Wie manche von euch vielleicht schon mitbekommen haben, möchte ich mein Portfolio umstrukturieren und endlich eine durchgängige und vernünftige Strategie verpassen. Nach einigen Diskussionen habe ich meine grobe Struktur, die ich vor ein paar Tagen mit euch geteilt habe, nun in einem Portfolio / Dashboard konkretisiert und freue mich erneut über euer Feedback und eure Shitposts.

Das geteilte Portfolio / Dashboard ist hypothetisch und soll so kurz- bis mittelfristig umgesetzt werden. Die Absolutwerte sind fiktiv und dienen nur dazu, die Verteilung deutlicher zu machen. Sie entsprechen der Aufteilung meiner Sparbeträge. Aktuell habe ich kein Rebalancing vor (aber wer weiß was die Zukunft bringt). Es handelt sich hierbei nur um mein ETF- und Aktienportfolio. Alle anderen Anlagen wie bspw. Krypto werden hier bewusst ausgeklammert.

Für alle, die Bock haben viel zu lesen, hier noch eine Erklärung warum das Portfolio so aussieht, wie es eben aussieht (der Rest von euch springt einfach direkt auf mein Dashboard):

Ziel ist die finanzielle Unabhängigkeit irgendwann innerhalb der nächsten 30 Jahre ohne Vermögensverzehr. Dies möchte ich teilweise über Dividende und teilweise über Verkäufe, die durch Kursgewinne wieder ausgeglichen werden, erreichen. Je mehr über Dividende generiert wird, umso besser.

Da es bei dem Anlagehorizont keinen Sinn macht, bereits heute auf Titel mit sehr hoher Dividende zu setzen, ich aber gleichzeitig Dividende "im Alter" nutzen möchte, ohne großartig Steuern auf Umschichtungen zu zahlen, bevorzuge ich die ausschüttenden Varianten meiner ETF. Ich erhoffe mir durch meine Portfolioaufteilung ein gutes Wert- und Dividendenwachstum. Ausschüttungen werden direkt reinvestiert, der teilweise Verzicht auf den Steuerstundungseffekt wird bewusst in Kauf genommen. Sollte sich meine Meinung irgendwann ändern, werde ich halt die Thesaurierer anstatt der Ausschütter weiter besparen.

CORE

Ein Welt-Portfolio mit übergewichteten Dividenden / USA-Anteil, das im Idealfall bis zum bitteren Ende in meinem Portfolio bleiben wird.

40% $VGWL (-0,24 %) FTSE All World Ausschüttend zur weltweiten Partizipation am Aktienmarkt ohne Fokus auf Dividende

15% $SPYD (-0,01 %) SPDR S&P US Dividenden Aristokraten Ausschüttend für den Dividendenfokus, ohne auf Wachstum verzichten zu müssen. Die dadurch entstehende Übergewichtung der USA gefällt mir nicht, mir fehlt hier aber die Alternative.

5% $IUSN (-0,24 %) Small Caps um auch den Kleinen eine Chance zu geben und von deren Wachstum zu profitieren.

Wie zu erwarten gibt es zwischen den Small Caps und FTSE All World keine Überschneidungen im Core. Ebenfalls zu erwarten sind die Überschneidungen der US Dividenden Aristokraten mit den beiden anderen ETF im Core. Durch den Fokus auf Dividendenwachstum werden diese aber bewusst in Kauf genommen. Dennoch machen die Top 10 Einzelpositionen im Core weniger als 13% aus, die Top 3 zusammen weniger als 7%. Aus meiner Sicht Diversifikation genug.

SATTELITE

Die Satelliten bestehen in meinem Portfolio aus Branchen- und Sektor-ETF und sind vermutlich etwas höher als in vielen Core-Sattelite-Strategien gewichtet. Ja, ich halte mich für Gott und bilde mir ein, damit den Markt schlagen zu können. Ja, ich bin auch Realist und weiß, dass mir das vermutlich nicht gelingen wird. Aber investieren soll ja auch ein bisschen Spaß machen und deshalb gehört für mich ein bisschen Zocken dazu. Ein gewöhnliches Welt-Portfolio zu besparen wäre mir einfach zu langweilig.

Die Sattelite-Positionen sollen natürlich auch möglichst lange gehalten werden, die Wahrscheinlichkeit ist aber recht hoch, dass diese irgendwann einmal ausgetauscht werden.

