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101Hier übersichtlich die Quartalszahlen die nächste Woche anstehen.
$NXPI (-1,58 %)
$CLF (-0,5 %)
$LOGN (-0,4 %)
$KO (-1 %)
$GM (+0,14 %)
$LMT (+0,23 %)
$NOC (-1,08 %)
$PM (-0,95 %)
$RYTT34
$UPS (-0,22 %)
$V (-1,22 %)
$T (+0,48 %)
$FCX (-2,51 %)
$GD (-1,04 %)
$GOOGL (+0,02 %)
$IBM (-1,41 %)
$NOW (-0,53 %)
$TSLA (+7,29 %)
$DOW (+0,23 %)
$HON (-1,51 %)
$VLO (-0,76 %)
$BMY (-3,22 %)
$AON (-0,03 %)
$CL (-0,72 %)
Freenet verdient weniger + Bitcoin mit einem neuem ATH + AT&T baut sein Glasfasergeschäft weiter aus + Alphabet stark wegen Lob für KI-Aussagen + Infineon und Nvidia kooperieren
Freenet $FNTN (+0,65 %)verdient weniger
Bitcoin $BTC (+0,03 %)mit einem neuem ATH
AT&T $T (+0,48 %)baut Glasfasergeschäft weiter aus
Alphabet $GOOGL (+0,02 %)stark, wegen Lob für KI-Aussagen
Infineon $IFX (-0,36 %)und Nvidia $NVDA (+0,32 %)kooperieren
Donnerstag: Börsentermine, Wirtschaftsdaten, Quartalszahlen
08:45 FR: Geschäftsklimaindex Mai PROGNOSE: 99 zuvor: 99
09:15 FR: Einkaufsmanagerindex/PMI nicht-verarbeitendes Gewerbe | 09:15 FR: Einkaufsmanagerindex/PMI verarbeitendes Gewerbe (1. Veröffentlichung) Mai PROGNOSE: 48,9 zuvor: 48,7
09:30 DE: Einkaufsmanagerindex/PMI nicht-verarbeitendes Gewerbe (1. Veröffentlichung) Mai PROGNOSE: 49,2 zuvor: 49,0 Einkaufsmanagerindex gesamt (1. Veröffentlichung) PROGNOSE: 50,3 zuvor: 50,1
09:30 DE: Einkaufsmanagerindex/PMI verarbeitendes Gewerbe (1. Veröffentlichung) Mai PROGNOSE: 48,8 zuvor: 48,4
10:00 DE: Ifo-Geschäftsklimaindex Mai PROGNOSE: 87,5 zuvor: 86,9 Lagebeurteilung PROGNOSE: 86,9 zuvor: 86,4 Geschäftserwartungen PROGNOSE: 87,9 zuvor: 87,4
10:00 EU: Einkaufsmanagerindex/PMI nicht-verarbeitendes Gewerbe | Einkaufsmanagerindex/PMI verarbeitendes Gewerbe Eurozone (1. Veröffentlichung) Mai PROGNOSE: 49,3 zuvor: 49,0 Einkaufsmanagerindex gesamt (1. Veröffentlichung) PROGNOSE: 50,8 zuvor: 50,4
10:30 UK: Einkaufsmanagerindex/PMI nicht-verarbeitendes Gewerbe (1. Veröffentlichung) Mai PROGNOSE: 50,7 zuvor: 49, | Einkaufsmanagerindex/PMI verarbeitendes Gewerbe (1. Veröffentlichung) Mai PROGNOSE: 46,7 zuvor: 45,4
14:30 US: Erstanträge Arbeitslosenhilfe (Woche) PROGNOSE: 230.000 zuvor: 229.000
15:00 BE: Geschäftsklimaindex Mai PROGNOSE: k.A. zuvor: -14,7
15:45 US: Einkaufsmanagerindex/PMI Service (1. Veröffentlichung) Mai PROGNOSE: 50,6 zuvor: 50,8
15:45 US: Einkaufsmanagerindex/PMI verarbeitendes Gewerbe (1. Veröffentlichung) Mai PROGNOSE: 49,8 zuvor: 50,2
16:00 US: NAR, Verkauf bestehender Häuser April PROGNOSE: +2,7% gg Vm zuvor: -5,9% gg Vm
Telekommunikationsanbieter erhöhen Preise wegen Trump-TarifenDie großen Smartphone-Anbieter Verizon $VZ (-0,16 %), AT&T $T (+0,48 %) und T-Mobile $XOM (+0,01 %) stehen vor einer möglichen Preiserhöhung, die im Zusammenhang mit den von Präsident Trump verhängten Zöllen steht. Zunächst schien die Smartphone-Branche von diesen Zöllen verschont zu bleiben, doch die aktuelle Ausnahmeregelung könnte bald enden. Experten analysieren, dass der Preis für das iPhone 15 von aktuell 699 Euro auf 839 Euro ansteigen könnte. Verizon-CEO Hans Vestberg machte deutlich, dass diese hohen Zölle nicht von den Unternehmen getragen werden können und letztendlich die Verbraucher belasten werden. Auch AT&T-CEO John Stankey betonte, dass die Kosten an die Endkunden weitergegeben werden müssen. T-Mobile-CEO Mike Sievert ergänzte, dass die Unsicherheit bezüglich der Zölle die Preisgestaltung der Anbieter stark beeinflusst und eine Anpassung notwendig sein könnte, um die wirtschaftlichen Herausforderungen zu bewältigen.
