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Portfolio Feedback

Hallo liebe Community,


ich heiße Maurice und beschäftige mich nun seit etwa meinem 18. Geburtstag (Juni 2022) mit dem Thema Investments. Ich habe mir einiges an Wissen angeeignet jedoch stufe ich mich selbst noch als Anfänger ein. Mittlerweile habe ich mir ein kleines Depot aufgebaut, um mich erst mal in der für mich „Neuen Welt“ zurechtzufinden. Zurzeit mache ich eine Ausbildung zum technischen Produktdesigner und investiere monatlich 200€ in einen Sparplan, welcher aus Aktien, ETFs und einem kleinem Teil Krypto besteht jedoch dazu später mehr. Ich werde meine monatliche Sparrate in den nächsten Jahren abhängig von meinem Gehalt erhöhen. Mein Ziel ist es, langfristig zu investieren, um dadurch kurz vor meiner Rente finanziell unabhängig zu sein. Außerdem möchte ich durch Dividenden Ausschüttungen meine Motivation steigern. Die Dividenden möchte ich anschließend wieder reinvestieren.


Kommen wir zu meiner Anlagestrategie:

Ich werde demnächst, also Ende Dezember mein Portfolio umstrukturieren, und zwar habe ich mir da überlegt, mit einer 60/35/5 Strategie zu fahren. Also 60% in ETFs, 35% in Aktien und 5% in Kryptos.

Bei den ETFs werde ich fast alle meiner jetzigen Titel weiter besparen.

Dazu gehören zum Großteil der Core MSCI World $EUNL (-0,07 %) , einen kleineren Teil in den DAX $DBXD (+1,14 %) , einen gleichbleibenden geringen Teil in Global Clean Energy $IQQH (+1,24 %) , Automatioson & Robotic $RBOT , Digital Security $L0CK (-2,02 %) und in den Stoxx Global Dividend 100 $ISPA (+0,27 %) . Ich habe die ETFs so aufgeteilt, dass ich durch zwei ETFs auch einen kleinen Teil an Dividende bekomme.

Bei den Aktien teile ich die 35% von der monatlichen Sparrate in 60% Ausschüttende und in 40% thesaurierende Aktien auf. Zu den ausschüttenden Aktien gehören BlackRock $BLK, Microsoft $MSFT (+0,63 %), Allianz $ALV (-0,24 %) und British American Tobacco $BATS (+0,34 %). Bei den thesaurierenden Aktien werde ich mich für Amazon $AMZN (-1,08 %), Alphabet $GOOGL (-1,64 %) und Tesla $TSLA (-6,45 %) entscheiden.


Zuletzt die Kryptos. Dort werde ich ebenfalls die 5% in 60% und 40% aufteilen. 60% werden in Ethereum $ETH (-2,14 %) und 40% in Bitcoin $BTC (-1,17 %) investiert. Ich werde jedoch die 5% der monatlichen Sparrate nur alle 6 Monate in Ethereum und alle 8 Monate in Bitcoin investieren, da mir sonst die Transaktionskosten einen Strich durch die Rechnung machen würden 😉.


Warum ich diese Werte wählen würde:

Core MSCI World bildet den Kern des ETF-Portfolios. Dadurch wird das Risiko stark gestreut. Ich habe auch den DAX mit einem etwas höheren Protzentsatz bespart, obwohl es nicht die beste Investition für eine langfristige Investition ist, da er sich nur auf die 40 größten Unternehmen in Deutschland aufteilt. Langfristig sehe ich gloabal clean energy, Automatisierung und digitale Sicherheit mit hohem Wachstumspotenzial, da die vermittelten Werte für uns immer wichtiger werden sollte. Stoxx Global bespare ich, weil es auf mehrere großen Länder verteilt ist und auch viele Branchen abdeckt.



Wenn es um Aktien geht, tendiere ich zu den großen Unternehmen, weil ich an ihre Produkte und Dienstleistungen glaube und einige davon selbst konsumiere. BlackRock finde ich interessant, weil sie der größte Vermögensverwalter sind und auch ihr Dividendenwachstum in den letzten Jahren ist erwähnenswert.

