Beantwortet zwar nicht deine Frage, aber vielleicht etwas Inspiration?
Strategien sind so individuell wie das Leben selbst. Da gibt es kein Richtig oder Falsch, nur ein Anders.
Mein Ziel: Mit Anfang 50 (also in ca. 10 Jahren) möchte ich sagen können, dass ich nur noch arbeiten geh, weil ich es will, nicht weil ich muss.
Meine Strategie: Passiver Cashflow durch Dividenden.
Für alle die keine Lust haben, einzelne Unternehmen zu analysieren und zu bewerten, das sind meine Lieblings-ETFs, was regelmäßigen passiven Cashflow (Dividenden-Strategie) betrifft:
• WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF (WKN A2AG1D),
• Fidelity US Quality Income ETF (WKN A2DL7C) und
• VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders (WKN: A2JAHJ)
Auch wenn es jetzt Äpfel mit Birnen vergleichen ist, aber mit denen hat man nicht nur ein monatliches Einkommen, nein, denn wenn man die Ausschüttungen auch erstmal wieder reinvestiert – bei mir durch zeitnahes Anpassen der Sparpläne –, eine ähnliche bzw. teilweise bessere Performance als mit dem thesaurierenden Brot-und-Butter-ETF iShares Core MSCI World UCITS ETF.
Das Dividendenwachstum ist bei dem Fidelity US Quality Income sogar 2stellig und bei den anderen beiden immer noch bei über 8 %. Das sind sehr gute regelmäßige „Lohnerhöhungen“.
Ich hatte ca. 2016 herum auch thesaurierend angefangen, fand aber das Beobachten reiner Buchgewinne irgendwann langweilig und auch der Gedanke daran, dass ich später an die Substanz muss, also Anteile verkaufen zu müssen, um wieder Cash zu bekommen, war nicht gerade motivierend. Dann ist es ja auch nicht mehr passiv, sondern muss aktiv etwas tun. Und man weiß ja auch nicht, in welchem gesundheitlichen Zustand man später ist, um noch groß was zu machen oder machen zu lassen.
Ich möchte später sowohl keine großen Volumen umschichten müssen, was auch viel kosten kann, als auch möchte ich möglichst nicht an die Substanz.
Außerdem werden mittlerweile auch Thesaurierer schon eher versteuert, dass da gar kein großer Unterschied mehr besteht, was das Ausnutzen des Freibetrag betrifft bzw. den Zinseszins-Effekt wirken zu lassen.
Und wenn der Staat für die Buy&holder jetzt noch auf die Kapitalertragssteuer verzichten würde, bedarf es nicht mal eine Förderung, wie bei Riester oder Rürup.
Frugalismus + Börse = 📈🤑😊 Buy&hold&getDividend&relax 💶💰
Strategien sind so individuell wie das Leben selbst. Da gibt es kein Richtig oder Falsch, nur ein Anders.
Mein Ziel: Mit Anfang 50 (also in ca. 10 Jahren) möchte ich sagen können, dass ich nur noch arbeiten geh, weil ich es will, nicht weil ich muss.
Meine Strategie: Passiver Cashflow durch Dividenden.
Für alle die keine Lust haben, einzelne Unternehmen zu analysieren und zu bewerten, das sind meine Lieblings-ETFs, was regelmäßigen passiven Cashflow (Dividenden-Strategie) betrifft:
• WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF (WKN A2AG1D),
• Fidelity US Quality Income ETF (WKN A2DL7C) und
• VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders (WKN: A2JAHJ)
Auch wenn es jetzt Äpfel mit Birnen vergleichen ist, aber mit denen hat man nicht nur ein monatliches Einkommen, nein, denn wenn man die Ausschüttungen auch erstmal wieder reinvestiert – bei mir durch zeitnahes Anpassen der Sparpläne –, eine ähnliche bzw. teilweise bessere Performance als mit dem thesaurierenden Brot-und-Butter-ETF iShares Core MSCI World UCITS ETF.
Das Dividendenwachstum ist bei dem Fidelity US Quality Income sogar 2stellig und bei den anderen beiden immer noch bei über 8 %. Das sind sehr gute regelmäßige „Lohnerhöhungen“.
Ich hatte ca. 2016 herum auch thesaurierend angefangen, fand aber das Beobachten reiner Buchgewinne irgendwann langweilig und auch der Gedanke daran, dass ich später an die Substanz muss, also Anteile verkaufen zu müssen, um wieder Cash zu bekommen, war nicht gerade motivierend. Dann ist es ja auch nicht mehr passiv, sondern muss aktiv etwas tun. Und man weiß ja auch nicht, in welchem gesundheitlichen Zustand man später ist, um noch groß was zu machen oder machen zu lassen.