Elon Musk reduziert Rolle bei Doge nach Tesla-ProblemenElon Musk hat angekündigt, sich aus seiner Rolle im Trump-Administrationsteam Doge zurückzuziehen. Diese Entscheidung fällt zu einem Zeitpunkt, an dem Tesla $TSLA (+7,29 %) mit einem drastischen Gewinnrückgang von 71 % zu kämpfen hat. Präsident Trump bestätigte, dass Musks Rückzug geplant sei, und versicherte, dass Tesla auch nach seinem Weggang Unterstützung erhalten wird. Während Musk nicht alle Details zu seinem Rückzug offenbart hat, könnte die Dauer seiner Tätigkeit als „Sonderregierungsangestellter“ (SGE) eine Rolle spielen. Angesichts der Proteste gegen Tesla und der damit verbundenen finanziellen Herausforderungen plant Musk, weniger Zeit in Doge zu verbringen, um seinen Fokus wieder stärker auf die Probleme bei Tesla zu richten. Trotz der Herausforderungen und der Unsicherheiten stieg dennoch der Aktienkurs von Tesla nach Musks Ankündigung, was zeigt, dass die Anleger auf seine Rückkehr zu den Wurzeln hoffen.
Quellen:
https://www.bbc.com/news/articles/c1dr6k6rvl7o
Boston Scientific wächst stark im ersten Quartal 2025
Boston Scientific Corporation $B1SX34 hat im ersten Quartal 2025 beeindruckende Zahlen präsentiert. Mit einem Umsatz von 4,663 Milliarden Euro konnte das Unternehmen ein Wachstum von 20,9 % im Vergleich zum Vorjahr erzielen. Auch der Gewinn pro Aktie (EPS) zeigt eine positive Entwicklung: Er kletterte auf 0,45 Euro, im Vergleich zu 0,33 Euro im Vorjahr. Besonders bemerkenswert ist das adjustierte EPS von 0,75 Euro, was eine deutliche Verbesserung gegenüber 0,56 Euro im Vorjahr darstellt. CEO Mike Mahoney hebt das beeindruckende Produktportfolio und die Innovationskraft des Unternehmens hervor. Alle Geschäftsbereiche konnten Wachstum verzeichnen, wobei das Cardiovascular-Segment mit 26,2 % besonders heraussticht. Auch im Bereich MedSurg wurde ein Plus von 11,7 % erreicht. In den USA wuchs der Umsatz sogar um 31,1 %. Mit neuen klinischen Studien möchte das Unternehmen seine Innovationsstrategie weiter vorantreiben und die Sicherheit sowie Wirksamkeit seiner Produkte evaluieren.
AT&T überzeugt mit soliden Quartalszahlen
In den USA hat AT&T Inc. $T (+0,48 %) im ersten Quartal 2025 ebenfalls starke Ergebnisse vorgelegt. Der Umsatz stieg auf 30,6 Milliarden Euro, was einen Anstieg von 2 % im Vergleich zum Vorjahresquartal bedeutet. Der Gewinn pro Aktie lag bei 0,61 Euro, während er im Vorjahr bei 0,47 Euro lag. Das adjustierte EPS von 0,51 Euro zeigt eine leichte Verbesserung im Vergleich zum Vorjahr. Besonders erfreulich ist die Meldung von 324.000 neuen Postpaid-Telefonkunden, die das Unternehmen in diesem Quartal gewinnen konnte. Der Umsatz aus Mobilitätsdiensten betrug 16,7 Milliarden Euro, was einem Plus von 4,1 % im Jahresvergleich entspricht. AT&T zeigt sich optimistisch für das Gesamtjahr 2025 und rechnet mit einem Wachstum der konsolidierten Dienstleistungen im niedrigen einstelligen Bereich. Zudem plant das Unternehmen Kapitalinvestitionen von etwa 22 Milliarden Euro und zieht Aktienrückkäufe im zweiten Quartal in Betracht. Ein weiterer Fokus liegt auf dem geplanten Verkauf seiner 70%-Beteiligung an DIRECTV, der für Mitte 2025 vorgesehen ist.
Quellen:
Schon der zweite Monat im Jahr 2025 ist rum. Die Zeit vergeht wieder rasend schnell und ein Ereignis bzw. eine Aussage folgt dieses Jahr auf die nächste. Es ist schon verrückt, was momentan so abgeht und gleichzeitig sagt der Markt ja irgendwie doch "ist mir egal".
Hoch runter, hoch runter, die Märkte werden volatiler und doch oder gerade deshalb war mein Februar fast bei +/-0.
Aber eins nach dem Anderen.
Im Februar habe ich ein Plus von 0,8% eingefahren. Entspricht bei meiner Depotgröße also einem Wert von fast 900€. Im Vergleich zum Dax (+3,77%) nicht sonderlich gut, im Vergleich zum HSBC MSCI World (-2,49%) aber dennoch sehr ansehnlich.
Auf Jahressicht (YTD) sieht es leider nicht besser aus.
Der Dax rennt hier mit 13,3% davon, während der MSCI World bei 1,6% dümpelt. Auch hier konnte ich immerhin den World schlagen, hänge aber meilenweit hinter dem DAX zurück.
Insgesamt bin ich aber dennoch sehr zufrieden. Da ich nicht viel Tech im Depot habe und meine Werte (meist) eher stabil sind, resultiert eben auch oft keine outperformance der Werte und wenn, dann nur marginal.
Meine High und Low performer im Februar waren (Top 3):
$HSY (-0,69 %) Hershey +15,63%
$T (+0,48 %) AT&T +14,07%
$NESN (-1,05 %) Nestle +13,10%
$ADM (-0,23 %) Archer Daniels -8,57%
$UNH (-0,25 %) United Health -13,16%
$TSLA (+7,29 %) Tesla -27,59%
Dividenden:
Im Februar habe ich Netto 123,62€ aus insgesamt 10 Ausschüttungen erhalten.