10% $AYEW (-0,4 %) MSCI World Information Technology Ausschüttend. In IT und Tech liegt die Gegenwart & Zukunft. Aber was ist mit den ganzen Trend-Themen? Cybersecurity, AI, Cloud, Halbleiter, ... wachsen doch sicherlich viel stärker? Warum keinen spezielleren ETF? Alles richtig, aber ich könnte mich ehrlich gesagt nicht für eines der Trend-Themen entscheiden, weiß auch nicht, welches davon in nächster Zeit am stärksten wachsen wird und welches ggf. erst einmal in eine Schwächephase eintreten wird. Der MSCI World Information Technology bietet große und kleine Unternehmen aus allen IT-Sektoren, inkl. den Hype-Themen. Erscheint mir deshalb als beste Variante um breit auf Tech-Themen zu setzen. Nur die Gewichtung der Top-Positionen und deren Überschneidung mit meinem Core stört mich etwas. Aber an diesen Top-Unternehmen führt momentan einfach kein Weg vorbei, von daher ist die Gewichtung vermutlich fair und man muss ja nicht noch zusätzlich Einzelaktien dieser Unternehmen kaufen.

10% $CBUF (-0,04 %) MSCI World Health Care Ausschüttend.

Gesundheitswesen wird immer wichtig sein, bietet jetzt schon viel Stabilität und kann durch neue Entwicklungen auch in Zukunft hervorragend wachsen. Jaja, aber gehts nicht etwas disruptiver? Warum kein Biotech oder zumindest Innovative Health Care? Im MSCI World Health Care sind durchaus Unternehmen vertreten, die man auch in Biotech und Innovative Health Care findet. Gleichzeitig sind dort aber auch etablierte Unternehmen zu finden, die schon heute viel Geld verdienen und dem ETF etwas Stabilität verleihen.

5% $LVNG (+0,04 %) Environmental Impact.

Nachhaltigkeit und die Bekämpfung der Klimakrise sind wichtig. Dafür gibt es jede Menge ETF am Markt, die sich bspw. auf Clean Energy oder Battery Value Chain spezialisieren. Dieser ETF setzt auf Unternehmen aus verschiedenen Bereichen wie bspw. sauberes Wasser, erneuerbare Energien, Elektrofahrzeuge aber auch Abfall- und Kreislaufwirtschaft. Genau diese Zusammensetzung macht ihn für mich so attraktiv. Der ETF ist leider sehr klein und wurde erst 2021 aufgelegt, aber sind ja nur 5% und YOLO.

5% $3SUE MSCI World Consumer Staples Ausschüttend.

Langweilig, ich weiß. Basiskonsumgüter gehen aber immer, sind in den letzten Jahren nicht so gut gelaufen und verleihen durch viele defensive Titel dem Portfolio etwas Stabilität, die aufgrund der hohen Gewichtung der größten Tech-Titel vielleicht auch in den nächsten Jahren notwendig sein könnte.

Unter den Satelliten gibt es gerade einmal 3 Überschneidungen. Die Überschneidungen zum Core sind natürlich zahlreich aber die Übergewichtung ist an dieser Stelle natürlich Sinn und Zweck der Sache.

Hier noch ein paar Facts zum ETF-Teil:

00,28% TER

01,30% Dividende

18,45 KGV

03,27 KBV

70,66% Nordamerika

15,86% Europa

10,97% Asien

21,75% Tech

18,26% Health Care

11,25% Industrie

11,11% Basiskonsumgüter

10,78% Finanzen

Top 3 Titel sind

3,88% Apple

3,41% Microsoft

1,07% Nvidia

Die Top 10 Positionen nehmen ca. 13% des Portfolios ein.

AKTIEN

Habe ich erwähnt, dass ich auch ein bisschen Spaß haben möchte? Entsprechend entfallen ca. 10% auf Aktien. Bei diesen 10% handelt es sich um Unternehmen aus Branchen, die größtenteils in meinem ETF-Portfolio zu kurz kommen und von denen ich aus unterschiedlichen Gründen überzeugt bin.

Wers bis hierhin geschafft hat, auf den Beitrag reagiert, einen wertvollen Kommentar bzw. einen Shitpost hinterlässt und diesen mit dem Codewort DonkeyInvestor beginnt (gerne auch mit @ vorne dran), bekommt mein Follow.

Danke euch vielmals!