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(Verspäteter) Depotrückblick Oktober 2024 – Ein Monat mit 5 Aktien- und einem ETF Verkauf

Auch wenn der Oktober erst etwas mehr als 2 Wochen her ist, fühlt es sich an wie aus einer anderen Zeit. Deutschland hatte noch eine (unsägliche) Ampelregierung, in Amerika war das Rennen um das Weiße Haus noch offen und ein Telefonat zwischen Scholz und Putin undenkbar.

Und auch wenn der November bisher an der Börse wesentlich spannender als der Oktober ist, war der Oktober aus privater Sicht ein Monat mit größeren Veränderungen.

Abseits der Börseninvestition steht bei uns so langsam das Thema Hausbau an. Daher habe ich zum ersten Mal seit langer Zeit mehrere Verkäufe im Depot getätigt und damit auch ein wenig ausgemistet.

In diesem Jahr gab es zuvor nur 2 Verkäufe in meinem Depot: Bei NVIDIA habe ich im Februar meinen Einsatz rausgenommen und lasse seitdem nur noch die Gewinne laufen. Zusätzlich hatte ich im März Encavis nach dem Übernahmeangebot verkauft.

Im Oktober gab es insgesamt 6 Verkäufe. Für knapp 7.000€ habe ich meinen China ETF verkauft, der sich über die letzten Monate wieder gut erholt hat.

Auf der Aktienseite habe ich mich nun von den meisten Corona Hype Aktien getrennt und Match, Atlassian, Shopify und Block verkauft. Zusätzlich habe ich noch Pfizer verkauft. Das waren nochmal knapp 8.000€ Im Depot bleibt damit nur noch Sea aus Corona Hype Zeiten, dort bleibe ich erstmal weiter investiert, da es geografisch mit Südostasien eine komplett andere Region abdeckt.

Durch das kommende Hausbauthema wird meine Sparqoute daher auch erstmal deutlich reduziert. Von knapp 1.500 bis 2.000€ werden es für die nächste Zeit erstmal nur 500-600€ pro Monat

Monatssicht:

In Summe lag der Oktober bei +1,7%. Das entspricht Kursgewinnen von ~5.000€.

Der MSCI World (Benchmark) lag bei +0,9% und der S&P500 bei +1,5%

Gewinner & Verlierer:

Der Blick auf die Gewinner und Verlierer reiht sich in das gewohnte Bild ein:

Auf der Gewinnerseite steht wie so oft NVIDIA ganz oben mit fast 3.000€ Kursgewinnen. Dahinter folgen TSMC, Bitcoin, Alphabet und Palo Alto Networks mit jeweils 900-1.000€ Kursgewinn.

Auf der Verliererseite hat vor allem ASML seinen Beitrag mit Kursverlusten von fast 1.400€ geleistet. Dahinter folgen mit Bechtle, Thermo Fisher, LVMH und Nike eine breitere Mischung an Aktien, die in letzter Zeit alle nicht unbedingt positiv performt haben. Nichtsdestotrotz sind alle 5 Verliereraktien weiterhin Teil meiner Sparpläne.

Die performanceneutralen Bewegungen lagen im Oktober bei knapp 4.600€. Die Verkaufserlöse liegen im Moment alle noch auf Cashkonten, daher sind sie aus dem Vermögen auch noch nicht abgeflossen. Hier wird sich irgendwann in Zukunft ein größerer Dip ergeben.

laufendes Jahr:

Im laufenden Jahr liegt meine Performance bei +27,5% und damit über meiner Benchmark, dem MSCI World mit 23,7%.

In Summe steht mein Depot aktuell bei ~331.000€. Das entspricht einem absoluten Zuwachs von ~79.000€ im laufenden Jahr 2023. ~53.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~3.000€ aus Dividenden / Zinsen und ~22.000€ aus zusätzlichen Investments.