Im Vergleich zu Februar 2024 (99,26€) war das eine Steigerung von 24,54%
Investitionen:
Aufgrund der Bauarbeiten am Haus letztes Jahr liegt der Fokus weiterhin auf dem Aufbau des Notgroschens und dem erneuten Ansparen eines "Freizeit-Kontos", da letztes Jahr wirklich alles restlos verbraucht wurde und nur noch das Depot übrig blieb.
Die Sparpläne laufen natürlich unbeirrt weiter, Einzelinvestitionen sind aber vermutlich weitestgehend nicht möglich für die nächste Zeit.
Käufe und Verkäufe:
Getrennt habe ich mich von Mercedes ( $MBG (-0,84 %) ) und Medical Properties ( $MPW (+11,45 %) ).
Aufgestockt wurden damit dann Lockheed Martin ( $LMT (+0,23 %) ), Hershey ( $HSY (-0,69 %) ) und Petroleo Brasileiro ( $PETR4 (-1,06 %) ).
Meine Sparpläne laufen unverändert, gut möglich jedoch, dass ich diese erstmal stoppe um wieder Investitionscash aufzubauen.
Sparpläne (insgesamt 350€):
Ziele 2025:
Mein Ziel sind Ende des Jahres 130.000€ im Depot zu haben. Das Ziel soll erreicht werden durch Reinvestition der Dividende, Einzahlungen und natürlich Kurssteigerungen. Die Kurssteigerung ist natürlich in keinster Weise vorherzusehen, daher ist da die Devise: Sinkt der Kurs oder steigt nicht stark genug, muss mehr Cash her.
Das kommt dann aus Ebayverkäufen von unnützem Kram, zusätzlichem Einkommen durch z.B. "Nachbarschaftshilfe" usw. Je schlechter der Kurs, desto mehr muss eben zusätzlich rangeschafft werden.
Zielerreichung Ende Februar 2025: 37,41%
Ich bin (bisher) also auf einem guten Weg. Bin gespannt, was 2025 noch alles kommen wird und hoffe, dass der Crash, der scheinbar immer näher kommt noch ein wenig auf sich warten lässt (damit ich weiter Cash ansammeln kann).
Wie war euer Februar so? Seid ihr bisher zufrieden? Ich denke, dass die Depots im Februar aufgrund der Volatilität weit mehr auseinander liegen als noch im Januar oder gar zum Endes des letzten Jahres.
Der aktuelle Hype um AI weckt Erinnerungen an die Dotcom Blase, aber vor allem die Ära der Competitive Local Exchange Carriers (CLECs) in den späten 1990er-Jahren. CLECs waren neue Telekommunikationsanbieter, die nach der Deregulierung des US-Marktes entstanden, um etablierten Anbietern wie $T (+0,48 %) Konkurrenz zu machen. Sie expandierten aggressiv, sammelten Milliarden an Investorengeldern und prägten die Dotcom Blase und scheiterten jedoch später spektakulär an Überschuldung und mangelnder Profitabilität.
Heute zieht die AI Branche ähnliche Aufmerksamkeit auf sich: Hohe Valuation, ein Wettlauf um Infrastrukturausbau und euphorische Wachstumsprognosen dominieren die Nachrichten. Doch trotz oberflächlicher Parallelen gibt es entscheidende Unterschiede in Profitabilität, Nachfragedynamik und financial stability.
Was verbindet AI & CLECs?
Warum AI anders ist
In der aktuellen Bewertung unterscheidet sich die AI Branche fundamental von den CLECs.
Während $MSFT (+1,74 %) oder$GOOG (+0 %) mit stabilen Betriebsmargen von über 40% profitabel wirtschaften, operierten CLECs damals defizitär, also ihr Geschäftsmodell beschränkte sich weitgehend auf das kostspielige Reselling standardisierter Telekomdienstleistungen ohne Mehrwert. Finanziell agiert die AI Branche zudem deutlich disziplinierter. Big Tech Companies halten Schuldenquoten unter 15% und verfügen über hohe Cash Reserven, wohingegen CLECs sich bis zu 70% verschuldeten und schließlich in der Massenpleitewelle um 2001 untergingen.
Ein entscheidender Unterschied liegt auch in der Nachfragedynamik. AI Tech wird heute branchenübergreifend eingesetzt, von präziser Medikamentenentwicklung in der Pharmaindustrie bis zur Routenoptimierung in der Logistik. Diese reale, skalierbare Nachfrage steht im Kontrast zu den CLECs, die Infrastruktur für spekulative Kundengruppen aufbauten, die nie materialisierten.
Hinzu kommt der Innovationsvorsprung. Proprietäre Chips (wie Googles TPUs oder Nvidias GPUs) und andere Softwarelösungen schaffen technologische Wettbewerbsvorsprünge. CLECs hingegen boten lediglich standardisierte Telekomdienste an, die sich kaum differenzierten.
Auch im Risikomanagement zeigt sich ein Paradigmenwechsel. Unternehmen wie Meta investieren gezielt in Projekte mit klarem ROI Fokus, statt wie die CLECs Schulden für überdimensionierte und letztlich nutzlose Infrastrukturprojekte einzusetzen. Diese strategische Agilität unterstreicht die Reife der heutigen Tech Branche im Vergleich zur Dotcom-Ära.
Kein Dotcom 2.0
Aus meiner Sicht ist der AI Boom keine Blase, sondern ein struktureller Wandel. Die Kombination aus realer Nachfrage, finanzieller Stabilität und technologischem Mehrwert unterscheidet AI fundamental von den CLECs.
#at&t $T (+0,48 %)
📌 Disclaimer: Dies ist keine Anlageberatung. Obwohl ich mich bemühe, genaue und aktuelle Informationen bereitzustellen, übernehme ich keine Gewähr für die Vollständigkeit, Richtigkeit oder Aktualität der Inhalte. Leser sollten unabhängigen professionellen Rat einholen, bevor sie finanzielle Entscheidungen treffen. Ich hafte nicht für Verluste oder Schäden, die durch die Nutzung oder das Vertrauen auf meine Inhalte entstehen. Ich bin kein Steuerberater. Ich bin kein Anlageberater.
