7Mon.·

ETFs sind kluges Geld!

Ich zweifle schon länger an meiner Investitions Methode.

Die zur Zeit wie folg aussieht:

Im Prinzip handelt es sich um den Core Satellite Ansatz.

Der Core besteht aus einem MSCI World der nicht mehr bespart wird und einem All World der seit 2025 bespart wird.

Während die Satelliten zur Zeit 47 Einzelaktien sind.

Dann gibt es noch den Bitcoin.

Wie bereits eingangs erwähnt, habe ich schon länger Zweifel an dem ganzen. Insbesondere an den Einzelwerten. Ich muss gestehen, dass ich schon länger darüber nachdenke, alle Aktien zu verkaufen und nur noch in den Core zu investieren, aber bisher konnte ich das noch immer für mich verneinen. Teilweise ist es der Nervenkitzel und Spaß bei den Einzelwerten, teilweise die Hoffnung, auf den nächsten großen clou.

Mir ist nun aber aufgefallen, dass viele meiner Einzelwerte im NASDAQ 100 gelistet sind, das habe ich gleich mal nachgezählt und es sind tatsächlich 16 Stück.

Da frage ich mich schon:

Sind meine 15 Titel die besten aus dem NASDAQ 100? - Höchstwahrscheinlich nicht.

Werde ich mit meiner Auswahl den Index langfristig schlagen können? - Auf gar keinen Fall.

Welchen Sinn hat es, denn dann an diesen Titeln festzuhalten? - Keinen im Prinzip.

Das einzig sinnvolle wäre doch diese 16 Aktien zu verkaufen und in einen NASDAQ 100 ETF zu investieren.

Und wenn ich ehrlich zu mir bin, könnte ich auch die Restlichen Einzelaktien gleich mit verkaufen. Außer vielleicht 3i, Lotus und Lindt.

Bitte korrigiert mich wenn ich falsch liege. Habe ich einen Denkfehler gemacht?

Allgemein würde mich eure Meinung und Vorgehensweise zu dem Thema sehr interessieren.

50Positionen

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17 Kommentare

Dividendenopi👴@Dividendenopi

7Mon.

Meine Liebe Kate und alle anderen Zweifler. Gefühlt alle 2 Monate stellt ihr hier euer Investmentcase ein und in Frage. Und wollt eure Strategie bewertet wissen und umstellen. Nur weil sich eventuell anderes im Moment besser entwickelt und/oder ihr vergebenen Chancen nachtrauert. Du hast dir jetzt erneut grundlegend Gedanken gemacht. Dann hast du 2 Optionen, laufen lassen wie bisher, es hat ja Gründe warum dein Depot so aufgestellt ist wie bisher oder radikal umbauen. Die steuerlichen Aspekte hast du sicherlich auch bedacht. Dann aber konsequent ETF und aushalten was kommt. Aber ich lese ja schon wieder ein mimimimi, evtl., vielleicht die und die behalten. Dann laufen die doch nicht, andere die verkauft wurden explodieren und du bist am Hadern dass du sie verkauft hast und möchtest dass dir das nie wieder passiert und kaufst doch wieder Einzeltitel. Lass einfach mal laufen und schau in ein paar Monaten weiter. Ich hatte auch wenig Freude mit ein paar Aktien in den letzten Monaten, habe sie behalten, weil zumindest nach meiner Ausrichtung die Dividenden weiter liefen. Und siehe da, viele sind wieder zurück. Und ich weiß, die fallen auch wieder. So grob zum Jahreswechsel ziehe ich ein Resümee zu meinen Titeln, gleiche die mit meinen Zielen ab und wenn es ganz gut passt dann lasse ich die wieder 12 Monate laufen, es sei denn bei einem Wert würde sich grundlegend KURZFRISTIG was ändern und die Geschäfte einbrechen. Bleib geschmeidig, schau dir dein Depot nochmal in ruhe an und entscheide dann. Und schau nicht immer auf das, was du nicht hast

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GHF@GHF

7Mon.

@Dividendenopi Weise Worte 👍🏻

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Darkwingduck@Darkwingduck

7Mon.

@Dividendenopi für deinen Kommentar haste eigentlich GQ Coins verdient

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Gehebeltes-EFH@Gehebeltes-EFH

7Mon.

Die Statistik spricht gegen Einzelaktien: https://www.youtube.com/watch?v=RxCqxhRsHiY

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Shell@Shell

7Mon.

47 individual stocks are a lot of ‘satellites’ for a core satellite strategy. You are making your own ETF, but with higher spread and transaction costs and impossible effort to follow all the companies. While an ETF keeps selecting the best companies on succes (growing market cap for example as criteria to get in index) at low costs and ditches the losing ones. So your analysis and conclusion is spot on, better to go for one or two ETF’s. Maybe keep some high conviction stocks for the thrill/fun and possible outperformance, but weigh them more to at least have some effect on performance

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Stulle 🥪@Stullen-Portfolio

7Mon.