Dividende:

• Die Dividenden lagen im Oktober 32% über dem Vorjahr bei ~150€
• Ganz vorne liegt dabei TSMC mit mittlerweile 30€ (Brutto-) Dividende alle 3 Monate. TSMC hat die Dividende für das nächste Jahr schon wieder um 30% angehoben
• Im laufenden Jahr liegen die Dividenden nach 10 Monaten +25% über den ersten 9 Monaten 2023 bei ~2.350€

Käufe & Verkäufe:

• Gekauft habe ich im Oktober für ca. 1.500€
• Ausgeführt wurden wie immer meine Sparpläne:
• Blue Chips: Novo Nordisk $NOVO B (-6,66 %) LVMH $MC (-4,14 %) Apple $AAPL (-6,8 %) Home Depot $HD (+0,24 %) Microsoft $MSFT (-2,36 %) Nike $NKE (+3,05 %) Starbucks $SBUX (-6,28 %) Stryker $SYK (-5,39 %) Texas Instruments $TXN (-7,04 %)
• 
  Growth: Crowdstrike $CRWD (-5,76 %) MercadoLibre $MELI (-4,71 %)
• 
  ETFs: MSCI World $XDWD (-5,67 %)  Nikkei 225 $XDJP (-3,21 %)  und den WisdomTree Global Quality Dividend Growth $GGRP (-5,6 %)
• 
  Krypto: Bitcoin $BTC (-0,01 %)  und Ethereum $ETH (+0,09 %)
• 
  Verkäufe gab es wie erwähnt im Oktober einige mit Match $MTCH (-4,32 %) Pfizer $PFE (-4,59 %) Block $SQ (-6,52 %) Shopify $SHOP (-5,55 %) Atlassian $TEAM Invesco MSCI China All-shares $MCHS (-5,16 %)

Ziel 2024:

Mein Ziel für dieses Jahr sind es die 300.000€ im Depot zu erreichen. Durch die extrem positive Marktentwicklung im laufenden Jahr steht mein Depot per Ende Oktober bereits bei ~331.000€.

Per Mitte November und dank der Trump Rally nährt sich mein Depot im Moment sogar den 350.000€ an bzw. war vor einigen Tagen sogar bereits leicht darüber. Allerdings mit einem größeren Cash Anteil, der früher oder später als Eigenkapital in eine Finanzierung fließen wird.

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Depotrückblick Februar 2024 – Kann die Börse nur noch steigen?

Der ewige Platz 2. Nachdem bereits der November der zweitbeste November war und auch der Dezember und Januar sich in diese Reihe eingeschlossen haben, ist natürlich auch der Februar 2024 der zweitbeste Februar seit 2013 für mich.

In Summe lag der Februar bei starken +5,0%! Nur der Februar 2014 war mit +8,1% noch besser. In Summe entsprach das Kursgewinnen von ~13.000€ im Februar 2024.

Im laufenden Jahr liegt meine Performance aktuell bei +11,4% und damit deutlich über meiner Benchmark, dem MSCI World mit "nur" 6,8%.

Gewinner & Verlierer:

Spannend ist vor allem die Entwicklung der Gewinner und Verlierer im Februar, denn nicht jede Techaktie läuft und läuft.

Auf der Gewinnerseite grüßt monatlich das Murmeltier namens NVIDIA
$NVDA (-7,25 %) mit Kursgewinnen in Höhe von ~3.600€. Aber auch Bitcoin $BTC (-0,01 %)
und Ethereum
$ETH (+0,09 %) waren mit jeweils fast 2.000€ Kursgewinnen ganz vorne mit dabei. Die Top 5 schließen Meta
$META (-4,44 %) und TSMC
$TSM (-6,15 %) ab.

Aber auch auf der Verliererseite findet sich viel Tech. Mit Palo Alto Networks $PANW (-6,21 %)
Atlassian $TEAM und MercadoLibre $MELI (-4,71 %) allerdings vor allem High Growth Tech Titel.
Zusätzlich waren Alphabet $GOOG (-2,49 %) und Amgen $AMGN (-4,41 %)

schwach.

Die performanceneutralen Bewegungen lagen im Februar nur bei 200€. Auch wenn ich für ~1.300€ zugekauft habe, habe ich auf der anderen Seite 5 NVIDIA Aktien für ~3.000€ verkauft. Die Gründe dazu findet ihr im Post von Mitte Februar. Ein Teil der 3.000€ habe ich für private Ausgaben benötigt und der Rest liegt aktuell als Cash auf dem Verrechnungskonto.

In Summe steht mein Depot damit bei ~282.000€. Das entspricht einem absoluten Zuwachs von ~30.000€ im laufenden Jahr 2023. ~27.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~330€ aus Dividenden / Zinsen und ~700€ aus zusätzlichen Investments.