Ich möchte später sowohl keine großen Volumen umschichten müssen, was auch viel kosten kann, als auch möchte ich möglichst nicht an die Substanz.
Außerdem werden mittlerweile auch Thesaurierer schon eher versteuert, dass da gar kein großer Unterschied mehr besteht, was das Ausnutzen des Freibetrag betrifft bzw. den Zinseszins-Effekt wirken zu lassen.
Und wenn der Staat für die Buy&holder jetzt noch auf die Kapitalertragssteuer verzichten würde, bedarf es nicht mal eine Förderung, wie bei Riester oder Rürup.
Frugalismus + Börse = 📈🤑😊 Buy&hold&getDividend&relax 💶💰
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1Wo.
@Cash-Flow-Cow Danke dir für die ausführliche Erklärung. Ich habe vor einiger Zeit auch überlegt eine ähnliche Aufteilung zu verwenden, mich aber -vorerst- dagegen entschieden. Ich bin 33J und arbeite auf ein passives Einkommen mit 50J hin und wollte erst mit ca. 45J "umschichten". Aktuell verfolge ich bei meiner Strategie eine Aufteilung 70% Rendite Fokus 30% Dividenden Fokus. Den "WisdomTree Global Quality Dividend Growth" habe ich mir auch schon einmal angesehen. Kannst du den weiter empfehlen? Warum hattest du dich für diesen entschieden?
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•@Pherror, der WisdomTree hat, wie der Name schon sagt, Unternehmen drin, die ihre Dividenden nachhaltig steigern konnten und auch weiterhin werden. Klar, die Dividendenrendite ist erstmal nicht hoch, aber wenn man später von Ausschüttungen leben möchte, der orientiert sich erstmal am Wachstum.
Zwei Videos dazu:
https://youtu.be/yDBt9B7auYk?si=up_T4NMLLEI-QRDE
https://youtu.be/oLQ2Zn4iBA4?si=UmOvdqT1841b98US
Zwei Videos dazu:
https://youtu.be/yDBt9B7auYk?si=up_T4NMLLEI-QRDE
https://youtu.be/oLQ2Zn4iBA4?si=UmOvdqT1841b98US
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1Wo.
@Cash-Flow-Cow An sich ist der ETF ja ganz gut, habe auch schon mit dem Gedanken gespielt den $XDWD zu ersetzen, mich aber dann aufgrund der Kosten dagegen entschieden.
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•@Pherror Ja, die Kosten könnten etwas geringer sein. Aber dass dieser trotz der Kosten immer noch besser abschneidet, als anderen ETFs, finde ich schon nicht schlecht. Der Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (Dist) zum Beispiel ist ein schlechter ETF, wenn man den Fokus auf Dividenden setzt.
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1Wo.
@Cash-Flow-Cow Auch wieder wahr. Ich spiele schon seit einiger Zeit mit dem Gedanken zu der ausschüttenden Variante vom $XDWD zu wechseln, bin über noch nicht davon überzeugt, ob es sich lohnt mangels div growth Fokus.
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1Wo.
@Cash-Flow-Cow was genau macht ihn aus deiner Sicht so schlecht ?
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@Tono, zu viel Diversifikation bremst die Performance. Da gibt es bessere bzw. effizientere.
Vergleich mal mit den
• WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF (WKN A2AG1D),
• Fidelity US Quality Income ETF (WKN A2DL7C) und
• VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders (WKN: A2JAHJ)
bei extraETF.
Vergleich mal mit den
• WisdomTree Global Quality Dividend Growth UCITS ETF (WKN A2AG1D),
• Fidelity US Quality Income ETF (WKN A2DL7C) und
• VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders (WKN: A2JAHJ)
bei extraETF.
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•1Wo.
@Cash-Flow-Cow da gebe ich dir recht, wobei der Wisdomtree und der Fidelity halt auch stark Tech gewichtet sind und da der grosteil der Performance herkommt. Den Vanguard high div könnt man evtl. einbauen um tech etwas geringer zu halten.
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@Tono, könnte man. Aber schau dir mal unabhängig von der Kursperformance das Dividendenwachstum an. Die Dividendenrendite ist etwas geringer, bei den von mir genannten, aber 12 % Wachstum bei dem Fidelity und immer noch über 8 % bei den anderen beiden. Am Ende gibt es eh kein Richtig oder Falsch, nur ein Anders und jeder muss sich mit seiner Steak wohlfühlen.
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11
•1Wo.
@Cash-Flow-Cow da gebe ich dir recht 👍
Ich bin zb zu 100% im VWRL und damit voll zufrieden
Ich bin zb zu 100% im VWRL und damit voll zufrieden
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