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Savings plans: Which strategy suits you? 💸📊

Aktien4Million · 2025-01-05T10:43:51.672144Z

Hallo getquin-Community! 👋 Sparpläne sind eine hervorragende Möglichkeit, Vermögen langfristig und automatisiert aufzubauen. Heute möchte ich euch drei bekannte Ansätze und eine weniger verbreitete, aber interessante Alternative vorstellen: 1. 70/30 – Der Klassiker Hier investierst du 70 % deines Geldes in den MSCI World ETF (Industrieländer) und 30 % in den MSCI Emerging Markets ETF (Schwellenländer). Die Idee dahinter: Industrieländer bieten Stabilität, während Schwellenländer Wachstumspotenzial bringen. 2. 50/30/20 – Mehr Diversifikation mit Europa-Fokus Diese Aufteilung besteht aus 50 % MSCI World, 30 % Emerging Markets und 20 % in den MSCI Europe ETF (oder einen europäischen Small-Cap-ETF). Sie bietet eine stärkere Gewichtung Europas und mehr Diversifikation. 3. ACWI – Keep it simple Der MSCI ACWI ETF vereint ca. 2.900 Unternehmen aus 23 Industrie- und 24 Schwellenländern. Damit investierst du mit nur einem ETF in rund 85 % der globalen Marktkapitalisierung. Ideal für alle, die es unkompliziert mögen. 4. Equal-Weight-Portfolio – Alle auf Augenhöhe Statt Unternehmen nach Marktkapitalisierung zu gewichten (wie es bei den meisten ETFs der Fall ist), verteilt ein Equal-Weight-Portfolio das Investment gleichmäßig auf alle enthaltenen Unternehmen. Warum ist das interessant? • Diversifikation: Auch kleinere Unternehmen erhalten die gleiche Gewichtung wie große Player (z. B. Apple oder Microsoft). • Chancen: Mittelgroße und kleinere Unternehmen wachsen oft schneller als etablierte Konzerne und tragen so stärker zur Performance bei. • Stabilität: Es wird weniger von einzelnen, überproportional gewichteten Firmen abhängig. Beispiel: Ein Equal-Weight-S&P-500-ETF $XDEW gewichtet alle 500 Unternehmen im Index gleich, unabhängig von ihrer Marktkapitalisierung. So erhalten auch kleinere Unternehmen eine faire Chance, zur Wertentwicklung beizutragen. Mein Fazit: Jede Strategie hat ihre Vor- und Nachteile, und die Wahl hängt von deinen Zielen und deiner Risikobereitschaft ab. Welche dieser Strategien nutzt ihr? Oder habt ihr eine andere bevorzugte Aufteilung? Teilt eure Erfahrungen! 💬👇

Hello getquin community! 👋

Savings plans are an excellent way to build up assets automatically over the long term. Today I would like to introduce you to three well-known approaches and a less common but interesting alternative:

1. 70/30 - The classic

Here you invest 70% of your money in the MSCI World ETF (industrialized countries) and 30% in the MSCI Emerging Markets ETF (emerging markets). The idea behind this: Industrialized countries offer stability, while emerging markets offer growth potential.

2. 50/30/20 - More diversification with a focus on Europe

This allocation consists of 50 % MSCI World, 30 % Emerging Markets and 20 % in the MSCI Europe ETF (or a European small-cap ETF). It offers a greater weighting of Europe and more diversification.

3 ACWI - Keep it simple

The MSCI ACWI ETF combines around 2,900 companies from 23 industrialized countries and 24 emerging markets. This means you can invest in around 85% of global market capitalization with just one ETF. Ideal for anyone who likes things to be uncomplicated.

4. equal weight portfolio - all on an equal footing

Instead of weighting companies according to market capitalization (as is the case with most ETFs), an equal-weight portfolio distributes the investment evenly across all the companies it contains.

Why is this interesting?

-DiversificationSmaller companies also receive the same weighting as large players (e.g. Apple or Microsoft).

-OpportunitiesMedium-sized and smaller companies often grow faster than established groups and thus make a greater contribution to performance.

-Stability: There is less dependence on individual, disproportionately weighted companies.

Example: An equal-weight S&P 500 ETF $XDEW (-0,38 %) weights all 500 companies in the index equally, regardless of their market capitalization. This gives smaller companies a fair chance to contribute to performance.

My conclusion:

Each strategy has its pros and cons, and the choice depends on your goals and risk appetite.

Which of these strategies do you use? Or do you have a different preferred allocation? Share your experiences! 💬👇

Ronald@AlterMann

2Semana

I only have individual stocks and a savings plan for each of them. These savings plans are increased with rising dividends and income

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Aktien4Million@Aktien4Million

@AlterMann What criteria do you use to select individual stocks?

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@Aktien4Million I pursue a rather conservative dividend strategy.

@AlterMann Does that mean you take shares with a high dividend yield?

@Aktien4Million not only that, increasing dividends is also important.

Alfredo Arcos Alegría@Alfre2

Yo personalmente siempre tendría algo de capital en fondos monetarios (un 25-30%) van en línea con la inflación dan un rendimiento asegurado y en periodos de crisis dispondrás de capital para comprar renta variable a precios bajos o en mercados en depresión 📊

Además te permitirá asumir más riesgo en tus elecciones en renta variable pudiendo contar con ETF's más arriesgados como el S&P500 y para variar un poco un ETF de Mercados Emergentes 🎯📈

No soy muy fan del MSCI world ya que está compuesto en un 70% del mercado americano, con lo cual está más diversificado pero en caso de crisis cae en picado y se ve igual de afectado 🫨

Honeybatcher1@Honeybatcher1

@Alfre2 the US market will remain the driving force in thirty years' time. For me therefore s&p500