Bei den ganzen Fonds frage ich mich:
Was ist das Ziel dahinter?
Warum gerade diese Fonds?
Ich persönlich würde die gesamte Summe einen in einen Welt-Index packen und fertig.
Kein Rebalancing nötig und die Managementgebühr ist nur ein Bruchteil.
Bspw. $VWCE oder $VWRL
Alternativ auch nur den $IWDA .
Alles andere wäre mir persönlich für das eigene Kind zu kompliziert.
Was ist das Ziel dahinter?
Warum gerade diese Fonds?
Ich persönlich würde die gesamte Summe einen in einen Welt-Index packen und fertig.
Kein Rebalancing nötig und die Managementgebühr ist nur ein Bruchteil.
Bspw. $VWCE oder $VWRL
Alternativ auch nur den $IWDA .
Alles andere wäre mir persönlich für das eigene Kind zu kompliziert.
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@Staatsmann Warum genau diese Fonds? Wurde mir hier und da „angedreht“. Ziel ist es für meinen Sohn zu sparen. Ich habe den Anfang gemacht, jetzt will ich gucken Sinnvoll zu sparen.
Gibt es ein Broker welches Kinderdepot‘s anbietet? Ich finde da leider nur Robo-Advisor, die bekanntlich selber dein Geld anlegen.
Gibt es ein Broker welches Kinderdepot‘s anbietet? Ich finde da leider nur Robo-Advisor, die bekanntlich selber dein Geld anlegen.
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@FatihHan91 Da kommst du bei Neobrokern nicht weit.
Consorsbank oder Comdirect haben sowas, glaube ich.
Deutsche Bank eventuell auch.
Dann schau mal bei den ganzen Fonds, wie du da eventuell rauskommst.
Die Kosten viel Geld und jede Management- und Verwaltungsgebühr kostet Rendite.
Consorsbank oder Comdirect haben sowas, glaube ich.
Deutsche Bank eventuell auch.
Dann schau mal bei den ganzen Fonds, wie du da eventuell rauskommst.
Die Kosten viel Geld und jede Management- und Verwaltungsgebühr kostet Rendite.
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@Staatsmann bei den Banken fallen doch dann wieder extreme Gebühren an oder?
Ja ich bin dabei will die bei der DekaBank und die bei Barmenia kündigen. Wie Ginmon investiert (Robo-Adviso) gefällt mir eigentlich bis jetzt…
Ja ich bin dabei will die bei der DekaBank und die bei Barmenia kündigen. Wie Ginmon investiert (Robo-Adviso) gefällt mir eigentlich bis jetzt…
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@FatihHan91 Sparpläne, insbesondere auf ETF bei „Junior Depots“ sind häufig kostenfrei. :)
Langfristig aber preiswerter als die Gebühren bei irgendwelchen Fonds.
Langfristig aber preiswerter als die Gebühren bei irgendwelchen Fonds.
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@Staatsmann Super danke für die Informative Antwort. Ich werde mich da mal Schlauer machen 👍👍
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@FatihHan91 die ING bietet ebenfalls Junior-Depots (bei kostenlosen ETF-Sparplänen) an.
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•@KevinC Gut zu wissen!
War vor ein paar Jahren noch nicht der Fall. :)
War vor ein paar Jahren noch nicht der Fall. :)
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11Mon.
@Staatsmann Hängt halt davon ab denke ich.
Wenn man eh für sich selbst (mit hoffentlich mehr als 50€/Monat :)) eine Strategie anlegt spricht aus meiner Sicht nichts dagegen für das Kind einfach einen Spiegel zu erstellen.
Auch wenn es beim Kind natürlich noch unbedeutender ist wo es inverstiert ist (solange ausreichend Diversifiziert)
Wenn man eh für sich selbst (mit hoffentlich mehr als 50€/Monat :)) eine Strategie anlegt spricht aus meiner Sicht nichts dagegen für das Kind einfach einen Spiegel zu erstellen.
Auch wenn es beim Kind natürlich noch unbedeutender ist wo es inverstiert ist (solange ausreichend Diversifiziert)
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11Mon.
@MarkusF Nur ist halt Tatsache, dass die wenigsten Investoren mit ihrer Strategie den Index schlagen, also warum sollte ich riskieren meinem Kind aufgrund meiner Idee, besser als der Index zu sein, eine schlechtere Rendite gewähren? :)
Wenn du es schaffst für 18 Jahre kontinuierlich den World Index zu schlagen:
Feuer frei! 🚀
Ansonsten: Nicht das Kind in die eigene Überheblichkeit reinziehen bitte.
Wenn du es schaffst für 18 Jahre kontinuierlich den World Index zu schlagen:
Feuer frei! 🚀
Ansonsten: Nicht das Kind in die eigene Überheblichkeit reinziehen bitte.
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11Mon.
@Staatsmann
Naja, 70% World, 30% EM wäre eine Strategie
100% World ist eine Strategie
...
Geld in Einzelwerte stecken KANN eine Strategie sein - aber gerade bei dem Horizont ~17 Jahre abnehmend (Führerschein, Studium, etc.) eher weniger empfehlenswert.
Schon gar nicht mit "fremdem" Geld.
Ich lege zwar auch in Einzelwerte aber nicht mehr als 20% - Rest liegt in ETFs (World/S&P500 + EM - nicht irgendwelche Fringe ETFs mit 3 Werten...)
Warum 17? Weil man das Geld teilweise realistischerweise VOR dem 18. braucht wenn man am 18. Geburtstag Auto fahren möchte.
Kenne keine Fahrschule die noch Zahlung am Ende anbietet.
Ich musste 2009 schon mindestens 1k€ in Vorkasse (musste meinen auch in nem Kaff am Ar*** der Welt machen wo ich stationiert war - daher war er mit 2500€ incl. 1*Prüfung recht teuer).
Naja, 70% World, 30% EM wäre eine Strategie
100% World ist eine Strategie
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Geld in Einzelwerte stecken KANN eine Strategie sein - aber gerade bei dem Horizont ~17 Jahre abnehmend (Führerschein, Studium, etc.) eher weniger empfehlenswert.
Schon gar nicht mit "fremdem" Geld.
Ich lege zwar auch in Einzelwerte aber nicht mehr als 20% - Rest liegt in ETFs (World/S&P500 + EM - nicht irgendwelche Fringe ETFs mit 3 Werten...)
Warum 17? Weil man das Geld teilweise realistischerweise VOR dem 18. braucht wenn man am 18. Geburtstag Auto fahren möchte.
Kenne keine Fahrschule die noch Zahlung am Ende anbietet.
Ich musste 2009 schon mindestens 1k€ in Vorkasse (musste meinen auch in nem Kaff am Ar*** der Welt machen wo ich stationiert war - daher war er mit 2500€ incl. 1*Prüfung recht teuer).
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