Janet (@Levinson_G) auf getquin

1Mon.·

Portfolio Feedback

Das ist mein langweiliges Depot. Mein Ziel ist es mehr oder weniger nachhaltig Kapital aufzubauen und einen regelmässigen Cashflow durch ausschüttende ETFs zu generieren, von dem ich in 10-15 Jahren leben kann.

Zu den Positionen:

2x MSCI World, weil es bei meinem Broker zeitweise Aktions ETFs für kostenlose Sparpläne gibt. Sehe darin aber jetzt auch keinen Nachteil ihn zweimal im Depot zu haben. Somit komme ich schlussendlich auf eine Gesamtallokation von rund 22 % und habe Ausschüttungen in verschiedenen Monaten.
Dann haben wir den MSCI China $HMCH (-1,92 %) mit einer Allokation von mittlerweile über 10 % in meinem Depot. Diesen ETF habe ich gekauft, da ich mir über die starke Unterbewertung des chinesischen Marktes bewusst war und gehofft hatte, dass es zu einem nachhaltigen Aufwärtstrend kommen würde. Stattdessen haben die Ereignisse der letzten Tage zu einem rasanten Anstieg geführt, der nun auch ein gewisses Abwärtspotenzial mitgebracht hat.
Der Global X NASDAQ 100 Covered Call ETF bietet eine Ausschüttungsquote von rund 10 % und schüttet monatlich aus. Dieser ETF wird nicht mehr regelmäßig bespart sondern nur noch bei stärkeren Kurseinbrüchen nachgekauft. Ich könnte mir vorstellen, dass gerade dieser ETF in Krisenzeiten und Bärenmärkten mit dem Covered Calls sich positiv entwickeln wird und zuverlässig für Ausschüttungen sorgt.
Dann habe ich noch zwei MSCI World Faktor ETFs, einmal den Quality und einmal den Momentum. Diese ETFs wären theoretisch in der Lage, den MSCI World zu schlagen. Allerdings handelt es sich hierbei um zwei Thesaurierer und passen somit nicht wirklich in meine Strategie. Vielleicht werde ich sie auflösen.
Mit dem $PEH (-0,08 %) und dem $IEMS (+0,42 %) Bilde ich die Emerging Markets ab. Hier ist die Allokation im Gesamtportfolio bei 6 % und soll die nächsten Jahre auf 1/4 der MSCI World Position steigen.
Dann habe ich noch ein paar niedrig gewichtete ETFs, Einzelaktien, und natürlich dürfen auch etwas Gold und $BTC (+1,45 %) nicht fehlen.

Ich möchte noch dazu sagen, dass es sich um eine Momentaufnahme handelt. Ich versuche stetig mein Depot zu optimieren aber der ein oder andere Ausrutscher ist zur Zeit noch drinnen. Z. B. soll der $VWRL (+0,38 %) bald raus.

Über konkrete Verbesserungsvorschläge würde ich mich freuen.

Somit wünsche ich euch ein schönes Wochenende

29Positionen

9,84 %

5 Kommentare

beetlejuice@beetlejuice

1Mon.

Ich finds geil

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Kai@Dividenden-Sammler

1Mon.

schönes Depot und auch dass du dir dazu Gedanken gemacht hast.
Für mich hätte ich da 3 Punkte die mir nicht gefallen würde, wenn es mein Depot wäre (du hast es aber für dich begründet und es scheint ja auch ok zu sein)
1. für mich wären das zu viele MSCI-World ETF´s. Auch wenn es dir in unterschiedlichen Monaten Ausschüttungen beschert. Man könnte auch eine quartalsausschüttung so verteilen dass du dir monatlich 1/3 davon nimmst.
2. Ganz mal nebenbei gesagt auch zuviele ETF´s an sich - würde da bischen ausmisten. Vor allem du sagtest ja du hast MSCI World + EM-ETF, warum dann noch einen All-World-ETF ? Die beiden JPM-, S&P500- und Global Titans ETF´s für was ?
3. für mich wäre die China-Gewichtung im Depot auch zu hoch. Überlege gerade selbst es bei mir komplett zu entfernen aufgrund des politischem Systems mit der KP dort.
In Summe ich würd es einfacher und übersichtlicher halten. Wie schon öfters gesagt bin ich der Meinung bei ETF´s ist weniger mehr.

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Stuttgarter81@Moneymoney

1Mon.

Bin auch der Meinung dass sich deine ETFs oft überschneiden. Wann du deinen Auszahlungen bekommst ist doch eigentlich egal, deswegen kann ich das Argument nicht nachvollziehen. Auf Einzelwerte würde ich komplett verzichten - viele überschätzen sich bei der Aktienanalyse - sei demütig genug um dies zu akzeptieren. Baue dir eine Welt AG aus Regionen ETFs. Kann dir da als Inspiration Christian Delacour (Youtuber) empfehlen. Meine Welt AG besteht aus 7 regionalen ETFs. Je nach Depotgröße reichen aber auch 4-5 ETFs um die Welt abzubilden. Einmal im Jahr dann noch ein Rebalancing und gut ist 😊…weiterhin viel Erfolg 🍀👍🏻 viele Grüße aus Stuttgart 🖖

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Thomas@UndNun

1Mon.

Was hast du gegen thesaurierende ETFs?
Ich würde ja auch gern von Dividenden leben können. Aber dazu muß ich erstmal das dazu nötige Vermögen aufbauen.

Bei thesaurierenden ETFs zahlst du erst Steuern wenn du was verkaufst. Also bestenfalls wenn du in Rente bist. Und du kannst auch noch versuchen das günstig zu timen.

Bei ausschuttenden und Dividenden ETFs zahlst du jedesmal die 26.4% Steuern auf die Gewinne. Und auch wenn du die Dividenden wieder reinvestierst, dann hast du doch entsprechend weniger Geld zum investieren.
Sofern du nicht jetzt schon das Geld brauchst würde ich daher thesaurierende ETFs nutzen.

PS: sehe gerade erst, dass du aus China bist. Da mag die steuerliche Situationen natürlich ganz anders sein. Meine Bemerkungen bei Steuern gilt für Deutschland.

Bzgl. China und emerging markets, da würde ich über Indien ETFs nachdenken. Chinas Wirtschaft ist ja derzeit, und auf nicht absehbare Zeit eher unsicher (siehe Immobilienkrise), während Indien bei der Wirtschaft ja als neues China gilt und viele nun dort investieren, wegen günstigerer Löhne, besserer Demographie, und weniger politischen Einfluß und einer unabhängigeren Justiz. Ganz zu schweigen davon was mit Taiwan passieren mag, oder auch nicht.
Und besser als emerging markets sind Indien ETFs allemal. Wobei ich nicht behaupten will das sie auf Ewig gut sind. Aber die aktuelle Rendite auch für nur 3 oder 5 Jahre reicht allemal.

Und sorry ich habe nichts gegen China. China ist ein wunderschönes Land. War auch schon mehrmals dort.
Aber die wirtschaftliche Entwicklung am Aktienmarkt ist mir einfach zu unsicher.

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