Dividende:

• Die Dividenden lagen im Februar +16% über dem Vorjahr bei ~160€
• Im laufenden Jahr liegen die Dividenden nach 2 Monaten um +23% über den ersten beiden Monaten 2023 bei ~275€.
• Nachdem bereits Meta
  $META (-4,44 %) im letzten Monate eine erste Dividende angekündigt hat, folgt im April auch Salesforce $CRM (-5,08 %) mit der ersten Dividendenzahlung. Neben den High Tech Growth Aktien, bei denen ich noch länger keine Dividende erwarte, bin ich nun vor allem auf Alphabet gespannt.

Käufe & Verkäufe:

•  Gekauft habe ich im Februar für ca. 1.300€
• Ausgeführt wurden wie immer meine Sparpläne:
• Blue Chips: Alimentation CoucheTard $ATD Alphabet $GOOG Amgen $AMGN Caterpillar $CAT Hershey $HSY Johnson & Johnson $JNJ Procter & Gamble $PG S&P Global $SPGI TSMC $TSM
• Growth: Bechtle $BC8 Synopsys $SNPS (-6 %)
  
• ETFs: MSCI World $XDWD Nikkei 225 $XDJP und den WisdomTree Global Quality Dividend Growth $GGRP
• Krypto: Bitcoin $BTC und Ethereum $ETH
• Verkäufe gab es im Februar wie bereits oben erwähnt nur einen Teilverkauf von NVIDIA

Es ist wirklich extrem spannend zu sehen, wie der Schneeball mittlerweile ins Rollen gekommen ist. Ich konnte im Januar und Februar Netto nur 700€ meinem Depot zuführen, trotzdem ist mein Vermögen um fast 30.000€ gegenüber dem Ende 2023 gestiegen.

Nichtsdestotrotz hoffe ich, dass ab März wieder performanceneutrale Bewegungen von mindestens 1.000€ pro Monat drin sind.

Ziel 2024:

Mein Ziel für dieses Jahr ist es die 300.000€ im Depot zu knacken. Nachdem mein Depot mittlerweile schon bei 282.000€ steht bin ich per Februar auf einem sehr guten Weg.

Ich bezweifle stark, dass die Börsen weiter so stark steigen und demnächst erstmal in einen Seitwärtstrend übergehen werden. Sollten dann meine Nettozuflüsse wieder zunehmen, bin ich optimistisch, dass ich das Ziel bis zum Ende des Jahres erreichen werde.

Was sind eure Erwartungen für den März? Weiter Vollgas voraus oder kommt nun erstmal eine Seitwärtsbewegung?

Und bei welchem Unternehmen wartet ihr schon lange auf eine Dividende? Berkshire, Amazon und Alphabet oder jemand ganz anderes?

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Jahresrückblick & Ausblick 2022: War es gut? War es schlecht? Oder irgendwie von allem etwas?

Das Jahr 2022 ist mein 9. Jahr an der Börse und es war definitiv kein einfaches Jahr. Zwischen Inflation, Krieg, Tech Crash und Energiemangel musste ich mein Depot manövrieren.

Und ja, dabei habe ich mein Ziel (200k bis Ende des Jahres) in diesem Jahr nicht erreicht.

Je nachdem wie die restlichen Tage laufen, wird mir irgendwas zwischen 10 & 20k fehlen.

Somit beginnen wir mit den schlechten Nachrichten:

• Ziel 200k nicht erreicht
• Jahresperformance liegt bei ca. -15%
• Meine Performance lag in den letzten Jahren immer eher über dem Markt, dieses Jahr konnte ich nicht mit dem Markt mithalten
• Unter anderem lag das natürlich an einem hohen Anteil Tech (sowohl Big als auch Small Tech)
• Zusätzlich wurde ich im Jahr 2021 von Krypto verwöhnt (vor allem durch den Crypto.com Coin), hier haben sich leider viele Buchgewinne wieder aufgelöst
• Unter dem Strich steht damit für 2022 nach langen Jahren mal wieder ein Börsenjahr mit Verlusten am Ende

-> Meine schlechtesten Invests in 2022 waren:

• Match
  $MTCH (-4,32 %) Tinder ist dieses Jahr leider eher wie eine heiße Kohle verglüht -> -62%
• Meta Platforms $META (-4,44 %) Braucht man wahrscheinlich nicht viel dazu sagen -> -59%
• Ethereum $ETH (+0,09 %) Insgesamt bin ich trotzdem immer noch bei einer Verdopplung -> -54%
• Shopify $SHOP (-5,55 %) -> -54%
• Atlassian
  $TEAM (-4,35 %) -> -49%

Gefühlt überwiegen nach einem Jahr wie 2022 die schlechten Nachrichten.