Hallo Leute,
nachdem meine letzte Kurzvorstellung zu British American Tobacco so gut ankam, folgt heute die nächste Kurzvorstellung: AT&T's Zahlen für Q4, die gestern am 25.02.25 veröffentlicht worden sind. Ich freue mich über euer Feedback🙂 Los geht's!
📌 Wer ist AT&T überhaupt?
AT&T gehört zu den größten Telekommunikationsunternehmen der Welt und ist vor allem in den USA eine relativ feste Größe. Gegründet im Jahr 1885, hat sich das Unternehmen über Jahrzehnte hinweg als einer der führenden Anbieter für Mobilfunk, Breitband-Internet und Unternehmenslösungen etabliert.
Nach der gescheiterten Expansion ins Mediengeschäft (u. a. durch die Übernahme von Time Warner, die später rückgängig gemacht wurde) konzentriert sich AT&T nun wieder voll auf seine Kernbereiche:
✔ Mobilfunk (5G-Ausbau & Wachstum im Postpaid-Segment)
✔ Glasfaser-Internet (Erweiterung des Breitbandnetzes in den USA)
✔ Unternehmenslösungen & Netzwerkinfrastruktur
Besonders der 5G- und Glasfaserausbau gilt als Wachstumschance für AT&T, um sich langfristig im hart umkämpften US-Markt gegen Konkurrenten wie Verizon oder T-Mobile zu behaupten. Doch liefern die aktuellen Zahlen Hinweise darauf, dass diese Strategie wirklich aufgeht? Ich werde mal einen Blick auf die Q4-Ergebnisse.
📊 Ausgewählte finanzielle Highlights
✔ Umsatz: 32,3 Mrd. USD (+0,9 % YoY)
✔ Bereinigter Gewinn pro Aktie (EPS): 0,54 USD (stabil vs. Q4 2023)
✔ Free Cashflow: 4,8 Mrd. USD (solide Zahlen, keine negativen Überraschungen)
Der Umsatzanstieg zeigt, dass AT&T sich trotz eines wettbewerbsintensiven Markts gut behauptet. Besonders erfreulich: Der Free Cashflow bleibt stark – ein ggf. gutes Zeichen für die Dividendenpolitik des Unternehmens, die meiner Meinung nach gerade in den kursmäßig eher schwächeren Zeiten mich bei der Stange hielt.
📡 Mobilfunk – Was macht das Wachstum? Hält es an?
✅ Postpaid-Kundenzuwachs: +482.000 (Prognose lag bei 443.000)
✅ Serviceumsatz Mobilfunk: 16,6 Mrd. USD (+3,3 % YoY)
✅ ARPU (Durchschnittlicher Umsatz pro Kunde): Stabiles Wachstum
Fazit: Kunden bleiben AT&T treu, und das Unternehmen kann weiter von der 5G-Nachfrage profitieren. Die Zahlen übertreffen hier die Analystenschätzungen!
🌐 Breitband & Glasfaser – Die Zukunft von AT&T?
🚀 Glasfaser-Kundenzuwachs: +307.000 (ein starkes Zeichen für weiteres Wachstum)
📈 Breitband-Umsatz (Privatkunden): 2,9 Mrd. USD (+7,8 % YoY)
Die Glasfaser-Offensive von AT&T zahlt sich aus. Während die klassischen TV- und Telefonprodukte weiter an Relevanz verlieren, schafft AT&T hier eine zukunftssichere Einnahmequelle.
🔮 Blick nach vorne – Was könnte uns in 2025 erwarten?
📌 Serviceumsatz: Wachstum im niedrigen einstelligen Prozentbereich erwartet
📌 EBITDA: +3 % oder mehr
📌 Free Cashflow: Soll stabil bis leicht steigend bleiben
Der Fokus bleibt auf 5G und Glasfaser, kombiniert mit Maßnahmen zur Kosteneffizienz. Das Management erwartet weiterhin profitables Wachstum – keine Revolution, aber solide Fortschritte.
📢 Fazit – AT&T ein Kauf?
AT&T liefert ein starkes Quartal ab. Besonders der Cashflow und das Kundenwachstum in Mobilfunk & Breitband sind positiv. Die Aktie bleibt für mich interessant, aber die Herausforderungen die auf den Ausbau von 5G und Glasfaser aufsetzen, bleiben aus meiner Sicht eine relevante Aufgabe mit Blackboxcharakter.
❌🙅 Was mir an AT&T nicht gefällt
Grundsätzlich scheint mir diese Entwicklung erstmal positiv, aber es gibt mmn durchaus Gründe für das Loch aus dem AT&T kommt. Einer der wesentlichen Punkte ist die Verschuldung. Ja ich weiß - ist das nicht ein Standardproblem? Ja und nein. In Bezug auf AT&T gibt es das Problem, dass der 5G Ausbau grob gesagt viel Investitionsvolumen erfordert, das im Glasfaserausbau notwendig ausgegeben werden muss. Bestehen bereits Verbindlichkeiten in höherem Maße, so können diese Ausbauten limitiert in ihrer Geschwindigkeit sein zwecks Refinanzierung und Internet Schuldenbremse. Man ist zudem nicht alleine - auch Verizon und die Telekom US sind bekannte Player im Markt und drohen der relativ bekannten Größe AT&T im Nacken zu sitzen. Diese Punkte sind Teile des Problems von AT&Ts aktueller Lage und relativieren meiner Meinung nach ein Stück weit diese Ergebnisse.
📊 Wie seht ihr AT&T? Ist die Aktie für euch interessant oder eher ein langweiliges Investment? Lasst eure Meinung in den Kommentaren da!
