10Mon.
(Insert nette Worte here)
Der DWS hat knapp 1,5%TER. Warum zahlst du das?
Der DWS hat knapp 1,5%TER. Warum zahlst du das?
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@Epi Habe den unangerührt gelassen seitdem er mir gehört. Spiele aber auch mit dem Gedanken den in einen normalen World umzuschichten da er sich in den Top Positionen nur wenig unterscheidet und natürlich aufgrund der 1,5% laufender Kosten...Hab mich allerdings noch nicht da ran getraut und denke das müsste ich ja um Steuern zu vermeiden über mehrere Jahre machen
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10Mon.
@Zinseszinszauberer Du könntest ja den DWS in einen ähnlich aufgebauten ETF umtauschen. So sparst du mind. 1%TER, dh. z. Z. ca. 50€pa.
Zu den Steuern: wenn dein Vater den DWS vor 2009 angelegt hat, könnten die Kursgewinne noch komplett steuerfrei sein. Das müsstest du mal genauer recherchieren und dann gegen die TER und die Freibeträge rechnen. Evtl. ist es sogar klüger, den DWS auch einfach weiterlaufen zu lassen?
Zu den Steuern: wenn dein Vater den DWS vor 2009 angelegt hat, könnten die Kursgewinne noch komplett steuerfrei sein. Das müsstest du mal genauer recherchieren und dann gegen die TER und die Freibeträge rechnen. Evtl. ist es sogar klüger, den DWS auch einfach weiterlaufen zu lassen?
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@Epi jup haste Recht, 65 Euro Kosten pro Jahr bei der Summe sind schon zu viel, zumal der World Index mit der Performance die letzten Jahre zusätzlich noch die Nase vorn hatte. Zum exakten Kaufdatum der Anteile konnte mit mein Vater nichts sagen, geht man allerdings vom Kauf unmittelbar um die Geburt und Kommunion aus dürfte der ältere Teil steuerfrei sein und der neue nicht. Muss mich da mal einlesen. Rein rational sollte man wie von dir angeregt auf jeden Fall austauschen.👍
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@Zinseszinszauberer wenn du einen Freistellungsauftrag in maximaler Höhe erteilt hast (und nicht ausgeschöpft hast) spricht doch aus steuerlicher Sicht überhaupt nichts gegen eine sofortige Umschichtung🤔. Knappe 14% im plus der DWS Fonds bei insgesamt 4,5k Invest, da kommst mit deinem Freibetrag doch locker hin, selbst wenn der komplette Gewinn steuerpflichtig wäre. Unbedingt raus da und Kosten reduzieren, wäre mein Gedanke dazu. Natürlich weder eine Steuer- noch Anlageberatung.
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10Mon.
@PassiveInvest Hat er nicht geschrieben, dass sein Vater einen mittleren dreistelligen Betrag zur Geburt angelegt hat? Das Ding ist ein paar hundert % im Gewinn!
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•@Epi hast natürlich Recht mit der Anmerkung. Zwei mal ein mittlerer dreistelliger Betrag meinte er. Sofern die Gewinne aus dem ersten Einsatz tatsächlich steuerfrei sind, wärs dann trotzdem ggf. noch machbar. Oder eben nach und nach umschichten im Rahmen Freibetrag. Selbst bei ein paar hundert Prozent Gewinn ist die Summe ja trotzdem „überschaubar“😉. 1-1,5k vielleicht als Gesamtinvestition, bleiben 3-3,5k Gewinn. Sofern die Hälfte oder mehr davon steuerfrei, kein großes Ding meiner Meinung nach🤷🏼♂️. Aber wie gesagt, das bedingt natürlich, dass die Kaufzeitpunkte klar sind.
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@PassiveInvest Genau wie @Epi geschrieben hat liegt das Investment bereits mehr als 10 Jahre zurück und der Gewinn wird schätze ich so bei 300-400% liegen. Da ich da aber keine genauen Angaben habe, ist die hier angezeigte Performance seit Einpflegung vor 9 Monaten als ich mir Getquin geholt habe.🙂Wie du auch sagst ist die Summe relativ überschaubar bei mir, hab mich letztens über den Fonds mit meinem Vater unterhalten, er hat da ein größeres Problem diesen Fonds umzuschichten bei sechsstelliger Summe.
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