Depotrückblick Juli 2024 – Ein roter Monat mit einem versöhnlichen letzten Handelstag

Der Juli beschert meinem Depot nach langer, positiver Zeit mal wieder ein deutliches Minus und ist knapp vor dem April der schlechteste Monat im bisherigen Jahr.

Monatssicht:

In Summe lag der Juli bei -2,2%. Das entspricht Kursverlusten von ~7.000€.

Da aber allein der Vormonat Juni +5% Rendite gebracht hat, ist die schwache Performance im Juli kein großes Problem und das Depot steht immer noch deutlich höher als z.B. Anfang Juni.

Gewinner & Verlierer:

Auf der Gewinnerseite sieht es in diesem Monat entsprechend mau aus. Bitcoin und Lockheed Martin liegen mit jeweils +500€ vorne. Auf Platz 3-5 liegen mit Unilever, Sartorius und ThermoFisher 3 Aktien, die in den letzten Monaten bzw. Jahren eher auf der Verliererseite zu finden waren.

Auf der Verliererseite findet man im Juli vor allem die Gewinner der letzten Monate. Allen voran Crowdstrike, die im Juli vor allem negative (Medien-)Schlagzeilen geliefert haben. Hier schlägt ein Verlust von über 3.000€ zu Buche. Aber auch dem Dauerläufer NVIDIA ging in diesem Monat mit -1.700€ die Puste auch. Mit Alphabet, Microsoft und ASML folgen 3 weitere bekannte Tech Highflyer, die jeweils 1.000€ Kursverluste im Juli zu verzeichnen hatten.

Die performanceneutralen Bewegungen lagen im Juli trotz Investitionen bei -5.000€, da ich aus privaten Gründen Cash entnommen musste. Gekauft habe ich im Juli trotzdem für ~1.400€.

Laufendes Jahr:

Im laufenden Jahr liegt meine Performance bei +18,6% und damit über meiner Benchmark, dem MSCI World mit 15,7%.

In Summe steht mein Depot aktuell bei ~307.000€. Das entspricht einem absoluten Zuwachs von ~56.000€ im laufenden Jahr 2023. ~42.000€ kommen davon aus Kurszuwächsen, ~2.100€ aus Dividenden / Zinsen und ~9.000€ aus zusätzlichen Investments.

Dividende:

• Die Dividenden lagen im Juni 70% über dem Vorjahr bei ~140€
• Das lag natürlich nicht nur an den üblichen Dividendenerhöhungen und Zukäufen, sondern vor allem an einem ETF der zum ersten Mal im Juli ~30€ ausgeschüttet hat. Zusätzlich gab es von Salesforce erneut knapp 7€ Dividende
• Ohne diese beiden „Neuzahler“ wäre es nur eine Steigerung von +25%, was auch in etwa der erwarteten Wachstumsrate für das Gesamtjahr entspricht
• Im laufenden Jahr liegen die Dividenden nach 7 Monaten +24% über den ersten 7 Monaten 2023 bei ~1.680€.

Käufe & Verkäufe:

• Gekauft habe ich im Juli für ca. 1.400€
• Ausgeführt wurden wie immer meine Sparpläne:
• Blue Chips: Novo Nordisk $NVO (-18,32 %) LVMH $MC (-0,25 %) Home Depot $HD (+1,1 %) Apple $AAPL (+1,34 %) Microsoft $MSFT (-1,05 %) Nike $NKE (-6,85 %) Starbucks $SBUX (-1,55 %) Stryker $SYK (+1,48 %) Texas Instruments $TXN (-0,01 %)
• 
  Growth: Crowdstrike $CRWD (+2,85 %) MercadoLibre $MELI (+2,5 %)
• 
  ETFs: MSCI World $XDWD Nikkei 225 $XDJP und den WisdomTree Global Quality Dividend Growth $GGRP
• Krypto: Bitcoin $BTC und Ethereum $ETH
• Verkäufe gab es im Juli keine

Ziel 2024:

Mein Ziel für dieses Jahr sind es die 300.000€ im Depot zu erreichen. Durch die extrem positive Marktentwicklung im laufenden Jahr steht mein Depot aktuell bereits bei ~310.000€. Auch wenn ich nach dem negativen Juli und der größeren Cash Entnahme schlechter als Ende Juni mit ~320.000€ dastehe, bin ich weiterhin optimistisch mein Jahresziel zu halten und damit zu schlagen.

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