Zu 100% und ausschließlich in ETFs investiert zu sein hat schon was. 🚀 Aber das muss man auch erstmal können! 🎯🤷

Denn: Wie wir wissen, geht von Einzelaktien ja ein gewisser Reiz aus. Für den einen Investor halt weniger, für die andere Investorin halt mehr. Du hast ja auch sehr schön beschrieben, liebe Kate @Iwamoto, dass du auf jeden Fall zu der zweiten Gruppe gehörst. Sehr wichtig, dass man das weiß.

Was macht man mit dem Wissen?
Eine Möglichkeit kennste und wendest du aktuell an. Ein Core (klassischer Welt- oder ACWI-ETF) und je nach Gusto einige Einzelaktien. Ergebnis hinsichtlich deiner Zufriedenheit: eher mäßig mit wiederholten Zweifeln. 😬

Eine Alternative könnte sein, suf einen klassischen Welt- oder ACWI-ETF zu verzichten und eher speziellere ETFs zu wählen und diese zu kombinieren. Damit meine ich keine Themen-ETFs oder einzelne Länder-ETFs sonder trotzdem breit gestreute oder welche, die ihre Allokation regelmäßig und regelbasiert ändern wie zB Faktor-ETFs. Davon 2 oder 3 bzw mit einem aktiven ETF kombiniert vielleicht auch 4. Auch kann dann in geringerer Gewichtung ein von dir erwähnter Nasdaq-ETF beigemischt werden.
Ich kann mir vorstellen, dass dich so ein ETF-Cuvée zufrieden stellen könnte. Und deine 3 Lieblings-Unternehmen lassen sich damit auch kombinieren und geben dem Ganzen eine noch individuellere Kate-Note ✌️🫶

Gruß
🥪

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Stulle 🥪@Stullen-Portfolio

6Mon.

Wie isses denn bei dieser Runde der "Infragestellung"? Haste schon eine Tendenz? Wirst Du dieses Mal zu einer anderen Entscheidung kommen als die letzten Male?

Erzähl gerne, was Deine aktuellen Gedanken sind 😊

Gruß
🥪

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Kate🦋@Iwamoto

6Mon.

@Stullen-Portfolio zur Zeit bin ich noch sehr zerrissen. Ich bin mittlerweile sehr überzeugt von den ETF Argumenten und würde jedem so empfehlen zu beginnen beziehungsweise selber so beginnen, wenn ich noch mal könnte. Ein gutes Beispiel wäre hier das Portfolio von @TotallyLost neben einigen anderen auf getquin. Natürlich gefällt mir auch Deins aber so schwer ich mir jetzt mit alldem hier tue, mindestens genauso schwer würde ich mir in Zukunft mit Entnahmestrategien tun und setze deshalb weiterhin auf Ausschüttungen. Was ich bereits umgesetzt habe, die Sparquote meiner ETF stark gesteigert und die Sparquote in Einzelaktien drastisch gesenkt. Inwiefern bin ich jetzt zerrissen? Ich kann mich noch nicht überwinden, die Einzelaktien zu verkaufen und denke mir, warum nicht einfach behalten und eben neues Kapital nur noch in die ETFs stecken. Das tut zur Zeit etwas weh, weil die fünfstelligen ETFpositionen beinahe sechsstellig werden würden. Auf der anderen Seite wäre es, wenn ich so weitermache in ein paar Jahren egal ob ich die Aktien stehen gelassen hätte oder nicht und sie versprechen ja doch noch ein Renditebooster, beziehungsweise gehe ich davon aus, dass die meisten Aktien den Markt nicht schlagen werden, manche sich negativ entwickeln werden, doch einige wenige, die sich überdurchschnittlich gut entwickeln würden alles rausreißen. Daher überlege ich, sie einfach nur stehen zu lassen und neues Kapital eben in die ETFs

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TotallyLost@TotallyLost

6Mon.

@Iwamoto welches?
Das hier?https://app.extraetf.com/de/shared/Fjuc2lLZrw/investments

Ich glaube das ist für die meisten Overkill.

Aber als Aktienfan der das ganze hobbymäßig macht, würde ich dir empfehlen ein langweiliges ETF Portfolio mit Sparplan bei deinem Brocker zu haben und bei einem andren Brocker ein Zockerdepot.
Dieses sollte aber nicht mehr 10% ausmachen und da wird auch kein B&H betrieben, das teil ist dafür da Alpha zu genieren (oder es zumindest zu versuchen).
So hast du beides strickt getrennt und bekommst aus dem Zockerportfolio noch deinen Spaß, da darfst du dann auch gern Hebeln und KO-Zertifikate Kaufen.

Schau dir mal https://www.wikifolio.com/de/de/w/wfspecial2
an. Der nette Herr hat in diesem Portfolio seit 2013 keine B&H Position nur kleine Microtrades aber mehrfach am Tag.
Und hält eigentlich konstant >50 Cash oder anders ausgedrückt, er investiert nur wenn er auch überproportionale Chancen sieht.

Ach ja und ich würde alle Aktien verkaufen, die du heute zum aktuellen Preis nicht nochmal kaufen würdest. 😘

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Kate🦋@Iwamoto

6Mon.