Bei einem genauen Blick, lässt sich das jedoch gut widerlegen. Deshalb hier meine (deutlich längere Liste) an guten Nachrichten:

• Vorab das wichtigste: Corona ist vorbei! Ja, Lauterbach sieht das mit Sicherheit anders, aber für mich in meinem Leben spielt es keine Rolle mehr. Ob Urlaub, Essen gehen oder ins Kino. Ich fühle mich wieder frei.
• Ich habe in diesem Jahr eine Eigentumswohnung als Kapitalanlage gekauft. Die Finanzierung konnte ich mir noch zu einem super günstigen Zins von knapp über 1% sichern. Hier erwarte ich einen weiteren Boost für meine persönlichen Finanzen
• Im Job habe ich eine wichtige Beförderung erhalten
• Insgesamt konnte ich dieses Jahr über 30.000 Euro investieren
• Meine Dividenden konnten dieses Jahr fast die 2.000 Euro knacken, das ist ein Sprung von fast +60% gegenüber 2021
• Zusätzlich gab es auch noch viele weitere, private Highlight in diesem Jahr

-> Meine besten Invests in 2022 waren:

• Lockheed Martin
  $LMT (-3,69 %) Mit Sicherheit aufgrund trauriger Umstände, trotzdem in diesem Jahr mein bestes Invest -> +49%
• Amgen $AMGN (-4,41 %) Gesundheit war dieses Jahr der Treiber in meinem Depot -> +29%
• Encavis $ECV Profitiert als erneuerbarer Energieproduzent massiv von den aktuellen Verwerfungen -> +18%
• Pepsi $PEP (-1,81 %) Sicherheit war Trumpf dieses Jahr, deshalb findet sich auch ein Langweiliger wie Pepsi hier wieder -> +17%
• Johnson & Johnson $JNJ (-3,01 %) Und noch ein Langweiliger aus dem Bereich Gesundheit -> +13%

Ausblick 2023:

Wie geht es also weiter im neuen Jahr?

• Sobald die Eigentumswohnung bezugsfertig ist, erhoffe ich mir zuverlässige Mieteinahmen und dadurch eine 3. Einnahmequelle neben meinem Gehalt und meinen Dividenden
• Die 200.000 Euro möchte ich auf jeden Fall im ersten Quartal 2023 knacken.
• Zum Jahresende 2023 ist dann die Viertelmillion das (ambitionierte) Ziel. Hierfür betrachte ich mein gesamtes (Netto-)Vermögen inkl. der Eigentumswohnung abzgl. Schulden
• Um das Ziel zu erreichen ist auf jeden Fall eine positive Börsenentwicklung wichtig. Hierfür gehe ich von einem durchschnittlich positiven Börsenjahr und ca. 6-7% Rendite aus.
• Mein reines Kapitalvermögen möchte ich im nächsten Jahr auf ca. 220.000 Euro bringen (Cash, Wertpapiere, Krypto, BAV,...)

An meinem Depot werde ich nicht allzu viel verändern im kommenden Jahr. Mit $META (-4,44 %) und Atlassian $TEAM werden 2 Techaktien meine Sparpläne verlassen, aber weiterhin im Depot gehalten.

Voraussichtlich werden die Positionen von Deere $DE (-2,93 %) und Eli Lilly $LLY (-7,56 %) übernommen.

BASF $BAS (-5 %) und Teladoc $TDOC (-2,35 %) stehen weiterhin auf der Verkaufsliste. Hierbei handelt es sich allerdings um kleine Positionen, deshalb warte ich hier auf bessere Kurse (vor allem bei BASF, Teladoc sind nur noch ein paar hundert Euro, das lasse ich einfach liegen).

Gerne Jahresendfeedback zu meinem Depot. Was würdet ihr in 2023 an meinem Depot verändern? Und was verändert ihr bei euch?

Und das wichtigste zum Schluss: Früher oder später wird das Depot wieder laufen. Ich freue mich schon auf das nächste Jahr mit einer +25%, wann auch immer das dann sein wird ;)

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Klimakapitalisten statt Klimakleber?