👍 - AT&T Interessant
😁 - Ne danke du
Euer Bass-T
Quellen
(1) https://seekingalpha.com/article/4761575-at-and-t-time-to-take-money-off-the-table
(4) https://www.boerse-express.com/news/articles/att-aktie-positive-vibes-am-markt-724335
Hallo zusammen 🤘🏻👨🏻💻,
mir ist vor Kurzem aufgefallen, dass mein Portfolio bisher etwas zu wenig auf Dividendenaktien ausgerichtet ist. Daher möchte ich das jetzt gezielt ändern und freue mich auf eure Empfehlungen! 📈💰
Aktuell habe ich bereits einige Aktien auf meiner Watchlist, die ich mir genauer anschaue:
Ein bisschen verstärkt schaue ich aktuell auch auf Ölwerte, da “Drill, baby, drill” ~ Donald Trump wieder im Trend ist.👆🏻
Welche Dividendenaktien habt ihr in eurem Depot oder auf eurer Watchlist? Ich bin gespannt! 🤘🏻🤓
In Teil 1 habe ich meinen Start als Anleger von 2010 bis 2016 beschrieben. Trotz verlustreicher Investitionen und Fehlentscheidungen (Kauf von AT&T statt Amazon) konnte ich einen Depotwert von 35.000€ erreichen. Diese Erfahrungen sollten den ersten Grundstein für meine zukünftige erfolgreiche Anlagestrategie legen (https://app.getquin.com/de/activity/PElWrODsmV)
In Teil 2 erzähle ich von weiteren Rückschlägen in den Jahren 2017 und 2018 und wie der Kauf von MasterCard-Aktien den Wendepunkt in meiner Investorenkarriere markierte. Trotz anfänglicher Verluste und beruflicher Unzufriedenheit erkannte ich, dass meine ursprüngliche Strategie nicht zielführend war, und entdeckte das „Dividendenwachstum“ für mich. Mit einer neuen beruflichen Position und einem soliden Gehalt konnte ich ab 2019 endlich richtig durchstarten (https://app.getquin.com/de/activity/LUkWiLtZKX)
In Teil 3 soll es nun um die Jahre 2019 bis 2021 gehen. In diesen 3 Jahren hat sich mein Depot verfünffacht. Von 40.000€ ging es zwischendurch auf 199.000€ nach oben. Aber auch hier sollte nicht alles nur positiv sein. In dieser Zeit gab es auch die zwei schlechtesten Trades meiner Anlegerkarriere. Neben Wirecard gab es zwei weitere Aktieninvestments, die mit Verlusten von über 80% zu Buche schlugen.
Das Jahr 2019 & die ersten Aktien-Sparpläne:
Das Jahr 2019 startete mit einem Depotstand von ~40.000€ und nach meinem MasterCard-Kauf im Dezember 2018 sollte mein großer Depotumbau Anfang 2019 direkt weitergehen. So sind in den ersten vier Monaten mit Tencent $700 (+0,52 %)
Intel $INTC (-2,38 %)
Salesforce $CRM (-1,31 %)
Alphabet $GOOG (+0 %) und Meta $META (+0,41 %) (damals noch Facebook) fünf weitere Techaktien in mein Depot gewandert. Dafür habe ich BHP Billiton $BHP (-0,23 %)
Macy’s $M (-2,69 %)
und Hugo Boss $BOSS (-0,5 %) verkauft.
Im weiteren Jahresverlauf sind dann auch noch die Aktien von Mercedes $MBG (-0,84 %)
und AT&T $T (+0,48 %) aus dem Depot geflogen.
Neben weiteren Zukäufen wie Pepsi $PEP (-0,6 %)
Nextera Energy $NEE (+0,82 %)
oder Xylem $XYL (-0,14 %) habe ich im Jahr 2019 auch die Vorzüge von Aktiensparplänen erkannt und begonnen, ein reines „Sparplandepot“ zu erstellen. Damals lief das noch über die comdirect bzw. Consorsbank und jede Sparplanausführung hat 0,75% Gebühr gekostet.
Ein weiterer Verkauf im Jahr 2019 war die Gamestop-Aktie $GME (+0,24 %) . Gekauft im Jahr 2016, um irgendetwas mit Gaming im Depot zu haben, allerdings nicht berücksichtigt, dass der stationäre Vertrieb immer weniger relevant ist. So stand am Ende ein Kursverlust von 85% – leider war das lange bevor der Memestock-Hype aufkam.
Mein Depot ist im Jahr 2019 auf ~67.000€ gestiegen und konnte eine Rendite von 23% aufweisen. Allerdings lag das immer noch ein gutes Stück unter dem MSCI World und dem S&P 500.
Das Jahr 2020 - Corona, Wirecard Pleite & 100k vor 30 im Depot
2020 – ein Jahr, das wahrscheinlich die wenigsten von uns vergessen werden. Während im Januar und Februar 2020 noch alles in einigermaßen geordneten Bahnen lief, sollte ab Mitte Februar/März das Chaos ausbrechen.
Die ersten Wochen 2020 hatten noch eine sehr positive Entwicklung in meinem Depot erhoffen lassen. Von Anfang Januar bis Mitte Februar stieg mein Depot um knapp 10.000€ auf 77.000€.
Ab Mitte Februar ist dann langsam Panik ausgebrochen. Ich erinnere mich noch genau daran, wie der Handel an den US-Börsen immer wieder kurzzeitig ausgesetzt wurde und Tagesverluste von 10% normal waren. Um Punkt 0 Uhr habe ich mir die US-Futures angeschaut und in Sekunden gingen die Futures um -5% nach unten. Ein Deckel für die Futures, höher dürfen die Future-Verlust nicht ausfallen und man wusste am nächsten Morgen wird es schon wieder böse enden für den DAX.
