit für einen Monatsrückblick, los geht mit meinen Depots.

➡️ Aktien

Es gab eine kleine Umsortierung unter den volumenmäßig größten Positionen.$AVGO (-0,69 %) ,$FAST (-0,33 %) und $NVO (+1,5 %) bilden die Spitze, $MSFT (+0,19 %) rutscht ab auf Platz 4, vielleicht eine erste Konsolidierung für Copilot? Ganz besonders erfreut mich Broadcom, sie glänzt mit +140% und hat das Positionsvolumen von 1000€ bei mir überschritten.

Bei der Performancesortierung steigt $NFLX (-0,89 %) auf Platz 3 guten +82% auf. Mich erfreut diese Entwicklung, während ich die Volumenmäßige Größe durch zusätzliche Käufe beeinflussen kann, ist dies bei der Performance eher nicht gegeben. Ich erinnere mich vor ca. 1,5 Jahren, als die Netflix Aktie im Depotkeller lag und durch Reinvestition der Dividenden gestützt wurde. So muss es laufen!

Die Positionen mit der roten Laterne sind $MMM (+0,69 %) ,$DHR (+2,07 %) r und $CPB (+0,76 %) . Für die letzten beiden stimmen für mich die Geschäftsmodelle, sie bleiben bei mir. Für 3M gilt jetzt, dass sich meine Denkweise ändert. Noch ertrage ich den Verlust, schließe aber nicht mehr gänzlich einen Verkauf aus. Auch, wenn das gegen meine eigenen Regeln geht, halte ich einen Verkauf für möglich, bspw., um am Jahresende gegen Kapitalerträge gegenzurechnen. Eine Veräußerung ist für mich das letzte Mittel und auch die 3M Sticky Notes auf meinem Büroschreibtisch heben nicht mehr meine Laune, was diesen Titel angeht.

Es wird ein Bonus seitens des AG kommen, der aber wesentlich geringer ausfallen wird als gedacht. Somit werde ich mich wohl zwischen$UPS (+1,17 %) und $JPM (+0,58 %) entscheiden müssen. Die Entscheidung fällt mir schwierig, ich tendiere aber eher zum Logistikriesen. Der Unterlegene wird später hinzugekauft werden, spätestens mit dem nächsten Bonus.

Hingegen habe ich Extrageld aus Rückerstattungen der Krankenkasse und Zahnzusatz in$HTGC (-1,37 %) investiert, um meine$ARCC (-1,46 %) Position mit einem weiteren BDC zu ergänzen. Werte mit sehr hoher Dividende sind eher selten bei mir, da ich sonst eher auf das Dividendenwachstum achte, mir sagte jedoch die Hercules Capital sehr zu, eine weitere Tranche erfolgt bei Guthaben aus der kommenden Stromrechnung.

➡️ ETFs

Sie erfüllen ihre Aufgabe. Langsam und stetig wachsen und noch ein paar Taler auf dem Weg ausschütten. Eine kleine Summe aus einem Verkauft fütterte einen einmaligen Sparplan auf einem Altdepot.

➡️ Ausschüttungen

Ich durfte 17 Ausschüttungen an 7 Auszahlungstagen vereinnahmen. Tolle Sache! Ganz besonders am 15.2. schüttete es ordentlich Dividenden.

➡️ Cashback

Ich bin verliebt in Cashback. Es floss wieder Geld gemäß meiner Strategie „Cashbackrente“ auf ein Altdepot, um weiter aufzustocken. Das Geld stammt aus dem Gegenwert von eingelösten Paybackpunkten und echtem Cashback, dass ich mir stets vom normalen (Lebensmittel-)Budget abziehe, um diesen „Vorteil“ bestmöglich für mich arbeiten zu lassen.

Außerdem war ich wandern, Mutter Natur war so nett und hat mir auch Cashback in Form von Bierflaschen bereitgestellt. Diese werde ich bald mit anderen wegbringen und den Gegenwert des Pfands investieren. Im Übrigen trinke ich seit Jahren keinen Alkohol mehr. :D

Im Februar habe ich zwei Instagram Beiträge zum Thema veröffentlicht, auch mit der Betrachtung aus Sicht von Gewohnheiten.

➡️ P2P-Kredite

Ich glaube, ich erlebe den Tag nicht mehr, an dem ich aus P2P alle Mittel abgezogen habe. Es gab ein paar Rückzahlungen von EstateGuru, Zinsen treffen auch dort nur noch extrem verspätet ein, ausgenommen Bondora Go&Grow.