@TotallyLost das das verlinkte Portfolio kann dich nicht. Ist das deins? Es ist auf jeden Fall sehr interessant. Mein Kommentar bezog sich auf dein öffentliches Portfolio hier, bestehend aus 7 Positionen.

Die Idee mit zwei Portfolios ist im Nachhinein betrachtet genial. Leider habe ich schon 3 Depots und in jedem einen soliden Grundstock (world, all world und s&p 500. alles fünfstellig 😌 ) , so dass keins mehr für reines Trading genutzt werden könnte.

Mit der letzten Aussage tue ich mir etwas schwer. Denn in dem Fall würde ich im Prinzip doch wieder alles verkaufen, oder mindestens alles was gestiegen ist. Denn seinerzeit habe ich es gekauft damit es steigt, beziehungsweise ich vom steigenden Kurs profitiere und jetzt, wo es gestiegen ist, würde ich natürlich nicht nachkaufen. So zum Beispiel Xiaomi habe ich einen EK von 1,79 € und denke nicht im Traum daran nach zu kaufen (vielleicht nicht das beste Beispiel😅). Aber im Prinzip wäre es doch eventuell zielführender, die schlecht gelaufenen und die durchschnittlichen zu verkaufen?

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TotallyLost@TotallyLost

6Mon.

@Iwamoto also das öffentlich Portfolio ist nur ein DEMO-Konto wo ich diese Strategie hier umsetze:
https://getqu.in/9TIwwM/

Min eigentliches Portfolio sieht FAST genau so aus... nur dass ich nicht den FTSE Alllworld als Basis Investment habe sonder 23 ETFs und Fonds (auch aktive) + Crypto

Aber dieses Portfolio kann ich bei getquin nicht importieren, da es keine Schnittstelle zu Flatex AT gibt.
Und ich werde das nicht händisch erfassen. 😅

Du kannst übrigens Teil-Depotüberträge mache, sag deinem Brocker einfach du welche Postionen du zu einem anderen Übertragen haben möchtest. So kannst du dein Depot aufräumen.

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Kate🦋@Iwamoto

6Mon.

@TotallyLost steht 23 für MSCI World?

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TotallyLost@TotallyLost

6Mon.

@Iwamoto 23 steht für zu schnell ENTER gedrückt, der text geht weiter 😅

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Stuttgarter81@Moneymoney

7Mon.

Ein ETF Weltportfolio ist ein sehr demütiger Ansatz, welcher aus meiner Sicht der beste Weg für den Großteil der Leute ist. Sich selbst einzugestehen dass man nichts weiß ist eine wichtige Lehre. Als Inspiration kann ich dir den YouTuber - Christian Delacour empfehlen- einer von wenigen guten Leuten - kein Blender! Viele Grüße und weiterhin viel Erfolg 🍀👍🏻

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Hodlinvestor@Hodlinvestor

7Mon.

Kommt ganz auf deine Ziele an !?! Ich hätte keine Bauchschmerzen mit dem aktuellen Portfolio wie auch mit dem only ETF - Portfolio. Möchtest du max. Performance ? Müsstest du, aus der Vergangenheit heraus, all in Bitcoin. Da er, die letzten Jahre, die meiste Rendite erwirtschaftet hat ! ... Da hätte ich aber Bauchschmerzen

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Marco@Marco_91

6Mon.

Hallo Kate, das ist doch eine tolle Strategie. Du kannst ja weiterhin deinen Core mit ETFs ausbauen und wenn Du möchtest Schritt für Schritt deine Positionen in Einzelaktien reduzieren. Ich halte auch noch einige wenige Einzelaktien, da ich diese Unternehmen einfach separat im Portfolio haben möchte, da ich einen persönlichen Bezug dazu habe. VG und gute Renditen.

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Dominik@Dominik_76

6Mon.

Liebe Kate, „Der größte Feind eines guten Plans ist der besserer Plan“, das sagte u.a. Christian W. Röhl. Und Dividendenopi hat zu den Selbstzweifeln kürzlich weise Worte gesagt. Mir persönlich wären 47 Satelliten zu viel Aufwand und würde mir zu viel kostbare Lebenszeit bedeuten, ständig sich zu hinterfragen und was besseres zu suchen oder ständig Kurse zu monitoren. Investieren soll finanzielle Freiheit ermöglichen, aber wenn es zu komplex und intensiv wird, verschwendet man am Ende zu viel Zeit mit dem Starren aufs und Grübeln über das Depot und wird unfrei auf andere Weise. Das macht unglücklich und man räumt am Ende dem Thema Geld einen überwertigen Stellenwert ein. Suche dir eine gute Strategie und mach dich frei von der Obsession der perfekten Investition. Denn die Kehrseite davon, auf den Zinseszinseffekt zu warten und zukünftige Gewinne, besteht darin, dass Zeit vergeht und wir an dem Zeitpunkt, den wir herbeisehnen alt sind und gesundheitlich schlechter als heute. Geld vermehrt sich, aber Lebenszeit nicht. Die ist verloren. Also stresse dich nicht zu sehr mit dem Thema Geld. Carpe diem.

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