Aber, wenn Blut in den Straßen fließt, kann man bekanntlich sehr gute Deals machen! So habe ich im März 2020 die Allianz
$ALV (+0,48 %) für 118€ gekauft. Dadurch habe ich eine persönliche Dividendenrendite von fast 12% bezogen auf die aktuelle Dividende von 13,80€. Leider habe ich in Summe nur für 1.000€ gekauft.
Auch Starbucks
$SBUX (-0,51 %) konnte ich für unter 50€ kaufen.
Der Börsencrash ging weiter bis die FED kurzen Prozess machte und den Crash eigenhändig beendet hatte. Mit Zinssenkungen und massiven Gelddrucken hat man den Absturz beendet und mal wieder hat sich das Sprichwort „Never bet against the FED“ bewahrheitet.
Im Anschluss gingen die Börsen durch die Decke und innerhalb kürzester Zeit waren die Börsen schon wieder auf einem positiven Stand gegenüber dem Ende 2019. Jede Aktie, die irgendwie unter den Begriff „stay at home“ fiel, war nun plötzlich der heiße Tipp an der Börse. Ob das Peloton $PTON (-1,22 %)
oder Teladoc $TDOC (-0,61 %) war, alles ging durch die Decke.
Hier hatte ich mich mitreißen lassen und ca. 10 „Stay at Home“-Hypeaktien in ein Growth-Sparplan-Depot gepackt. Davon sind Ende 2024 mit Sea $SE (-0,3 %) und MercadoLibre $MELI (+0,07 %) nur noch zwei Aktie übrig. Die meisten sind selbstverständlich mit Verlust aus dem Depot geflogen.
2020 war aber auch das Wirecard-Jahr $WDI : Leerverkaufsverbot durch die BaFin, jahreslange Prüfung durch EY, Rückendeckung durch die Politik und massive Investitionen durch deutsche Fondsmanager von DWS, UnionInvest oder Deka vs. einem Journalisten der Financial Times.
Die Behauptungen von Wirecard, dass der Journalist mit Shortsellern unter einer Decke steckt und die Rückendeckung durch diverse Institutionen war für mich leider zu glaubwürdig.
Als Wirecard sich der Presse stellte und mitteilte, dass 2 Milliarden Euro nicht mehr aufzufinden sind, ging es bergab und allen wurde klar, hier geht es Richtung Insolvenz. Bevor der Handel ausgesetzt wurde, konnte ich meine Aktien noch mit 50% Verlust abstoßen und bin mit einem blauen Auge davongekommen.
Im weiteren Jahresverlauf konnte ich ein extrem günstiges Leasingangebot abschließen und mein privates Auto verkaufen. Die Einnahmen sind direkt in mein Depot geflossen und damit habe ich im November 2020 die 100.000€ geknackt.
Das Jahr hat mein Depot dann mit einem Wert von ~120.000€ beendet. Meine Performance lag mit +5% ziemlich genau auf dem Niveau des MSCI World.
Das Jahr 2021 – HYPE! Wall Street Bets, Krypto und fast 200k im Depot
Das Jahr 2021 war vor allem von Hypes geprägt. Kryptowährungen, Memestocks und Memecoins waren überall in den Schlagzeilen. Gamestop, Dogecoin, SPACs und NFTs musste jeder haben.
Klassische Aktien wurden fast schon langweilig.
Einer der Gründe war mit Sicherheit die Schecks, die die US-Regierung an ihre Bürger ausgestellt hat. Es war immer noch Corona, viele waren im Lockdown eingesperrt und plötzlich hat man mit dem Zocken an der Börse angefangen.
Der Hype lässt sich sehr gut am Beispiel von NFTs aufzeigen. Im Jahr 2021 wurden NFTs im Wert von 17 Milliarden $ gehandelt, im Jahr 2023 waren es nur noch 80 Millionen – ein Rückgang um 97%. Laut einer Studie sind mittlerweile ~95% aller NFTs komplett wertlos.
Der Wahnsinn in einem Beispiel: Procter & Gamble hat einen Charmin Toilettenpapier-NFT ins Leben gerufen. Dieser wurde für über 4.000 $ verkauft. Die Einnahmen wurden komplett gespendet, aber ein Sinnbild für den Wahnsinn des Jahres 2021.
Aus einer Depotperspektive war das Jahr 2021 super! Am Ende standen +32% Rendite und ein Depotwert von über 190.000€, der zeitweise im November 2021 bei 199.000€ lag.
Meine Top-Performer waren NVIDIA
$NVDA (+0,32 %) mit über 100% Kursgewinnen und Pfizer $PFE (-3,59 %)
, die durch den Impfstoffhype getrieben waren und mit 50€ doppelt so hoch standen wie im Jahr 2024.
Mein schlechtester Performer war ein erneuter 80% Verlust mit TAL Education $TAL (+1,63 %) . Ein Bildungsunternehmen aus China. Leider habe ich hier zum ersten Mal die politische Willkür in Ländern wie China erleben dürfen. Über Nacht wurde entschieden, dass Bildung/Nachhilfe nur noch als Non-Profit betrieben werden dürfen. Das war für das Unternehmen natürlich fast ein Todesurteil und die Aktie ist um 80% eingebrochen.
Vermögensentwicklung & Rendite:
Nachdem die Jahre 2013 bis 2018 renditetechnisch zum Vergessen waren, lieferten die Jahre 2019 bis 2021 endlich ab:
Jahr
Depotwert
Rendite
2019 67.000€ +19%
2020 121.000€ +5%
2021 193.000€ +34%
Vermögensentwicklung 2019-2021:
Vermögensentwicklung 2013-2021:
Ausblick:
Im Rückblick auf das Hypejahr 2021 ist es fast offensichtlich, dass das Jahr 2022 deutlich negativ werden musste.