➡️ Krypto

Ende Februar ging die Post ab, die Kurse lassen mich jetzt nicht mehr ganz kalt. Zum auscashen ist es aber noch zu früh. Der BTC Rainbow Chart ist jetzt schon auf einem Niveau, wo man langsam achtsam werden sollte, bei dem ETH Rainbowchart die Sache noch deutlicher. Der Kryptozyklus, an dem ich meinen Einstieg und Ausstieg fest mache, war in einem kleineren zeitlichen Niveau in der letzten Februarwoche sichtbar. Ich vervollständige noch meine Verkaufsziele. Dazu und allgemein zur Strategie habe ich hier bereits etwas geschrieben: https://getqu.in/CsQaHU/

Ich denke, daraus wird verständlich, warum ich zurzeit noch nicht auf HODL setze.

Einen Artikel werde ich definitiv noch veröffentlichen, sobald meine Niveaus feststehen, diesen werdet ihr hier lesen können.

➡️ Zwischenstand Neujahresziele

Hier der Zwischenstand zu „Nicht-monetären Zielen“ bzw. Gewohnheiten, die ich weiterführen, festigen oder ausbauen will:

·      Jeden Morgen Sport: ☑️

·      Jeden Abend Sparzieren, um abzuschalten: 28 von 29 Tagen ☑️

·      Schlafrhythmus normalisieren + um WE um spätestens 7:30 Uhr aufstehen: ❌

·      3x Fasten für mindestens 7 Tage: bisher 1 von 3x, aber nicht zufriedenstellend durchgeführt => ⭕️

·      Mindset und gute Kontakte: Neue Kontakte zu finden, die so ticken wie ich und im Leben vorankommen wollen, statt zu nörgeln suche ich nach wie vor. => ❌

·      Tägliches Lesen: 28 von 29 Tagen ☑️

·      Bilden und Weiterbilden (ohne echtes Endziel): Weiter mit Wordpress beschäftigt und dienstlich Seminar absolviert ☑️☑️

Es ist noch viel zu tun. Ich wünsche euch einen großartigen März. Beigefügt eigne Aufnahmen von der Natur, die Begann zu erwachen.

Dieser Bericht ist schon etwas kürzer als im Januar, ich gebe mir Mühe es noch kürzer zu machen, aber nur Stichpunkte sind mir zu wenig, das ist einfach nicht mein Stil. 😄

Die upcoming Woche zusammenfasst:

Montag

• Veröffentlichung der Quartalsberichte von GitLab ($GTLB (+1,78 %) )
• Rede von Philadelphia Fed Präsident Tom Harker

Dienstag

• Veröffentlichung von Fabrikbestellungen (Januar) und dem ISM Services PMI (Februar)
• Super Tuesday Vorwahlen in 16 Bundesstaaten
• Quartalsberichte von CrowdStrike ($CRWD (-1,82 %) ), Target Corp ($TGT (-1,23 %) ), Ross Stores ($ROST (-1,14 %) ) und Nordstrom ($JWN )

Mittwoch

• Veröffentlichung des ADP Beschäftigungsberichts (Februar)
• Aussagen von Fed Chair Jerome Powell vor dem Repräsentantenhaus
• Veröffentlichung von Großhandelsbeständen (Januar), Stellenangeboten (Januar) und dem Federal Reserve Beige Book
• Reden von San Francisco Fed Präsidentin Mary C. Daly und Minneapolis Fed Präsident Neel Kashkari
• Quartalsberichte von Campbell Soup ($CPB (+0,76 %) ) und Abercrombie & Fitch ($ANF (+0,01 %) )

Donnerstag

• Aussagen von Fed Chair Jerome Powell vor dem Senat
• State of the Union Ansprache
• Veröffentlichung von Erstanträgen auf Arbeitslosenhilfe (2. März), Produktivität (Revisionen des vierten Quartals) und der Handelsbilanz
• Rede von Cleveland Fed Präsidentin Loretta Mester
• Quartalsberichte von Broadcom ($AVGO (-0,69 %) ), Costco Wholesale Corp ($COST (-0,2 %) ), Kroger Company ($KR (-0,28 %) ), Marvell Technology ($MRVL (-0,83 %) ) und Victoria's Secret ($VSCO (+0,58 %) )

Freitag

• Veröffentlichung des US-Arbeitsmarktberichts (Februar)
• Rede von New York Fed Präsident John C. Williams