Durch eine Story über den $TEAM Gründer der 11% von $AGL (-6,15 %) hält um eine Transformation beim Energieanbieter von Kohle zur grünen Energieerzeugung erzwingen, kam dir der Gedanke der "demokratischen Aktivisten Investments". [A]

Der Sinn dahinter ist es in der Masse von Kleinanlegern Anteile von Unternehmen deren klimatechnische Aufstellung nicht gefällt über eine koordinierte Plattform durchzubringen. Diese Plattform würde auch das verifizieren der Besitztümer der Aktien checken.

Natürlich kommt es auf die dahinter liegenden Aktionärsstruktur des jeweiligen Unternehmens an, ob Änderungen überhaupt durchsetzbar sind. Als Beispiel hat man bei $GOOGL (-2,74 %) und $META (-4,44 %) gar keine Chance, da die nicht erhältlichen "Power Shares" die normalen deutlich überstimmen. Abgesehen davon sind die Marketcaps auch vielleicht eine Nummer zu groß.

Mir geht es im allgemeinen darum statt Vandalismus und Nötigung, die Mittel des Kapitalismus selbst zu nutzen, statt gegen diesen anzukämpfen.

Auch der Staat sollte der Bevölkerung Entscheidungen zu vorhandenen und möglichen Investments ermöglichen. Denn damit lassen sich Ausreden vermeiden wie:

"Ich habe kein Geld um mir Anteile zu kaufen"

"Ein Depot zu erstellen ist mir zu aufwändig"

Ob ausschließlich Entscheidungen so getroffen werden ist fraglich. Auch sollten solche Volksabstimmungen eher über eine digitale und reformierte Weise vollzogen werden, wie die Neuwahlen in Berlin es zeigen 🙄

Die Ideen sind sicherlich nicht neu, aber ich verstehe nicht warum sie nicht mehr als eine Möglichkeit gesehen werden um Klimaziele für 2030 zu erreichen. Nicht nur wäre es ein gesunder und sinnvoller Weg um Leute an Aktien/Kapitalismus heranzuführen, es wäre auch ein Weg Gefühle wie Kontrolle und Mitbestimmung in Zeiten von Ungewissheit, Angst und Ohnmacht die durch die gemeinsame Krise Klimawandel hervorgerufen werden zu erwirken.

Auch sollten diese neuen Klimakapitalisten Startups gründen die organisiert Probleme angegen und das mit dem Kapitalismus vereinen. Und das ganze zusätzlich zu angemessenen Demonstrationen und Aktionen. Sie scheinen sehr gut im vernetzten und organisieren zu sein. Also warum das nicht in der Weise machen?

Die neuen Generationen sind sich sehr bewusst welche Macht sie haben und das ist gut so. Sie sind Arbeitskräfte von morgen und wissen das Gesundheit und Zeit wertvoller sind als sich abzubuckeln für eine Rente die einem Ponzisystem entspringt oder einen Job auszuführen der ihnen keinen tieferen Sinn gibt. Und nicht unwichtig ist es auch Perspektiven zu schaffen, durch das verfolgen von Klimazielen.

Wer weiß, vielleicht baut getquin eine Whitelabel-Lösung die diese Mitbestimmung ermöglicht und dadurch staatlich subventioniert profitabel wird 👀 Denn ist die Mitbestimmung nicht die QUINTessenz der Demokratie?

Und könnte man nicht für die Zukunft aller, statt erneut für die Hinzunahme von $GOOGL (-2,74 %) in ein Depot von irgendeinem Uli zu stimmen, der eh nur @RoronoaZoro in den Wahnsinn treibt?

Wie auch immer, reicht auch jetzt mit den Fragen.

Wer bis hierhin gelesen hat, kann mir gerne sein Lieblings Weihnachtsgebäck nennen. Ebenso fände ich auch eure Ideen interessant 👀

Genießt euer Wochenende und Kuss auf die Nuss🚀

https://www.google.com/amp/s/www.cnbc.com/amp/2022/11/03/atlassian-team-q1-2023.html [A]

#klimakapitalisten
#aktivismus
#klimawandel

Fällt aus dem Nasdaq-25 Islamic raus, da bei Scalable Capital nicht mehr sparplanfähig. Nähere Infos in diesem Beitrag:

https://www.patreon.com/posts/74486825?utm_campaign=postshare_creator

Teil des selbst erstellten quasi ETFs „Nasdaq-25 Islamic“. Für 25 verschiedene Aktien laufen jeden Monat sparpläne.

Mehr dazu hier:

https://www.patreon.com/posts/61495251

Ist m.E. zu heiss gelaufen.