Nach der Party kam allerdings der Kater in Form von Inflation & Ukraine-Krieg. Stark steigende Zinsen und weltweite Konjunktursorgen trugen ihr Übriges bei.
Im nächsten Teil möchte ich daher auf die Jahre 2022 & 2023 eingehen. Das Jahr 2024 werde ich dann im letzten Teil mit meinem Jahresrückblick verbinden.
Vom 18-jährigen Möchtegern-Investment Banker zum erfolgreichen privaten Vermögensverwalter: Mein (holpriger) Weg zu 300.000€ im Depot
Teil 2 von X:
Nach einem langen Weg durch das Tal der Tränen: Wie der Kauf von MasterCard-Aktien am Ende
alles verändern sollte – So lässt sich wahrscheinlich der nächste Abschnitt meines Anlegerlebens bezeichnen. Nachdem ich im ersten Teil auf meine ersten Schritte an der Börse eingegangen bin und feststellen musste, dass ich nicht der nächste Warren Buffett bin und so gut wie jeden Anfängerfehler mitgenommen habe, sollte doch nach drei Jahren endlich alles besser werden, oder? Leider war das nicht der Fall für die Jahre 2017 und 2018. Eigentlich wurde alles nur noch schlimmer.
(Teil 1: https://app.getquin.com/de/activity/PElWrODsmV) - Vielen Dank für die vielen positiven Rückmeldungen!
Ausgangsbasis & Spoiler:
Von 2013 bis 2016 habe ich dual studiert und jeden Monat ein kleines Gehalt verdient. Da ich noch zuhause wohnte, konnte ich in diesen drei Jahren ca. 30.000 € ansparen und investieren. Zusätzlich kamen nochmals ca. 5.000 € an Kursgewinnen und Dividenden dazu. Mein Depotstand Ende 2016 lag also bei etwa 35.000 €. Trotz meiner miesen Aktienauswahl eine Summe mit der ich als 23-Jähriger zufrieden sein konnte.
Nun springen wir einmal 24 Monate nach vorne: Ende 2018 hatte ich einen Depotstand von ca. 40.000 €, also gerade einmal mickrige 6.000 € mehr als zwei Jahre zuvor. In diesen beiden Jahren gab es zusätzlich Kursverluste in Höhe von 3.500 €. Ich hatte es also geschafft, in 5,5 Jahren an der Börse 600 € Kursverluste zu erzielen, während der S&P 500 im gleichen Zeitraum über 50 % zulegte – eine beachtliche (negative) Leistung! Nur Dividenden von über 3.000€ in diesen 5,5 Jahren führten unter dem Strich zu einer positiven Rendite.
Nun wollen wir aber einmal schauen, was in den Jahren 2017 und 2018 so massiv schiefgelaufen ist.
Persönliche Einkommenssituation:
Nachdem ich Ende 2016 meinen Bachelor abgeschlossen hatte, wusste ich, dass ich nicht bei meinem ausbildenden Unternehmen bleiben wollte. Es ging dort stark in eine Vertriebsschiene, die ich persönlich nie machen wollte. Daher verließ ich das Unternehmen und entschied mich mit Anfang bzw. fast Mitte 20 für einen beruflichen Neustart.
Vor dem Studium wollte ich unbedingt ins Investment Banking nach New York, doch nach dem Studium wusste ich plötzlich gar nicht mehr, was ich eigentlich machen wollte: „Selbstständig wäre cool“, „mache ich noch einen Master“, „studiere ich nochmal etwas ganz anderes?“ – das waren die Gedanken Ende 2016 und Anfang 2017. Da ich während dieser Zeit arbeitslos gemeldet war, musste ich immer wieder zu Vorstellungsgesprächen, die das Amt mir mehr oder weniger aufgedrückt hatte. Diese waren verpflichtend, da sonst das Geld hätte gekürzt werden können (Zeiten vor dem Bürgergeld 😉). Mein Highlight war ein Vorstellungsgespräch bei Vorwerk, und das ist kein Witz: für eine offene Stelle als Staubsaugerverkäufer, der von Tür zu Tür ziehen darf.
Mitte 2017 bekam ich dann eine Zusage in einem komplett anderen Bereich, der absolut nichts mit meinem Bachelor in BWL zu tun hatte und begann dort erneut von ganz vorne. Für 9 Monate erhielt ich etwa 600-700€ Arbeitslosengeld und danach nur ein Azubigehalt von 800-900€. Glücklicherweise konnte ich weiterhin bei meinen Eltern wohnen und so jeden Monat ca. 200-300€ in ETF-Sparpläne investieren. Insgesamt konnte ich im Jahr 2017 jedoch nur ca. 2.000€ ansparen.
Einige Wochen vergingen, und ich merkte schnell, dass ich mit meiner neuen beruflichen Situation erneut nicht glücklich war. Also war mir klar, du musst hier wieder weg. Dieses Mal wollte ich jedoch nicht einfach kündigen und erneut beim Arbeitsamt aufschlagen. Also zwang ich mich weiterzumachen, bis ich etwas in der Hand hatte. Wieder kam das Thema Master auf. Aber auch durch Zufall ein Kontakt mit meinem ehemaligen Arbeitgeber.
Long story short: Anfang 2018 unterschrieb ich nach 1,5 Jahren einen neuen Vertrag bei meinem ehemaligen Arbeitgeber (DAX-Konzern), allerdings nicht in einer Vertriebsrolle, sondern in der Zentrale/Verwaltung. Auch wenn das Gehalt deutlich stieg, war damit ein Umzug in eine andere Stadt verbunden. Neben den Mietkosten musste ich auch eine Wohnung einrichten. Daher war auch im Jahr 2018 nicht viel Spielraum für Investitionen an der Börse. Insgesamt wurden auch im Jahr 2018 „nur“ 5.000€ investiert.