Über Microsoft und Alphabet investiere ich in Technologie. Längerfristig sehe ich dort einen großen Markt, weil die Technologie weiter voranschreiten wird.

Ich würde auch in die Allianz investieren, weil sie eine der größten Versicherungsgesellschaften ist und mich ihr Geschäftsmodell anspricht.

British American Tobacco ist für mich persönlich derzeit in Ordnung, da es immer noch genügend Menschen gibt, die rauchen oder auch süchtig sind.

Ich denke, Amazon ist eine sichere und rentable Investition, weil es das größte E-Commerce-Unternehmen ist und der Konsum von Waren über das Internet in den nächsten Jahren nicht abnehmen wird.

Schließlich würde ich in LVMH investieren, da Luxusgüter stetig gekauft werden. Ich möchte dadurch auch in eine andere bzw. in eine weitere Branche investieren um meine Dividendenstrategie fortzusetzten.


Was Kryptowährungen angeht, glaube ich, dass Ethereum mehr Potenzial hat als Bitcoin, weil Bitcoin eine reine digitale Währung ist. Ethereum dient als vollständiges Netzwerk und dezentrale Anwendungen. Trotzdem investiere ich in beide, um wieder zu diversifizieren.


Ich freue mich über Tipps und Verbesserungsvorschläge!


Ps. Danke @DonkeyInvestor für die Struktur.

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11 Kommentare

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Bei 200 Euro monatlicher sparrate sind sechs ETFs viel zu viel, ich persönlich würde mich für einen all world entscheiden. Die Auswahl der Aktien finde ich auch nicht besonders gut :/ die bringen dich so in der Konstellation nirgends hin. Aber so ging es mir teilweise anfangs auch, umso länger man sich damit beschäftigt umso mehr fällt einem auf. Finds klasse das du in so jungen Jahren dich damit beschäftigst ☺️👍
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Bei 200€ würde ich 5 ETFs weglassen und die Einzelwerte auch, ganz zu schweigen von Crypto. Einfach in ein World ETF stecken der Dir gefällt.
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Mir fehlen einige Branchen was z.B. mit dem $SPYD abgedeckt werden könnte.
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Schön dass du dir so viel Mühe gegeben hast und dir Gedanken gemacht hast.

Vieles wurde schon gesagt, deshalb nur noch relativ kurz und knapp:

World ETF als Basis finde ich gut 👍
DAX der Dax wird meiner Meinung nach keine Chance gegen den Rest der Welt haben und dir Rendite kosten. Raus damit.
Dein Dividenden ETF hat ein relativ geringes Wachstum. Du hast noch viele Jahre vor dir. Würde da eher auf Wachstum gehen. Bspw mit $SPYD oder einer ausschüttenden Variante deines MSCI World.
Die Sektorwetten ETF sind zu spezifisch. Ja, vermutlich gehen ein paar Unternehmen daraus durch die Decke. Aber sehr wahrscheinlich verschwindet der Rest in der Versenkung. Außerdem ist da schon viel eingepreist da Hype-Themen. Würde hier eher auf Stock Picking gehen.
Apropos Stock Picking: Ich äußere mich ja normalerweise nicht zu Einzelaktien. Bei deiner Wahl hast du allerdings große Überschneidungen mit den Top Werten in deinem ETF. Das kann man machen, sollte aber eine bewusste Entscheidung sein.
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Ich persönliche lasse ja die Finger von Krypto, die sind mir zu volatil. Aber ansonsten kann ich nur empfehlen, in sogenannte Aristokraten zu investieren. Als Dividenden-Aristokrat wird ein Unternehmen bezeichnet, das seine Dividende mindestens 25 Jahre in Folge angehoben hat.
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Sieht gut aus auch mit der Europa Gewichtung, würde aber clean Energy raus nehmen die meisten sind beim msci schon drin
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