Depotentwicklung:
Wie bereits erwähnt, waren die Jahre 2017 und 2018 ein absoluter Reinfall im Depot. Keine nennenswerten Investitionen und dazu eine lausige Performance.
Im Nachhinein ist das auch kein Wunder: Mein Depot bestand zu der Zeit aus Kursraketen wie Hugo Boss $BOSS (-0,5 %)
Deutsche Bank $DBK (+0,29 %)
Macy’s $M (-2,69 %)
AT&T $T (+0,48 %)
Verizon $VZ (-0,16 %)
oder Daimler $MBG (-0,84 %) .
Ich war immer noch der Überzeugung, dass Tech und Co viel zu teuer sind – ich kaufte nur, was ein niedriges KGV und eine (hohe) Dividendenrendite hatte. Aus Dividendensicht war das super: Im Jahr 2017 hatte ich zum ersten Mal über 1.000€ Dividende erhalten. Diese Marke werde ich erst wieder im Jahr 2020 erreichen.
Klar wurde mir jedoch auch, dass die Dividende einem nur wenig bringen, wenn auf der anderen Seite Kursverluste stehen. In Schnitt der beiden Jahre lag meine Rendite bei mageren ~2,5%. Das war immerhin mehr als es zum damaligen Zeitpunkt auf dem Tagesgeldkonto gab - Heute würde so eine Rendite noch viel mehr schmerzen. Man muss es aber auch nicht schönreden: Die Performance war zum vergessen.
Lichtblicke:
Es war aber auch nicht alles schlecht: Im Herbst 2017 machte ich meine ersten Schritte im Kryptobereich. Damals gab es zum ersten Mal einen größeren Bitcoin-Hype. Ich hatte noch keine Ahnung davon und kaufte mir daher ganz normal über die Börse ein Partizipationszertifikat. In knapp drei Wochen erzielte ich damit einen Gewinn von fast 500€. Danach ebbte der Hype schnell wieder ab, und ich beschäftigte mich bis zum nächsten Hype Mitte bzw. Ende 2020 nicht mehr mit Bitcoin und Co.
Hätte ich Ende 2017 weitergemacht und regelmäßig Bitcoin gekauft, wäre mein Vermögen heute wahrscheinlich nochmals ein Stück größer.
Alles in allem darf ich mich für das Jahr
2017 aber auch ein ganz kleines bisschen in Schutz nehmen: Die Performance im Jahr 2017 lag bei ca. +7%, das entsprach in etwa der Performance des MSCI World (+8 %). Lediglich der S&P 500 war mit +20% wesentlich stärker (Trump und seine „America First“ Politik haben hier schon ihre Wirkung gezeigt).
Das Jahr 2018 war in Summe kein gutes Börsenjahr, und die meisten Indizes schlossen im Minus. Nichtsdestotrotz war mein Minus stärker als im S&P 500 und im MSCI World.
Im Jahr 2018 gab es einige negative Faktoren wie Risiken aus dem Handelskrieg zwischen China und den USA, dem Brexit oder weltweiten Konjunktursorgen. Das alles schlug sich vor allem in den letzten Handelstagen des Jahres 2018 in den Kursen nieder. Es stand mal wieder ein Shutdown in den USA an, weil man sich nicht auf eine Anhebung der Schuldgrenze einigen konnte und wollte. Innerhalb weniger Tage ab Mitte Dezember ging es dann um 5-6% nach unten. Das war der Hauptfaktor für die extrem schlechte Performance in den beiden Jahren.
Der Wendepunkt:
Auch wenn der Dezember 2018 ein schlechter Monat für die Börsen war, war er im Nachhinein extrem gut für mich und mein Depot. Im Dezember 2018 kaufte ich MasterCard $MA (-1,2 %) und das sollte den Wendepunkt in meiner Investorenkarriere einläuten.
Ich merkte, dass meine Strategie (niedriges KGV, hohe Dividende) zu nichts führen würde, und entdeckte mehr und mehr das Thema „Dividendenwachstum“ für mich. Mit MasterCard zog die erste Aktie, die der neuen Strategie entsprach, in mein Depot ein.
Statt einem niedrigen KGV von unter 10 lag das KGV plötzlich bei über 30 und die Dividende bei deutlich unter 1%, aber stark wachsend – Genauso wie die Umsätze und Gewinne. Ein klarer Unterschied zu Unternehmen wie Macy’s, Daimler und Hugo Boss in meinem Depot.
Im Laufe des Jahres 2018 verbesserte sich auch meine finanzielle Situation deutlich. Mein Gehalt lag netto bei ca. 2.500€, und auch wenn ich Miete und andere Kosten bezahlen musste, zeichnete sich ab, dass ich ab 2019 wieder mehr investieren könnte.
Vermögensentwicklung & Rendite:
Wie beschrieben, waren die beiden Jahre zu vergessen – aber die Learnings und meine Strategieänderung im Nachhinein extrem wichtig für mein weiteres Anlegerleben.
Jahr
Depotwert
Rendite
2017 39.000€ +7%
2018 41.000€ -10%
Vermögensentwicklung 2016-2018:
Vermögensentwicklung 2013-2018:
Ausblick:
Beruflich bin ich angekommen, im Depot war ich bereit, eine komplett neue Strategie aufzubauen. Damit war alles bereit für das Jahr 2019! Und ab 2019 sollte auch endlich alles besser werden. Aber auch im nächsten Teil wird es weitere große Fehler geben (Wirecard, Corona-Hype, China), vor allem aber endlich auch Erfolge!
In Teil 3 werde ich auf die Jahre 2019 bis 2021 eingehen. Dort werden wir dann die 100.000€ knacken und sogar fast an die 200.000€ erreichen.
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